Come creare un'app DeFi per la yield farming?

Nel corso del tempo, la blockchain, in particolare lo spazio crittografico, ha creato un ponte tra i modelli finanziari tradizionali con le proprie versioni decentralizzate. Dall'utilizzo delle criptovalute all'effettuazione di pagamenti fino all'avere DeFi e piattaforme di scambio decentralizzate per consentire il trading, il dominio crittografico sta colmando il divario con l'ecosistema finanziario tradizionale alla velocità della luce.

L'ultima offerta nella visione per essere alla pari con la finanza centralizzata è l'agricoltura di rendimento DeFi, un processo che consente ai prestatori di dare denaro ai mutuatari su un'app di agricoltura di rendimento DeFi in cambio di interessi.

L'interesse che le applicazioni DeFi di yield farming hanno raccolto nel tempo può essere visto da statistiche come DeFi Pulse che stimano che il 95% del valore totale bloccato (TVL) di 41,5 miliardi di dollari nello spazio DeFi sia collegato allo yield farming. Questo vertiginoso aumento di interesse ha spinto un certo numero di imprenditori verso lo sviluppo dell'agricoltura di rendimento DeFi.

Sebbene in teoria il concetto sia abbastanza semplice, ci sono una serie di complessità e fattori decisivi che lo stanno dietro. Il principale dei quali è scegliere in che modo la tua piattaforma supporterebbe l'agricoltura di rendimento.

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Tipi di yield farming DeFi

Esistono diversi modi in cui gli istituti di credito possono ottenere rendimenti sui token che hanno inserito nel pool di liquidità. Decidere quello su cui si baserà la piattaforma è una parte fondamentale dell'inizio del viaggio per creare un'app DeFi yield farming.

Interessi sui depositi prestatori

Guadagnare un interesse sui depositi è il modo più diretto per guadagnare rendimenti DeFi. In questo caso, i finanziatori depositano le criptovalute in pool regolati dagli smart contract e in cambio ottengono un token fruttifero. L'interesse è tipicamente generato dai mutuatari che prendono prestiti dal pool di liquidità.

Commissioni di transazione per l'offerta di liquidità

Un altro modo per coltivare il rendimento della DeFi è fornire criptovalute come liquidità ai pool di tonnellate sugli scambi decentralizzati (DEX). Lo scambio di solito addebita agli utenti circa lo 0,3% per lo scambio dei loro token e la commissione viene quindi distribuita tra i fornitori di liquidità del pool.

Incentivi token da parte degli operatori di protocollo

Il concetto reso popolare da Compound Finance e Uniswap funziona in modo tale che venga effettuata un'allocazione di token agli utenti passati e attuali del protocollo. Funge da ricompensa per gli utenti che partecipano al protocollo e ne sono fedeli utenti.

Incentivi token da parte degli operatori di pool

Immagina un evento in cui una nuova blockchain lancia il suo token. Ora, poiché è nuovo, la liquidità nel pool è molto bassa. Per tali proprietari di progetti blockchain, è diventata una pratica comune impegnarsi nel "bootstrapping di liquidità". In questo modello, attirano i fornitori di liquidità con la garanzia di ulteriori incentivi token.

Una volta fissati i tipi su cui costruirai un'app di yield farming DeFi, la parte successiva consiste nel capire come si muoveranno i tuoi investitori/finanziatori all'interno dell'applicazione.

Ma prima, se sei nuovo nel mondo della finanza decentralizzata e stai ancora contemplando i suoi vantaggi, ecco una guida aziendale DeFi per te, che ti spiega tutto sul concetto.

Il funzionamento di un'app di yield farming

Chiunque sappia cos'è un'app di rendimento DeFi, sa come funziona ad alto livello. Tuttavia, una parte cruciale dello sviluppo dell'agricoltura di rendimento DeFi è ottenere una buona comprensione del movimento degli utenti e quindi creare funzionalità che supportino il viaggio.

• Fase 1. All'inizio del percorso di agricoltura dei rendimenti DeFi, vengono stipulati più contratti intelligenti che fungono da pool di liquidità o i contratti intelligenti vengono scritti per interagire con gli LP esistenti. I fornitori mettono i loro soldi in questi pool sotto forma di stablecoin e altre criptovalute standard.
• Fase 2. Qui, agli utenti viene fornito un mercato in cui possono investire, scambiare o prendere in prestito token di yield farming.
• Fase 3. In questa fase gli utenti o i mutuatari pagano commissioni alla piattaforma DeFi di yield farming in cambio dei token che prendono in prestito.

• Fase 4. L'applicazione di yield farming DeFi offre quindi ricompense o rendimenti ai fornitori di liquidità, agli investitori o agli utenti in base alla quota che hanno investito nei pool di liquidità.
• Fase 5. Una volta che gli istituti di credito ottengono interessi sull'importo investito, hanno la possibilità di reinvestirli in altri pool di liquidità con APR più elevati - Tasso annuo effettivo.

Ora che abbiamo esaminato il meccanismo di funzionamento delle applicazioni di yield farming DeFi, passiamo alle caratteristiche che le fanno funzionare e rispondiamo quali sono i vantaggi dell'agricoltura di rendimento DeFi?

L'elenco delle funzionalità dell'app DeFi yield farming

Le funzionalità intuitive sono fondamentali quando crei un'app DeFi per la yield farming. La creazione di un meccanismo in cui la piattaforma è in grado di allocare i token dei fornitori di liquidità su diversi pool di liquidità è complessa. Esaminiamo alcune delle funzionalità indispensabili dell'app DeFi per l'agricoltura di rendimento.

1. Integrazione del portafoglio

La parte fondamentale dello sviluppo dell'agricoltura di rendimento DeFi è l'integrazione con i portafogli esistenti. Fin dall'ottenere il token sulla piattaforma per ottenere i rendimenti dai pool di liquidità, la criptovaluta viene salvata in un portafoglio.

Ecco una guida definitiva ai portafogli blockchain per tutte le tue domande sui portafogli crittografici.

2. Elenco Pool di liquidità

La prossima parte indispensabile di un'interfaccia DeFi di yield farming è un elenco di pool di liquidità in cui gli istituti di credito inseriscono i loro token. Questa parte dell'interfaccia riporta i dettagli del valore corrente in giro -

• TVL (Total Value Locked) – Evidenzia la quantità totale di criptovalute bloccate in un pool
• APY (Annual Percentage Yield) - Il tasso di rendimento annuo imposto ai mutuatari e poi pagato ai fornitori.
• TAEG (Tasso Annuo Percentuale) – Il tasso annuo di rendimento imposto ai mutuatari di capitale e poi pagato ai fornitori di capitale.

3. Grafici dei pool di liquidità

Questa parte della piattaforma dovrebbe consentire ai fornitori di liquidità e ai mutuatari una crescita basata su intervalli temporali dei pool, dei rischi associati e dei rendimenti stimati. Ciò aiuterà gli utenti a prendere una decisione migliore in termini di dove mettere i propri token.

4. Scambia token

Con il numero di criptovalute in tutto il mondo che ora è vicino a 10.000, è impossibile avere tutti i token nella tua applicazione di yield farming DeFi. La soluzione sta nella creazione di un meccanismo di scambio in cui i prestatori possono scambiare il proprio token con quello che funziona sulla piattaforma.

5. Deposito e prelievo

La parte successiva della funzionalità dell'applicazione consiste nell'avere una funzionalità sicura di deposito e prelievo. Utilizzando la funzionalità, gli istituti di credito potranno inserire i propri soldi nella piattaforma e prelevare i rendimenti quando raggiunge il tasso previsto.

6. Ottieni resi

Il motivo per cui gli utenti lavorano con una DeFi di yield farming è dovuto ai rendimenti che sono in grado di generare come reddito passivo. È fondamentale disporre di un'architettura ben pianificata per il prelievo, che offra la possibilità di ottenere l'importo dopo il pagamento delle commissioni della piattaforma o di reinvestire l'importo nei pool di liquidità.

7. Assicurazione

Per molti versi, l'assicurazione non è esattamente una parte indispensabile delle piattaforme di yield farming DeFi. Tuttavia, notando i casi in aumento di violazioni della sicurezza e hack, può essere utile fornire ai propri utenti una copertura assicurativa, che può essere addebitata ogni settimana sul numero di token depositati.

[Leggi anche: Cos'è l'assicurazione DeFi? Identificazione di opportunità commerciali e casi d'uso]

Ora che abbiamo risposto alle caratteristiche della parte della risposta a Come si costruisce una dApp DeFi per l'agricoltura di rendimento, tocchiamo brevemente altri elementi cruciali che definirebbero il successo della tua piattaforma DeFi per l'agricoltura di rendimento.

Contratti intelligenti

I contratti intelligenti sono la base delle piattaforme di yield farming DeFi. Il meccanismo dei pool di liquidità in termini di depositi, resi e prelievi è codificato nello smart contract, che poi gestisce il funzionamento della piattaforma. In un protocollo di agricoltura ad alto rendimento, le strategie sono codificate per spostare fondi da un LP all'altro sulla base di diversi parametri per generare il massimo rendimento dall'ecosistema DeFi.

Meccanismo per allocare token prestatori

Lo sviluppo dell'agricoltura di rendimento DeFi si occupa di prendere i token dei prestatori e di allocarli tra diversi pool di liquidità in modo da ottenere loro i massimi rendimenti. La creazione di questo meccanismo da zero può essere complessa e richiedere tempo, motivo per cui i fornitori di servizi di sviluppo di dApp tendono a integrare il prodotto con i protocolli e le piattaforme di yield farming DeFi esistenti.

Sicurezza

Il processo per creare un'app DeFi yield farming e mantenerla è complesso. Esistono numerosi rischi associati all'architettura: scappatoie nei contratti intelligenti, meccanismi non sicuri per prelevare fondi dai pool di liquidità, commissioni elevate, ecc. È fondamentale disporre di un'architettura sicura che sia a prova di hacker e immutabile.

Una miscela di tutte queste funzionalità e dell'architettura insieme continua a sviluppare l'app DeFi yield farming. Accanto a questi, c'è un altro fattore che decide il successo della piattaforma: l'approccio seguito dalle società di sviluppo di yield farming DeFi.

Ecco come noi di Appinventiv affrontiamo il processo.

In che modo Appinventiv gestisce lo sviluppo della DeFi di yield farming?

In Appinventiv, abbiamo creato due piattaforme di yield farming DeFi: una in cui l'abbiamo integrata con un protocollo esistente e l'altra creata da zero. In entrambi i progetti, abbiamo seguito una metodologia simile che è iniziata dalla concettualizzazione alla consegna. Ecco quali erano i diversi aspetti:

1. Scoperta del prodotto

• Forniamo valore aggiunto fornendo idee per la creazione di prodotti, analizzando i rischi e fornendo soluzioni per mitigarli.
• Creare la pietra miliare dei risultati finali.

2. Progettazione di soluzioni integrate Blockchain

Contratti intelligenti

Le interazioni decentralizzate sono identificate e codificate in contratti intelligenti per l'archiviazione di beni, fondi e il loro recupero. L'architettura dei contratti intelligenti è definita dalla scelta del modello di progettazione da seguire e dalla modularità. Sulla base dell'architettura progettata, vengono codificati gli smart contract. Gli smart contract sono scritti per:

• Contratti intelligenti per la creazione di pool di liquidità o l'interazione con LP esistenti.
• Contratti intelligenti per configurare la piattaforma, i tempi degli eventi come i premi del raccolto e i pool aperti.
• Contratti intelligenti per strategie per spostare fondi per aumentare il rendimento.
• Contratti intelligenti per la gestione patrimoniale.
• Contratti intelligenti per interagire con altri protocolli di yield farming come Yearn.

Architettura del middleware

Costruendo una piattaforma DeFi che ha più funzionalità oltre al core yield farming associato all'utente come funzionalità social o DAO o notizie crittografiche incorporate ecc. progettiamo un middleware sicuro, robusto e scalabile per avvolgere contratti intelligenti e creare un modello API riposante per frontend e amministrazione con cui interagire.

Architettura di sistema per l'interazione dei componenti

Ci assicuriamo di modellare l'interazione di vari livelli, ad esempio contratti intelligenti, middleware, frontend e amministrazione (se necessario). Inoltre, le interazioni tra componenti e intracomponenti sono progettate per formulare la progettazione del sistema.

Documentazione tecnica

• L'aspetto tecnico della progettazione del sistema.
• Creazione di documenti con il programma blocca la comunicazione.
• Creazione di logiche per pagamenti e premi.

3. Sviluppo dell'interfaccia utente e dell'interfaccia di amministrazione

Per l'interfaccia utente:

• Creazione della transazione lato utenti
• Collegamento dei portafogli web
• Transazione messaggio alle catene
• Ottieni dati dalla catena e informazioni sul contratto

Per l'amministratore:

In base ai requisiti e ai casi d'uso, potrebbero esserci attributi che devono essere aggiunti all'interfaccia di amministrazione come:

• Analisi delle transazioni e del volume
• Gestione tariffa piattaforma/protocollo
• Gestione degli utenti e altro ancora

4. Integrazione dei componenti

Seguiamo l'integrazione dei componenti come un ciclo iterativo in cui i componenti sono integrati per creare un flusso di lavoro completo e test di unità/moduli.

5. UAT e QA su testnet e ambienti personalizzati

6. Distribuzione a livello di produzione

7. Consegna

Con tutte le modifiche affrontate, forniamo la piattaforma insieme a una demo del flusso di amministrazione e utente. Condividi subito i requisiti del tuo progetto con il nostro team di esperti.

Quanto costa sviluppare un'app di yield farming DeFi?

È impossibile rispondere al costo della creazione di una piattaforma di yield farming DeFi senza guardare alla portata del lavoro. Tuttavia, sulla base delle funzionalità trattate nell'articolo aggiunte all'intervallo di sviluppo orario medio di $ 60-80, il completamento del processo può raggiungere ovunque tra $ 150.000 e $ 250.000.

I fattori che giocheranno un ruolo nel decidere questa gamma sono il numero di contratti intelligenti, l'intuitività della piattaforma in termini di asset allocation, caratteristiche del profilo utente e interazioni, analisi e se stai cercando di integrare l'app con un protocollo esistente o creare un'app DeFi yield farming da zero con la propria tokenomica e architettura, qualcosa che aumenterebbe i costi di sviluppo.

Come avrai capito, i vantaggi del DeFi Yield Farming sono ugualmente alti per gli utenti e per gli imprenditori della piattaforma. Mentre gli utenti ottengono un flusso di reddito passivo, i proprietari della piattaforma ottengono entrate elevate rispetto alle commissioni di transazione. Ci auguriamo che le informazioni che hai raccolto qui ti aiutino a imboccare la strada per uno sviluppo DeFi di yield farming di successo.