Come scegliere la giusta società di sviluppo software finanziario? 10 fattori da considerare

È noto che sia la finanza che il software hanno il potere di costruire o distruggere un'azienda. Qualsiasi problema tecnico importante nel software può disintegrare l'intero sistema finanziario. Detto questo, nessuna azienda può sopravvivere senza nessuno degli elementi, né la finanza né lo sviluppo del software.

Situazioni recenti hanno accelerato l'adozione di tecnologie avanzate come la contabilità dell'automazione, l'analisi dei big data e le soluzioni basate sull'intelligenza artificiale che hanno aiutato le organizzazioni a controllare i costi e migliorare l'esperienza del cliente. Con la nascita dei big data, i dati vengono ora estratti per migliorare l'efficienza dei processi finanziari. Con l'integrazione dell'intelligenza artificiale (AI) , nuove informazioni significative possono aiutare a migliorare le decisioni di credito, la gestione del rischio finanziario e l'esperienza del consumatore.

Tutto ciò ha favorito la crescita del mercato della modernizzazione dei servizi di sviluppo di software finanziari. La dimensione del mercato globale delle tecnologie finanziarie è stata valutata a $ 110,57 miliardi nel 2020 e si prevede che raggiungerà $ 698,48 miliardi entro il 2030, crescendo a un CAGR del 20,3% dal 2021 al 2030. La rappresentazione grafica seguente indica le tendenze di adozione della tecnologia durante il suddetto periodo che include API, AI, blockchain, RPA, analisi dei dati e altri. Si prevede che l'analisi dei dati guiderà il mercato nei prossimi anni.

Con questo mercato in crescita, cresce anche il panorama competitivo e diventa difficile scegliere il giusto sistema software finanziario per le organizzazioni. Iniziamo con la comprensione di cos'è lo sviluppo di software finanziario e quali sono i tipi comuni di soluzioni Fintech sviluppate per le aziende.

Che cos'è lo sviluppo di software finanziario? Tipi di soluzioni software FinTech

Lo sviluppo di software finanziario o Fintech, come suggerisce il nome, è la combinazione di finanza e tecnologia. In parole povere, con l'aiuto della tecnologia o del software del sistema finanziario, vengono realizzati vari processi finanziari per fornire servizi in modo efficiente che portano a una migliore gestione finanziaria.

Soluzioni Fintech popolari offerte da una società di sviluppo software

Il software finanziario si rivolge a una pletora di servizi finanziari dalla gestione degli investimenti, alla gestione delle buste paga, alla fatturazione, alle transazioni di denaro e altro ancora. Alcune delle soluzioni aziendali sviluppate negli anni sono:

Software di fatturazione e pagamento

Ogni azienda, indipendentemente dal dominio aziendale, non può lavorare senza un software di fatturazione e pagamento . Ogni azienda deve fatturare i propri clienti ed effettuare pagamenti rispettivamente ai propri fornitori. Il software si occupa della maggior parte delle attività manuali ripetitive rendendo i processi rapidi ed eliminando gli errori umani automatizzando processi come fatturazione, pagamenti online e altro ancora. Il software consente anche la gestione generando vari report automatizzati che forniscono la supervisione della performance finanziaria complessiva.

Software per la gestione delle spese

Il software di gestione delle spese, come suggerisce il nome, gestisce tutte le spese dell'azienda fornendoti la supervisione delle note spese dettagliate. L'automazione dei trasferimenti di denaro consente di identificare opportunità di risparmio sui costi anche per vari dipartimenti e dipendenti. Con l'aiuto del software, ottieni il controllo dei dati finanziari in tempo reale e delle analisi importanti. L'automazione porta anche all'integrazione di più parametri per rivedere le spese prima di inviarle.

Software di investimento

Il software di investimento può aiutare il cliente ei decisori delle organizzazioni a rivedere in dettaglio i dati di mercato critici per prendere una decisione di investimento informata. La rappresentazione visiva delle informazioni finanziarie e le soluzioni basate sull'intelligenza artificiale aiutano nella gestione dei dati e nelle previsioni di investimento.

Software di pianificazione finanziaria

La pianificazione delle finanze con l'aiuto del software rende l'intero processo senza soluzione di continuità. Basato sull'analisi dei dati, un sistema software finanziario aiuta a pianificare meglio l'allocazione delle risorse portando a risultati migliori. Le strategie di vendita possono evolversi con l'aiuto del software di pianificazione finanziaria in quanto forniscono informazioni critiche sulle operazioni aziendali.

Soluzioni basate su blockchain

Questa soluzione pronta per il futuro è la soluzione fintech più ricercata dalla maggior parte delle aziende. La tecnologia Blockchain fornisce una soluzione di transazione sicura mentre protegge i dati finanziari critici dei clienti decentralizzando i dati. Le transazioni di vendita e acquisto sono rese sicure e protette con la tokenizzazione.

Software assicurativo

Il software assicurativo ha portato una rivoluzione nel modo in cui l'assicurazione viene resa disponibile con una conoscenza completa. La facilità di navigazione, confronto, pagamento online e richiesta di risarcimento ha portato un cambiamento positivo nel settore assicurativo.

Diventare pronti per il futuro con le più grandi tendenze di sviluppo di software Fintech

La pandemia, ovviamente, ha colpito la società in molti modi. Tuttavia, l'industria fintech è fiorita portando cambiamenti positivi. Esploriamo le principali tendenze che sono emerse contribuendo distintamente alle soluzioni fintech pronte per il futuro.

Finanza alternativa

Ci sono più categorie che rientrano nell'enorme ombrello del termine "finanza alternativa". Viene definito come “canali e strumenti finanziari che emergono al di fuori del sistema finanziario tradizionale (es. banche regolamentate e mercati dei capitali)”.

È grazie a questa soluzione che le PMI trovano più facile ottenere finanziamenti a un tasso di interesse più basso, ottenendo al contempo la flessibilità di utilizzarli nel modo desiderato. Altri tipi di finanziamento alternativo sono: Asset Finance, Property Finance, Crowdfunding, Stock Finance e Supply Chain Finance.

Intelligenza artificiale e apprendimento automatico

Il settore fintech è ricco di dati. È possibile ottenere informazioni significative e preziose elaborando gli enormi dati disponibili con gli strumenti di intelligenza artificiale e ML. L'elaborazione manuale di tali dati va oltre le capacità umane. L'integrazione della tecnologia AI e del settore dei servizi finanziari ha mostrato i suoi vantaggi in termini di mitigazione del rischio, automazione dei processi, servizio clienti e altre importanti funzioni.

Ad esempio, abbiamo automatizzato i processi bancari di una delle principali banche in Europa che opera in diversi mercati nazionali del continente sbloccando il potenziale dell'IA. I nostri sforzi diligenti hanno portato a una riduzione dei loro processi manuali del 35% e ad un aumento del tasso di fidelizzazione dei clienti del 20%.

RegTech

RegTech integra conformità normativa e tecnologia. Con l'uso dei big data e della tecnologia di apprendimento automatico, offre informazioni dettagliate sui dati e strumenti di reporting. Con le autorità di regolamentazione che alzano il livello delle normative sulla privacy, dei requisiti di sicurezza e del rilevamento delle frodi, la preoccupazione del riciclaggio di denaro nei servizi finanziari può essere affrontata in modo efficace.

Criptovaluta

Ha guadagnato popolarità negli ultimi anni. Questa è una valuta decentralizzata in cui il record dei proprietari e delle transazioni sono archiviati nel sistema blockchain. Con la facilità delle transazioni sicure, offre l'opzione del trading automatico. Essendo decentralizzato, non è regolato dai governi che offrono ampia accettabilità ed eque possibilità di investimenti in tutto il mondo che infrangono tutti i confini di razza, colore o regione.

Ad esempio, Appinventiv ha sviluppato un'applicazione per Asian Bank che consente agli utenti finali di archiviare, effettuare transazioni e convertire criptovalute in valute legali. I nostri sforzi hanno portato a oltre 50.000 transazioni di criptovaluta per la banca e a oltre 250.000 download di app.

Automazione robotica dei processi (RPA)

L'RPA in finanza è una soluzione efficace che consente l'automazione, risparmiando così tempo e costi, migliorando l'efficienza del lavoro ed eliminando gli errori. Le risorse umane possono concentrarsi su attività ad alto rendimento lasciando le monotone attività ripetitive ai robot software.

Neobanche

Quasi tutte le banche hanno digitalizzato le proprie operazioni offrendo ai propri clienti l'opzione di accesso sia mobile che web-based. Tuttavia, le banche solo digitali hanno portato l'esperienza a un livello superiore. Convenienza, trasparenza, tempi di attesa ridotti e disponibilità 24 ore su 24, 7 giorni su 7 sono alcune delle caratteristiche che li stanno portando a un livello superiore. Poiché le operazioni sono completamente automatizzate con un'interfaccia digitale e online, le banche risparmiano molto di più sui costi di infrastruttura delle filiali fisiche.

Neobroker

Simile a come Neobank sta cambiando il futuro del settore bancario, Neobrokers è pronta a fare la stessa cosa per il trading rivoluzionando gli investimenti al dettaglio. La digitalizzazione e la tokenizzazione delle risorse tradizionali lo rendono efficiente in termini di costi pur mantenendo la trasparenza.

Fattori da considerare quando si sceglie un'azienda di sviluppo software Fintech

Lo sviluppatore di software nel settore finanziario dovrebbe essere molto cauto durante il processo di sviluppo in quanto manterrà la fiducia, le informazioni riservate e gli aspetti monetari rilevanti per il cliente. Quindi diventa fondamentale verificare e garantire che gli sviluppatori siano altamente qualificati, analitici, esperti di codifica e test e molto altro, poiché non c'è spazio per commettere errori.

Per garantire tutto quanto sopra, le aziende dovrebbero considerare i seguenti fattori prima di scegliere la migliore società di sviluppo software.

1. Esperienza nello sviluppo di software per la finanza

Il perimetro più importante da considerare sono le competenze dell'azienda di sviluppo software con cui vuoi collaborare. È importante garantire che l'azienda sia aggiornata con le ultime tecnologie come Intelligenza Artificiale, Machine Learning, Big Data, JAVA, data mining , ecc.

Poiché il settore finanziario si sta evolvendo, la società di software finanziari partner dovrebbe essere abile con l'attuale situazione finanziaria pur essendo futuristica nel suo approccio e dovrebbe essere analitica per trarre conclusioni concrete.

Pur garantendo le competenze ottimali del partner, assicurati che anche l'integrazione con il tuo sistema esistente avvenga senza intoppi. Resta inteso che quando assumi una società di sviluppo finanziario, deve avere la capacità di sviluppare software specifico per le esigenze della tua attività finanziaria.

2. Sviluppatori certificati

L'azienda con cui collabori deve disporre di sviluppatori qualificati ed esperti per garantire lo sviluppo di software privo di bug. Altrettanto importante è garantire che la forza del team sia adeguata e che un team di sviluppo dedicato sia allineato al progetto per garantire il completamento tempestivo del progetto senza compromettere la qualità. Non dimenticare di assicurarti che il team abbia sicuramente un esperto di fintech.

Sarà utile assicurarsi che il team dedicato abbia esperienza in JAVA, .NET, Python, SQL e così via.

3. Capacità aziendale

Avere una forza adeguata ed equilibrata di membri dedicati porterà al successo mentre la scarsità di risorse porterà non solo a consegne ritardate ma anche a software pieno di bug o software mal strutturato.

Assicurati che il partner di outsourcing disponga di risorse sufficienti e dedicate come sviluppatori, tester, designer UI/UX, esperti finanziari e così via. Comprendere le loro strategie di assunzione e il processo di reclutamento ti fornirà un'idea della qualità del candidato.

4. Misure di sicurezza

La sicurezza è la prima cosa che viene in mente quando si parla di sviluppo di software finanziari e bancari . Pertanto, per assumere una società di sviluppo di applicazioni software finanziarie, è necessario assicurarsi che disponga di eccellenti misure di sicurezza in atto per garantire dati e transazioni finanziarie.

Cose come firewall o sistemi di rilevamento delle intrusioni sono i requisiti di base per qualsiasi azienda di soluzioni fintech. Inoltre, il piano di ripristino di emergenza è anche un must per le situazioni di violazione dei dati finanziari.

La società di sviluppo di software per servizi finanziari non si fermerà dal condividere i dettagli delle misure di sicurezza poiché ne dimostra anche l'autenticità. L'automazione di tali misure migliora la soddisfazione dei clienti, la produttività dei dipendenti e le prestazioni aziendali complessive.

5. Piano di mitigazione del rischio

Una società di sviluppo di software fintech di successo deve sapere come rendere resiliente un'attività di servizi finanziari e deve disporre di uno strumento di gestione del rischio. Uno strumento necessario per identificare, valutare e valutare il rischio che porta al processo decisionale volto a ridurre al minimo le possibili perdite.

Per mitigare con successo il rischio, è importante comprendere i profitti accompagnati dal rischio e il rendimento che si può ottenere gestendolo e stabilendosi saldamente nel mercato in modo efficace. Garantire tutto quanto sopra durante la scelta del partner di sviluppo del software finanziario per evitare conflitti futuri.

6. Record di successo

La collaborazione con un'azienda di soluzioni tecnologiche finanziarie con una solida esperienza sarà vantaggiosa per il tuo progetto, soprattutto se non sei un esperto di software finanziario. Avere la certezza di fare le cose per bene la prima volta è fondamentale. Analizzare i casi di studio dei loro progetti precedenti ti darà un'idea chiara della loro esperienza e delle loro percentuali di successo. Inoltre, conoscere la loro strategia di assunzione per assumere sviluppatori di software finanziari ti fornirà un'idea chiara della loro credibilità.

7. Conformità a regolamenti e standard

Con l'aumento dei casi di riciclaggio di denaro e frode finanziaria, le autorità di regolamentazione hanno alzato il livello della conformità e degli standard normativi. Diventa quindi importante verificare che la società di sviluppo di software finanziario sia abile con gli standard di conformità e normativi aggiornati. È una buona idea cercare un track record di sviluppo di soluzioni finanziarie conformi in passato.

La società di software finanziari dovrebbe avere esperienza nei metodi di sicurezza finanziaria, come i processi di crittografia e autenticazione per proteggere le transazioni finanziarie e i dati critici.

[Leggi anche: Come l'apprendimento automatico aiuta nel rilevamento delle frodi finanziarie]

8. Comprensione approfondita del settore e delle sue specificità

Questo è un fattore vitale da considerare. Ad esempio, la società di sviluppo di software bancario dovrebbe essere aggiornata e in grado di fornirti le tendenze attuali nel settore bancario in modo che possano aiutarti a identificare potenziali aree di miglioramento. Inoltre, l'azienda dovrebbe essere sufficientemente esperta per sviluppare un sistema pronto per il futuro e che può essere ottimizzato in base agli scenari in evoluzione, tenendo in considerazione le esigenze aziendali specifiche.

9. Servizio post vendita e manutenzione

Poiché abbiamo ribadito in precedenza che l'approccio adottato dalla società di software finanziari dovrebbe essere futuristico, diventa importante che forniscano il servizio di manutenzione con un'analoga attenzione ai dettagli. Anche il software più piccolo richiede un'adeguata manutenzione e patch per mantenerlo.

È altrettanto importante garantire che la società di sviluppo di app finanziarie fornisca supporto post-vendita per la manutenzione del software sviluppato.

10. Competenze trasversali

La comunicazione è la chiave del successo. È vero anche quando si parla di sviluppo di software finanziario. Comprendere i requisiti e comunicare correttamente l'approccio e il progresso sono i fattori chiave per garantire che il progetto sia sulla strada giusta.

Sono finiti i giorni in cui gli sviluppatori di software finanziari erano considerati programmatori geek che sono bravi a programmare. Nel mondo tecnologico moderno e in evoluzione, è fondamentale che lo sviluppatore sia altamente analitico oltre ad essere bravo nella gestione del tempo, flessibilità, pensiero innovativo e capacità di risoluzione dei problemi per essere il migliore. Avere una conoscenza aggiornata di entrambi i mondi, della finanza e della tecnologia è vitale per garantire il successo del progetto.

In che modo Appinventiv può essere la soluzione migliore per sviluppare la tua soluzione Fintech?

Con una comprovata esperienza di successo, Appinventiv ha collaborato con banche, eCommerce, Insuretech, settore alberghiero e molte altre aziende.

Il team non è solo qualificato ed esperto, ma è analiticamente innovativo, il che ci ha permesso di fornire numerose soluzioni di sviluppo software finanziario con successo. Optando per i nostri servizi di sviluppo software finanziario , puoi essere certo di lavorare con un team affidabile, dedicato e affidabile.

Come accennato in precedenza, i casi di studio sono uno dei fattori da considerare nella scelta di una società di sviluppo di software finanziario. Puoi fare riferimento alla nostra sezione portfolio per leggere le nostre storie di successo. Tuttavia, ecco un esempio di come i nostri efficienti servizi di sviluppo di software finanziari abbiano aiutato il nostro cliente a raggiungere il successo negli affari.

Combinando il potere della finanza e della tecnologia, abbiamo sviluppato una solida soluzione Fintech per Bajaj Finserv che sta guidando con successo il settore fintech trasformando le esigenze finanziarie di commercianti e clienti. Abbiamo implementato con successo la soluzione semplificando il processo di acquisto per i clienti e riducendo i tempi di contabilizzazione per i commercianti, portando a risultati sotto forma di oltre 300 onboarding del commerciante e 3 transazioni lac+ al giorno per il cliente.

Siamo orgogliosi di essere una delle società di sviluppo software in più rapida crescita con numerosi riconoscimenti alle spalle. Indipendentemente dal tuo modello di business Fintech, Appinventiv può essere il tuo partner nel successo dello sviluppo di una solida soluzione fintech. Con una profonda conoscenza di tendenze, innovazioni e nuovi modelli di business, il nostro team è ansioso di convertire la tua idea di business fintech in una realtà. Mettiti in contatto!

Domande frequenti

D. Cosa devo cercare in un team di sviluppo software?

R. Per garantire il successo di un progetto di sviluppo software, è fondamentale che un team di esperti capaci lo gestisca. Considera i fattori indicati di seguito durante la scelta di un team di sviluppo software

1. 1. Comprensione dei problemi aziendali
   2. Coinvolgimento nel progetto
   3. Competenza tecnica
   4. Conoscenza del dominio
   5. Ottima coordinazione di squadra
   6. Buoni giocatori di squadra
   7. Comunicazione effettiva
   8. Competenza e conoscenze di base

D. Qual è l'importanza dello sviluppo del software finanziario?

R. Il software finanziario consente di effettuare transazioni in modo trasparente con sicurezza da qualsiasi luogo e in qualsiasi momento.

1. 1. Le aziende sono in grado di adattarsi efficacemente alle condizioni di mercato in evoluzione.
   2. Migliora le vendite e la qualità del servizio
   3. Fornisci un'esperienza personalizzata
   4. Fornisce libertà con sicurezza
   5. Risparmia tempo e costi

D. Quali sono i punti di controllo di base da considerare quando si sceglie la migliore società di sviluppo software finanziario?

R. Alcune delle basi che devi assicurarti prima di finalizzare il partner di outsourcing sono:

1. 1. La loro esperienza nello sviluppo di software finanziari
   2. Riferimenti dai clienti
   3. Conformità e requisiti normativi
   4. Se hanno un modulo di base per comprendere il loro ciclo di sviluppo
   5. Orari di consegna
   6. La metodologia che verrà utilizzata per eseguire il tuo progetto
   7. Capacità aziendale
   8. Livello di know-how dell'azienda di soluzioni fintech.

D. Perché dovresti esternalizzare lo sviluppo di software fintech?

R. Ci sono molteplici fattori che rendono una decisione saggia esternalizzare lo sviluppo fintech. È più economico, affidabile e veloce grazie alla competenza e all'esperienza che una società di outsourcing come Appinventiv mette in campo.

Mentre il partner in outsourcing si occuperà dello sviluppo, tu puoi concentrarti sullo sviluppo del business e sulle attività di core business.