Come sviluppare con successo un'app di investimento per la tua azienda?

Pubblicato: 2022-08-01

Le nostre vite sono state pesantemente influenzate dalla digitalizzazione in molti ambiti e gli investimenti non sono diversi.

Quando l'investimento in azioni è diventato popolare per la prima volta, molte persone volevano farlo, ma richiedeva una formazione specifica, agenti, broker e altre cose. Tuttavia, tutto ciò di cui abbiamo bisogno oggi è uno smartphone e un'app di investimento! Sì, la capacità di gestire i micro-investimenti ora è pratica anche per un adolescente.

La prevalenza dei micro-investimenti è ai massimi storici e anche gli adolescenti possono accedere ai mercati. Il reddito passivo sta diventando attraente per i millennial e ora i nonni regalano ai loro nipoti azioni Apple come regalo di compleanno. Tutto ciò è reso possibile dalle applicazioni di investimento. La mania del mercato per queste app è quindi evidente.

Il margine di profitto di avere un'app mobile di investimento è illustrato da diverse cifre. Eccone alcuni:

  • Le ricerche su Google per gli investimenti sono aumentate ogni anno del 115%.
  • Secondo Statista, si prevede che il mercato globale dell'e-trading aumenterà da 8,7 miliardi di dollari nel 2021 a 12,16 miliardi di dollari nel 2028, indicando un CAGR del 5%.
  • Negli ultimi 12 mesi, almeno il 10% delle persone di tutte le fasce d'età ha utilizzato uno strumento di investimento online.
  • Secondo un sondaggio di Bankrate, il 63% dei possessori di smartphone ha installato almeno un'app finanziaria e il 17% di queste sono app di investimento autonome.

Previsioni del mercato globale del trading online

Secondo i dati di cui sopra, la domanda di piattaforme di investimento è già ai massimi storici e il tasso di crescita futuro sarà notevolmente superiore.

Inoltre, i numeri implicano che la tua decisione di sviluppare una nuova e la migliore app di investimento online è supportata sia dai dati di mercato che dall'intuizione interna.

Una risposta esauriente è d'obbligo sull'argomento di come creare un'app di investimento. Pertanto, leggi il nostro articolo completo su come avere successo nello sviluppo di app di investimento se vuoi entrare a far parte della lega dei fornitori di opzioni di investimento.

Tipi di app di investimento

Prima di iniziare a creare la tua app di investimento, devi prepararti. In base alla finalizzazione del tipo di applicazione, ti verrà richiesto di creare le funzionalità e decidere la dimensione, la struttura e la tecnologia del team da utilizzare. Di seguito sono elencate alcune delle app di investimento comunemente utilizzate:

App di investimento incentrate sull'istruzione:

I principianti possono acquisire i fondamenti dell'alfabetizzazione finanziaria con l'aiuto di questa categoria di app di investimento.

Esempio: Invstr

App per lo svolgimento di operazioni:

Questo tipo di app di investimento consente il trading di azioni e può effettuare investimenti per tuo conto.

Esempi: Robinhood, Charles Schwab, Stash

App per broker:

Queste app soddisfano i clienti che capiscono già cosa vogliono acquistare. In genere, puoi scambiare sia denaro fiat che criptovaluta qui.

Esempi: WealthBase, Ellevest

App bancarie:

Questi numerosi servizi e app di online banking consentono agli utenti di gestire i propri conti ed effettuare transazioni, depositi, investimenti, assunzione di prestiti e altro ancora. Tali app normalmente appartengono a istituti finanziari autorizzati.

Esempi: Chime, Chase Mobile, Ally Bank, Bank of America

Perché dovresti creare un'app di investimento?

Un'app di investimento fornisce informazioni in tempo reale sulle società quotate in borsa. Questa applicazione mobile ti consente di rimanere aggiornato sul mercato azionario e su altri investimenti del settore finanziario. Avere un occhio di falco sul mercato degli investimenti ti aiuta a capitalizzare le informazioni prontamente disponibili a portata di mano a costi di iscrizione nominali. Ecco alcuni motivi per cui dovresti prendere in considerazione la creazione di un'app di investimento.

  • La schiacciante popolarità del settore degli investimenti elettronici è il primo motivo per creare un'app di investimento. Sempre più utenti stanno sperimentando strategie di compravendita di azioni, gestione del portafoglio e risparmio.
  • L'abbondanza di nicchie in cui puoi abitare è il secondo argomento a favore della creazione di un'app di investimento. Potresti voler sviluppare una piattaforma per consentire ai nuovi utenti di imparare, aggiungere opzioni per il piano pensionistico o persino iniziare a vendere buoni regalo per acquisti di criptovaluta.
  • Un altro fattore da tenere in considerazione è il costo che gli investitori dilettanti sono disposti a pagare per un portafoglio con una vasta gamma di investimenti. Fondi comuni, banche e fondi di investimento impongono commissioni esorbitanti per i loro servizi, spaventando le persone normali. Un lavoro simile viene svolto online ma a un costo molto inferiore. Sono disponibili più opportunità se sei disposto a pagare una tariffa più alta, inclusa la gestione di conti a margine, lavorare più ore e raggiungere obiettivi di investimento individuali.

Come sviluppare un'app di investimento mobile?

Con la crescente domanda del mercato e le aspettative degli utenti, un'app di investimento mobile robusta e sofisticata è diventata un must nel loro elenco di applicazioni sui loro palmari. Per rimanere pertinenti, competitivi o più avanti nella corsa alle app più utilizzate e apprezzate, lo sviluppo di un'app funzionale e di facile utilizzo richiede un approccio strutturato. Ecco i cinque passaggi che devi seguire per mettere a tacere le tue preoccupazioni su come sviluppare la migliore app di investimento mobile.

Come sviluppare un'app di investimento mobile

1. Piano

Concediti tutto il tempo per considerare e pianificare l'app che stai per creare. Ora dovresti iniziare a farti domande sugli obiettivi della tua azienda. La tua azienda richiede effettivamente lo sviluppo di app di investimento? Quali vantaggi specifici e miglioramenti delle prestazioni puoi prevedere? È davvero questa la migliore linea d'azione per la crescita della tua azienda? Valuta la tolleranza al rischio della tua azienda in diverse situazioni se qualcosa va storto.

2. Stabilire un modello di business

Un modello di business deve essere sviluppato al momento della pianificazione finanziaria. Quale sarà il costo dei tuoi servizi? Quale percentuale della commissione speri di ricevere? Usiamo Acorn come uno degli esempi di piattaforme di investimento come riferimento. Per utilizzare i loro servizi, gli utenti devono pagare $ 1 al mese. Inoltre, consente agli utenti di trarre profitto dalla transazione attraverso tasche e consigli.

3. Rispettare la legge ei regolamenti

Tutte le leggi e i regolamenti che si applicano alle tue operazioni nei paesi in cui intendi condurre affari devono essere rigorosamente osservati durante la creazione di qualsiasi applicazione FinTech. La privacy dei tuoi utenti può essere soggetta a leggi e regolamenti (come il GDPR), nonché alle operazioni della tua azienda.

4. Comprendere i requisiti di conformità

Prima di avviare il processo di sviluppo principale dell'app di investimento, è fondamentale comprendere i requisiti legali e normativi della regione.

Ogni paese ha il proprio organismo di regolamentazione che stabilisce le regole per lo spazio Internet e l'ambiente finanziario. Tuttavia, i framework di base rimangono in qualche modo simili e sono principalmente correlati a: privacy degli utenti finali, proprietà intellettuale, marketing e pubblicità e rilevamento del riciclaggio di denaro.

Di seguito è riportato l'elenco degli organismi di regolamentazione e della conformità legale dei paesi corrispondenti:

Stati Uniti d'America L'Anti-Money Laundering Act 2020, Security Exchange Act 1934
UK UK Industry Act, The Rule Book of London Stock Exchange
Canada Legge sui futures su merci

5. Trova il team di sviluppo appropriato

Esistono diversi metodi per individuare gli sviluppatori. Esaminiamoli rapidamente e parliamo dei loro vantaggi e svantaggi.

Formare una squadra interna

I vantaggi di questa scelta includono il controllo completo sul processo di sviluppo dell'app e una comunicazione più semplice. Tuttavia, dovrai investire tempo nel reclutamento e nell'onboarding, oltre a pagare stipendi paragonabili a quelli del tuo settore e fornire vantaggi che manterranno i tuoi dipendenti a bordo. È importante conoscere la struttura del team necessaria per sviluppare un'app di investimento.

Membri del team richiesti Descrizione del ruolo
Responsabile del progetto Il ruolo prevede la gestione dell'intero progetto che prevede il coordinamento con il team di sviluppo e l'assunzione di decisioni strategiche.
Designer UI/UX Per ottenere una prima occhiata al prodotto e alle sue funzionalità, è responsabilità del designer creare un wireframe e un prototipo attuabile del prodotto.
Programmatore back-end Auto-descritto: il programmatore di back-end è responsabile delle caratteristiche e delle funzionalità di codifica del back-end.
Sviluppatore mobile Con l'interfaccia progettata dal designer UI/UX, lo sviluppatore mobile aiuta a tradurre il codice nell'applicazione mobile.
Tester di qualità Garantire che l'app sia in linea con le aspettative impostate nella fase di discovery. Verifica di bug e scappatoie testando l'applicazione iniziale per garantire che non si verifichino violazioni.
DevOps Riunendo operazioni e sviluppo, DevOps aiuta ad automatizzare vari aspetti del processo di codifica.

Inoltre, per creare un'app di investimento, il team dovrebbe essere esperto con gli stack tecnologici elencati di seguito:

Aspetto Stack tecnologico richiesto
Linguaggio di programmazione mobile React Native o Flutter per un'app ibrida, JAVA e Kotlin per l'app Android o Objective-C e Swift per l'app iOS.
Sviluppo back-end LAMPADA, NodeJS, Laravel
Gestione del database MongoDB, MySQL
Progettazione UI/UX Balsamiq, Principio, Figma
Gestione del prodotto Confluente, Jira Software

Coinvolgi i liberi professionisti

Non sarai in grado di creare la migliore app di investimento online con solo uno o due dipendenti perché è un processo molto complesso. Il team richiede molti esperti, inclusi designer, ingegneri QA, project manager e sviluppatori di app di investimento.

Sebbene tu possa reclutare liberi professionisti, è difficile gestire un team di freelance, rispettare le scadenze e rispettare il budget allo stesso tempo.

Unisci le forze con una società di sviluppo software

Con questa scelta, ottieni il meglio da entrambi i mondi: paghi solo per il lavoro che viene consegnato, puoi far crescere o ridurre il tuo team secondo necessità e ricevi un project manager per assicurarti che la tua spesa sia entro limiti ragionevoli.

Condividi la tua idea per l'app

6. Sviluppa l'app principale

Avvia lo sviluppo dell'app con la società di sviluppo software che hai assunto. Per dirla semplicemente, implica la creazione di un MVP per la migliore app di investimento mobile. Puoi aggiungere più funzionalità una volta che la tua app mobile ha le capacità minime necessarie per funzionare. Ad esempio, puoi fare un investimento nella sicurezza di livello successivo e aggiungere componenti di ludicizzazione e UI/UX migliorati.

7. Testare e migliorare

Con un MVP presente, i programmatori e gli ingegneri QA continuano a testare e migliorare le funzionalità dell'app, rilasciando infine tutte le funzionalità in base alla loro priorità. Questa fase termina con un'app finita che viene resa disponibile per l'acquisto e il download.

8. Mantieni e supporta la tua app

Dovrai mantenere aggiornate le funzionalità attuali oltre a crearne di nuove. La manutenzione, che include aggiornamenti per supportare le nuove edizioni del sistema operativo, la libreria, gli aggiornamenti dei servizi di terze parti e altre attività, spesso consuma annualmente dal 20% al 50% del budget dell'app originale.

Per prevenire falle di sicurezza, è fondamentale aggiornare le versioni della libreria e del framework. Inoltre, assicurati di testare regolarmente la tua app per rilevare eventuali difetti di velocità e sicurezza.

Naturalmente, non tutti lo sviluppo di app di investimento aderiscono completamente a questo processo, in particolare quando si tratta di creare le migliori app di investimento mobili. Tuttavia, questa strategia può funzionare come una solida base per garantire risultati di sviluppo di successo. Puoi andare avanti metodicamente con i processi di sviluppo e risolvere i conflitti che sorgono lungo il percorso concentrandoti sulla metodologia Agile.

Esempi di app di investimento di successo

Ora che abbiamo appreso i tipi di app di investimento e i passaggi per creare una solida app di investimento, diamo un'occhiata ad alcuni esempi di app di investimento di successo:

  1. Miglioramento - Con commissioni di gestione trascurabili dello 0,25-0,40% del patrimonio all'anno, questa app di investimento è adatta a chi ama avere un portafoglio gestito professionalmente insieme a un conto di gestione della liquidità. L'app offre la possibilità di utilizzare una selezione di ETF calibrati sulla tua tolleranza al rischio. Si rivolge a diversi clienti, dai portafogli che assumono rischi alla gestione del portafoglio più sicura. Ti consente anche di impostare i tuoi obiettivi di investimento senza requisiti minimi di account.
  2. Invstr – Non è richiesto un saldo minimo per creare un portafoglio con Invstr. Per gli investitori inesperti, questa applicazione aiuta a fornire una piattaforma di apprendimento ascoltando dagli esperti perché e quali titoli sono i loro preferiti. L'app combina il gioco di azioni fantasy per la gestione di portafogli virtuali che ti aiuteranno a conoscere le azioni in modo divertente. Di recente hanno iniziato a offrire trading senza commissioni in criptovaluta.
  3. Ghiande: questa app di investimento è pensata per gli investitori a cui piace ottenere investimenti automatici spendendoli senza preoccupazioni o se desideri un investimento pensionistico senza problemi. È considerata una delle migliori app per risparmiare.
  4. Robinhood - L'app di investimento Robinhood è la migliore per il trading attivo. Con zero commissioni e nessun saldo minimo richiesto, ottieni un'interfaccia fluida per il trading di azioni, ETF o criptovaluta. Statistiche visivamente accattivanti sotto forma di grafici nella pagina delle azioni forniscono una vista analitica e facilitano il trading rapido.

Leggi il caso di studio

Funzionalità che la tua app di investimento deve avere

Discutiamo ora delle funzionalità della tua applicazione, in particolare di quelle che il tuo MVP richiederà indiscutibilmente. Questi sono solo gli elementi fondamentali che si possono ritrovare nelle applicazioni di investimento più apprezzate; puoi modificare questo elenco in base alle idee, alle finanze e all'approccio di marketing delle tue app di investimento.

Funzionalità che la tua app di investimento deve avere

1. Onboarding e registrazione

Fornisci agli utenti la possibilità di registrarsi utilizzando il loro numero di telefono, indirizzo e-mail o altri dettagli. Un'app di monitoraggio degli investimenti deve disporre di una funzione per verificare i documenti per garantire che gli utenti siano autentici.

Dovresti fornire agli utenti una procedura dettagliata della tua app dopo la registrazione. Sottolinea le caratteristiche importanti e le pipeline di investimento mentre le mostri in giro.

2. Profili personali

Il portafoglio di un utente, i metodi di pagamento scelti e le informazioni personali dovrebbero essere tutti inclusi in un profilo personale. Ai profili personali possono anche essere aggiunte opzioni di impostazione.

Assicurati che la creazione di un account personale sia il più semplice e intuitivo possibile per evitare di scoraggiare i tuoi utenti dal momento in cui iniziano a utilizzare il tuo servizio.

3. Strumenti per la gestione del denaro

Gli strumenti di gestione del denaro hanno un posto unico in questo elenco che devi aggiungere se intendi lanciare una piattaforma di investimento.

Come mai? Le persone cercano spesso l'approccio migliore per gestire i propri soldi. Pertanto, dovresti fornire ai tuoi utenti dashboard robusti che includono strumenti per la gestione di denaro, risparmi e credito. Usa barre interattive, grafici a torta, infografiche e altri ausili visivi. Le informazioni dovrebbero essere perspicaci e visivamente accattivanti. Fornisci rapporti giornalieri, mensili e trimestrali per dare ai tuoi utenti un'idea coerente della loro attività finanziaria e di investimento. È un ottimo modo per aumentare la fidelizzazione degli utenti per la tua app di investimento.

4. Funzionalità di prelievo di denaro

Secondo le normative commerciali, ai tuoi utenti dovrebbe essere data la funzionalità per prelevare i loro investimenti sui loro conti bancari. Per fare ciò, devi incorporare un conto bancario nello sviluppo della tua app di investimento.

5. Sicurezza e protezione

Qualsiasi app di investimento deve avere la protezione dei dati come funzionalità standard. È necessario aggiungere un IDPS forte per gestire gli attacchi DDoS, le tecniche di crittografia, l'antispam, l'autenticazione a due fattori e la protezione dal phishing. L'esperienza dell'utente migliora man mano che si aggiungono ulteriori misure di sicurezza.

6. Notifiche push

Non dimenticare di includere notifiche push, avvisi in tempo reale e promemoria personalizzati durante lo sviluppo di un'applicazione di investimento. Con la loro assistenza, il sistema può avvisare i clienti di affari, sconti e promozioni interessanti, nonché dello stato del loro conto corrente e del valore crescente o decrescente di specifici asset.

7. Portafoglio elettronico

In sostanza, è qui che vengono mantenuti i fondi per i prossimi investimenti. I requisiti chiave sono la massima sicurezza e la semplice accessibilità per un individuo qualificato per sorvegliare gli oggetti di valore lì custoditi. La migliore app di investimento online dovrebbe essere in grado di connettersi alle reti bancarie e di carte di credito per ricevere aggiornamenti tempestivi e proteggere in modo sicuro i dati degli utenti sul telefono.

8. Conoscenza finanziaria e consulenza AI

Un'app che ti permette di comprare e vendere ha un valore inferiore rispetto a un'app che offre anche informazioni ai suoi utenti sugli investimenti. Pensa all'inclusione dell'alfabetizzazione finanziaria per i principianti sotto forma di articoli accattivanti o cortometraggi, insieme a un consulente basato sull'intelligenza artificiale che aiuta a fare le scelte giuste fornendo rapidamente spunti pertinenti. Un'app di investimento AI ti darà anche un vantaggio competitivo sul mercato.

Quanto costa sviluppare un'app di investimento?

Un tipico sviluppo di app di investimento costa tra $ 70.000 e $ 120.000. Puoi utilizzare questo denaro per aggiungere funzionalità cruciali che ti consentono di acquistare e vendere risorse, raccogliere statistiche e utilizzare le notifiche per informare l'utente di eventi significativi. Le funzionalità avanzate delle app di investimento possono essere integrate in soluzioni più sofisticate, che costano il doppio.

Il costo di sviluppo può variare a seconda di vari fattori. Il team di sviluppo interno ti costerà comparativamente più del costo dell'esternalizzazione del progetto completo. Il costo dello sviluppo dipende anche dalla regione da cui viene assunto lo sviluppatore. L'outsourcing, normalmente è la scelta preferita in quanto addebitano tariffe orarie convenienti. La tabella seguente ti fornirà un'idea chiara del costo in US $ di sviluppo in base alle tariffe orarie:

Regione/Specialista Sviluppatori front-end Sviluppatore back-end sviluppatori iOS Sviluppatori Android Designer UI/UX Ingegneri del controllo qualità Ingegneri DevOps
Nord America 130-150 130-150 130-250 150-170 50-150 50-150 100-150
Australia 100-110 100-110 80-150 110-120 50-150 50-150 100-150
Europa 61-80 61-80 120-175 120-175 50-100 50-100 100-150
Asia 35-55 35-55 30-75 45-75 20-50 20-50 30-50
Sud America 45-80 45-80 80-120 80-120 50-100 50-100 50-100

Alcuni altri fattori entrano in gioco mentre si contempla lo sviluppo di un'app. Questi includono:

  • La dimensione della base di utenti/del pubblico
  • Esperienza e competenza richieste
  • Pila di tecnologia
  • Funzioni e caratteristiche dell'app di investimento
  • Caratteristiche per la sicurezza e la protezione
  • Piattaforma e design dell'app

Ottieni assistenza di servizio

Come monetizzare l'app di investimento?

L'obiettivo finale della creazione di qualsiasi applicazione di solito è renderlo redditizio. Pertanto, è fondamentale includere le strategie di monetizzazione al momento della pianificazione. Ci sono molti modi per fare soldi dall'applicazione. Parliamo di alcuni dei metodi comunemente usati

  • Acquisti in-app: quando l'utente acquisisce familiarità con l'interfaccia e l'applicazione mentre cerca le opzioni per ottenere funzionalità avanzate e un migliore controllo sulle decisioni di investimento, questi componenti aggiuntivi vengono forniti a pagamento.
  • Commissione di abbonamento: le app di investimento potrebbero offrirti la possibilità di creare il tuo account gratuitamente. Tuttavia, possono addebitare una quota di abbonamento per facilitarti con le opzioni di trading.
  • Annunci: le aziende partner possono pubblicare annunci sulla tua app. Gli utenti vedono questi annunci per mantenere l'app libera dai costi di abbonamento.

Collabora con Appinventiv per creare una solida app di investimento

La creazione di un'applicazione mobile sembra un progetto semplice, tuttavia richiede competenze su più fronti dall'essere innovativi alla conoscenza del settore e un team tecnico esperto ed esperto. Pertanto, quando prevedi di sviluppare un'app mobile all'interno di una categoria molto particolare, come investimenti, comunicazione, socializzazione e altro, devi impegnarti diligentemente.

Noi di Appinventiv siamo qui per aiutarti se stai cercando un partner di sviluppo software finanziario competente e affidabile. Abbiamo un portafoglio considerevole di progetti completati con successo per aziende di varie dimensioni e operanti in vari settori tra cui FinTech come Mudra, Asian Bank, Bajaj Finserv e altri.

Collaborando con noi, puoi essere certo che presteremo la nostra piena attenzione alla tua app di investimento e ne miglioreremo l'utilità con una vasta gamma di strumenti e componenti ad alte prestazioni.

Domande frequenti

D. Che cos'è un'app di investimento?

R. Un'app di investimento è un'applicazione mobile progettata per fornire informazioni sulle società quotate in borsa. L'app di monitoraggio degli investimenti consente sia agli investitori principianti che a quelli esperti di tenere d'occhio il proprio mercato azionario e altri investimenti del settore finanziario. Queste applicazioni di investimento offrono una varietà di risorse flessibili a costi di applicazione minimi, aiutando gli investitori ad aumentare i loro investimenti e risparmiare denaro.

D. Quanto costa creare un'app di investimento?

R. Un tipico sviluppo di app di investimento può costare tra $ 70.000 e $ 120.000. Puoi utilizzare questo denaro per aggiungere funzionalità cruciali che ti consentono di acquistare e vendere risorse, raccogliere statistiche e utilizzare le notifiche per informare l'utente di eventi significativi. Le funzionalità avanzate possono essere integrate in soluzioni più sofisticate, che costano il doppio.

D. Come creare un'app di investimento?

R. I passaggi importanti nello sviluppo di un'app di investimento includono quanto segue.

  • Piano
  • Stabilire modelli di business
  • Rispettare la legge e i regolamenti
  • Trova il team di sviluppo appropriato
  • Avvia lo sviluppo dell'app
  • Testare e migliorare
  • Mantieni e supporta la tua app

D. Come può un'azienda fare soldi attraverso un'app di investimento?

R. Alcuni modi in cui le app di investimento fanno soldi includono interessi, sconti e addebiti agli utenti per account premium che forniscono loro l'accesso a alternative di investimento premium.