Come presentare le tasse per l'anno fiscale 2023: una guida essenziale
Come presentare le tasse per l'anno fiscale 2023: una guida essenziale
Pubblicato: 2023-07-28
Ti stai chiedendo come presentare le tasse in modo efficace? Se è così, probabilmente ti starai chiedendo il modo migliore per affrontare il processo. Proprio come dice il proverbio, "Il viaggio più lungo inizia con un solo passo". Quindi facciamo insieme il primo passo con questa guida essenziale che comporta come presentare le tasse per l'anno fiscale.
Sommario
Il primo passo: raccogliere informazioni sull'archiviazione dell'anno precedente
Sia che tu stia per presentare le tue tasse o utilizzare i servizi di preparazione fiscale, il primo passo prima di preparare e presentare una dichiarazione dei redditi è semplificarti la vita e raccogliere tutte le informazioni di archiviazione pertinenti dell'anno passato. Ciò può includere:
Un modulo W2
Un 1099, o più 1099, e documentazione delle spese. Una cosa fondamentale da sapere come guida alle tasse aziendali secondarie è che otterrai un 1099 da tutti coloro che ti hanno pagato $ 600 o più durante l'anno.
Per i lavoratori autonomi (che gestiscono un'impresa e non ricevono 1099), avrai bisogno di documenti sulle tue entrate e spese.
Quando puoi iniziare a presentare le tasse per l'anno?
È già stagione delle tasse. Avresti potuto già iniziare se avessi depositato online. Puoi iniziare la tua preparazione fiscale richiesta dall'IRS compilando tutte le informazioni pertinenti. Se ti sei trasferito o il tuo stato di archiviazione è cambiato, è un primo passo che fa risparmiare tempo per inserire e rimuovere tali informazioni.
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La data ufficiale di inizio della presentazione della dichiarazione dei redditi, fissata dall'IRS, è il 20 gennaio per le dichiarazioni dei redditi federali. La data di scadenza per i contribuenti fissata dall'IRS è il 15 aprile.
Prevedi un rimborso? Più velocemente si archivia, prima arriverà il rimborso.
Decidi come presentare la dichiarazione dei redditi federale
Il deposito delle tasse federali IRS può essere semplice o complicato. Potresti essere in grado di archiviare gratuitamente online. Di che tipo è la tua dichiarazione dei redditi?
Questo è il primo passo nel processo decisionale. Se hai solo un w2, ad esempio, dovresti essere in grado di preparare e presentare le tasse da solo. Anche se hai più di un lavoro e più W2, le tasse federali e statali sono già state detratte. Potrebbero essere state detratte anche le tasse locali o potrebbe essere necessario presentarle separatamente. Utilizzerai la detrazione standard per il 2023, che è di $ 13.850 se il tuo stato di deposito è single. Puoi presentare le tasse utilizzando il file gratuito dell'IRS. Oppure puoi utilizzare un software di preparazione fiscale di base per preparare elettronicamente la tua dichiarazione dei redditi federale.
Se sei un lavoratore autonomo e ti stai chiedendo come presentare le tasse sul lavoro autonomo, la dichiarazione dei redditi diventa un po' più complicata. Puoi ancora presentare le tasse da solo, ma apprezzerai la guida di un preparatore professionista o del miglior software fiscale mentre prepari la tua dichiarazione federale.
Ecco alcuni suggerimenti di ClearValue Tax su come massimizzare in modo sicuro e semplice il tuo rimborso fiscale:
Le migliori opzioni per la presentazione delle dichiarazioni dei redditi
Assolo? Software? Consulente fiscale? File gratuito? Ecco informazioni più dettagliate sulle migliori opzioni per la presentazione delle dichiarazioni dei redditi:
Software fiscale
Il software di preparazione fiscale può aiutarti a semplificare la presentazione della dichiarazione dei redditi federale. Come bonus, tutte le informazioni necessarie per i federali possono essere utilizzate per presentare le dichiarazioni dei redditi statali e locali.
Poiché utilizzi il software per la dichiarazione dei redditi per fare la tua dichiarazione dei redditi, ti verrà chiesto di aggiungere informazioni che potrebbero ottenere agevolazioni fiscali. Potresti trovare detrazioni fiscali che non sapevi di avere (vedi sotto).
Dai un'occhiata a TurboTax/Intuit, H & R Block, TaxAct e TaxSlayer come software di dichiarazione dei redditi per i lavoratori autonomi.
Assumere un preparatore fiscale
Assumere un professionista fiscale è un'ottima opzione, soprattutto se hai appena iniziato con le tue tasse (una nuova impresa commerciale). Un professionista fiscale offre una preparazione fiscale guidata e potrebbe darti suggerimenti sui passaggi che puoi intraprendere nei prossimi anni per aiutarti a risparmiare denaro.
Moduli IRS online
Tutti i moduli necessari per la dichiarazione dei redditi federali sono disponibili tramite l'IRS; avrai bisogno di moduli separati per presentare le tasse statali e locali. È possibile scaricare e stampare i moduli, utilizzandoli come fogli di lavoro prima di utilizzare il file gratuito dell'IRS, utilizzandoli come moduli compilabili dell'IRS.
Fascicolo gratuito
È possibile presentare una dichiarazione dei redditi federale senza IRS. Bene, la parte dell'opzione file gratuita dell'IRS è gratuita - ovviamente, potresti comunque dover pagare ciò che devi sulla tua dichiarazione dei redditi! Puoi pagare ciò che devi utilizzando una carta di credito, collegandoti al tuo conto bancario o impostando un piano di pagamento (se non puoi pagare immediatamente tutto ciò che devi). Puoi ricevere un rimborso collegandoti al tuo conto bancario.
L'opzione IRS include moduli compilabili gratuiti che puoi compilare online. Molti stampano ancora i moduli di file gratuiti dell'IRS e li usano come fogli di lavoro prima di premere il pulsante Invia. Per ulteriori informazioni sulla presentazione di una dichiarazione dei redditi federale gratuita, consulta File gratuito: fai le tue tasse federali gratuitamente | Servizio delle entrate interne (irs.gov).
Ecco una tabella che elenca le migliori opzioni per la presentazione della dichiarazione dei redditi, insieme ai loro pro e contro.
Opzione
Descrizione
Professionisti
Contro
Assolo
Depositare le tasse in proprio senza assistenza.
- Controllo completo sul processo di archiviazione.
- Potrebbe perdere potenziali agevolazioni o detrazioni fiscali.
Software fiscale
Utilizzo del software di preparazione fiscale per presentare le tasse federali, con potenziali opzioni per le tasse statali e locali.
- Processo semplificato con richieste di agevolazioni fiscali.
- Alcuni software possono avere costi associati.
Preparatore fiscale
Assumere un professionista fiscale per la preparazione fiscale guidata e potenziali suggerimenti per risparmiare denaro in futuro.
- Guida e assistenza esperta.
- Può essere più costoso rispetto ad altre opzioni.
Moduli IRS online
Accesso a tutti i moduli fiscali federali necessari direttamente dall'IRS per la compilazione manuale o come fogli di lavoro.
- Opzione gratuita per chi ha dimestichezza con il riempimento manuale.
- Richiede più impegno e calcoli rispetto al software.
Fascicolo gratuito
Utilizzo dell'opzione di file gratuito dell'IRS per la dichiarazione delle tasse federali; potrebbe dover pagare le tasse dovute o impostare piani di pagamento.
- Opzione gratuita per la dichiarazione dei redditi federale.
- Costi aggiuntivi se sei debitore di tasse o opti per opzioni di rimborso che coinvolgono account collegati.
Ogni opzione ha i suoi vantaggi e svantaggi, quindi la scelta dell'approccio migliore dipende dal tuo livello di comfort con la dichiarazione dei redditi, dalla complessità della tua situazione fiscale e da considerazioni sul budget. Considera le caratteristiche e i vantaggi di ciascuna opzione per trovare quella che si adatta alle tue esigenze e garantisce un'esperienza di dichiarazione dei redditi fluida e accurata.
Determina in quale fascia fiscale rientri
Ci sono 7 scaglioni fiscali che determinano la tua aliquota fiscale. L'aliquota va dal 10% al 37%.
L'aliquota fiscale per gli scaglioni di imposta sul reddito è influenzata da due condizioni principali: il tuo reddito e il tuo stato di deposito. Ad esempio, la tua aliquota fiscale può essere basata sul tuo reddito, ma viene adattata in base al tuo stato di archiviazione: single, sposato, ecc.
Il tuo reddito imponibile viene calcolato utilizzando il totale del tuo reddito da lavoro e da investimento e quindi adeguando tale cifra in base alle detrazioni. Maggiori informazioni sulle detrazioni di seguito.
Ottieni i tuoi documenti fiscali insieme
Fidatevi di noi: raccogliete tutti i vostri documenti fiscali prima di iniziare. Potresti benissimo avere già tutto ciò di cui hai bisogno, ad esempio i tuoi QuickBooks o un software simile. Oppure potresti avere tutti i tuoi documenti in una posizione meno ufficiale, come il Grande Cassetto. In ogni caso, iniziamo:
Detrazioni fiscali
L'importo totale delle detrazioni fiscali determinerà se si specifica nella dichiarazione dei redditi o si utilizza la detrazione standard. La detrazione standard varia in base allo stato del deposito e dovrai sommare le tue detrazioni per vedere in che modo ti qualifichi.
Hai detrazioni fiscali significative che possono aiutarti a beneficiare di agevolazioni fiscali e ottenere un rimborso? Hai delle ricevute che lo comprovino? Potresti avere diritto a un'agevolazione fiscale e guadagnare un rimborso.
Diamo un'occhiata alle seguenti possibili detrazioni fiscali a cui potresti avere diritto:
Imposte sul reddito statali e locali: i soldi che hai pagato per il carico fiscale statale e locale sul reddito possono essere detratti dalla dichiarazione dei redditi federale.
Tasse sulla proprietà immobiliare e sulla proprietà personale : il denaro che hai pagato per queste tasse può anche essere detratto quando presenti le tasse federali.
Interessi ipotecari sulla casa: a seconda del tasso del mutuo, l'importo degli interessi da pagare può essere significativo.
Regali in beneficenza: anche le donazioni in beneficenza possono essere detratte. Avrai bisogno di ricevute, oltre alla documentazione che dimostri che l'entità che riceve il tuo regalo è un'organizzazione di beneficenza.
Spese mediche e dentistiche: questo include il costo dei premi che hai pagato. Se sei iscritto all'assicurazione Healthcare.gov (e ricevi una polizza scontata), questo non include l'importo totale del premio per la polizza, ma include la parte del premio che paghi. Altre spese mediche e dentistiche possono essere coperte, ma solo se il costo supera il 7,5% del reddito lordo rettificato.
Interessi sul prestito studentesco: anche l'importo degli interessi che hai pagato su un prestito studentesco può essere detratto, anche se non sei più uno studente a tempo pieno.
Come pagare le tasse
Ora che sai come presentare le tasse online, puoi anche assicurarti che le tasse vengano pagate in tempo. Il modo migliore per farlo è pagare come file: verrai colpito da addebiti per interessi per importi scaduti sul tuo account.
Se non sei in debito e stai ricevendo un rimborso, puoi impostare un deposito diretto su un conto bancario quando invii un file elettronico o chiedi di ricevere un assegno cartaceo per ottenere i tuoi soldi.
Conto bancario
Quando presenti una dichiarazione dei redditi, puoi pagare da un conto corrente o di risparmio.
Carta
Puoi pagare con carta di credito personale o aziendale.
Piano di pagamento
I contribuenti possono impostare pagamenti programmati. È possibile impostare il processo gratuitamente online, utilizzando il sito Web di file gratuiti dell'IRS.
Estensione della dichiarazione dei redditi per l'anno fiscale 2023
Se hai bisogno di più tempo, puoi richiedere un'estensione gratuitamente. È necessario presentare entro la data in cui sono dovute le tasse. Sono necessarie solo informazioni minime per richiedere un'estensione. Farai stime e utilizzerai il modulo IRS 4868, che può essere scaricato e utilizzato gratuitamente.
Come presentare una dichiarazione dei redditi modificata
I contribuenti possono commettere errori quando presentano le tasse. Ad esempio, potresti aver tralasciato una detrazione. Oppure, se sei un lavoratore autonomo, potresti ricevere un 1099 in ritardo e volerlo aggiungere al tuo reso.
Dovrai presentare una dichiarazione dei redditi modificata utilizzando il modulo 1040X dell'IRS.
Come presentare le tasse arretrate
Se ti trovi in una situazione in cui devi tasse arretrate, è essenziale adottare le misure appropriate per affrontare il problema. Se non lo fai, potresti vedere molti interessi maturati o addirittura sanzioni.
La migliore linea d'azione è lavorare direttamente con l'IRS per risolvere il debito fiscale in sospeso. Per iniziare il processo, dovrai creare un account utilizzando irs.gov, che ti consente di accedere agli strumenti e alle risorse necessari per gestire le tasse arretrate.
La creazione di un account con l'IRS è un processo semplice, in genere eseguito online attraverso il loro sito Web ufficiale. Una volta stabilito il tuo account, puoi esplorare le opzioni di pagamento disponibili per determinare il piano migliore per la tua situazione finanziaria. L'IRS offre vari piani di pagamento, che ti consentono di distribuire i pagamenti in un periodo adatto al tuo budget.
