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Che cos'è la frode di reso e come prevenirla
Pubblicato: 2023-08-14
Quando i malintenzionati approfittano delle politiche di restituzione, il risultato è una frode di restituzione. È l'atto di frodare le imprese utilizzando il processo di restituzione ed è un problema nel settore della vendita al dettaglio.
Se pensi che i resi fraudolenti non siano un problema, ripensaci. I settori dell'ospitalità e della vendita al dettaglio americani hanno riferito che nel 2019 sono state colpite merci per un valore di 33,9 miliardi di dollari.
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Cos'è la frode di ritorno?
Allora, cos'è esattamente la frode sui resi? Il tentativo di restituire la merce rubata per un rimborso in contanti si qualifica così come l'utilizzo di ricevute falsificate e/o rubate. Altri metodi sono chiamati arbitraggio dei prezzi e frode a scatola aperta. I dipendenti lavorano anche a truffe in cui i lavoratori restituiscono la merce rubata per un rimborso completo.
Per farla breve. È il crimine di frodare un negozio al dettaglio attraverso il suo processo di reso. Ecco altri numeri sull'argomento. La National Retail Federation riferisce che il numero di resi è aumentato a causa della pandemia. Ciò significa che aumenteranno anche le frodi sui resi.
- LEGGI DI PIÙ: Come schiaffeggiare le frodi e-commerce nella tua piccola impresa
Perché si verificano frodi sui resi?
Le persone che commettono frodi sui resi stanno abusando delle politiche di un'azienda. E i rendimenti stessi stanno aumentando. Deloitte prevede che quest'anno il tasso raggiungerà il 10%. E c'è una crescente pressione su persone come i lavoratori di Amazon affinché elaborino rapidamente i resi.
Tipi di tattiche di frode di ritorno
Le piccole imprese che vogliono ridurre al minimo le frodi sui resi devono essere in grado di identificarlo. Ecco un elenco di 7 tipi di cui devi essere a conoscenza quando hai a che fare con i resi dei clienti.
Cambio di prezzo
Si tratta di restituire un acquisto per quello acquistato a un prezzo inferiore. I clienti disonesti cambiano le etichette e ottengono il ritorno per il prezzo più alto.
Ricevute fraudolente
Questo tipo di frode può utilizzare la ricevuta di qualcun altro o una che è stata rubata per ottenere rimborsi in contanti. I cattivi attori falsificano persino una ricevuta valida con questo tipo di frode di rimborso.
Frode a scatola aperta
I cattivi acquirenti acquistano un articolo. Quindi lo restituiscono aperto per ottenerlo a un costo inferiore secondo le politiche di scatola aperta del negozio.
Restituzione di oggetti rubati
In questo caso, i truffatori restituiscono la merce che non hanno pagato. Trovare scontrini e rubare lo stesso oggetto è un modo per commettere questo reato.
Frode dei dipendenti
I dipendenti aiutano qualcuno a restituire i beni rubati al prezzo pieno al dettaglio con l'imposta sulle vendite.
Cambia frode
I cattivi attori iniziano acquistando merce che funziona. E restituiscono un articolo identico difettoso che è rotto o danneggiato. Questo si lega a quello che viene chiamato un ritorno cross-rivenditore. Dove un articolo viene sostituito con un articolo più costoso in un altro negozio.
Guardaroba o noleggio gratuito
Abbigliamento, computer, elettronica e strumenti vengono acquistati e restituiti dopo essere stati utilizzati. L'intento rende questo diverso dai ritorni legittimi. I truffatori vogliono utilizzare l'oggetto solo per un breve periodo.
Arbitraggio dei prezzi
Ciò si verifica quando i truffatori acquistano articoli con prezzi diversi. Restituiscono l'articolo più economico come il più costoso per intascare la differenza.
- LEGGI DI PIÙ: Le truffe sulla restituzione dei prodotti sono costate ai rivenditori $ 43 miliardi nel 2020
Come identificare i resi fraudolenti quando si verificano
Essere in grado di individuare le frodi sui resi quando si verificano è essenziale. Ecco cosa cercare quando si combatte la frode sui resi. Queste bandiere rosse ti aiuteranno a smettere di perdere denaro nella tua attività di vendita al dettaglio. E individua i cattivi attori quando restituiscono la merce rubata.
1. Un balzo nel numero di resi.
I truffatori lavorano in gruppo. Si concentrano su un rivenditore debole quando ne trovano uno. Se i tuoi rendimenti aumentano improvvisamente, la tua attività potrebbe essere presa di mira. Un modo per trovare i criminali che cambiano cartellino del prezzo è sapere qual è il numero normale di resi. La tua piccola impresa può tenere traccia della merce restituita con il software giusto.
2. Fai attenzione ai resi seriali.
Puoi combattere le frodi sui resi osservando anche altri schemi. Un vero cliente che restituisce costantemente i prodotti potrebbe essere legittimo. Oppure potrebbero commettere alcuni errori onesti. Molto probabilmente stanno lavorando a un reso fraudolento. Fai attenzione all'elaborazione dei rimborsi alle stesse persone in qualsiasi negozio al dettaglio. Guarda i tipi di prodotti restituiti per un modello.
3. Fai attenzione ai dettagli incoerenti
I tentativi di frode amichevoli utilizzano informazioni false. Ad esempio, i commercianti di e-commerce dovrebbero cercare nomi diversi utilizzati con gli stessi indirizzi e-mail per diversi acquisti.
4. L'ubicazione del negozio è importante
Un proprietario di franchising deve prestare attenzione ai modelli di abuso di ritorno. Un picco in un negozio può significare che un truffatore che cambia ricevuta ha preso di mira quel posto.
5. Tieni d'occhio le vacanze
Fraud.net segnala che i numeri delle richieste di reso aumentano dopo i picchi della lista della spesa di un cliente. Dicono che il 25% dei resi avviene tra il Ringraziamento e il giorno di Capodanno. I clienti autentici devono essere considerati qui per rafforzare la tua esperienza del cliente. Ma ci sono anche truffatori che cercano di rubare denaro.
| Identificare resi fraudolenti | Descrizione |
|---|
| 1. Aumento dei Rendimenti | I truffatori spesso lavorano in gruppi e prendono di mira i rivenditori più deboli. Picchi improvvisi nei resi potrebbero indicare tentativi di frode mirati. Il monitoraggio dei normali tassi di restituzione può aiutare a identificare modelli anomali. Utilizza il software per monitorare la merce restituita. |
| 2. Restituzioni seriali | La restituzione costante dei prodotti potrebbe segnalare clienti legittimi o comportamenti fraudolenti. Controlla i rimborsi in fase di elaborazione per le stesse persone in diversi negozi al dettaglio. Analizza i tipi di prodotti restituiti frequentemente per modelli. |
| 3. Dettagli incoerenti | I tentativi fraudolenti potrebbero comportare l'utilizzo di informazioni false. Ad esempio, nell'e-commerce, cerca nomi diversi associati agli stessi indirizzi e-mail in più acquisti. |
| 4. Posizione del negozio | I proprietari di franchising dovrebbero essere cauti nei confronti degli abusi di restituzione. Un'insolita ondata di resi in un negozio specifico potrebbe indicare truffe sul cambio di ricevuta o tentativi di frode mirati. |
| 5. Modelli di vacanza | I numeri delle richieste di reso tendono ad aumentare durante i picchi di acquisti, come le vacanze. Sebbene molti siano veri clienti, anche i truffatori approfittano di questo momento. Prendi in considerazione entrambi gli scenari per migliorare l'esperienza del cliente e prevenire attività fraudolente. |
Suggerimenti per prevenire le frodi sui resi presso la tua azienda
Una buona prevenzione delle frodi consiste nell'essere proattivi. Ecco alcune idee per modificare il modo in cui restituisci gli articoli.
6. Offri credito al negozio invece di rimborsi in contanti
Un rimborso in contanti è allettante per i cattivi attori. Offri invece crediti del negozio, scambi dallo scaffale del negozio e buoni regalo.
7. Rendi chiara la tua politica di restituzione
Metti un limite ragionevole al tempo in cui un cliente può restituire qualcosa. Le politiche di restituzione stagionale possono combattere qualcuno a cui piace rubare le ricevute.
8. Considera una tassa di rifornimento
Se li implementi su articoli come abbigliamento ed elettronica, metti un nodo nel piano di un truffatore. Queste commissioni funzionano meglio su un articolo acquistato per funzioni di fascia alta e/o eventi stagionali.
9. Traccia le spedizioni
Ciò rende difficile per le persone segnalare di non aver ricevuto affatto un articolo.
10. Richiedi una prova d'acquisto
Chiedere le ricevute è la migliore linea di difesa contro le frodi sui resi. Fai attenzione alle bandiere rosse di ricevuta non valida come un logo sbiadito.
L'impatto della frode di ritorno: uno sguardo più da vicino
La frode sui resi ha implicazioni significative per le imprese e il settore della vendita al dettaglio nel suo insieme. Questa sezione approfondisce le conseguenze e le sfide associate alla frode di rimpatrio.
- Perdite finanziarie
- Le frodi sui resi comportano notevoli perdite finanziarie per le imprese, con ripercussioni sulla loro redditività e sostenibilità.
- La merce interessata per un valore di 33,9 miliardi di dollari nel 2019 sottolinea l'entità di questo problema.
- Erosione della fiducia
- La frode sui resi erode la fiducia dei clienti nelle politiche di reso delle aziende.
- I clienti legittimi possono esitare a effettuare resi, temendo che le loro azioni vengano interpretate erroneamente come fraudolente.
- Consumo di risorse
- Le aziende devono allocare risorse per indagare e gestire resi fraudolenti.
- Queste risorse potrebbero essere utilizzate meglio per migliorare le esperienze dei clienti e ampliare i servizi.
- Interruzione operativa
- Affrontare le frodi sui resi interrompe le normali operazioni commerciali.
- I dipendenti devono dedicare del tempo a identificare e affrontare attività fraudolente, distogliendo la loro attenzione dalle attività principali.
- Esperienza del cliente negativa
- L'impatto della frode sui resi può ripercuotersi sui clienti autentici.
- Processi di restituzione più lunghi e misure di verifica più rigorose potrebbero creare disagi agli acquirenti onesti.
- Conseguenze legali
- Le aziende devono affrontare i procedimenti legali per affrontare i casi di frode sui resi.
- Le sanzioni e le multe per gli autori variano in base alla gravità del reato e alle leggi locali.
- Reputazione del settore
- Un'elevata prevalenza di frodi sui resi offusca la reputazione del settore della vendita al dettaglio.
- I consumatori possono percepire gli ambienti di vendita al dettaglio come meno sicuri e affidabili.
Comprendendo queste ramificazioni, le aziende possono comprendere l'urgenza di combattere le frodi sui resi e implementare strategie per mitigarne l'impatto.
Cosa succede se qualcuno commette una frode sui resi?
La frode di ritorno comporta conseguenze diverse. Una truffa della scatola vuota potrebbe essere solo un reato minore. Ma puoi ancora passare un anno in prigione e pagare fino a $ 1.000 di multa. Un reato più grave può costarti $ 10.000 e tre anni dietro le sbarre.
La truffa sui rimborsi è illegale?
SÌ. Secondo la legge, è come un piccolo furto o un taccheggio. Ma l'intento di rubare deve essere dimostrato secondo la legge della California.
Frodi sui resi: domande frequenti
Cos'è la frode di reso?
La frode di rimpatrio si riferisce all'atto di frodare le imprese sfruttando le loro politiche di rimpatrio. Implica l'abuso del processo di restituzione per ottenere rimborsi, spesso attraverso mezzi disonesti o fraudolenti.
Quanto è diffusa la frode sui resi?
La frode sui resi è un problema significativo nel settore della vendita al dettaglio. Nel 2019, i settori dell'ospitalità e della vendita al dettaglio americani hanno riportato merci per un valore di 33,9 miliardi di dollari interessate da frodi sui resi.
Cosa costituisce una frode di reso?
La frode sui resi include varie pratiche ingannevoli come il tentativo di restituire la merce rubata per rimborsi in contanti, l'utilizzo di ricevute falsificate o rubate, l'arbitraggio dei prezzi e l'utilizzo delle politiche di scatola aperta.
Perché si verificano frodi sui resi?
La frode sui resi si verifica quando gli individui sfruttano le politiche sui resi di un'azienda per guadagno personale. La crescente pressione sui lavoratori al dettaglio per elaborare rapidamente i resi e l'aumento del tasso di resi contribuiscono a questo problema.
Quali sono i tipi di tattiche di frode sui resi?
Le tattiche di frode sui resi comprendono diversi metodi, tra cui il cambio di prezzo, la frode sulla ricevuta, la frode sulla scatola aperta, la restituzione di oggetti rubati, la frode dei dipendenti, la frode sul cambio e il wardrobing/noleggio gratuito.
In che modo le aziende possono identificare resi fraudolenti?
Le aziende possono identificare i resi fraudolenti osservando segnali d'allarme come un insolito aumento dei resi, modelli di resi seriali, dettagli incoerenti nelle informazioni sui clienti e picchi di resi specifici del negozio.
In che modo le aziende possono prevenire le frodi sui resi?
Le aziende possono adottare misure preventive offrendo credito in negozio invece di rimborsi in contanti, chiarendo le politiche di restituzione, implementando commissioni di rifornimento, tracciando le spedizioni e richiedendo una prova di acquisto come le ricevute.
Quali sono le conseguenze se si commette una frode di rimpatrio?
La frode di restituzione può portare a conseguenze legali. Mentre le sanzioni variano, le persone coinvolte nella frode di restituzione potrebbero incorrere in multe, reclusione o entrambi, a seconda della gravità del reato e delle leggi locali.
La truffa sui rimborsi è illegale?
Sì, la truffa sui rimborsi è illegale e può essere paragonata a piccoli furti o taccheggio. Tuttavia, provare l'intenzione di rubare è essenziale nei procedimenti legali, come richiesto dalle leggi pertinenti.
In che modo le aziende possono combattere le frodi sui resi?
Le aziende possono combattere le frodi sui resi impiegando personale vigile, istruendo i dipendenti sulla prevenzione delle frodi, adottando software avanzati per il monitoraggio dei resi e implementando solidi processi di verifica dei clienti.
Immagine: Elementi Envato
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