Che cos'è la frode di ritorno e come prevenirla

Pubblicato: 2022-10-27

Quando i malintenzionati sfruttano le politiche di rimpatrio, il risultato è la frode di rimpatrio. È l'atto di frodare le aziende utilizzando il suo processo di restituzione ed è un problema nel settore della vendita al dettaglio.

Se pensi che i resi fraudolenti non siano un problema, ripensaci. I settori dell'ospitalità e della vendita al dettaglio americani hanno riferito che nel 2019 sono stati colpiti merci per un valore di 33,9 miliardi di dollari.



Che cos'è la frode sui resi?

Allora, cos'è esattamente la frode sui resi? Il tentativo di restituire la merce rubata per un rimborso in contanti è idoneo, nonché l'utilizzo di ricevute falsificate e/o rubate. Altri metodi sono chiamati arbitraggio dei prezzi e frode a scatola aperta. I dipendenti lavorano anche con truffe in cui i lavoratori restituiscono merce rubata per un rimborso completo.

Per farla breve. È il reato di frodare un negozio al dettaglio attraverso il processo di restituzione. Ecco qualche altro numero sull'argomento. La National Retail Federation riferisce che il numero di resi è aumentato a causa della pandemia. Ciò significa che anche le frodi sui resi aumenteranno.

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Perché si verificano frodi sui resi?

Le persone che commettono una frode sui resi stanno abusando delle politiche di un'azienda. E i rendimenti stessi stanno aumentando. Deloitte prevede che quest'anno il tasso raggiungerà il 10%. E c'è una crescente pressione su persone come i lavoratori Amazon per elaborare i resi rapidamente.

Tipi di tattiche di frode di ritorno

Le piccole imprese che vogliono ridurre al minimo le frodi sui resi devono essere in grado di identificarle. Ecco un elenco di 7 tipi di cui devi essere a conoscenza quando hai a che fare con i resi dei clienti.

Cambio di prezzo

Si tratta di restituire un acquisto per quello acquistato a un prezzo inferiore. I clienti disonesti cambiano le etichette e ottengono il ritorno per il prezzo più alto.

Ricevuta frode

Questo tipo di frode può utilizzare la ricevuta di qualcun altro o quella che è stata rubata per ottenere rimborsi in contanti. I cattivi attori falsificano persino una ricevuta valida con questo tipo di frode di rimborso.

Frode a scatola aperta

I cattivi acquirenti acquistano un articolo. Quindi lo restituiscono aperto per ottenerlo a un costo inferiore secondo le politiche di scatola aperta del negozio.

Restituzione di oggetti rubati

In questo caso, i truffatori restituiscono la merce per cui non hanno pagato. Trovare ricevute e rubare lo stesso oggetto è un modo per commettere questo crimine.

Frode dei dipendenti

I dipendenti aiutano qualcuno a restituire la merce rubata per l'intero prezzo al dettaglio con l'imposta sulle vendite.

Cambia frode

I cattivi attori iniziano con l'acquisto di merce che funziona. E restituiscono un articolo identico difettoso che è rotto o danneggiato. Questo si lega a quello che viene chiamato un ritorno cross-rivenditore. Quando un articolo viene sostituito con un articolo di prezzo più alto in un altro negozio.

Guardaroba o Noleggio Gratuito

Abbigliamento, computer, elettronica e strumenti vengono acquistati e restituiti dopo essere stati utilizzati. L'intento lo rende diverso dai ritorni legittimi. I truffatori vogliono utilizzare l'oggetto solo per un breve periodo.

Arbitraggio sui prezzi

Ciò si verifica quando i truffatori acquistano articoli di prezzo diverso. Restituiscono l'articolo più economico in quanto più costoso per intascare la differenza.

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Come identificare i ritorni fraudolenti quando accadono

Essere in grado di individuare le frodi sui resi quando si verificano è essenziale. Ecco cosa cercare quando si combatte la frode sui resi. Queste bandiere rosse ti aiuteranno a smettere di perdere denaro nella tua attività di vendita al dettaglio. E individua i cattivi attori quando restituiscono merce rubata.

1. Un salto nel numero di resi.

I truffatori lavorano in gruppo. Si concentrano su un rivenditore debole quando ne trovano uno. Se i tuoi rendimenti aumentano improvvisamente, la tua attività potrebbe essere presa di mira. Un modo per trovare criminali che cambiano prezzo è sapere qual è il numero normale di resi. La tua piccola impresa può tenere traccia della merce restituita con il software giusto.

2. Fai attenzione ai restituiti seriali.

Puoi combattere le frodi sui resi osservando anche altri modelli. Un cliente genuino che restituisce costantemente i prodotti potrebbe essere legittimo. Oppure potrebbero commettere alcuni errori onesti. Molto probabilmente stanno lavorando su un ritorno fraudolento. Fai attenzione all'elaborazione dei rimborsi alle stesse persone in qualsiasi negozio al dettaglio. Guarda i tipi di prodotti restituiti per un modello.

3. Fai attenzione ai dettagli incoerenti

I tentativi di frode amichevole utilizzano informazioni false. Ad esempio, i commercianti di eCommerce dovrebbero cercare nomi diversi utilizzati con gli stessi indirizzi e-mail per diversi acquisti.

4. La posizione del negozio è importante

Un proprietario di franchising deve prestare attenzione ai modelli di abuso di ritorno. Un picco in un negozio può significare che un truffatore che cambia ricevuta ha preso di mira quel luogo.

5. Tieni d'occhio le vacanze

Fraud.net segnala che i numeri delle richieste di reso saltano dopo che la lista della spesa di un cliente è aumentata. Dicono che il 25% dei resi avvenga tra il Ringraziamento e il giorno di Capodanno. I clienti autentici devono essere considerati qui per rafforzare la tua esperienza cliente. Ma ci sono anche truffatori che cercano di rubare soldi.

Suggerimenti per prevenire le frodi sui resi presso la tua azienda

Una buona prevenzione delle frodi significa essere proattivi. Ecco alcune idee per modificare il modo in cui restituisci gli articoli.

6. Offri credito in negozio invece di rimborsi in contanti

Un rimborso in contanti è allettante per i cattivi attori. Offri invece crediti in negozio, scambi fuori dagli scaffali del negozio e buoni regalo.

7. Rendi chiara la tua politica di restituzione

Metti un limite ragionevole al tempo in cui un cliente può restituire qualcosa. Le politiche di restituzione stagionale possono combattere qualcuno a cui piace rubare le ricevute.

8. Considera una tassa di rifornimento

Se li implementi su articoli come abbigliamento ed elettronica, metti un problema nel piano di un truffatore. Queste commissioni funzionano meglio su un articolo acquistato per funzioni di fascia alta e/o eventi stagionali.

9. Tieni traccia delle spedizioni

Ciò rende difficile per le persone segnalare di non aver ricevuto affatto un articolo.

10. Richiedi una prova d'acquisto

Richiedere le ricevute è la migliore linea di difesa contro le frodi sui resi. Fai attenzione alle bandiere rosse di ricevute non valide come un logo sbiadito.

Cosa succede se quando qualcuno commette una frode sul ritorno?

La frode sui resi ha conseguenze diverse. Una truffa a scatola vuota potrebbe essere solo un reato minore. Ma puoi ancora passare un anno in prigione e pagare fino a una multa di $ 1.000. Un reato più grave può costarti $ 10.000 e tre anni dietro le sbarre.

La truffa del rimborso è illegale?

Sì. Secondo la legge, è come un piccolo furto o un taccheggio. Ma l'intenzione di rubare deve essere provata secondo la legge della California.

Immagine: elementi Envato


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