Venmo Tax Reporting, IRS e moduli 1099-K: cosa devi sapere

Il reporting fiscale Venmo è il nuovo tema caldo di quest'anno. L'Internal Revenue Service ha emesso alcune nuove regole per la dichiarazione del reddito d'impresa attraverso servizi di pagamento come Venmo, PayPal, CashApp e altri processori di pagamento di terze parti e ha lasciato molti contribuenti con molte domande. Risponderemo ad alcuni di loro per te. Iniziamo.

Che cos'è l'imposta Venmo?

Venmo Tax è una nuova regola di segnalazione 1099-K che richiede che determinate transazioni effettuate tramite Venmo vengano segnalate all'Internal Revenue Service (IRS). Si applica a qualsiasi transazione commerciale effettuata tramite Venmo superiore a $ 600 per beni e servizi.

I nuovi requisiti fiscali Venmo

I requisiti Venmo Tax ai sensi delle regole 1099 sono importanti da comprendere e seguire al fine di garantire la conformità con le nuove regole fiscali delineate dall'Internal Revenue Service.

La nuova regola 1099-K ha drasticamente abbassato la soglia dei pagamenti lordi a poco più di $ 600 per l'anno solare. Di conseguenza, le transazioni superiori a questo importo, indipendentemente dalle piattaforme di pagamento di terze parti che hanno effettuato il pagamento, possono segnalare all'IRS di inviare il modulo 1099-K.

Il modulo 1099-K e le tasse Venmo

Il modulo 1099-K è una dichiarazione di informazioni dell'IRS che consente una maggiore conformità fiscale volontaria. Segnala le transazioni di pagamento effettuate tramite carte di credito e di debito, nonché quelle effettuate tramite reti di terze parti che superano i $ 600.

I recenti cambiamenti nella dichiarazione dei redditi richiedono ora a Venmo e ad altre app di pagamento di segnalare i redditi guadagnati e hanno lasciato un po' di confusione per i contribuenti. Negli anni passati la soglia era molto più alta e veniva segnalata solo se un'azienda effettuava più di 200 transazioni e guadagnava più di $ 20.000.

Molte persone temevano che le loro transazioni personali sarebbero state tassate in aggiunta alle loro transazioni commerciali, ma non è così. Di conseguenza, l'Agenzia delle Entrate ha deciso di ritardare di un anno le nuove regole. Venmo ha la possibilità di aprire un conto aziendale per mantenere separate le tue transazioni personali e commerciali.

Questo sarà di grande aiuto perché le piattaforme di pagamento digitale inviano anche i loro rapporti annuali all'IRS e qualsiasi reddito non dichiarato può spingerli a dare un'occhiata più da vicino al tuo reddito e potrebbe avere gravi implicazioni fiscali.

Come segnalare il reddito da Venmo

Capire come fare per segnalare le tue entrate da Venmo può essere molto utile. Di seguito ti forniremo una guida passo passo per aiutarti a navigare nelle nuove regole fiscali.

1. Come ottenere il 1099-K per Venmo

Se l'account di un utente soddisfa tutti i requisiti fiscali, riceverà una copia digitale del modulo 1099-K da Venmo. Gli utenti potranno anche scaricarli su Venmo.com. Se non riesci a individuare o non ricevi un modulo 1099-K, è probabile che tu non abbia raggiunto il limite di reddito da presentare.

2. Separare i pagamenti personali dal reddito imponibile

Venmo è configurato in modo da poter creare un account aziendale separato dal tuo account personale. Ciò assicurerà che vengano segnalate solo le transazioni effettuate dalla tua attività.

Se i pagamenti provengono da un lavoro, assicurati di scoprire come presentare le tasse sul lavoro autonomo.

3. Assicurati che il modulo 1040 o 1040-ES e il tuo Allegato C siano compilati

Assicurarsi di includere i documenti fiscali corretti è essenziale. Il 1099-K è solo un riepilogo dei tuoi guadagni realizzati tramite Venmo o altre app di pagamento.

Dovrai assicurarti che il tuo Modulo 1040, che riporta il tuo reddito lordo per l'intero anno, e il tuo Programma C, che è dove riporterai il reddito lordo della tua piccola impresa che non viene guadagnato da Venmo o altre app di pagamento.

In caso di dubbi, compilare il 1040-ES è come presentare le tasse di lavoro autonomo. È importante sapere in quali fasce di imposta sul reddito rientri se richiedi la detrazione standard 2022 se hai scelto di non specificare.

Eventuali detrazioni dovute a spese aziendali devono essere richieste anche nell'Allegato C. Una volta compilati e assicurati che tutte le informazioni siano corrette, il modulo 1099-K deve essere allegato a tali moduli da inviare all'IRS.

4. Invia tutti i moduli fiscali

L'ultimo passaggio è ricontrollare tutte le informazioni sui moduli e archiviarle con la dichiarazione dei redditi.

Cosa succede se non ricevi il tuo modulo Venmo 1099-K

Alcuni account potrebbero non aver raggiunto la soglia imponibile impostata. In questo caso, è probabile che non riceverai un modulo 1099-K da Venmo in quanto non sono in grado di inviare i moduli a coloro che non si qualificano.

In tal caso, è consigliabile scaricare e conservare una copia della dichiarazione per i propri archivi.

Detrazioni fiscali

Se ti piace risparmiare un po' di soldi, è assolutamente necessario sapere cosa puoi richiedere per le tue detrazioni fiscali come imprenditore utilizzando Venmo. Diamo un'occhiata ad alcuni di loro insieme.

• Spese del Ministero degli Interni. Le detrazioni per le spese dell'home office includono una parte del pagamento mensile per la proprietà, nonché i costi per l'elettricità, le riparazioni domestiche e persino i costi assicurativi.
• Spese aziendali. Sei in grado di detrarre i costi di qualsiasi cosa relativa alla gestione della tua attività, inclusi ma non limitati a forniture per ufficio, telefono e bollette telefoniche e spese per computer e software, inclusi alcuni dei migliori software fiscali.
• Tariffe per servizi professionali. Puoi detrarre le spese per servizi professionali come quelle pagate ad avvocati, commercialisti e elaboratori di pagamenti come spese aziendali.
• Spese di viaggio. Eventuali spese di viaggio sostenute a causa di viaggi per motivi di lavoro possono essere richieste come detrazioni sulle tasse. In genere, questo includerà il costo del biglietto aereo o del veicolo, l'alloggio e i pasti. Assicurati di conservare tutte le tue ricevute per mostrare la prova delle tue spese.

Una nota sugli account aziendali Venmo

La creazione di un account Venmo per aziende può farti risparmiare tempo e fatica quando si tratta di dichiarare le tasse.

Tutte le tue transazioni commerciali effettuate tramite Venmo saranno tracciate in un unico posto e ti verranno forniti i moduli necessari per segnalare i tuoi guadagni quando il tempo delle tasse si avvicina.

La linea di fondo

La linea di fondo è che dichiarare le tasse è un dato di fatto. Venmo e altre applicazioni di pagamento saranno ora in grado di rendere più semplice che mai il monitoraggio e l'archiviazione delle informazioni corrette per assicurare la conformità che l'IRS sta cercando e per risparmiarti un sacco di problemi.

Se hai bisogno di ulteriori consigli fiscali su questo argomento, puoi consultare Venmo.com o consultare un professionista fiscale. Puoi anche tenere d'occhio questa guida laterale sulle tasse aziendali .

Venmo invia un 1099-NEC?

Il modulo IRS 1099-NEC non viene inviato agli utenti Venmo in quanto è solo per le persone che utilizzano metodi di pagamento diretto e hanno guadagnato $ 600 o più.

Invece, Venmo invia il 1099-K quando viene stabilito che un utente ha guadagnato $ 600 tramite metodi di pagamento indiretti.

Venmo è tassato?

L'Internal Revenue Service (IRS) ha deciso di posticipare l'applicazione del limite di segnalazione di $ 600 e utilizzerà invece un massimo di $ 20.000 e 200 transazioni.

Ci sono alcuni stati che hanno implementato limiti di segnalazione ancora più bassi e i dettagli verranno aggiornati sulla pagina di Venmo man mano che vengono forniti.

Qual è la soglia 1099-K per l'anno fiscale 2022?

Nell'anno solare 2022, le organizzazioni di liquidazione di terze parti che emettono il modulo fiscale 1099-K devono inviare solo report per le transazioni in cui i pagamenti totali ai proprietari di piccole imprese sono superiori a $ 20.000 e ce ne sono più di 200.

Sarai tassato sui pagamenti Venmo personali?

Ci sono state molte voci e incomprensioni quando si tratta della nuova dichiarazione dei redditi di Venmo.

Venmo non tasserà i tuoi pagamenti personali. Dichiareranno infatti solo redditi per persone o aziende che utilizzano app di pagamento di terze parti per le loro transazioni commerciali che superano la soglia fissata dall'IRS.

Immagine: Elementi Envato