FinTech nella gestione patrimoniale: all'avanguardia nella trasformazione finanziaria

Il settore dei servizi finanziari sta subendo enormi sconvolgimenti guidati da tecnologie emergenti come l’intelligenza artificiale, l’apprendimento automatico e la blockchain. Questa nuova ondata di innovazione sta dando origine a una nuova era nella finanza chiamata WealthTech o tecnologia di gestione patrimoniale, che si concentra sullo sfruttamento di queste tecnologie per migliorare la gestione patrimoniale e i servizi di consulenza finanziaria.

Secondo Allied Market Research, si prevede che le soluzioni aziendali WealthTech raggiungeranno i 18,6 miliardi di dollari entro il 2031 con un CAGR del 14,8%, rispetto ai 4,8 miliardi di dollari del 2021. Si prevede che il ritmo di adozione accelererà poiché le istituzioni consolidate e le startup continuano a investire massicciamente in trasformazione digitale.

La FinTech nella gestione patrimoniale mira a migliorare l’esperienza del cliente, aumentare l’efficienza e ridurre i costi lungo l’intera catena del valore. Comprende molte soluzioni, dai robo-advisor e software di gestione del portafoglio all'analisi dei clienti.

Poiché la finanza tradizionale adotta queste tecnologie, i vantaggi sono profondi per le istituzioni e i clienti finali. Questo articolo fornirà una panoramica dello sviluppo dell'app WealthTech, i principali vantaggi che offre e i casi d'uso di WealthTech nell'innovazione finanziaria.

Cos'è WealthTech?

WealthTech combina gestione patrimoniale e tecnologia per trasformare il modo in cui vengono gestiti fondi e attività. Utilizza innovazioni come l'intelligenza artificiale, l'apprendimento automatico e la blockchain per migliorare la finanza personale e gli investimenti. Gli sviluppatori di WealthTech creano applicazioni che automatizzano i processi manuali di gestione patrimoniale e forniscono consigli finanziari personalizzati basati sull'intelligenza artificiale.

Ciò riduce il carico di lavoro per i gestori patrimoniali in modo che possano concentrarsi su servizi ad alto valore. Per gli utenti, gli strumenti di gestione patrimoniale FinTech consentono un processo decisionale più informato su investimenti, budget e pianificazione patrimoniale.

FinTech nelle soluzioni di gestione patrimoniale analizza i dati finanziari per ottimizzare la ricchezza riducendo i rischi. Consentono inoltre agli utenti di tenere traccia facilmente dei budget, monitorare gli investimenti e ricevere avvisi sulle prestazioni. WealthTech mira a rendere la gestione del denaro e delle risorse più efficiente, accessibile e personalizzata attraverso l'automazione intelligente e approfondimenti basati sui dati.

Adottando queste tecnologie, sia i manager che i clienti beneficiano di servizi potenziati e risultati migliori. WealthTech segna un entusiasmante passaggio verso lo sviluppo di software di gestione patrimoniale più user-friendly ed efficace.

Una ripartizione della catena del valore della gestione patrimoniale

Come affermato da McKinsey, il settore della tecnologia di gestione patrimoniale (WealthTech) può essere classificato in tre archetipi principali in base al modo in cui servono i clienti:

1. Direct-to-Consumer WealthTechs (D2C) : si tratta di piattaforme digitali che forniscono gestione degli investimenti e consulenza direttamente agli investitori al dettaglio in tutto lo spettro della ricchezza. Offrono accesso ad asset pubblici come ETF e fondi comuni di investimento e ad asset privati ​​come investimenti immobiliari e startup. D2C WealthTechs mira a rendere la consulenza finanziaria personalizzata facilmente accessibile al mercato di massa in modo conveniente.
2. Fornitori di soluzioni WealthTech per istituti finanziari (B2FI) : queste aziende B2B WealthTech forniscono tecnologie per aiutare gli istituti finanziari tradizionali a trasformare le loro capacità di gestione patrimoniale. Le soluzioni spaziano dai portali clienti front-end alle integrazioni back-end lungo tutta la catena del valore. Le piattaforme modulari consentono agli istituti di aggiornare funzioni specifiche o l'intero processo di gestione patrimoniale.
3. WealthTech Solution Provider to Financial Advisors (B2FA) : questo segmento si concentra sul potenziamento dei consulenti finanziari con strumenti digitali per servire i clienti in modo più efficiente. Le soluzioni mirano a migliorare le capacità dei consulenti offrendo al contempo ai clienti un'esperienza digitale senza soluzione di continuità per il monitoraggio degli investimenti. Le piattaforme aiutano i consulenti a dedicare più tempo al servizio clienti automatizzando le attività amministrative.

Una tendenza chiave è l’utilizzo della tecnologia per espandere l’accesso ai servizi di gestione patrimoniale attraverso piattaforme convenienti e facili da usare. Le WealthTech si stanno muovendo verso modelli di prezzo basati sulle commissioni piuttosto che sulle commissioni tradizionali. Utilizzano innovazioni come AI, blockchain e tokenizzazione per aprire nuove opportunità di investimento.

I vantaggi del FinTech nel Wealth Management

La tecnologia patrimoniale sta rivoluzionando le pratiche tradizionali, rendendole più automatizzate, accessibili e trasparenti. Ecco i 10 principali vantaggi di WealthTech sia per gli utenti finali che per le organizzazioni.

Maggiore accessibilità

La tecnologia patrimoniale espande l’accesso ai servizi finanziari riducendo le barriere poste dai broker tradizionali come minimi di conto elevati, aree geografiche limitate e la necessità di interazioni di persona. Ad esempio, i principali robo-advisor come Betterment e Wealthfront richiedono solo poche centinaia di dollari per aprire e gestire conti attraverso piattaforme web/mobili facili da usare e accessibili da qualsiasi luogo. Ciò livella il campo di gioco per gli investitori al dettaglio.

Personalizzazione

Algoritmi sofisticati consentono ampi set di dati di consentire alle soluzioni WealthTech di fornire raccomandazioni di prodotti su misura e allocazioni di portafoglio allineate agli obiettivi finanziari, alla tolleranza al rischio e alle esigenze di liquidità di ciascun investitore. I solleciti e le notifiche contestuali migliorano il coinvolgimento degli utenti personalizzando ulteriormente l'esperienza. Quando si tratta di FinTech nell’ecosistema della gestione patrimoniale, queste tecnologie rappresentano un’opportunità significativa per gli investitori di sfruttare il potere dei dati per un processo decisionale più informato.

Risparmi

Le soluzioni di gestione patrimoniale FinTech automatizzano gran parte delle operazioni, della gestione del portafoglio, dell'esecuzione delle negoziazioni e dei servizi di consulenza sfruttando l'automazione dei processi e l'intelligenza artificiale. Ciò riduce significativamente la necessità di costosi consulenti umani e infrastrutture. Inoltre, i modelli di distribuzione web/mobile riducono i costi di distribuzione. I conseguenti risparmi sui costi possono essere trasferiti agli utenti finali rendendo i servizi accessibili.

Esperienza utente migliorata

Le principali app WealthTech sono dotate di interfacce utente chiare e intuitive che coinvolgono gli utenti. L'apertura flessibile dei conti online, i chatbot di consulenza senza soluzione di continuità, le visualizzazioni consolidate dei dati finanziari, i dashboard interattivi e gli avvisi istantanei sulle transazioni proiettano le esperienze degli utenti anni luce avanti.

Maggiore sicurezza

L'autenticazione biometrica dell'accesso, l'autorizzazione multifattoriale obbligatoria, la crittografia end-to-end, la tecnologia di registro distribuito, il monitoraggio centralizzato dei dati e l'infrastruttura avanzata di sicurezza informatica rendono WealthTech molto più resistente ai dati e alle minacce finanziarie. La sicurezza è maggiore rispetto ai sistemi tradizionali.

Trasparenza migliorata

Le piattaforme patrimoniali che incorporano architetture API aperte, notifiche personalizzate, dashboard interattive e reporting automatizzato consentono agli investitori una trasparenza senza precedenti su partecipazioni, performance degli investimenti, strategie, commissioni e imminenti mosse finanziarie da parte dei loro fornitori.

Maggiore efficienza

La semplificazione dei processi di gestione patrimoniale attraverso l’automazione e i miglioramenti basati sull’intelligenza artificiale migliora notevolmente l’efficienza operativa. Ciò si traduce in una riduzione degli errori, un’elaborazione più rapida delle transazioni, una riduzione delle richieste di informazioni e un rapido aumento della base clienti senza un aumento dei costi equivalente.

Migliore gestione del rischio

Le app di tecnologia patrimoniale integrano analisi di scenario, modellazione del flusso di cassa, stress test del portafoglio e moduli di calcolo dell'esposizione utilizzando analisi predittive e tecniche di scienza dei dati per valutare e mitigare meglio il rischio. Questo fattore è essenziale, dato che la ricchezza implica la raccomandazione di prodotti di investimento con strutture complesse e con leva finanziaria.

Aumento del potenziale di guadagno

Le piattaforme agili e basate su API utilizzate dalle aziende WealthTechnology forniscono visibilità in tempo reale sull'attività dei clienti e flessibilità per aggiungere nuovi canali di partnership. Ciò favorisce un’innovazione più rapida e la capacità di cogliere opportunità di guadagno in continua evoluzione che altre organizzazioni potrebbero perdere.

Aderenza alla conformità normativa

L'integrazione di processi di conformità come la verifica KYC (Know Your Customer), il monitoraggio delle transazioni e la valutazione del rischio nei flussi di lavoro di apertura dei conti e di consulenza offre immensi vantaggi in termini di efficienza nel soddisfare normative come AML (antiriciclaggio) e standard fiduciari. Fornisce inoltre audit trail completi per dimostrare la conformità durante gli esami normativi.

Casi d'uso di WealthTech nella finanza tradizionale

La gestione patrimoniale comprende vari servizi finanziari tradizionalmente gestiti da consulenti umani: dagli investimenti e il commercio alla pianificazione del bilancio, alle tasse e alla pianificazione patrimoniale. L'innovazione di WealthTech sta modernizzando l'erogazione dei servizi lungo l'intero percorso del ciclo di vita del cliente. Diamo un'occhiata ad alcuni casi d'uso reali di WealthTech che dimostrano questa trasformazione.

Servizi di consulenza automatizzati

Le piattaforme di consulenza robotica stanno automatizzando le linee guida sulla gestione patrimoniale utilizzando algoritmi di intelligenza artificiale. Analizzano i profili degli investitori e gli obiettivi finanziari per fornire raccomandazioni personalizzate sull'allocazione degli asset, sulla costruzione del portafoglio, sul ribilanciamento e sull'ottimizzazione fiscale.

Cruscotti consolidati

Le app di aggregazione dei dati riuniscono perfettamente i dati dei conti dei clienti provenienti da fonti distribuite tra diversi gestori patrimoniali, banche, intermediari, società di investimento, fondi pensione e compagnie di assicurazione su dashboard unificati. Questa semplificazione avvantaggia notevolmente le aziende riducendo la complessità e lo sforzo manuale coinvolti nella gestione delle informazioni dei clienti su diverse piattaforme.

Servizi di trading algoritmico al dettaglio

Le app di tecnologia patrimoniale incorporano sofisticati algoritmi di apprendimento automatico per eseguire operazioni su azioni, opzioni e criptovalute allineate a profili di rischio personalizzati per gli investitori al dettaglio. Ciò offre un’infrastruttura di trading di livello istituzionale ai singoli investitori per sfruttare le opportunità.

Autenticazione utente biometrica

Le startup stanno garantendo l’accesso ai conti patrimoniali utilizzando dati biometrici avanzati che monitorano i parametri comportamentali e fisiologici degli utenti che sono molto più difficili da falsificare per i truffatori. Scansioni delle impronte digitali, riconoscimento facciale, verifica vocale e analisi comportamentale identificano gli utenti autentici.

Transazioni Blockchain

Gli scambi di criptovaluta e le app di prestito/prestito decentralizzate utilizzano l'infrastruttura blockchain per transazioni patrimoniali trasparenti ed efficienti. Le attività degli utenti vengono registrate in modo permanente come voci crittografate su registri distribuiti fornendo una maggiore integrità.

Analisi dei Big Data per opportunità

Le app di tecnologia patrimoniale dotate di motori di intelligenza artificiale estraggono e analizzano dati a 360 gradi dei clienti, modelli di spesa, indicatori di mercato, database di fusioni e acquisizioni, aggiornamenti di studi clinici e vari altri set di dati per ricavare segnali tempestivi su opportunità di investimento promettenti da consigliare.

App bancarie mobili

Le app mobili Wealth Tech offrono agli individui visibilità in tempo reale su dashboard personalizzati di portafogli di investimento, possibilità di spostare istantaneamente fondi, esecuzione integrata di operazioni di acquisto/vendita, assistenza per la definizione del budget, monitoraggio dei premi fedeltà e connettività ad assistenti virtuali come Alexa mentre sono in movimento.

[Leggi anche: I costi e i vantaggi dello sviluppo di un'app di assistente personale intelligente basata sull'intelligenza artificiale]

Assistenti virtuali IA

Chatbot come Erica della Bank of America forniscono ai clienti della gestione patrimoniale capacità di conversazione per controllare i dati finanziari, ottenere aggiornamenti di mercato, ricevere informazioni sulle spese e richiedere trasferimenti di conto senza bisogno di rappresentanti umani. Fornisce un servizio 24 ore su 24, 7 giorni su 7, non limitato dalla disponibilità del call center.

Piattaforme di investimento nel crowdfunding

Portali come RealCrowd ed EquityMultiple consentono ai gestori patrimoniali di offrire agli investitori al dettaglio un'esposizione anticipata degli investimenti allo sviluppo immobiliare di livello istituzionale e ad accordi di società private che in precedenza richiedevano minimi di oltre 1 milione di dollari.

Automazione del processo di conformità

Le piattaforme patrimoniali hanno fasi di conformità integrate come il punteggio del rischio del cliente, il monitoraggio delle notizie negative, la verifica dell'identità e la segnalazione dei modelli di transazione in modo nativo nell'apertura del conto e nei flussi di transazione utilizzando l'intelligenza artificiale in WealthTech per un'elaborazione diretta. Ciò aumenta l’efficienza nel soddisfare gli obblighi normativi.

Come sviluppare un'app di gestione patrimoniale?

Lo sviluppo di un'app di gestione patrimoniale richiede una pianificazione strategica e una tecnologia all'avanguardia per soddisfare le esigenze in evoluzione degli investitori di oggi. Immergiamoci nei passaggi e nelle considerazioni essenziali per creare un'app che si distingua nel panorama competitivo di WealthTech.

Passaggio 1: raccolta dei requisiti

Il primo passo è definire chiaramente i requisiti dell'app sulla base di una ricerca approfondita sugli utenti target, sulle loro esigenze, sui punti critici e sugli obiettivi. Ciò potrebbe comportare sondaggi, interviste, studi di usabilità, ecc. Alcuni requisiti comuni per lo sviluppo di app di gestione patrimoniale includono:

• Monitoraggio del portafoglio su più conti/risorse
• Gestione automatizzata degli investimenti e ribilanciamento
• Strumenti e calcolatori di pianificazione finanziaria
• Consigli personalizzati basati sull'intelligenza artificiale
• Finanziamenti sul conto e trasferimenti di denaro sicuri
• Reporting interattivo e visualizzazione dei dati

Passaggio 2: progettazione e prototipazione

Una volta documentati i requisiti, la fase successiva per lo sviluppo del software di gestione patrimoniale è la progettazione dell'esperienza utente (UX) e dell'interfaccia utente (UI). Ciò comporta:

• Creazione di flussi utente, wireframe e prototipi
• Definizione dello stile guida per il visual design
• Creazione di prototipi cliccabili per i test degli utenti
• Iterazione dei progetti in base al feedback

Passaggio 3: sviluppo dell'app

Una volta definiti i requisiti e i progetti, il team di sviluppo può procedere alla creazione dell'app WealthTech vera e propria. Questa fase di sviluppo dell'app di gestione patrimoniale comporta decisioni cruciali, come la selezione dello stack tecnologico appropriato, che spesso include framework multipiattaforma come React Native per un'implementazione senza interruzioni su più piattaforme. Vengono implementate integrazioni con fornitori di dati e API di terze parti per garantire che l'app abbia accesso ai dati e ai servizi finanziari necessari.

Passaggio 4: integrazione back-end

Le app WealthTech richiedono solide integrazioni back-end per connettersi perfettamente con i sistemi e i servizi finanziari esistenti. Ciò potrebbe comportare la creazione di connessioni con banche e intermediari tramite API per l'aggregazione dei conti, il collegamento ai sistemi di gestione delle relazioni con i clienti (CRM) e agli strumenti di consulenza esistenti, l'integrazione con le piattaforme di esecuzione delle transazioni e di contabilità di portafoglio e la creazione di un'infrastruttura cloud scalabile per gestire le richieste computazionali dell'app. .

Passaggio 5: conformità e sicurezza

Le società finanziarie devono seguire attentamente rigorose regole di sicurezza e privacy durante la creazione di nuovi programmi. Ciò significa proteggere i dati dei clienti in base a leggi come il GDPR, testare approfonditamente eventuali attacchi di hacking e controlli di sicurezza, rispettare le leggi sui consulenti finanziari e registrare le attività per verificare che i requisiti siano soddisfatti.

Passaggio 6: test, lancio e supporto continuo

Una volta finalizzate le fasi di sviluppo e test dell'app WealthTech, questa passa alla disponibilità sugli app store per gli utenti. Tuttavia, il lavoro del team di sviluppo non si ferma qui. Il supporto e la manutenzione continui sono essenziali per il successo dell'app e comprendono il monitoraggio delle prestazioni, la correzione dei bug, l'assistenza ai clienti con le domande frequenti, il miglioramento delle funzionalità basate sui dati degli utenti e aggiornamenti regolari per adattarsi ai cambiamenti del sistema e ai nuovi requisiti.

Qual è il costo per sviluppare un'app WealthTech?

Per un'app WealthTech progettata e sviluppata professionalmente con funzionalità robuste, puoi aspettarti che il costo per sviluppare un'app WealthTech vada da $ 35.000 a $ 250.000 o superiore. Esaminiamo i diversi fattori che influiscono sul costo esatto per lo sviluppo di un'app di gestione patrimoniale.

• Complessità e funzionalità dell'app : il principale fattore di costo è la portata e la complessità delle funzionalità richieste. Un'app di base con funzionalità limitate come il monitoraggio del portafoglio si troverà nella fascia più bassa. Le funzionalità dell'app WealthTech come la gestione automatizzata degli investimenti, l'analisi basata sull'intelligenza artificiale e il reporting avanzato saranno più costose.
• Design : il design dell'interfaccia utente/UX di alta qualità è fondamentale per il successo di qualsiasi app finanziaria. I servizi di progettazione professionale costano in genere dai 10.000 ai 30.000 dollari, a seconda della quantità di schermi e animazioni coinvolte.
• Nativo e multipiattaforma : creare app native separate per iOS e Android è più costoso rispetto a soluzioni multipiattaforma come React Native che condividono una base di codice.
• Integrazioni di terze parti : l'integrazione con aggregatori di dati bancari, piattaforme di trading, sistemi CRM ecc. aggiunge complessità e costi.
• Ubicazione del team di sviluppo : i prezzi per gli sviluppatori FinTech possono variare enormemente tra Stati Uniti ($ 100- $ 200/ora), Europa orientale ($ 30- $ 100/ora) e India ($ 20- $ 80/ora).
• Infrastruttura backend : la configurazione di un'infrastruttura cloud sicura e scalabile su AWS o simili per il backend dell'app può costare oltre 10.000 dollari.
• Sicurezza e conformità : garantire che l'app soddisfi la privacy dei dati, la conformità finanziaria e le certificazioni di sicurezza richiede controlli che comportano costi aggiuntivi.
• Test e QA : test multifase rigorosi su vari scenari, piattaforme e condizioni reali sono essenziali ma aggiungono il 20-30% ai costi.
• Manutenzione e aggiornamenti : i costi correnti per aggiornamenti dell'app, miglioramenti, supporto tecnico ecc. ammontano al 15-25% dello sviluppo iniziale ogni anno.

In generale, il costo per sviluppare un software di gestione patrimoniale è compreso tra $ 30.000 e $ 100.000, mentre una soluzione più completa può costare fino a $ 150.000- $ 250.000 o più a seconda della complessità.

Funzionalità da integrare in un'app WealthTech

Esistono molteplici funzionalità dell'app WealthTech che soddisfano le diverse esigenze degli investitori esperti di oggi, con l'obiettivo di semplificare e migliorare la loro esperienza di gestione finanziaria. Vediamoli in dettaglio di seguito.

Gestione automatizzata del portafoglio

Offre portafogli di investimento automatizzati, strategie di investimento personalizzate e accesso a approfondimenti di mercato in tempo reale.

Progetto finanziario

Fornisce strumenti completi per la definizione del budget, piani di risparmio e previsioni finanziarie a lungo termine efficaci.

Gestione fiscale strategica

Include funzionalità per la riscossione delle perdite fiscali, strategie per investimenti fiscalmente efficienti e pianificazione fiscale completa.

[Leggi anche: Quanto costa creare un'app per la preparazione delle tasse come TurboTax?]

Strategie di pensionamento

Strumenti come calcolatori del risparmio previdenziale e consulenza sugli investimenti su misura per una previdenza sociale e una pianificazione pensionistica efficienti.

Monitoraggio del portafoglio

Consente il monitoraggio in tempo reale delle prestazioni del portafoglio, inclusa la valutazione del rischio e l'aderenza alle tendenze del mercato.

Servizi di supporto

Assistenza clienti 24 ore su 24 e accesso a consulenti finanziari per prendere decisioni finanziarie ben informate.

La sicurezza dei dati

Impiega protocolli di sicurezza di alto livello per salvaguardare i dati finanziari e i dettagli sugli investimenti degli utenti.

Analisi finanziaria

Funzionalità avanzate di reporting e analisi per report finanziari personalizzati e monitoraggio delle prestazioni degli investimenti.

Impostazione e monitoraggio degli obiettivi

Consente agli utenti di fissare obiettivi finanziari e monitorare i progressi, offrendo approfondimenti e risultati motivazionali.

Integrazione senza problemi

Si integra facilmente con altri strumenti e servizi finanziari per una visione olistica delle finanze personali, migliorando praticità ed efficienza.

Un rapido sguardo al promettente futuro della WealthTech

Il futuro di WealthTech sembra incredibilmente promettente e trasformativo. Ecco alcune delle principali tendenze e sviluppi WealthTech che daranno forma alla WealthTech nel panorama FinTech nei prossimi anni.

Iperpersonalizzazione tramite l'intelligenza artificiale

L’intelligenza artificiale e l’apprendimento automatico consentiranno un livello senza precedenti di servizi tecnologici di gestione patrimoniale iper-personalizzati. Algoritmi intelligenti comprenderanno profondamente la situazione finanziaria, gli obiettivi, la tolleranza al rischio e le preferenze di ciascun cliente per fornire consulenza, raccomandazioni e gestione del portafoglio altamente personalizzati.

Democratizzazione degli investimenti

La WealthTech nel FinTech continuerà a democratizzare gli investimenti rendendo le sofisticate soluzioni patrimoniali più accessibili e convenienti per il mercato di massa. I robo-advisor, le app di microinvestimento e le piattaforme di trading frazionario apriranno la strada a nuove classi di asset e strategie di investimento per gli investitori al dettaglio. Questa evoluzione all’interno del fintech nella gestione degli investimenti apre la strada a un cambiamento fondamentale, poiché la tecnologia colma il divario tra opportunità di investimento complesse e il pubblico in generale.

Espansione degli investimenti alternativi

La tokenizzazione di asset alternativi come immobili, arte, startup ecc. su piattaforme blockchain fornirà liquidità e consentirà investimenti più semplici e frazionati. WealthTech faciliterà questo accesso a investimenti alternativi precedentemente esclusivi.

Finanza aperta e ricchezza incorporata

Le API di open banking e le soluzioni finanziarie integrate consentiranno la perfetta integrazione di servizi bancari, di prestito e patrimoniali in un’esperienza unificata all’interno di app e piattaforme non finanziarie.

Esperienze digitali immersive

Tecnologie immersive come la realtà aumentata/virtuale, la ludicizzazione e la visualizzazione interattiva dei dati trasformeranno il modo in cui gli investitori interagiscono con i propri portafogli, interagiscono con i consulenti e gestiscono le proprie finanze.

Analisi avanzata del rischio

L’analisi dei big data combinata con l’intelligenza artificiale consentirà una modellazione avanzata del rischio, stress test del portafoglio e approfondimenti predittivi a livello di singolo investitore per ottimizzare la conservazione della ricchezza.

Conformità e integrazione RegTech

Le soluzioni di conformità integrate che sfruttano tecnologie come la blockchain semplificheranno i processi normativi come l’onboarding degli investitori, gli audit e il reporting nell’ecosistema WealthTech.

Come Appinventiv può aiutarti a sfruttare lo spazio WealthTech

WealthTech sta rapidamente trasformando la gestione patrimoniale nel settore FinTech, introducendo efficienza e opportunità di crescita attraverso l’intelligenza artificiale, l’analisi dei dati e le soluzioni digitali. Con l’evoluzione del settore, la scelta del giusto partner tecnologico diventa cruciale. Appinventiv può essere il tuo partner di sviluppo WealthTech dedicato, vantando una solida esperienza FinTech in materia di intelligenza artificiale, conformità e altro ancora.

In qualità di azienda leader nello sviluppo di app FinTech, Appinventiv offre una vasta esperienza e una profonda competenza per aiutarti a creare un'applicazione WealthTech solida e di successo. Le nostre applicazioni finanziarie personalizzate hanno consentito un reale impatto e crescita aziendale per i nostri clienti:

• Mudra: un'app di gestione del budget basata sull'intelligenza artificiale progettata per educare i millennial all'alfabetizzazione finanziaria attraverso gamification ed esperienze interattive. L'app fornisce approfondimenti personalizzati per incoraggiare migliori abitudini finanziarie.
• Edfundo: una startup FinTech che ha sviluppato un'app di educazione finanziaria e gestione del denaro con AppInventiv. La nostra collaborazione ha portato Edfundo a ottenere 500.000 dollari in finanziamenti pre-avviamento e al riconoscimento come migliore startup fintech.

Che tu sia un gestore patrimoniale affermato o un ambizioso disgregatore FinTech, Appinventiv ha le competenze comprovate per trasformare i tuoi sogni in realtà. Il nostro team di sviluppatori e designer FinTech possiede competenze specializzate in aree come l'intelligenza artificiale, l'analisi dei dati, le piattaforme mobili sicure e altro ancora.

Basandosi sui principi del design thinking, Appinventiv crea app intuitive in linea con l'identità del tuo marchio e gli obiettivi aziendali. Le nostre capacità a ciclo completo garantiscono un'implementazione fluida, l'integrazione con i sistemi esistenti e il supporto continuo per i miglioramenti.

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Domande frequenti

D. In cosa differisce WealthTech dai tradizionali servizi di consulenza finanziaria?

R. La tecnologia patrimoniale utilizza algoritmi, analisi approfondita dei dati e intelligenza artificiale per fornire consulenza estremamente personalizzata e disponibilità 24 ore su 24, superando le tradizionali strutture di consulenza umana. La digitalizzazione nella gestione patrimoniale non solo semplifica le operazioni, ma migliora anche il coinvolgimento dei clienti attraverso piattaforme interattive, offrendo così un’alternativa più efficiente, accessibile ed economicamente vantaggiosa ai tradizionali servizi di consulenza finanziaria.

D. WealthTech è riservato solo agli investitori benestanti?

R. No, WealthTech non è solo per investitori facoltosi. Sfruttando la tecnologia per automatizzare e migliorare i processi, le soluzioni WealthTech stanno rivoluzionando il campo della gestione patrimoniale nel settore FinTech. La democratizzazione della consulenza finanziaria personalizzata e delle strategie di investimento è un risultato fondamentale. Ciò rende i servizi finanziari sofisticati accessibili e convenienti per una gamma più ampia di clienti, dal mercato di massa ai ricchi di massa e persino agli individui con un patrimonio netto elevato.

D. Quanto tempo è necessario per creare una soluzione WealthTech?

R. Una tipica applicazione di tecnologia finanziaria funzionale viene solitamente sottoposta a una fase di sviluppo e test approfonditi che dura dai 3 ai 5 mesi prima di diventare operativa. Soluzioni più estese richiedono in genere una media di 8-12 mesi per il completamento.