Che cos'è un numero EIN e la tua piccola impresa ne ha bisogno?

Se sei un piccolo imprenditore, probabilmente hai sentito parlare di un numero EIN ma potresti non sapere di cosa si tratta o se la tua azienda ne ha bisogno.

In questo articolo, esamineremo cos'è un numero EIN e discuteremo se la tua azienda ne ha bisogno per rimanere conforme all'IRS e ad altri requisiti legali. Iniziamo!

Cos'è un numero EIN?

Un EIN, o numero di identificazione del datore di lavoro, è un numero univoco di nove cifre che viene rilasciato esclusivamente alle imprese e alle organizzazioni dall'Internal Revenue Service (IRS) ai fini della dichiarazione dei redditi. Questo numero funge da identificatore sicuro per la tua attività.

Può essere utilizzato per una varietà di attività legali come l'apertura di conti bancari, l'ottenimento di carte di credito e prestiti e la dichiarazione delle tasse aziendali. L'IRS richiede inoltre ai datori di lavoro di includere il proprio EIN in tutti i moduli relativi ai salari dei dipendenti come 1099 e altre dichiarazioni di informazioni fiscali.

Quindi è importante essere consapevoli delle regole 1099 e dell'importanza di presentare correttamente le tasse e semplificare l'assunzione. Ottenere un EIN è semplice e veloce e puoi semplicemente fare domanda online in pochi minuti.

Chi ha bisogno di un numero EIN?

L'Internal Revenue Service richiede alle aziende e alle organizzazioni di ottenere un EIN o un codice fiscale federale ai fini della dichiarazione dei redditi.

Tuttavia, non tutte le aziende sono tenute ad averne uno. Quindi chi ha bisogno di un numero EIN? Ecco un elenco di tipi di attività che potrebbero aver bisogno di un EIN per rimanere conformi all'IRS:

• Ditta individuale: cos'è la ditta individuale? Imprenditori che possiedono la propria attività senza creare formalmente un'entità legale separata come una società o LLC.
• Società di persone : questo include società in nome collettivo, società a responsabilità limitata (LLP) e società in accomandita semplice.
• Società: entità aziendali legalmente separate dai loro proprietari, come C-corps, S-corps e società professionali.
• Organizzazioni senza scopo di lucro: una struttura aziendale legale specializzata creata per scopi di beneficenza, religiosi o educativi.
• Trust e proprietà: le persone facoltose di solito stabiliscono accordi legali complessi a fini fiscali o di pianificazione patrimoniale. Un trust o una proprietà deve ottenere un EIN se paga le tasse, ha dipendenti o gestisce un'impresa.

Quando l'IRS richiede un numero EIN?

Qualsiasi entità aziendale deve capire quando è necessario ottenere un EIN per dichiarare accuratamente le tasse, gestire correttamente le proprie finanze e rispettare le normative dell'IRS. Diamo un'occhiata a quando l'IRS richiede un numero EIN...

Ditta individuale

In qualità di unico proprietario, non è necessario ottenere un EIN a meno che tu non abbia dipendenti, svolga la tua attività come società o società di persone, presenti dichiarazioni dei redditi sulle accise o trattenga le tasse sul reddito pagato a uno straniero non residente. Ciò include l'assunzione di dipendenti stagionali.

LLC unipersonale

Le LLC unipersonali non sono tenute a ottenere un EIN dall'IRS, anche se è una buona idea ottenerne uno se si prevede di aprire un conto bancario aziendale o assumere dipendenti. Assicurati di cercare cos'è una LLC per determinare se è l'entità commerciale giusta per le tue esigenze.

LLC multi-membro o partnership

Nella maggior parte dei casi, le LLC e le partnership multi-membro devono ottenere un EIN. L'IRS richiede inoltre alle aziende di ottenere un nuovo EIN se si è verificato un cambiamento nella composizione della LLC o della partnership che influisce sul suo status fiscale federale.

Corporazioni

Tutte le società, comprese le S-corporations e le C-corporations, devono ottenere un EIN per presentare le tasse e per altre attività commerciali.

Organizzazione no profit

Le organizzazioni senza scopo di lucro sono tenute a ottenere un EIN per presentare tasse e altri documenti legali.

Trust e patrimoni

Un trust o una proprietà deve ottenere un EIN se paga le tasse, ha dipendenti o gestisce un'impresa.

Perché non posso semplicemente usare il mio numero di previdenza sociale?

I numeri di previdenza sociale vengono rilasciati a persone fisiche e non devono essere utilizzati per scopi aziendali o commerciali, quindi l'IRS richiede alle aziende di ottenere un numero di identificazione del datore di lavoro (EIN) separato.

L'utilizzo di un numero di previdenza sociale per attività commerciali potrebbe renderti vulnerabile al furto di identità poiché il tuo numero di previdenza sociale è un'informazione privata sensibile.

L'utilizzo di un numero di previdenza sociale renderebbe inoltre difficile la dichiarazione accurata di tasse e altre informazioni finanziarie relative alla tua attività.

Un EIN è considerato un identificatore ufficiale e fornisce un modo sicuro per gestire le finanze della tua azienda e rispettare le normative dell'IRS.

Come ottenere un numero di identificazione del datore di lavoro

Ottenere un EIN è gratuito, facile e può essere fatto rapidamente online. Ecco i semplici passaggi necessari per ottenere te stesso e EIN:

Passaggio 1: visita il sito Web dell'IRS

Il primo passo è visitare il sito Web dell'IRS e avviare la procedura di richiesta facendo clic sul collegamento "Richiedi un numero di identificazione del datore di lavoro (EIN)".

Dovrai fornire informazioni di base sulla tua attività, come il nome legale, la struttura (ditta individuale, LLC, ecc.), l'indirizzo e il tipo di attività che stai conducendo.

Passaggio 2: verifica la tua identità

L'IRS ti chiederà quindi di verificare la tua identità fornendo una patente di guida valida o un altro documento di identità rilasciato dal governo.

Puoi anche fornire una copia della tua tessera Social Security se non hai una patente di guida valida.

Passaggio 3: inviare la domanda

Dopo aver fornito tutte le informazioni necessarie e verificato la tua identità, invia la tua domanda. L'IRS ti emetterà un EIN in pochi minuti.

Passaggio 4: ricevi il tuo EIN e apri un conto bancario aziendale

Una volta che l'IRS ha emesso il tuo EIN, puoi usarlo per aprire un conto bancario aziendale. Questo è un passo importante nella creazione della tua attività e nella gestione delle sue finanze.

Candidati EIN internazionali

In qualità di richiedente internazionale, potresti aver bisogno di un EIN per aprire un conto bancario aziendale o presentare le tasse negli Stati Uniti

La procedura di richiesta è simile a quella dei richiedenti nazionali, ma potrebbe essere necessario fornire documenti aggiuntivi come passaporto, visto o carta di registrazione per stranieri.

Vantaggi di avere un EIN

Avere un EIN può offrire una serie di vantaggi alle imprese e ad altre entità. I seguenti sono cinque vantaggi chiave di avere un EIN:

• Miglioramento del rating creditizio. Un EIN può aiutare a stabilire i rating creditizi di un'azienda, facilitando l'ottenimento di prestiti e leasing.
• Identità separata. Avere un EIN consente a un'azienda o entità di separare la propria identità dalle tasse personali del suo proprietario.
• Spese deducibili. Con un EIN, le aziende possono usufruire di alcune detrazioni fiscali, come gli stipendi dei dipendenti e i costi di acquisto delle attrezzature aziendali.
• Conti bancari aperti. Molte banche richiedono un EIN per aprire un conto commerciale.
• File tasse. Un EIN è necessario per il deposito delle tasse statali e federali ogni anno.

Ci sono degli svantaggi nell'avere un EIN?

Pur avendo un numero di identificazione del datore di lavoro (EIN) può fornire una serie di vantaggi alle imprese e ad altre entità, ci sono anche alcuni potenziali svantaggi.

Questi includono costi amministrativi aggiuntivi come le spese di deposito, la complessità del tracciamento di più EIN associati all'entità e le modifiche apportate alla società devono essere segnalate tempestivamente affinché l'EIN rimanga valido.

EIN vs. DUN Numero

È importante sapere cos'è un numero DUNS e in che modo può essere vantaggioso per un'azienda. Un numero EIN e un numero DUNS forniscono entrambi numeri di identificazione univoci ai rispettivi proprietari.

Tuttavia, i due non sono intercambiabili e hanno scopi diversi, come mostrato nella tabella seguente.

Numero di identificazione del dipendente rispetto al numero di identificazione fiscale federale (TIN)

Un numero di identificazione del dipendente e un numero di identificazione del contribuente individuale (TIN) sono diversi tipi di numeri di identificazione univoci emessi dall'IRS. Diamo un'occhiata a entrambi nella tabella qui sotto...

EIN vs numero di identificazione del dipendente federale (FEIN)

Un EIN e un numero di identificazione dei dipendenti federali (FEIN) sono entrambi emessi dall'IRS e forniscono numeri di identificazione univoci ai rispettivi proprietari. Diamo un'occhiata a come sono diversi nella tabella qui sotto...

Ho bisogno di un EIN se sono un lavoratore autonomo?

Sì, anche se non stai formalmente creando un'entità aziendale come una società o LLC, i lavoratori autonomi o la "parte responsabile" come la chiama l'IRS, potrebbero comunque aver bisogno di un numero di identificazione del datore di lavoro (EIN).

L'IRS richiede a tutte le aziende di ottenere un EIN per riportare accuratamente le tasse e altre informazioni finanziarie relative all'attività.

È anche un modo più sicuro per proteggere le tue informazioni personali sensibili poiché il numero viene utilizzato solo per le tue attività commerciali.

Un DBA ha bisogno di un EIN?

Sì, se stai avviando un'attività con un nome Doing Business As (DBA), devi ottenere un numero di identificazione del datore di lavoro (EIN) dall'Internal Revenue Service.

L'utilizzo di un EIN separato aiuta a proteggere le tue informazioni personali poiché il numero è associato al tuo DBA e non al tuo numero di previdenza sociale.

Che cos'è un numero di identificazione del datore di lavoro federale?

Un numero di identificazione del datore di lavoro federale (FEIN) è un numero di identificazione univoco di nove cifre assegnato dall'Internal Revenue Service (IRS).

Questo numero viene utilizzato per identificare e tenere traccia delle finanze di un'azienda o di un'altra entità a fini fiscali.

Un FEIN è richiesto per molte transazioni legali, come la dichiarazione delle tasse o l'apertura di un conto bancario aziendale. Avere un FEIN offre inoltre alle aziende protezione da furti di identità e frodi.

Ho bisogno di un EIN prima o dopo aver formato la mia LLC?

In genere, il momento migliore per ottenere il tuo EIN e richiedere lo stato di esenzione fiscale è dopo aver formato la tua LLC. In questo modo, hai tutte le informazioni necessarie per compilare correttamente il modulo ed evitare eventuali ritardi.

Dopo aver formato la tua LLC, puoi richiedere un EIN online o stampando e inviando per posta il modulo SS-4 all'IRS.

Come posso cercare il mio EIN?

Sfortunatamente, l'IRS non dispone di un database pubblico per cercare i numeri EIN. Puoi trovare il tuo EIN sulla lettera di conferma EIN che l'IRS ti ha inviato quando la tua richiesta per il numero è stata approvata.

Se non hai questa lettera, puoi anche controllare documenti come dichiarazioni dei redditi o moduli depositati presso l'IRS.

Se non hai accesso a questi documenti, puoi chiamare la IRS Business & Specialty Tax Line per assistenza nella ricerca del tuo EIN al numero 800-829-4933.

Come posso cercare l'EIN di un'altra azienda?

Cercare l'EIN di un'altra azienda non deve essere complicato. Puoi iniziare semplicemente chiedendo direttamente all'azienda il loro EIN.

In alternativa, se stai cercando una società quotata in borsa, controlla i loro documenti SEC che spesso contengono le informazioni necessarie.

Inoltre, chiedere informazioni a un ufficio crediti può anche fornire informazioni sull'EIN dell'azienda.

Infine, sono disponibili numerosi database EIN a pagamento in modo da poter cercare rapidamente e facilmente le informazioni richieste.

Come posso recuperare il mio EIN se lo dimentico o lo perdo?

È importante mettere la tua lettera di conferma EIN in un posto sicuro per evitare di perdere il tuo EIN in primo luogo.

Tuttavia, se dimentichi o perdi il tuo EIN, il processo di recupero è abbastanza semplice. Puoi trovare il tuo EIN su moduli come dichiarazioni dei redditi o altri moduli che hai presentato all'IRS.

Se non li possiedi, chiama l'IRS Business & Specialty Tax Line e chiedi loro di cercare il tuo EIN al numero 800-829-4933.

Immagine: Depositphotos