ACH 詐欺を防止する方法

公開: 2022-11-10

あなたの会社のビジネスアカウントは、ACH や電信詐欺の影響を受けやすいですか? よくわからない場合は、今が調べるときです。この種の詐欺について学び、予防策を講じることで、ビジネスを損失から守ることができます。この記事では、ACH の不正防止と防止のためのヒントをいくつか紹介しますので、読み続けて詳細を学んでください。

ACH詐欺とは？

ACH 詐欺とは、ACH ネットワークを介した銀行やその他の金融機関による電子送金の不正使用を指します。これには、個人のアカウント情報が盗まれ、不正な ACH トランザクションを行うために使用された場合や、詐欺師が企業をだまして間違ったアカウントに支払いを送金させた場合が含まれます。

一方、電信詐欺とは、金銭的利益のために電信通信を違法に使用することを指します。 ACH と電信詐欺はどちらも、個人や企業に重大な経済的損失をもたらす可能性があります。詐欺防止の第一歩として、これらの詐欺に注意することをお勧めします。

ACH と支払い詐欺はどのように発生しますか?

ACH および支払い詐欺は、許可されていない個人が銀行口座やルーティング番号などの個人情報にアクセスして、ACH ネットワークを介して不正な取引を行う場合に発生する可能性があります。

これらの犯罪者は、フィッシング詐欺、データ侵害、またはその他の方法を使用して、この機密情報を取得する可能性があります。個人や企業が情報を保護し、ACH の支払い詐欺を防止するためにアカウントを注意深く監視することが重要です。

ACH 詐欺の危険にさらされているのは誰ですか?

ビジネスメール侵害 (BEC) 詐欺は、規模や業界に関係なく、ACH 転送を行うすべての企業を標的にしています。これらの詐欺には、多くの場合、会社の幹部やベンダーになりすまして、緊急の資金送金を要求する詐欺メールが含まれます。

ただし、小規模な企業は、適切なセキュリティ対策や不正行為を検出するためのトレーニングが不足しているため、これらの攻撃の影響を受けやすくなる可能性があります。すべての企業が警戒を怠らず、ACH 詐欺防止のために適切なセキュリティプロトコルを実装することが重要です。

不正な ACH トランザクションを防止する方法

不正な ACH 取引を防ぐためには、企業が不正の兆候を認識し、銀行口座を保護するための予防措置を講じることが重要です。ここでは、ビジネストランザクションを安全かつセキュアに保つための 11 のヒントを紹介します。

1.安全な支払いゲートウェイを使用する

安全な支払いゲートウェイを使用することは、ACH 詐欺を防止する最善の方法の 1 つです。安全な支払いゲートウェイは、顧客の情報を暗号化し、権限のない個人によるアクセスから保護します。

2. ウイルス対策およびマルウェア対策ソフトウェア

ウイルス対策ソフトウェアとマルウェアソフトウェアでコンピューターを保護し、マルウェアがシステムに感染して顧客の情報を盗むのを防ぎます。また、ソフトウェアを最新の状態に保つようにしてください。

3. パスワードを賢く作成する

強力なパスワードを作成し、複数のアカウントに同じパスワードを使用しないでください。名前や誕生日など、簡単に推測できる単語は使用せず、文字、数字、特殊文字を組み合わせて使用してください。

4. Web サイトが安全であることを確認する

「https://」で始まる暗号化された Web サイトでのみ、クレジットカード情報を入力してください。また、ブラウザのアドレスバーに南京錠のアイコンが表示されているかどうかを確認することもできます。これは、サイトが安全であることを示しています。サイトが「http://」で始まる場合、または南京錠のアイコンが表示されない場合は、クレジットカード情報を入力しないでください。

5. ファイアウォールを有効にしておく

ファイアウォールは、システムにアクセスして情報を盗もうとするハッカーからコンピュータを保護するのに役立ちます。ファイアウォールを常にオンにして最新の状態に保ちます。金融機関は通常、独自の不正防止対策を講じていますが、追加の保護層を設けることは常に良いことです。

6. 銀行口座を定期的に監視する

不正な取引がないか銀行口座を定期的に監視することは、ACH 詐欺を防止する最善の方法の 1 つです。不審なアクティビティが発生した場合にすぐに通知されるように、アカウントアラートを設定します。不正な取引を見つけた場合は、すぐに銀行に報告してください。

7. 従業員を教育する

安全なオンラインプラクティスと ACH 詐欺について従業員を教育することは、それを防ぐ最善の方法の 1 つです。従業員に、詐欺の兆候を見つける方法と、誰かが詐欺を試みている疑いがある場合の対処方法を知っていることを確認してください。

8.支払い要求を確認する

支払いのリクエストを受け取った場合は、送金する前に必ずリクエストを確認してください。請求者の身元を確認し、支払いの目的を理解していることを確認してください。不明な点がある場合は、依頼者に直接連絡して確認してください。

9. 不審なメールのリンクをクリックしない

知らない送信者から電子メールを受信した場合、または電子メールが疑わしいと思われる場合は、リンクをクリックしないでください。これらのリンクは悪意があり、情報を盗む Web サイトに誘導する可能性があります。

10. 切迫感を信用しない

詐欺師は、ユーザーに迅速に行動してもらうために、緊急性を感じさせようとすることがよくあります。決定を下すようプレッシャーをかけずに、時間をかけて支払い要求を確認してください。

11. 自分の権利を知る

ACH 詐欺の被害者になった場合に備えて、自分の権利を知っておくことが重要です。連邦取引委員会は個人情報の盗難の被害者になった場合の対処法に関する情報を持っており、消費者金融保護局は消費者としての権利に関する情報を持っています。

自動クリアリングハウス詐欺の責任は誰にありますか?

ACH 詐欺の責任者は通常、不正な取引を行った銀行です。ただし、アカウント所有者がアカウント情報とパスワードの保護を怠っていたことが証明できる場合は、責任を問われることもあります。個人にとっても企業にとっても、銀行口座を定期的に監視し、疑わしい活動があれば直ちに金融機関に報告することが重要です。

金融機関は ACH 詐欺をどのように調査していますか?

誰かが不正行為を行った場合、金融機関は口座の活動を注意深く監視して、異常または疑わしい行動がないか調査します。また、不正検出ソフトウェアを利用して、不正の可能性のある取引にフラグを立てることもあります。詐欺の疑いがある場合、機関は徹底的な調査を行い、必要に応じて法執行機関に連絡することもあります。

画像: Envato Elements