ビジネスローンブローカーは、資金調達を確保するのに役立ちますか?

公開: 2023-05-03

ビジネスローンブローカーは、あなたの中小企業にお金を貸してくれません。彼らはあなたとあなたが必要とする商業ローンとの間の仲介者のように振る舞います.

ビジネスローンブローカーとは何ですか？

評判の良いブローカーが、提携している貸し手にあなたをつなぎます。優れたビジネスローンブローカーは、特定の種類の中小企業の資金調達を専門に扱っています。

ビジネスローンブローカーは何をしますか？

スモールビジネスローンブローカーは、スモールビジネスの所有者と第三者の投資家および貸し手をマッチングさせます。商業ローンブローカーは、この種の事業資金調達の資格要件を申請し、整理するのに役立ちます。

さまざまな種類の貸金業者から選択できます。

ビジネスローンブローカー

ビジネスローンブローカーの種類

ほとんどのローンブローカーは専門です。アイデアは、最初にオプションをチェックしてから、その分野の潜在的な貸し手から選択することです.

これは、最高のビジネスローンブローカーを引き出すためのリストです.

マーチャントキャッシュアドバンスブローカー

店主はこれらに注意する必要があります。それらは、より高価なビジネスローンオプションの1つです。マーチャントキャッシュアドバンスはあなたにお金を提供します。ローン金額は、レシートのパーセンテージとして時間をかけて返済します。このタイプのローンブローカーは、貸し手を見つけるために機能します。

商業ローンブローカー

これらのビジネスローンブローカーは、小規模なビジネスローンが必要な場合にさまざまなオプションを提供できます. 彼らはさまざまな製品を理解しています。

設備融資ブローカー

これらは、機器ローンの内外を理解している評判の良いブローカーです。彼らは、この種の資金調達に必要な担保の種類を知っています。

ビジネス向けのスタートアップローンブローカー

多くの貸し手は、スタートアップが融資を受けるのを難しくする要件を持っています。これらのブローカーは、ビジネス要件の時間を扱う申請プロセスの一部を専門としています。

請求書ファクタリングブローカー

このタイプの中小企業の資金調達には、請求書をファクタリング会社に販売することが含まれます。あなたは現金を受け取り、彼らはお金を集めるための手数料を受け取ります。ビジネスローンブローカーは、最適な条件を見つけるのに役立ちます。

中小企業のローンブローカーを使用する必要がありますか?

確立されたビジネスでさえ、キャッシュフローと資金調達の問題を抱えている可能性があります。企業の日常業務を実行すると、ローン商品を選別する時間がほとんどなくなります。

ビジネスローンブローカーがお手伝いします。この資金調達オプションの長所と短所のいくつかを次に示します。

長所：

起業家は、さまざまなビジネスローンで大きな金利を得ることができます。ブローカーを介した申請プロセスは、さまざまな貸し手に直接送られます。
ほとんどのビジネスローンブローカーは、優れた市場知識を持っています。彼らは、さまざまな条件をすべて理解し、個人の信用スコアなどが申請プロセスにどのように適用されるかを理解しています。
ローン金額の承認と引受がより迅速になります。オンラインの貸し手を使用するインターネットベースのブローカーは、ビジネスローンの申し込みをスピードアップできます。

短所：

ブローカーのサービスは無料ではありません。これらの資金調達オプションは、総ローンの割合として 5% から 15% の費用がかかる可能性があります。
あなたが得るローンの申し出は、ブローカーのお気に入りのサービスプロバイダーからのものかもしれません. 彼らはあなたを動揺させ、特定の貸し手から資金を提供しようとするかもしれません。
悪質な貸金業者には注意が必要です。クライアントからの承認評価を必ず確認してください。ためらわずに、いくつの異なるビジネス貸し手があなたの短期ローンの申し込みを見るかを尋ねてください。オンラインで連絡先情報を持っていないブローカーに注意してください。そして、あなたの個人情報をどう扱うかについて明確なプライバシーポリシーを持っていないもの.

いつビジネスローンブローカーを使用する必要がありますか?

これらのタイプのローンは、拡大したり、予想外の財政的不足を乗り越えたりしようとしている中小企業に最適です。これらは、ローン申請書に記入した経験のないスタートアップの所有者に最適です。一部の起業家は、特定のローンの整理に時間を費やしたくないだけです。

中小企業のローンブローカーはいくら請求しますか?

ビジネスローン市場で働くほとんどのブローカーは、ローンの約1％を請求します. ただし、ばらつきが大きい。一部の貸し手は、最大 17% の手数料を請求できます。

ビジネスローンブローカーの選び方

いくつかの手順に従うと、適切なブローカーを選択するのが簡単になります。

彼らは、金融機関や業界での経験を持っている必要があります。
これらの貸し手のいずれかを選択する場合は、いくつかのオプションを並べ替えてください。前払い料金を請求しようとするものには近づかないでください。
彼らはあなたが連絡できる過去のクライアントとのウェブサイトを持っているべきです. さらに、彼らはあなたのローンの正確な費用がいくらになるかを教えてくれるはずです.
Better Business Bureauのような場所で彼らの評価をチェックすることができます. 優れたブローカーには、貸し手のネットワークもあります。これらには、銀行から民間の貸し手まで、すべての人が含まれます。
彼らは、ローンの各タイプの長所と短所について話し合うことができるはずです。良い候補者は、企業の信用状況が業界や金利にどのように適合するかについての知識を持っています。さらに、彼らは先に進む前に、少なくともあなたの金融資格の一部を見たいと思うでしょう.
彼らは、ローンの書類を含むすべての詳細についてあなたを助けることができるはずです.
彼らは、全国の金融および地方の協会と良好な関係にある必要があります。
提携している貸し手の数など、直接質問することもできます。彼らはあなたのビジネスの候補者であることを忘れないでください。

スモールビジネスローンブローカーのレッドフラグ

中小企業のローンブローカーは良くも悪くも. 他の業界とほぼ同じです。これらの貸し手を分類するときに探す必要があるいくつかの危険信号を次に示します。

オンラインに細かい印刷物はありません

正当なブローカーには、プライバシーポリシー、条件、条件などのすべての情報と法的開示が含まれている必要があります. そのような情報は彼らのウェブサイトにあるはずです。または、それを読める場所に文書化する必要があります。

ブローカーはすべての詳細を提供しません

あなたが見ているブローカーが、償却スケジュールとローンの条件に関するすべての情報を提供しない場合、彼らは信頼できません. それには手数料が含まれます。

クレジットスコアをチェックしない

ローンブローカーがあなたのクレジットスコアを確認したくない場合、通常は何かがおかしいです。彼らは、賢明な決定を下すためにすべての情報を手に入れたいと思うはずです。これには、ソフトクレジットプルや、年間収益の確認も含まれるはずです。クレジットを確認しないことは、最初の危険信号です。

非現実的な料金の提示

特定の期間の超低金利のようなものを提供されていないか注意してください。年率をチェックすると、非現実的な数字を見つけることができます。

スモールビジネスローンブローカーが自分に適していると確信できない場合は、他の選択肢がいくつかあります。次の選択肢を考慮して、時間をかけて十分な情報に基づいた決定を下してください。

ビジネスローンブローカーの代替

自分のビジネスを持っている場合は、ビジネスローンブローカーに代わるものを探すことをお勧めします。資格を得ることができれば、信用組合や銀行が良いレートを提供してくれることを忘れないでください。しかし、信用度が低いと選択肢が狭まる可能性があります。ここでは、ビジネスローンブローカー以外にもいくつかの選択肢があります。

ビジネス助成金は、無料の資金調達を提供します。ビジネス関係者は、これらが地方、州、および連邦政府から入手できることを知っています。合格基準はかなり厳しいです。ここから検索を開始できます。
借入コストが通常高いという事実を気にしない場合は、オンラインの貸し手も別の選択肢です。彼らは通常、合理化された申請プロセスを提供します。また、最短 24 時間でビジネスの銀行口座にお金を入金できる人もいます。
エクイティクラウドファンディングプラットフォームは、もう 1 つのオンラインオプションです。このルートでエクイティクラウドファンディングキャンペーンをまとめる必要があります。

これらの代替の貸し手を使用している場合は、危険信号に注意する必要があることを忘れないでください. これらは、そうでなければ得られる経済的保護を損なう可能性があります.

注意が必要なものには、紙の証跡がありません。ソーシャルメディアの存在感と本物のカスタマーレビューのように。

必要以上の金額を借りようとする業者には注意してください。最大の危険信号の 1 つは、支払いスケジュールと契約条件に満足する前に、貸し手が契約に署名することを望んでいることです。

SBAローンにブローカーを使用する必要がありますか?

中小企業庁は SBA ローンを提供しています。彼らは、これらのローンのガイドラインを設定すると同時に、貸し手のリスクを軽減することを専門としています。 SBG のような一部のローンブローカーは、これらを専門としています。このようなブローカーは、プロセスを順を追って説明することができ、申請時間が短い.

ビジネスローンブローカーを利用する価値はありますか?

中小企業の経営者として資金調達オプションを整理しようとすると、圧倒される可能性があります。ビジネスローンブローカーは、あなたの会社と貸し手との間で探している仲介者になることができます.

一部の手数料がかかることを覚えておいてください。ただし、より信頼できるローンブローカーは、ローンを提供する貸し手から支払いを受けます。

これらのローンブローカーは、自分で融資を見つける時間がない場合に便利です。

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画像: Envato Elements