DeFi保険とは何ですか？ ビジネスチャンスとユースケースの特定

フィンテックセクターでのデジタルトランスフォーメーションの高度な実装に向けて前進する中で、DeFiアプリケーションはリストの一番上にあります。 この発展の結果、人々がお金を交換する方法は恒久的に変化しています。

DeFi業界は、新しいビジネス、プロトコル、およびアプリケーションが毎日出現するにつれて急速に拡大しています。 したがって、このセクターは、そのプロトコルに閉じ込められた合計2550億ドルの価値と、流通している多数のDeFiユニコーンを備えた、考慮されるべき力です。

DeFiの開発と約束は驚くべきものであり、私たちが信じられないのは、DeFi市場が最近の開発であるということです。 2018年8月、「DeFi」という言葉が最初に使用されました。 しかし、すべての成功には障害があります。 ハックとプロトコル違反は、DeFiの成長の急増にボトルネックを引き起こしました。 キャピタルロスの脅威は、規制や教育とともに、DeFiの広範な商業的採用を妨げる主要な障害の1つであると主張することができます。

あなたがこれから身を守ることができる手段があればいいのに？ DeFi保険の提示–新興セクター内の新興セクターでありながら、大きな可能性を秘めているセクターです。

概念を完全に理解するのに役立つように、DeFi保険とは何か、それがどのように機能するか、そしてそれが提供するビジネスチャンスとユースケースを調べてみましょう。

DeFiとは何ですか？

分散型ファイナンス（DeFi ）は、主流の集中型金融システムから、イーサリアムブロックチェーンに基づく分散型テクノロジーによって可能になったピアツーピアファイナンスへの変革です。 システム全体の監視を担当する一元化されたエンティティがないため、DeFiアプリの機能は異なります。

インターネットに接続している人なら誰でも、DeFi製品を使用して金融サービスにアクセスできます。DeFi製品は、ほとんどが顧客によって運営および管理されています。 DeFiエコシステムは、プラットフォームの借り入れや貸し出しからステーブルコインやトークン化されたBTCに至るまで、相互接続されたDeFi保険プロトコルと金融商品の広大なネットワークを構築しました。 人、開発者、機関のさまざまなユースケースで、分散型金融はブロックチェーン環境で最も活発な業界として浮上しています。

DeFiのブレークスルーは、暗号資産をフラットまたは「現実世界」の資産では使用できない方法で使用できるようになったことです。 ブロックチェーンにのみ存在できるアプリケーションには、合成資産、分散型取引所、フラッシュローンなどがあります。

機会、リスク、および信頼の観点から、金融インフラストラクチャのこのパラダイム変更にはいくつかの利点があります。 DeFiは銀行セクターを急速に変化させているので、新しい可能性を検討する時が来ました。 数十億ドル相当の暗号通貨がすでにDeFiアプリケーションを通過しており、その量は毎日増加しています。

DeFiの長所と短所

DeFi保険とは何ですか？

DeFi保険の定義は、従来の保険の定義と同じです。 DeFiでは、保険とは基本的に、DeFiエコシステム内での発生によってもたらされる経済的損失から身を守ることを指します。 ブロックチェーンが主流の従来の保険業界のセーフティネットとして機能するのと同じように、DeFi保険プロトコルは予防措置を提供し、暗号業界のセーフティネットとして機能します。

DeFiプラットフォームまたはプロトコルにいくらかのお金を投資していると仮定します。 DeFiインフラストラクチャに欠陥があると、費用がかかる可能性があることをご存知でしょう。 したがって、DeFiプラットフォームでお金を失う可能性に対する予防策として、DeFi保険を購入することができます。

プラットフォームでお金を失い、補償が必要な場合は、DeFi資産の保険会社に行き、一定の金額を支払うことができます。 分散型金融保険料は、補償範囲の種類、プロバイダー、保険契約の長さなど、多くの変数によって決定されます。 ただし、消費者は、補償範囲を購入できるさまざまな種類のインシデントについても十分に認識している必要があります。

従来の保険と同じように、DeFiの世界で自分が何から身を守っているのかを知っておく必要があります。

DeFi保険市場はまだ若いです。 ただし、分散型金融における取引量の増加により、近い将来、これは急速に拡大すると予想されます。

プロトコル、システム、およびプロセスは、業界が拡大し、新しいプロトコルが使用され、カバレッジの可能性が高まり、より多くのDeFi値がカバーされるにつれて、開発および成熟します。

以下は、現在DeFi保険を提供しているいくつかの企業のリストです。 しかし、セクターが拡大するにつれて、さらに多くの企業が参加することが予想されます。

1. 連合
2. InsurAce
3. 慰め
4. itrust.Finance
5. DeFiに保険をかける
6. Nexus相互

このリストはすべてを網羅しているわけではありません。 調査を実施し、ニーズに最適なサービスプロバイダーを選択できます。

DeFi保険はどのように機能しますか？

それが分散型の方法で行われなかった場合、DeFi保険はその名に恥じないでしょう。 1人の個人や企業ではなく、カバレッジプロバイダーの分散ネットワークからカバレッジを購入します。

カバレッジのプロバイダーは誰でもかまいません。 これは、いわゆる「資本プール」に資本を投入することで実現します。 あなたは本質的にこのようにして流動性プロバイダーになります。 カバレッジのプロバイダーとして、カバーしたいオカレンスまたはプロトコルを選択することができます。

たとえば、トレードXが危険にさらされないという高い確信を持っているかもしれません。 その結果、その特定のインシデントをカバーするように指定された資本プールに流動性を追加することに問題はありません。 資本プールのお金は、ハッキングに対する補償を購入した顧客からの請求を支払うために使用されるので、プラットフォームXはまだ危険にさらされるべきですか？

もちろん、カバレッジを提供するリスクがあります。 このため、補償範囲の供給者として、あなたはあなたが閉じ込めた資金の利子を受け取ります。 この利息は、保険の顧客が支払う保険料によって（部分的に）カバーされることがよくあります。

DeFiのビジネスチャンス

ブロックチェーンベースのアプリケーションは多くのセクターで爆発的に増加しており、このテクノロジーはビジネスの運営方法を変えるでしょう。 顧客が企業とやり取りし、取引を行う方法は変化しています。

企業は、DeFiテクノロジーを使用してグローバルに拡大し、追加のクライアントを獲得することで大きなメリットを得ることができます。 DeFiの実装が、ビジネスの収益性、クライアント満足度、およびスケーラビリティの向上にどのように役立つかを確認してください。

デジタル資産の取引

中央機関がなければ、分散型取引所（DEX）、自動マーケットメーカー、トークンスワッピングアグリゲーターなどの暗号通貨取引所は、資金に対するユーザーの主権を維持しながら、ピアツーピア取引を可能にします。 インターネットアクセスとMetaMaskのようなウォレットがあれば、Uniswap、0x、Sushiswap、ParaSwapなどのDEXを使用して、世界中のどこからでも暗号資産にアクセスできます。 さらに、彼らはますます集中型取引所と競争しています。

迅速な取引

DeFiは、すべてのトランザクションがスムーズ、迅速、そして非常に安全であることを保証します。 分散型台帳テクノロジーにより、トランザクションは単一のエンティティの制御下にありません。 DeFiアプリケーションを使用すると、顧客や接続されたパートナーは、会社ではるかにスムーズな財務経験を得ることができます。

このテクノロジーは、サードパーティの決済サービスの使用に関連するコストを削減するため、従業員が定期的に複数のトランザクションを実行する必要がある企業に役立ちます。

従来の銀行システムでは需要がカバーされていない開発途上地域の中小企業は、ある程度DeFiを採用しています。 たとえば、一部の企業は、ASEANのTranglo、アフリカのBitPesaなどの支払いサービスや、主要なDeFi取引所を使用して、直接送金したり、国際送金のために米ドルで保証されたステーブルコインに支払いを変換したりしています。

貸付のプロトコル

非管理型の分散型ピアツーピア貸付のプラットフォームには、CompoundとAaveがあります。 どちらのプラットフォームでも、ユーザーは次のオプションを利用できます。

–セキュリティとして暗号通貨資産を使用してお金を借りる

–従来の金融で利用可能な金利よりも大幅に高い金利で暗号通貨を貸します。

Aaveは、フラッシュローンの普及で評価されています。 フラッシュローンは、ブロックが終了する前にローンが全額返済されている限り、顧客がセキュリティを提供せずに取得できるクイックローンです。

トークン化の改善

ビジネスのデータと重要な情報量は時間の経過とともに増加し、ある時点以降、それらを合理化することは困難になります。 トークン化は、分散型の安全なデータストレージでビジネスを支援できる概念です。

暗号化された情報ノードを分散型ネットワーク全体に分散することにより、トークン化は暗号化プロセスを前進させます。 その結果、ハッカーがデータを改ざんまたは改ざんすることは不可能になります。

収量農業

DeFi専用のイールドファーミングにより、ユーザーは暗号通貨資産をさまざまな非保管DeFiプロトコルに賭けて、高い固定金利または変動金利を獲得できます。 最高の収穫量の農業プロトコルには、Idle Finance、Yearn、Vesper、およびEnzymeが含まれます。

ユーザーは、利回り農業サービスがない場合に最高の利回りを持つプロトコルを手動で探してから、暗号通貨の保有をそのプラットフォームに転送して収益を増やす必要があります。 フィールドが最大の利益を生み出すプロトコルであり、シードがアイドル状態の暗号資産である輪作と考えてください。 利回り生産者と流動性プロバイダーにとって、Yearn Financeは、最も収益性の高い見込み客を自動的に特定して切り替えることにより、このプロセスを合理化します。

DeFi保険のユースケース

過去数年間のスマートコントラクトの多数のハッキング、取引所プラットフォームでのサイバー攻撃、およびその他の事件は、投資家のお金の重大な損失をもたらしました。 寛大なDAOでさえ、数十億ドルの費用がかかるインフラストラクチャへのウイルス攻撃を阻止することはできませんでした。 これらの結果を回避するのに役立つ多くのDeFi保険のユースケースがあります。

暗号保険

暗号通貨市場はサイバー攻撃からラグプルまであらゆるものに対して脆弱な非常に露出した業界であり続けているため、投資家は投資が盗まれるのを防ぐための対策をますます求めています。 これを達成するためのいくつかの方法がありますが、セキュリティ投資家が望むセキュリティを保証する方法は、ひどいイベントが発生した場合でもあなたのお金を返すことを保証する暗号保険を介することです。

ビットコイン環境の変動性を考慮すると、暗号保険が重要になります。 ビットコインなどの暗号通貨の価値が高まった結果、オンラインウォレットや取引所からの大規模な盗難が発生しました。

実例として、2018年1月、5億ドル相当の暗号通貨が、日本の暗号市場であるCoincheckから略奪されました。 これらのハッキングの結果として脆弱なエコシステムが作成されました。これは、従来の銀行のエコシステムが却下するか、真剣に取り組むことを回避するかのいずれかです。

暗号通貨に裏打ちされたローンの担保の保護

担保保護保険は、今日の激動する市場における暗号通貨貸付ネットワークからの安心感を借り手と貸し手に提供します。これは、ブロックチェーンの採用を促進するための重要なステップです。 暗号通貨ローンを含む一般的なシナリオでは、借り手の指定された担保が紛失または盗難にあった場合、ローンは通常、保険契約によって返済されます。

分散型保険の素晴らしい使用法として、Etheriscと、Nexo、Sweetbridge、Libra Credit、Celsiusなどのいくつかの企業によって、担保付きの暗号通貨担保ローンを保護および保護するためのコンソーシアムが設立されました。

スマートコントラクトカバレッジ

皮肉なことに、スマートコントラクトを信頼する能力はイーサリアムの最大の問題の1つです。 ブロックチェーンは、スマートコントラクトが意図したとおりに機能することを保証しますが、一般の人々が同じ保証をどのように得ることができますか？

2016年半ば以降、イーサリアムのスマートコントラクトの「ハッキング」が3回広く知られています。 これらのハッキングはすべて、明らかにコードの設計に反する方法でかなりの金額が失われる結果になりました。

イーサリアムコミュニティは、スマートコントラクトカバーと呼ばれるセーフティネットから大きな恩恵を受けています。 この製品は、「重大な経済的損失につながる意図しないコードの使用」が発生した場合に請求を支払うことを目的としています。 これは、問題が原因でお金が失われないというユーザーの信頼を高める保証として機能し、契約を展開する際の開発者の信頼を高めます。

暗号ウォレットの保護

攻撃が発生した場合の暗号通貨ウォレットの盗難のリスクに対するソリューションは、Etheriscなどの企業によって作成されています。 分散型保険の需要を特定するためにEtheriscが実施した調査の多くの消費者は、ウォレットに保険をかける必要があることに同意しましたが、同じソリューションが市場に出回っていることはほとんどありませんでした。 Etheriscは、そのようなソリューションが実際に必要であることに気付いた後、かなりの金額をカバーする暗号ウォレット保険を提供しています。 これは、分散型ファイナンスの優れたアプリケーションです。

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DeFiは、経済のすべてのセクターの資金調達の未来であり、ここにとどまります。 顧客は、企業部門であろうと消費財部門であろうと、製造のための分散型施設に移動しています。 企業がブロックチェーンテクノロジーを採用し、大胆なデジタル変革を開始する時期が来ています。

Appinventivは、企業のすべてのニーズを満たすために、幅広いブロックチェーンアプリケーション開発サービスを提供しています。 ブロックチェーンアプリのコンサルティング、スマートコントラクトの開発、暗号通貨ウォレットの開発など、すべてをカバーします。

包括的なサービスを提供し、Ethereum、Hyperledger、Multichain、Stellar、Tronを含むすべての主要なフレームワークを備えています。

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結論

セキュリティと透明性により、投資家に提供する分散型保険は急成長している業界です。 現在、市場に出回っている製品はごくわずかですが、確実に成長と拡大の余地があります。 今後何年にもわたって、DeFiとそのアプリケーションが業界を支配するでしょう。

よくある質問

Q. DeFiとは何ですか？

A.分散型ファイナンスはDeFiと略されます。 これは、確立された信頼および仲介システムの代わりにブロックチェーンを採用することにより、新しいインターネットベースの金融システムを作成することに焦点を当てている暗号通貨コミュニティのセグメントの総称として機能します。

Q. DeFiは賢明な投資ですか？

A.分散型金融（DeFi）セクターは急速に拡大しており、エコシステムの最初の評価額は2021年半ばに1,000億ドルを超えます。従来のプロジェクトと比較してまだ開発中であるため、今日DeFiプロジェクトに投資するのは賢明なアイデアかもしれません。資金調達（TradFi）イニシアチブであり、2022年に修正される可能性があります。

Q. DeFi保険とは何ですか？

A. DeFiの保険の概念は、基本的に、DeFiエコシステムのイベントによる損失から身を守ることに焦点を当てています。

Q. DeFi保険の主な用途は何ですか？

A.DeFiエコシステムで発生するハッキングやサイバー攻撃からユーザーを保護できるDeFi保険のユースケースはたくさんあります。

• 暗号保険
• 暗号通貨に裏打ちされたローンの担保の保護
• スマートコントラクトカバレッジ
• 暗号ウォレットの保護

Q. DeFiはどのくらい安全ですか？

A.DeFiは完璧ではありません。 DeFiプロジェクトは、従来の金融サービスから仲介業者を排除しているにもかかわらず、必ずしも従来のプロジェクトと同じレベルのセキュリティを提供するとは限りません。