フリーランサーとして正しい方法で税金を払う方法
公開: 2021-08-11あなたが米国でおよそ5900万人のギグワーカーの一人であるなら、あなた自身のビジネスを運営することのあらゆる側面に精通することはあなた次第です。 もちろん、これには、デザイン、執筆、コーディング、会計など、最初からビジネスに参入するためのスキルが含まれます。ただし、提案書の作成、請求、そしてもちろん税金の支払いなど、あまり面白くない起業家精神も含まれます。
そして税金はストレスがたまります。
フリーランサーとして税金を払う方法を理解することは、複数の1099、自営業の規制、四半期ごとの締め切り、経費の追跡などの複雑さを追加しました。 それに加えて、進化し続ける税法のむち打ち症は、税を理解することは不可能だと感じ始めるかもしれません。
今年の税の申告についてストレスを感じている場合は、税コードの解読に役立つ豊富なリソースを利用できます。 この記事では、納税の決定とスケジュール設定における考慮事項のいくつかを説明し、役立つツールをいくつか提供します。
あなたがフリーランサーとして税金を払わなければならないかどうかを決定する
フリーランサーとして税金を払う方法を尋ねる前に、それが必要であるかどうかを自問する必要があります。 あなたがビジネスを始めたばかりの場合、またはフリーランスがあなたにとってより趣味である場合、あなたが税金さえ負っていない可能性があります。
すべての自営業者の場合、400ドル以上を稼いだら、その収入に対して税金の支払いを開始する必要があります。 個々のクライアントからの収入が400ドル未満であっても、総収入がそのしきい値を超えている場合は、税金を支払う必要があります。
一緒に仕事をしている各クライアントから1099フォームを受け取る必要があります（これについては後で詳しく説明します）。これは税金の申告に役立ちますが、収入をクライアントの報告と比較できるように、詳細なレポートで自分の収入を追跡することが重要です。
より多くのクライアントが必要ですか？
私たちの無料の本でより多くのフリーランスの仕事を手に入れましょう： 30日間で10人の新しいクライアント。 以下にあなたのメールアドレスを入力してください。それはすべてあなたのものです。
明確にするために、あなたが400ドル未満を稼いだとしても、あなたはまだ納税申告書を提出する必要があるかもしれません。 他の収入源がある場合、ギャンブルや賞金でお金を稼いだ場合、養育費の支払いを受けた場合、投資の利子を稼いでいる場合、または請求するクレジットがある場合など、その他の理由で、返品を提出する必要があります。 質問がある場合は、先に進んでファイルしてください。 あなたの収入がガイドラインを満たしていない場合、IRSはあなたに請求しません、そしてあなたは税額控除または払い戻しを受ける資格さえあるかもしれません。
フリーランサーとして税金を支払う方法を理解し、正しいフォームを提出していることを確認するには、専門家に相談するか、KeeperTaxなどの便利な追跡ツールを使用することを検討してください。
いつ税金を払うか
ほとんどの人にとって、税金は年に一度発生します。
フリーランサーとして税金を払う方法を学ぶとき、それはもう少し複雑であることに気付くでしょう-もちろんそうだからです。 おなじみの4月15日の締め切りは引き続き適用されますが、場合によっては、フリーランサーも四半期ごとの推定税額を支払う必要があります。
年末に合計納税額が$1000を超える可能性がある場合は、この四半期納税グループに分類されます。 支払いは、個人の収入、世帯の収入、住んでいる州など、さまざまな要因によって異なります。
たくさんのように聞こえますが、実際には思ったほど複雑ではありません。 見積もり税計算機を使用して、四半期ごとの支払いの概算見積もりを決定し、フリーランサーとして税金を支払う方法について詳しく知ることができます。
四半期ごとの支払いが気になる場合は、それらを管理するのに役立ついくつかの方法もあります。
- 前年からのクレジットの過払い。 税金の還付を受ける資格がある場合は、その金額を翌年の税金に適用することを選択できます。 このルートは複雑で常に正しい選択であるとは限らないため、このルートに進む前に必ず税務専門家に相談する必要があります。 ただし、それはあなたの税負担の一部を軽減し、来年の四半期の支払いを減らすのに役立ちます。
- W2所得からの納税を差し控えます。 フルタイムの仕事をしている場合、または配偶者がW2で支払われている場合は、給与から追加の税金を源泉徴収することを選択できます。 この支払い方法は四半期ごとの支払いに取って代わり、4月の提出期限まで安心できます。
7つのステップでフリーランサーとして税金を払う方法
これで、税金を支払う必要があるかどうかがわかり、四半期ごとの支払いスケジュールが計算されました。 フリーランサーとして税金を払う方法の詳細を見てみましょう。
あなたのビジネス構造を決定する
フリーランサーは、いくつかの異なる方法でビジネスを立ち上げることができます。 最も一般的な2つは、個人事業主とLLCです。 個人事業とは、1人の個人（あなた）が事業を営むこと（あなたのフリーランス収入）を意味します。
簡単な補足： Hecticについて聞いたことがありますか？ これは、ハードではなく、よりスマートにフリーランスを行うための新しいお気に入りのツールです。 クライアント管理、プロジェクト管理、請求書、提案、その他多数。 慌ただしいのはそれをすべて持っています。 ここをクリックして、意味を確認してください。
LLCはもう少し複雑で、設定するには公式の事務処理が必要です。 LLCとして組み込むことの主な利点は、納税義務を制限することです。 LLCは実際には有限責任会社の略です。 LLCの所有者として、あなたはあなたの個人的な財政とは別にビジネスを行っています。
これは、フリーランサーとして税金を払う方法を学ぶことと何の関係がありますか？ LLCの下で事業を行っている場合は、LLCの下で税金を申告し、別のビジネス銀行口座からそれらの税金を支払います。 個人事業主として、あなたはあなたの個人名と銀行口座を使用して返品を提出します。 したがって、両方の長所と短所、および必要に応じてシフトを行う方法を知ることが重要です。
フリーランスの税金とフォームを理解する
あなたが働く専門家として仕事をしたことがあるか、高校の経済学のクラスを受講したことがあるなら、あなたはおそらくW4とW2に精通しているでしょう。
フリーランス税には、まったく異なる一連の事務処理と手続きが関連付けられています。 それで、あなたは税の季節が転がるときにフリーランサーとして税をする方法の知識で完全に武装しています、ハイライトを見てみましょう：
- 1099-MISC： 1099フォームは、フリーランサーにとっては、W2がフルタイムの恩恵を受けた従業員にとってのものです。 1099は、年間600ドルを超える作業のためにクライアントから送信されます。 1月に1099を取得し始めます。企業は、2月1日までにこれらのフォームを送信することが法的に義務付けられているため、2月中旬までにすべてのクライアントから書類を提出する必要があります。 そうしないで、そうすべきだと思うなら、電話をかけ始める時です.1099の書類をすべて保存することは非常に重要です。 フリーランサーとしてどのように税金を払うかはあなた次第ですが、整理されたファイルを保持することは、ファイルするときに命を救うでしょう。
- スケジュールC：スケジュールC、またはフォーム1040は、フリーランサーとして税金を支払う方法の基本です。 これは、LLCとして運営されているか個人事業主として運営されているかにかかわらず、あらゆる事業からの収入または損失を報告するために使用するフォームです。 複数の事業がある場合は、それらのエンティティごとにスケジュールCフォームを提出する必要があります。スケジュールCには、総収入、付与した払い戻し、利息、税額控除を入力します。すでに受け取った費用、手数料、手数料、従業員または他の請負業者への支払い、資産の減価償却の見積もり、保険料、事業用不動産（自宅ではない）の住宅ローンの支払い、法務および会計手数料、維持費、および特定の税金ライセンス料。これは、事前に準備しておく必要のある多くの情報です。 あなたが専門家を雇うか、自分で仕事をするかにかかわらず、経費追跡アプリを使用すると、プロセスがはるかに簡単になります。
- 自営業税：あなたが給与従業員として他の誰かのために働くとき、あなたが働いている会社は毎月あなたの給料からメディケアと社会保障税を差し控える必要があります。 このお金は、これらのプログラムに資金を提供するのに役立ち、年齢を重ねるにつれてプログラムから引き出すことができます。自営業の場合、これらの税金は源泉徴収されないため、バックエンドで支払う必要があります。 それは本質的に自営業税が由来するところです。 所得税とは異なり、自営業税は州レベルでは適用されないため、税のこの部分はかなり予測可能です。 この連邦税の収入の15.3％の予算。
一年中あなたの財政の上にとどまる
これは、フリーランサーとして正しい方法で税金を払う方法を知る上で最も重要な部分です。 正確な記録と領収書がなければ、正確な納税申告書を提出することはほぼ不可能です。
あなたの最善の策は、あなたが行くにつれて収入と支出を追跡するために簡単な会計ソフトウェアを使用することです。 このように、何も取り残されることはなく、年末に請求をバックアップするために必要なすべての事務処理があります。
専用のビジネス銀行口座を持っている
あなたのビジネスがLLCである場合、あなたのビジネスのための別個の銀行口座は法的に必要です。 しかし、個人事業主にとっては、それでも理にかなっているかもしれません。
専用の銀行口座を持つことは、銀行があなたのために記録を保持するので、すべての収入と支出を追跡する簡単な方法です。 また、ある程度の財務保護を提供し、成長に合わせて複数の人がビジネスの財務を管理できるようにします。
考えられるすべての税額控除を理解する
事業主として、あなたはあなたの収入を報告すると同時に、あなたはあなたの会社を運営するのにどれくらいの費用がかかるかをIRSに示すことができます、そしてあなたはそれらの費用に税金を負わないでしょう。
これらの償却を行うことは、苦労して稼いだお金を維持し、ビジネスにさらに投資できるようにするために不可欠です。
物理的な費用に加えて、車の走行距離、食事、携帯電話とインターネットの費用（ビジネスに関連するもの）、ホームオフィスなどの特定のものを差し引くことができます。
私は経費だけで記事全体を書くことができましたが、ここに考慮すべき最も一般的なもののいくつかがあります。
税務専門家を雇うことを検討してください
あなたが今までにそれを理解していないなら、税金はかなり複雑です。 あなたがあなたの分野の専門家であるように、会計士は彼らがしていることの専門家です。 彼らは一般的に大学の学位を持っており、公認会計士は彼らの免許を維持するために難しいテストを受け、最新の法律や傾向に追いつく必要があります。
自分で税金を申告することは、始めたばかりの場合や、フリーランサーとして税金をどのように行うかを考えているだけの場合にお金を節約するための良い方法です。 ただし、ビジネスを拡大する場合、プロの簿記係と協力することで、長期的には実際にお金を節約できます。これは、すべての控除額を把握し、支払いを逃した場合の罰金を回避するのに役立つためです。
引退について考える
あなたはあなたの税金について話すために公認会計士を持っていますが、あなたの退職オプションを整理するのに良い時期かもしれません。 たぶん、あなたは永遠にフリーランサーとして働きたくないでしょう、そして雇用主が後援する401kがなければ、あなたは自分で計画を立てる必要があります。
税金と退職のために毎月お金を取っておきます。 個人口座とビジネス口座の別々の銀行口座またはサブ口座に自動支払いを設定できるので、この割り当てられたお金は、あなたが見る前に節約されます。
401kアカウントとIRAアカウントの両方に税制上のメリットがあるため、これらのオプションを確認して、最適なものを決定してください。
あなたの税金に取り組む準備はできていますか？
私たちのほとんどは、特にあなたがビジネスを始めているときに、フリーランサーとして税金をどのように行うかを考えるのにかなりの時間を費やしています。
少し学習曲線がありますが、税金はあなたがフリーランスの目標を追求することを妨げるものではありません。 少しの調査、注意深い簿記、そして潜在的に外部の助けがあれば、自営業税に取り組み、自分で仕事をすることに多くの満足を見つけることができます。
会話を続けてください...
10,000人以上の私たちが無料のFacebookグループで毎日会話をしています。そこでお会いしましょう。 参加しませんか！