中小企業の財務管理: ベストプラクティス

公開: 2022-02-02

中小企業を経営するのは大変な仕事です。追跡しなければならないことが非常に多くあります - 販売やマーケティングから製品開発や人員配置まで。しかし、中小企業の所有権の最も重要な側面の 1 つは、財務管理です。投資を保護するということは、財務の詳細に適切な注意を払うことを意味します。

効率的な財務管理の実践は利益の増加に役立つだけでなく、勤勉さはコンプライアンスの問題や法的問題からあなたとあなたのスタッフを守ることにもなります. これらの習慣は、次のような試練の状況で重要な経済的セーフティネットを提供することもできます。 . . 世界的なパンデミック！

収益の保護

キャッシュフロー、コスト、収入を注意深く監視することは、収益の増加、拡大、成長、および追加の支援を求めている企業にとって必須です。また、非営利団体は、透明性を維持し、監査または調査を説明するために、寄付、助成金、およびその他すべての収益源を注意深く監視する必要があります。

これらの基本的な財務指標を理解していない場合、明らかなリスクがあります。会社に投資家がいる場合、所有者または管理者として要求された財務情報を提供する責任があります。これに加えて、資金の不適切な管理はキャッシュフロー不足につながり、サプライチェーンの混乱やベンダーからの供給の遅れを引き起こす可能性があります.

中小企業の財務を管理するためのベストプラクティス

ビジネスの予算を維持することは必ずしも難しいことではありませんが、努力と献身が必要です。これは、中小企業の半分以上が創業 5 年目を生き延びられない理由を説明するのにある程度役立つかもしれません。以下は、ビジネスの長期的な経済的成功を確実にするために従うことができるいくつかのヒントです。

予算の準備

予算を使用すると、ビジネスに出入りするすべてのお金を追跡できます。まず、販売、投資の利子、賃貸物件の収益など、予想されるすべての毎月の収入源のリストを作成します。収入データは損益計算書に記載されている場合がありますが、これについては後で詳しく説明します。

次に、ビジネスで定期的に発生すると予想される支出の別のリストを作成します。在庫の購入、人件費、保険料、税金、光熱費、手数料、債務の支払いは、このカテゴリに含まれる可能性のある費用のほんの一部です。

請求と簿記の基本を学ぶ

簿記とは、一定期間 (通常は毎月) に会社が行ったすべての金融取引を追跡するプロセスです。物理的な台帳を使用して、従来の方法で簿記を行うこともできます。

Hiveage などのクラウドベースの請求ソフトウェアを採用するオプションもあります。始めたばかりの中小企業に最適な無料プランもあります。一部の事業主は、請負業者またはパートタイムの従業員として働く可能性のある有能な簿記係にこのタスク全体をアウトソーシングすることを選択します.

キャッシュフローを追跡する

支出の追跡記録は、お金の管理に不可欠な要素です。ある調査によると、破綻した企業の 82% が、キャッシュフローの問題を失敗の原因としています。残念ながら、これは現在の COVID-19 パンデミックではあまりにも一般的であることが証明されています。

キャッシュフロー計算書は、特定の期間にどのような目的でどのくらいのお金が費やされたかを詳述する財務報告書です。無意味な銀行口座の当座貸越、浪費、流動資産の流出を防ぐのに役立ちます。キャッシュフローワークシートは、会社の予算と同様に、オンラインで簡単に入手できます。

損益計算書を準備する

損益計算書では、特定の期間 (四半期ごと、年 1 回など) におけるビジネスの総収益、収益、および損失を分析します。ステートメントは、運転資金を取得したり、ビジネスローンを申請したりするために重要です。また、包括的な財務状況を提供するため、投資家や株主がいる企業にとっても重要です。必要なときにいつでも使用できるように、定期的に最新の状態に保つようにしてください。

バランスシートを維持する

会社の貸借対照表は、その資産、負債、および資本を追跡する文書です。この文書は最新の状態を維持することも重要であり、全体的な目的は、資産と負債および資本のバランスを取ることです。貸し手と投資家はこの文書に注意を払っているため、財務の変化に応じて定期的に更新してください。

あなたの財政を予測する

ビジネスの近い将来について、あなたはどのように考えていますか? ローンを申し込むべきかどうか、また支出を減らすべきかどうかについて、十分な情報に基づいた決定を下すことができるように、どこに向かっているのかをよく理解しておくことが重要です。

収益予測を作成するには、さまざまな方法があります。始めたばかりの場合は、経験豊富な専門家と協力して、このアプローチのコツをつかむと役立つ場合があります.

基本を整理する

財務管理に関して言えば、やることリストは気が遠くなるように見えるかもしれません。これらは、組織、効率、およびコンプライアンスを向上させるために、あなたが世話をすることができるいくつかの基本的なことです.

ビジネスの納税者番号を取得します。中小企業の場合、おそらく会社が独自のエンティティとして存在することを望むでしょう。詳細については、管轄区域の規則を確認してください。たとえば、米国では、IRS から EIN を取得することから始めることができます。
別の銀行口座を持つ: すべての事業資金は、個人資金とは完全に分けて保管する必要があります。上記の例に従って、EIN を受け取ったら、使い慣れた銀行で商用当座預金口座を開設します。これは重要なステップです。多くの税務問題は、ビジネスの財務を個人的なものから切り離すことで回避できます。
給与計算を適切に設定する: スタッフがいる場合は、給与計算を正しく設定することに細心の注意を払う必要があります。また、職場での対立を最小限に抑えるための従業員ハンドブックの作成も検討してください (有給休暇、ボーナス、およびその他の問題に関するポリシーを含む)。

国、州、または地方自治体には、事業許可の取得や検査への提出など、従わなければならない追加の事業法がある場合があることに注意してください。これらの要件を認識することで、財務管理プロセス全体がより明確になり、不必要な罰則や罰金も回避できます。

中小企業の財務管理: ベスト プラクティス