顧客に警告すべき 15 の不動産詐欺

不動産詐欺 (別名不動産詐欺) は、不動産顧客と彼らをサポートする不動産業者の両方にとって、現在の現実的な懸念事項です。 詐欺師は年々巧妙になり、貸し手、代理店、権原会社、さらには顧客自身になりすますことが知られています。

顧客の中には、住宅購入プロセスに慣れていない人や、退職年齢に入った人もいるかもしれません。 これらのグループが最も頻繁に標的にされるのは、一般に詐欺がどのように発生するのかを認識しておらず、不動産取引の複雑さを理解していないためです。

詐欺は、購入者に電話で連絡し、購入者に行動を起こすよう積極的に圧力をかけるような露骨なものもあれば、会話をハッキングして機密情報にアクセスするようなこっそりなものもあります。

詐欺師があなたやあなたのクライアントを攻撃する卑劣な方法がいくつかあります (これについては後ほど説明します)。 ただし、不動産詐欺の最も明白な兆候は全体的に同じです。

• 彼らは前払いかつ緊急にお金を要求します
• 文法、スペルが不十分で、不動産専門家らしくない言葉遣い
• 住宅購入者に Venmo や CashApp などの型破りな方法またはカジュアルな方法で送金するよう要求する
• 即座に全額現金でのオファー、または公正市場価格を大幅に超えるオファーを行う

不動産のプロフェッショナルとして、お客様に安心と安全を提供するのが使命です。 詐欺防止を優先し、不動産詐欺から身を守り、不動産詐欺を回避する方法を顧客に教えることが非常に重要です。

最も一般的な不動産詐欺

1. 電信送金詐欺

電信送金詐欺は、最も人気のある不動産詐欺の中で最も一般的であり、陰湿な詐欺です。 これには、プラットフォームや企業を越えて、複数の人々の間で個人情報や財務情報が竜巻のように転送されることが含まれます。 トランザクションの数と通信量が多いため、詐欺師が侵入してシームレスに通信を傍受する機会が豊富にあります。 これを「フィッシング」といいます。 詐欺師は、危険なほど本物に近い詐欺メール、偽テキスト、Web サイトを作成することがよくあります。 たとえば、意図した受信者の電子メールから 1 桁を追加または減算し、クライアントをつまずかせるのに十分な類似の新しい電子メールを作成する可能性があります。 そして、彼らは自分自身に電信でお金を送ります。

大規模な取引に関係する人（不動産専門家を含む）は、以前に電話して確認した安全な番号からの電話で、実際の人物との指示を確認することなく、決して送金したり送金を促進したりしてはなりません。

すでに持っている配線手順を変更する書面による要求には特に注意してください。

2. レンタル詐欺

オンラインでレンタル詐欺を見つけるのは難しくありません。 詐欺師は、Craigslist または同様のサイトに不動産賃貸広告を掲載して、疑いを持たない、または絶望的な賃貸人を誘い込みます。 これらの偽のリストには、偽の写真や連絡先情報が含まれていることがよくあります。 彼らは巧妙な口実を使って、賃貸人が賃貸物件を事前に内覧することを阻止したり、適切な書類なしに賃貸人に手付金の送金を要求したりします。

不動産の専​​門家であれば、クライアントが賃貸物件を見つけるのを手伝うとき、特に遠方からの場合には、デューデリジェンスを行うことが重要であることをご存知でしょう。 家主と物件の身元を必ず本人確認してください。 この保証なしでクライアントに手数料を支払わせた場合、それはあなたの負担となります。

3. チェックスイッチ

小切手交換は賃貸詐欺に似ていますが、さまざまな種類の不動産購入に使用できます。 「買い手」は、誤ってあなたに多額のお金を送ってしまったとだけ言い、あなたが小切手を預けた直後に、その一部を電信送金で送金するよう求めてきます。 数日後、小切手は返送され、送金した「払い戻し」はなくなります。

4. 引っ越し詐欺

これを想像してみてください。顧客は必要なフォームに記入して、引越し会社に見積もりを依頼します。 彼らは 3,000 ドルの見積もりを受け取りますが、引っ越し会社がリースの最終日にすべての荷物の荷造りを終えると、実際には 9,000 ドルかかると顧客に告げます。

この場合、引越し業者に責任を負わせるための作業の大部分はクライアントが行う必要があります。 引越し会社のライセンス番号を取得し、あなたの国の連邦自動車運送事業者安全局または優良事業局（または同様の機関）に以前の苦情が記録されているかどうかを確認するよう彼らにアドバイスしてください。

5. 差し押さえの祈り

真実は、差し押さえに直面している住宅所有者のほとんどが、経済的ストレスと時間の面で限界に達しているということです。 これは、詐欺師にとって、政府の住宅補助プログラムなどに参加していると主張する絶好の機会です。 これらの詐欺師は、困難な状況に直面している住宅所有者が絶望的に​​なり、重要な詳細を無視しようとする可能性があることを知っています。

6. 差し押さえ詐欺

差し押さえ詐欺は、不動産が不当に差し押さえられ、住宅所有者が退去して家を手放す場合に発生します。

7. ローンフリップ

経験が証明しているように、ローンの反転はほとんどの場合悪いニュースです。 ローン・フリップには、貸し手が住宅所有者に繰り返し住宅の借り換えを奨励し、そのたびに住宅所有者にさらに多くの借り入れを強いることが含まれます。 住宅購入者は、いつの間にか、準備していたよりも多額のローンを返済しています。 記憶障害に悩む高齢者は、この種の詐欺の一般的なターゲットです。

8. 外国人バイヤー/オファー

典型的な外国人バイヤー詐欺は次のようなことから始まります。 彼らは海外（通常は中国やサウジアラビアなどの裕福な不動産購入者がいることで知られる国）におり、特定の日まで国には戻らないと説明している。 次に彼らは、入国する前に場所が必要だと主張します。

次のステップは通常、不良小切手を送り、取引をキャンセルするが、少なくとも部分的な払い戻しを送ってくださいと要求します。その後、小切手が不良で返送されたことがわかります。

もちろん、外国人購入者全員が詐欺師というわけではありません。 多くの正規の外国人購入者は遠隔地から住宅を購入しますが、通常は、エージェントを雇って、ビデオ通話で家の中を歩き回ったり、不動産所有者と直接接触したりするのを手伝ってもらいます。

9. 証書または権利の詐欺

住宅の所有権や権利書を狙った詐欺師は、特に住宅の売買プロセスに精通しているため、注意してください。 これらの詐欺師は、顧客のメールを盗んで、顧客の氏名、住所、社会保障情報などの機密情報を入手することがよくあります。この情報を使用して、署名やその他の文書を偽造して、あなたの不動産の所有権を引き受けることができます。 顧客の家を担保にローンを組もうとする可能性さえあります。

場合によっては、組織犯罪グループが住宅にアクセスしたり、住宅を販売したり、賃貸したり、融資枠を獲得したりするために、身分証明書を盗み、借家人として人を雇うこともあります。

10. 参考資料を提供できない不透明な投資家

実績のあるプロの投資家は通常、エージェント、請負業者、その他の投資専門家とのネットワークを持っています。 あなたの不動産物件にオファーを出してきた投資家が、何の情報も与えずに「それに乗り込んでいる」ように見える場合、あなたのスパイダーセンスは急上昇するはずです。

11. 虚偽の住宅検査

通常、別の契約が締結されない限り、買い手は住宅検査の費用を支払います。 ただし、売主や住宅の販売に関係する人が特定の検査官を利用するよう顧客に強要している場合、彼らは過大請求して金を巻き上げようとしたり、（実際には問題がないのに）家に問題がないとあなたに説得しようとしている可能性があります。多くの）。

その結果、高価で重要な修理が見逃されたり、意図的に省略されたりして、購入者は手遅れになるまで気づかないことになります。

可能であれば、住宅検査官を徹底的に調べるか、購入者を信頼できる検査官につないでください。 常にレビューを読み、認定を受けた検査官のみを雇用するようクライアントに奨励してください。

12. 開示詐欺

ほとんどのまともな売り手は、既知の物的損害について買い手に通知します。 これには、パイプの漏れ、騒音障害、および同様の問題が含まれる可能性があります。 ここでのキーワードは「既知」です。 売主が顧客が購入する住宅の資産価値に影響を与える要素を隠すことは非倫理的であり、場合によっては違法です。

顧客が売主であり、何を開示する必要があるのか​​正確にわからない場合は、現地の法律を調べるか、信頼できる不動産弁護士にセカンドオピニオンを求めるよう勧めてください。

13. 住宅ローン詐欺

住宅ローン詐欺は、住宅ローンに関連する情報や重要なデータが不正取引に関与した場合に発生します。 簡単に言えば、詐欺師は融資取引の詳細を含む住宅所有者の個人情報を可能な限り収集し、その後、貸し手のオフィスで（または貸し手のオフィスに）住宅ローンの所有者になりすます。

14. 不動産投資教育詐欺

クライアントの中には、不動産について学び始め、長期的な投資戦略としての不動産に興味を持っている人もいるかもしれません。 しかし、意図的に新規投資家を利用して一攫千金を狙うスキームも数多くあります。 高価なワークショップを購入した後、参加者は期待していた教育を受けられず、イベントの詳細さえも提供されません。 次に、詐欺師は「参加者」を説得して、より高度なトレーニングに高額の料金を支払って、本当の業界秘密を入手します。

熱心な新規投資家を利用しようとするセミナーがたくさんあることをクライアントに伝えてください。 経験がなくてもすぐに大金を稼げると主張する人がいたら、注意してください。

15. 差し押さえの救済

家を失ったあなたは、実は詐欺師である「買い手」のターゲットになります。 差し押さえを必要としている人たちの救済を祈る不動産詐欺師は通常、標的となった人物に連絡を取り、多額のローンの変更や前払い金の支払いを持ちかけます。 しかし、被害者は多くの場合、存在しないサービスに追加料金を支払うことになり、依然としてストレスの多いローンを管理する必要があります。

エージェントが不動産詐欺からクライアントと自分自身を守る方法

将来的に深刻な問題が発生するのを避けるために、クライアントとの取引を開始する前にクライアントとコミュニケーションを取る必要がある標準ルールがあります。

• 恥ずかしがらずにクライアントを座らせて、不動産詐欺のリスクについて正直に話し合ってください。 たとえすでに情報を知っていたとしても、思い込むよりも、正しいページを読んでいることを確認する方が賢明です。
• 顧客が詐欺に遭っている、または機密情報が危険にさらされていると考えている場合は、すぐに電話または直接会って連絡するよう勧めてください。
• クライアントが送金を完了すると、すべての送金指示がリアルタイムで確認されます。 電話を続けるか、直接会ってください。
• 顧客に対し、銀行口座で音声認証やその他の追加の本人確認を有効にするよう奨励します。
• 疑わしいメールやテキストに返信したり、クリックしたりしないでください。 これらの電子メールやテキストを開くと攻撃が開始され、詐欺師があなたのアカウントやデバイスをハッキングして貴重な情報を盗む可能性があります。 顧客は直ちに代理人であるあなたと財務専門家に連絡する必要があります。
• 購入者に、途中で協力する各不動産専門家（権利、評価、住宅検査、エスクローなど）を必ず紹介し、各人の正確な連絡先情報を伝えてください（実際にそうでない場合でも）。定期的に各メンバーと連絡を取ります）。
• 配線手順や銀行情報の突然の変更は、クロージングプロセスにおいて間違いなく注意すべきことです。 このようなことが起こった場合は、すぐに警戒するようにクライアントに伝えてください。
• あなたがデューデリジェンスを行い、顧客情報を確認するのに十分な専門家であることを示すことで、顧客に好印象を与え、あなた全員の安全を守ることができます。
• 取引に関与するすべての関係者が、安全な電子メールとテキストメッセージを一貫して適用していることを確認してください。
• AIに注意してください。 今日の不動産詐欺は、最先端のテクノロジーの進歩とまったく同じです。 ディープフェイクは、代理店や金融業者などになりすまして、実際に行っていないことを言ったり行ったりするように作成することができます。 AI ライティング ツールは、典型的な乱雑な詐欺師の言葉を整理するのにも役立ちます。 最新のサイバーセキュリティの脅威と可能性を常に把握してください。
• クライアントが詐欺に遭った場合は、クライアントと詐欺師との間のすべての通信を追跡し、保存するよう依頼してください。 この情報は、詐欺師を見つけて訴訟を起こすのに役立ちます。

まとめ…

不動産詐欺は不動産業界における現実的な脅威であり、ますます増大しています。 詐欺師はますます精通しており、新しいテクノロジーとともに詐欺もますます複雑になっています。 良い点は、常に知識を身につけ、同時に顧客を教育すれば、不動産詐欺を完全に回避できることです。

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