返品詐欺とは何か、そしてその防止方法
公開: 2023-08-14悪意のある者が返品ポリシーを利用すると、結果として返品詐欺が発生します。 返品手続きを利用して企業をだます行為であり、小売業界で問題になっている。
不正な返品は問題ないと思われる場合は、もう一度考えてください。 米国の接客業と小売業は、2019年に339億ドル相当の商品が影響を受けたと報告した。
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返品詐欺とは何ですか?
では、返品詐欺とは一体何なのでしょうか？ 盗難された商品を返品して現金を返金しようとすることは、偽造または盗難された領収書を使用することと同様に対象となります。 他の手法は、価格裁定取引やオープンボックス詐欺と呼ばれます。 従業員は、盗まれた商品を返品して全額返金するという詐欺にも取り組んでいます。
長い話を手短に。 小売店の返品手続きを通じて詐欺を働く犯罪です。 この件に関するさらにいくつかの数字を次に示します。 全米小売業連盟は、パンデミックの影響で返品数が急増したと報告している。 つまり返品詐欺も増えるということだ。
- 続きを読む:中小企業で e コマース詐欺を撲滅する方法
なぜ返品詐欺が起こるのか？
返品詐欺を行う人は、会社のポリシーを悪用しています。 そしてリターン自体も増加しています。 デロイトは、この率が今年は10％に達すると予想している。 そして、アマゾンの従業員のような人々に対しては、返品を迅速に処理するよう求めるプレッシャーが高まっている。
返品詐欺の手口の種類
返品詐欺を最小限に抑えたい中小企業は、返品詐欺を特定できる必要があります。 顧客の返品に対処する際に注意する必要がある7つのタイプのリストを次に示します。
価格の切り替え
これは、より安い価格で購入した商品を返品することについてです。 不誠実な顧客はラベルを交換し、より高い価格で見返りを得ることができます。
領収書詐欺
この種の詐欺では、他人の領収書や盗まれた領収書を利用して、現金の払い戻しを確保する可能性があります。 悪質な行為者は、この種の返金詐欺で有効な領収書を偽造することもあります。
オープンボックス詐欺
悪い買い物客は商品を購入します。 その後、店舗のオープンボックスポリシーに基づいて低価格で購入できるよう、開封された状態で返品されます。
盗難品の返却
この場合、詐欺師は代金を支払っていない商品を返品します。 レシートを見つけて同じ商品を万引きすることは、この犯罪を犯す方法の 1 つです。
従業員の不正行為
従業員は、消費税を加えた小売価格全額で盗難品を返品するのを手伝います。
スイッチ詐欺
悪意のある者は、効果のある商品を購入することから始めます。 そして、壊れたり破損したりした欠陥のある同一商品を返品します。 これは、いわゆる小売業者間の返品と結びついています。 ある商品が別の店舗のより高価な商品に交換される場合。
ワードローブまたは無料レンタル
衣類、コンピューター、電子機器、工具は購入され、使用後に返品されます。 その意図により、これは正当な返品とは異なります。 詐欺師はアイテムを短期間だけ使用したいと考えています。
価格裁定取引
これは、詐欺師が異なる価格の商品を購入しようとするときに発生します。 彼らは差額を補うために、より安い商品をより高価なものとして返します。
- 続きを読む:商品返品詐欺により小売業者は 2020 年に 430 億ドルの損害を受ける
不正返品が発生したときにそれを特定する方法
返品詐欺が発生したときにそれを特定できることが重要です。 返品詐欺と戦う際に注意すべき点は次のとおりです。 これらの危険信号は、小売業での損失を防ぐのに役立ちます。 また、盗まれた商品を返品する悪者を見つけます。
1. 返品数の急増。
詐欺師はグループで活動します。 彼らは、弱い小売業者を見つけると、そこに焦点を当てます。 収益が急激に増加した場合、あなたのビジネスが標的にされる可能性があります。 値札すり替え犯罪者を見つける方法の 1 つは、通常の返品数を知ることです。 中小企業は、適切なソフトウェアを使用して返品商品を追跡できます。
2. シリアルリターナーに注意してください。
他のパターンにも注意することで、返品詐欺と戦うことができます。 常に製品を返品する本物の顧客は、正規の顧客である可能性があります。 あるいは、いくつかの正直な間違いを犯すかもしれません。 おそらく彼らは不正な返品をしようとしているのでしょう。 小売店で同じ担当者への返金処理に注意してください。 パターンに対して返される製品のタイプを確認してください。
3. 一貫性のない詳細に注意する
友好的な詐欺の試みには偽の情報が使用されます。 たとえば、e コマース販売者は、複数の購入で同じ電子メール アドレスで使用されている別の名前を探す必要があります。
4. 店舗の場所が重要
フランチャイズのオーナーは、返品の不正行為のパターンに注意する必要があります。 ある店舗での急増は、レシート交換詐欺師がその店舗をターゲットにしていることを意味している可能性があります。
5.休日に注目してください
Fraud.net は、顧客の買い物リストが急増した後、返品リクエストの数が急増していると報告しています。 彼らによると、返品の 25% は感謝祭から元旦の間に発生します。 顧客エクスペリエンスを強化するには、ここで本物の顧客を考慮する必要があります。 しかし、お金を盗もうとする詐欺師もいます。
| 不正返品の特定 | 説明 |
|---|---|
| 1. 収益の増加 | 詐欺師はグループで活動し、弱い小売業者をターゲットにすることがよくあります。 返品の突然の急増は、標的を絞った詐欺行為を示している可能性があります。 正常な返品率を追跡すると、異常なパターンを特定するのに役立ちます。 ソフトウェアを利用して返品商品を監視します。 |
| 2. シリアルリターナー | 継続的に製品を返品する場合は、正規の顧客または不正行為を示している可能性があります。 異なる小売店で同じ個人に対して返金が処理されているかどうかを確認してください。 頻繁に返品される商品の種類をパターン分析します。 |
| 3. 一貫性のない詳細 | 不正行為には、虚偽の情報が使用される可能性があります。 たとえば、e コマースでは、複数の購入にわたって同じ電子メール アドレスに関連付けられた異なる名前に注意してください。 |
| 4. 店舗所在地 | フランチャイズのオーナーは返品の悪用に注意する必要があります。 特定の店舗で返品が異常に急増している場合は、レシート交換詐欺または標的型詐欺の試みを示している可能性があります。 |
| 5. 休日のパターン | 返品リクエストの数は、休日などのショッピングの急増時に増加する傾向があります。 多くは本物の顧客ですが、詐欺師もこの時間を利用します。 顧客エクスペリエンスを向上させ、不正行為を防止するには、両方のシナリオを検討してください。 |
ビジネスでの返品詐欺を防ぐためのヒント
不正行為を適切に防止するには、積極的に行動することが重要です。 ここでは、商品の返品方法を調整するためのアイデアをいくつか紹介します。
6. 現金払い戻しの代わりにストアクレジットを提供する
現金の払い戻しは、悪意のある者にとって魅力的です。 代わりに、ストア クレジット、店頭での交換、ギフト カードを提供します。
7. 返品ポリシーを明確にする
顧客が返品できる時間には合理的な制限を設けます。 季節限定返品ポリシーは、レシートを盗もうとする人物に対抗することができます。
8. 返品手数料を考慮する
これらを衣料品や電子機器などのアイテムに実装すると、詐欺師の計画にねじれが生じることになります。 これらの料金は、ハイエンドの行事や季節のイベントのために購入されたアイテムに最も効果的です。
9. 出荷を追跡する
そのため、商品がまったく届かなかったと報告することが難しくなります。
10. 購入証明を要求する
領収書を要求することは、返品詐欺に対する最善の防御策です。 色あせたロゴなど、無効な領収書の危険信号に注意してください。
返品詐欺の影響: 詳しく見る
返品詐欺は企業と小売業界全体に重大な影響を及ぼします。 このセクションでは、返品詐欺に関連する結果と課題について詳しく説明します。
- 経済的損失
- 返品詐欺は企業に多大な経済的損失をもたらし、収益性と持続可能性に影響を与えます。
- 2019年に339億ドル相当の商品が影響を受けたと報告されていることからも、この問題の規模が浮き彫りになっている。
- 信頼の侵食
- 返品詐欺は、企業の返品ポリシーに対する顧客の信頼を損ないます。
- 正規の顧客は、自分の行為が詐欺行為であると誤解されることを恐れて、返品を躊躇する可能性があります。
- リソースドレイン
- 企業は、不正な返品を調査して処理するためにリソースを割り当てる必要があります。
- これらのリソースは、顧客エクスペリエンスの向上とサービスの拡大にさらに有効に活用できる可能性があります。
- 業務の中断
- 返品詐欺に対処すると、通常の業務運営が混乱します。
- 従業員は、中心業務から注意をそらし、不正行為の特定と対処に時間を費やす必要があります。
- 否定的な顧客体験
- 返品詐欺の影響は本物の顧客にも波及する可能性があります。
- 返品プロセスの長期化や確認措置の厳格化は、誠実な買い物客に迷惑を及ぼす可能性があります。
- 法的結果
- 企業は返品詐欺事件に対処するために法的手続きを進める必要があります。
- 加害者に対する罰則と罰金は、犯罪の重大さと現地の法律によって異なります。
- 業界の評判
- 返品詐欺の蔓延は小売業界の評判を傷つけます。
- 消費者は、小売環境の安全性や信頼性が低いと認識する可能性があります。
これらの影響を理解することで、企業は返品詐欺と戦う緊急性を認識し、その影響を軽減する戦略を実行できます。
誰かが返品詐欺を犯したらどうなりますか?
返品詐欺はさまざまな結果をもたらします。 空き箱詐欺は単なる軽犯罪かもしれません。 ただし、1 年間刑務所に入れられ、最高 1,000 ドルの罰金を支払う可能性はあります。 より重大な犯罪の場合は、10,000 ドルと 3 年の懲役刑が科される可能性があります。
返金詐欺は違法ですか？
はい。 法律によれば、軽微な窃盗や万引きと同様です。 ただし、カリフォルニア州法に従って窃盗の意図を証明する必要がある。
返品詐欺: FAQ
返品詐欺とは何ですか？
返品詐欺とは、返品ポリシーを悪用して企業をだます行為を指します。 これには、多くの場合、不正または詐欺的な手段を使用して、返品プロセスを悪用して返金を受けることが含まれます。
返品詐欺はどの程度蔓延しているのでしょうか?
返品詐欺は小売業界における重大な問題です。 2019年、アメリカの接客業と小売業界は、返品詐欺の影響を受けた商品が339億ドル相当であると報告した。
返品詐欺とは何ですか?
返品詐欺には、現金の返金を求めて盗難商品を返品しようとすること、偽造または盗難された領収書の使用、価格裁定取引への関与、オープンボックスポリシーの利用など、さまざまな欺瞞行為が含まれます。
なぜ返品詐欺が起こるのでしょうか？
返品詐欺は、個人が個人的な利益のために会社の返品ポリシーを悪用したときに発生します。 返品を迅速に処理するという小売業の従業員へのプレッシャーの増大と返品率の上昇が、この問題の一因となっています。
返品詐欺の手口にはどのようなものがあるのでしょうか？
返品詐欺の手口には、価格すり替え、領収書詐欺、箱を開けた詐欺、盗品の返品、従業員詐欺、すり替え詐欺、ワードローブ/無料レンタルなど、いくつかの方法が含まれます。
企業は不正な返品をどのように特定できるのでしょうか?
企業は、返品の異常な増加、連続返品者のパターン、顧客情報の一貫性のない詳細、店舗ごとの返品の急増などの危険信号を監視することで、不正な返品を特定できます。
企業はどうすれば返品詐欺を防ぐことができるでしょうか?
企業は、現金払い戻しの代わりにストアクレジットを提供したり、返品ポリシーを明確にしたり、返品手数料を導入したり、出荷を追跡したり、領収書などの購入証明を要求したりすることで、予防策を講じることができます。
返品詐欺を犯した場合、どのような結果が生じますか?
返品詐欺は法的結果につながる可能性があります。 罰則はさまざまですが、返品詐欺に関与した個人は、違反の重大さと現地の法律に応じて、罰金、懲役、またはその両方に処される可能性があります。
返金詐欺は違法ですか？
はい、返金詐欺は違法であり、軽微な窃盗や万引きと比較できます。 ただし、関連法で義務付けられているように、法的手続きでは窃盗の意図を証明することが不可欠です。
企業は返品詐欺にどうやって対抗できるのでしょうか?
企業は、用心深いスタッフを雇用し、詐欺防止について従業員を教育し、返品を追跡するための高度なソフトウェアを導入し、堅牢な顧客確認プロセスを実装することで、返品詐欺と戦うことができます。
画像: Envato 要素