返品詐欺とその防止方法

公開: 2022-10-27

悪意のある人物が返品ポリシーを利用すると、返品詐欺が発生します。これは、返品プロセスを利用して企業をだます行為であり、小売業界の問題です。

不正な返品が問題ではないと思われる場合は、もう一度考えてみてください。米国のホスピタリティおよび小売業界は、2019 年に 339 億ドル相当の商品が影響を受けたと報告しています。

返品詐欺とは？

では、返品詐欺とは具体的にどのようなものなのでしょうか。現金の払い戻しのために盗まれた商品を返品しようとすること、および偽造および/または盗まれた領収書を使用することは資格があります。他の方法は、価格アービトラージやオープンボックス詐欺と呼ばれます。従業員は、従業員が盗まれた商品を返品して全額返金するという詐欺も行っています。

簡単に言えば。これは、返品プロセスを通じて小売店をだます犯罪です。この件に関するその他の数字を次に示します。全米小売業連盟は、パンデミックにより返品数が急増したと報告しています。つまり、返品詐欺も増えるということです。

続きを読む:中小企業で e コマース詐欺を平手打ちする方法

返品詐欺はなぜ起こるのか?

返品詐欺を犯す人は、会社のポリシーを悪用しています。そして、収益自体が増加しています。デロイトは、今年の金利が 10% に達すると予想しています。また、返品を迅速に処理するよう、Amazon の従業員などに対するプレッシャーが高まっています。

返品詐欺の手口の種類

返品詐欺を最小限に抑えたい中小企業は、それを特定できる必要があります。お客様からの返品を処理する際に注意する必要がある 7 つのタイプのリストを次に示します。

価格の切り替え

これは、より低い価格で購入したものを返品することです。不正な顧客はラベルを交換し、より高い価格で返品を受け取ります.

領収書詐欺

この種の詐欺では、他人の領収書または盗まれた領収書を使用して、現金の払い戻しを確保できます。悪意のある人物は、この種の払い戻し詐欺で有効な領収書を偽造することさえあります。

オープンボックス詐欺

悪い買い物客が商品を購入します。その後、店のオープンボックスポリシーに基づいて、より低コストで入手できるように、開封して返品します。

盗品の返却

この場合、詐欺師は代金を支払っていない商品を返品します。領収書を見つけて同じ商品を万引きすることは、この犯罪を犯す 1 つの方法です。

従業員詐欺

従業員は誰かが盗品を販売税込みの小売価格で返品するのを手伝っています。

スイッチ詐欺

悪者は、機能する商品を購入することから始めます。そして、壊れているか破損している欠陥のある同一の商品を返品します。これは、クロスリテーラーリターンと呼ばれるものと結びついています。ある商品が別の店でより高い価格の商品に取り替えられる場合。

ワードローブまたは無料レンタル

衣服、コンピューター、電子機器、およびツールは購入され、使用後に返却されます。その意図により、これは正当な返品とは異なります。詐欺師は、アイテムを短時間だけ使用したいと考えています。

価格アービトラージ

これは、詐欺師が異なる価格の商品を購入しようとしたときに発生します。彼らは、差額をポケットに入れるために、より高価なアイテムとして安価なアイテムを返します。

続きを読む:製品返品詐欺は、2020 年に小売業者に 430 億ドルの損失をもたらします

不正な返品が発生したときにそれを特定する方法

返品詐欺が発生したときにそれを発見できることは不可欠です。返品詐欺と戦うときに探すべきものは次のとおりです。これらの危険信号は、小売ビジネスでお金を失うのを止めるのに役立ちます. また、悪意のある人物が盗まれた商品を返品しているときにそれを見つけます。

1.返品数の急増。

詐欺師はグループで活動します。彼らは、弱い小売業者を見つけると、それに注目します。収益が急激に増加した場合、ビジネスが標的にされる可能性があります。値札交換犯罪者を見つける 1 つの方法は、通常の返品数を知ることです。中小企業は、適切なソフトウェアを使用して返品商品を追跡できます。

2. シリアルリピーターに注意してください。

他のパターンも見ることで、返品詐欺を防ぐことができます。常に製品を返品する本物の顧客は、合法である可能性があります。または、彼らはいくつかの正直な間違いを犯すかもしれません。おそらく彼らは不正な返品に取り組んでいます。どの小売店でも同じ人への払い戻しの処理に注意してください。パターンに対して返される製品のタイプを見てください。

3. 一貫性のない詳細に注意する

意図しない詐欺の試みは、偽の情報を使用します。たとえば、e コマースマーチャントは、複数の購入で同じメールアドレスに使用されている別の名前を探す必要があります。

4. 店舗の場所に関する事項

フランチャイズの所有者は、返品の乱用パターンに注意する必要があります。ある店舗で急増した場合は、レシートスイッチング詐欺師がその場所を標的にした可能性があります。

5.休日に気をつけよう

Fraud.net は、顧客の買い物リストが急増した後、返品リクエストの数が急増したと報告しています。彼らによると、返品の 25% は感謝祭と元日の間に発生します。顧客体験を強化するには、ここで本物の顧客を考慮する必要があります。しかし、お金を盗もうとする詐欺師もいます。

ビジネスで返品詐欺を防止するためのヒント

優れた不正防止とは、積極的に行動することです。アイテムの返品方法を微調整するためのいくつかのアイデアを次に示します。

6. 現金の払い戻しではなく、ストアクレジットを提供する

現金の払い戻しは、悪者にとって魅力的です。代わりに、ストアクレジット、店頭での交換、ギフトカードを提供します。

7.返品ポリシーを明確にする

顧客が商品を返品できる期間に合理的な制限を設けます。季節限定の返品ポリシーは、領収書を盗むのが好きな人に対抗できます.

8. 返品手数料を考慮する

これらを衣類や電子機器などのアイテムに実装すると、詐欺師の計画にねじれが生じます. これらの料金は、高級な行事や季節のイベントのために購入したアイテムに最適です。

9.出荷を追跡する

これにより、アイテムがまったく配達されなかったと人々が報告するのが難しくなります.

10.購入証明を要求する

領収書を要求することは、返品詐欺に対する最善の防御策です。色あせたロゴのような無効な領収書の赤い旗に注意してください。

誰かが返品詐欺を犯したらどうなりますか?

返品詐欺はさまざまな結果をもたらします。空き箱詐欺は単なる軽犯罪かもしれません。ただし、1 年間の懲役と最大 1,000 ドルの罰金を支払うことができます。より深刻な違反は、10,000 ドルと 3 年間の禁錮刑が科せられる可能性があります。

返金詐欺は違法ですか？

はい。法律によれば、軽窃盗や万引きのようなものです。しかし、盗む意図は、カリフォルニア州法に従って証明されなければなりません。

画像: Envato Elements