ウェルスマネジメントにおける FinTech – 金融変革の最前線

金融サービス業界は、人工知能、機械学習、ブロックチェーンなどの新興テクノロジーによって大規模な混乱に直面しています。 この新たなイノベーションの波は、ウェルステック（資産管理テクノロジー）と呼ばれる金融の新時代を引き起こしており、これらのテクノロジーを活用して資産管理と財務顧問サービスを強化することに焦点を当てています。

Allied Market Research によると、WealthTech のエンタープライズ ソリューションは、2021 年の 48 億ドルから 14.8% の CAGR で増加し、2031 年までに 186 億ドルに達すると予測されています。確立された機関や新興企業が多額の投資を続けるため、導入のペースは加速するばかりと予想されます。デジタル変革。

ウェルスマネジメントにおける FinTech は、顧客エクスペリエンスを向上させ、効率を高め、バリューチェーン全体にわたるコストを削減することを目的としています。 これには、ロボアドバイザーやポートフォリオ管理ソフトウェアから顧客分析に至るまで、多くのソリューションが含まれます。

従来の金融がこれらのテクノロジーを採用することで、機関やエンドクライアントにとって大きなメリットが得られます。 この記事では、WealthTech アプリ開発の概要、それが提供する主な利点、金融イノベーションにおける WealthTech の使用例について説明します。

ウェルステックとは何ですか？

WealthTech は資産管理とテクノロジーを組み合わせて、資金と資産の取り扱い方法を変革します。 人工知能、機械学習、ブロックチェーンなどのイノベーションを活用して、個人の財務と投資を改善します。 WealthTech 開発者は、手動の資産管理プロセスを自動化し、AI を活用してカスタマイズされた財務上の推奨事項を提供するアプリケーションを構築します。

これによりウェルスマネージャーの作業負荷が軽減され、価値の高いサービスに集中できるようになります。 ユーザーにとって、FinTech 資産管理ツールにより、投資、予算、資産計画に関して、より多くの情報に基づいた意思決定が可能になります。

資産管理ソリューションにおける FinTech は財務データを分析し、リスクを軽減しながら資産を最適化します。 また、ユーザーは予算を簡単に追跡し、投資を監視し、パフォーマンスに関するアラートを受け取ることができます。 WealthTech は、スマート オートメーションとデータ主導の洞察を通じて、お金と資産の管理をより効率的、アクセスしやすく、パーソナライズできるようにすることを目指しています。

これらのテクノロジーを採用することで、マネージャーとクライアントの両方がサービスの強化とより良い成果の恩恵を受けられます。 WealthTech は、よりユーザーフレンドリーで効果的な資産管理ソフトウェア開発へのエキサイティングな移行を示しています。

ウェルスマネジメントのバリューチェーンの内訳

マッキンゼーが述べているように、資産管理テクノロジー (WealthTech) 業界は、顧客へのサービスの提供方法に基づいて、次の 3 つの主要な原型に分類できます。

1. Direct-to-Consumer WealthTechs (D2C) : これらは、資産範囲全体にわたる個人投資家に投資管理とアドバイスを直接提供するデジタル プラットフォームです。 ETFや投資信託などの公的資産や、不動産やスタートアップへの投資などの私有資産へのアクセスを提供します。 D2C WealthTechs は、パーソナライズされた金融アドバイスを大衆市場が手頃な方法で簡単に利用できるようにすることを目指しています。
2. 金融機関向け WealthTech ソリューション プロバイダー (B2FI) : これらの B2B WealthTech 企業は、従来の金融機関の資産管理機能の変革を支援するテクノロジーを提供します。 ソリューションは、フロントエンドのクライアント ポータルからバリュー チェーン全体のバックエンドの統合まで多岐にわたります。 モジュール式プラットフォームにより、金融機関は特定の機能や資産管理プロセス全体を更新できます。
3. WealthTech ソリューション プロバイダーからファイナンシャル アドバイザーへ (B2FA) : このセグメントは、ファイナンシャル アドバイザーにデジタル ツールを提供して、顧客により効率的にサービスを提供できるようにすることに焦点を当てています。 ソリューションは、投資を追跡するためのシームレスなデジタル エクスペリエンスをクライアントに提供しながら、アドバイザーの機能を強化することを目的としています。 このプラットフォームは、管理タスクを自動化することで、アドバイザーがクライアント サービスにより多くの時間を費やせるようにします。

主要なトレンドは、テクノロジーを利用して、使いやすく手頃な価格のプラットフォームを通じて資産管理サービスへのアクセスを拡大することです。 ウェルステックは、従来の手数料ではなく、手数料ベースの価格設定モデルに移行しています。 AI、ブロックチェーン、トークン化などのイノベーションを利用して、新たな投資機会を開拓しています。

ウェルスマネジメントにおける FinTech のメリット

ウェルステックは従来の慣行に革命をもたらし、より自動化され、アクセスしやすく、透明性を高めています。 エンドユーザーと組織の両方にとっての WealthTech の 10 の主なメリットを以下に示します。

アクセシビリティの向上

ウェルステックは、高額な口座最低額、地理的なサービスエリアの制限、対面でのやりとりの必要性など、従来のブローカーがもたらした障壁を下げることにより、金融サービスへのアクセスを拡大します。 たとえば、Betterment や Wealthfront などの大手ロボアドバイザーは、どこからでもアクセスできるユーザーフレンドリーな Web/モバイル プラットフォームを介してアカウントを開設して管理するのに、わずか数百ドルしかかかりません。 これにより、個人投資家の競争の場が平準化されます。

パーソナライゼーション

洗練されたアルゴリズムにより、膨大なデータセットを利用して、WealthTech ソリューションが各投資家の財務目標、リスク許容度、流動性のニーズに合わせたカスタマイズされた商品推奨とポートフォリオ配分を提供できるようになります。 コンテキストに応じたナッジと通知は、エクスペリエンスをさらにカスタマイズすることでユーザー エンゲージメントを強化します。 資産管理エコシステムにおける FinTech に関して言えば、これらのテクノロジーは、投資家にとって、より情報に基づいた意思決定のためにデータの力を活用する重要な機会となります。

コスト削減

FinTech 資産管理ソリューションは、プロセスの自動化と AI を活用して、業務、ポートフォリオ管理、取引執行、アドバイザリー サービスの大部分を自動化します。 これにより、高価な人間のアドバイザーやインフラストラクチャの必要性が大幅に軽減されます。 さらに、Web/モバイル配信モデルにより配信コストが削減されます。 その後のコスト削減はエンドユーザーに還元され、サービスを手頃な価格にすることができます。

強化されたユーザーエクスペリエンス

主要な WealthTech アプリは、ユーザーを惹きつける洗練された直感的なユーザー インターフェイスを備えています。 柔軟なオンライン口座開設、シームレスなアドバイザリー チャットボット、統合された財務データ ビュー、インタラクティブなダッシュボード、インスタント トランザクション アラートにより、ユーザー エクスペリエンスが何光年も先へと推進されます。

セキュリティの強化

生体認証によるログイン認証、必須の多要素認証、エンドツーエンドの暗号化、分散型台帳テクノロジー、一元的なデータ監視、高度なサイバーセキュリティ インフラストラクチャにより、WealthTech はデータと金融の脅威に対する回復力がはるかに高まります。 従来のシステムに比べてセキュリティが強化されています。

透明性の向上

オープン API アーキテクチャ、パーソナライズされた通知、インタラクティブなダッシュボード、自動レポートを組み込んだウェルス プラットフォームにより、保有銘柄、投資パフォーマンス、戦略、手数料、プロバイダーによる今後の財務動向について、投資家に対して前例のない透明性が実現します。

より高い効率

自動化と AI を活用した機能強化によって資産管理プロセスを合理化し、業務効率を大幅に向上させます。 これにより、同等のコスト上昇を伴うことなく、エラーが減少し、トランザクション処理が高速化され、情報リクエストが減少し、クライアント ベースの迅速な拡大が実現します。

より良いリスク管理

ウェルステック アプリは、シナリオ分析、キャッシュ フロー モデリング、ポートフォリオ ストレス テスト、予測分析とデータ サイエンス技術を活用したエクスポージャー計算モジュールを統合して、リスクをより適切に評価および軽減します。 富には複雑なレバレッジ構造の投資商品を推奨することが含まれるため、この要素は不可欠です。

収益の可能性の増加

WealthTechnology 企業が利用するアジャイルな API ベースのプラットフォームは、クライアントのアクティビティをリアルタイムで可視化し、新しいパートナーシップ チャネルを追加する柔軟性を提供します。 これにより、より迅速なイノベーションが促進され、他の組織が逃す可能性のある進化する収益機会を獲得する能力が促進されます。

規制遵守の遵守

KYC (顧客確認) 検証、取引監視、リスク評価などのコンプライアンス プロセスを口座開設や助言のワークフローに統合すると、AML (アンチ マネー ロンダリング) や受託者基準などの規制を満たす上で、効率性が大幅に向上します。 また、規制検査中にコンプライアンスを実証するための包括的な監査証跡も提供します。

従来の金融におけるウェルステックのユースケース

資産管理には、投資や取引から予算編成、税金や不動産計画に至るまで、従来は人間のアドバイザーによって扱われてきたさまざまな金融サービスが含まれます。 WealthTech のイノベーションにより、クライアントのライフサイクル全体にわたるサービス提供が最新化されています。 この変革を実証する実際の WealthTech のユースケースをいくつか見てみましょう。

自動化されたアドバイザリー サービス

ロボ アドバイザリー プラットフォームは、AI アルゴリズムを使用して資産管理のガイダンスを自動化しています。 投資家のプロフィールと財務目標を分析して、資産配分、ポートフォリオ構築、リバランス、税金の最適化に関する個別の推奨事項を可能にします。

統合されたダッシュボード

データ アグリゲーター アプリは、さまざまなウェルス マネージャー、銀行、証券会社、投資会社、年金基金、保険会社にわたる分散ソースからの顧客アカウント データを統合ダッシュボードにシームレスにまとめます。 この簡素化により、さまざまなプラットフォームにわたるクライアント情報の管理に伴う複雑さと手作業が軽減され、企業に大きな利益をもたらします。

小売アルゴリズム取引サービス

ウェルステック アプリには、個人投資家向けにカスタマイズされたリスク プロファイルに合わせて株式、オプション、暗号通貨の取引を実行するための高度な機械学習アルゴリズムが組み込まれています。 これにより、機関投資家クラスの取引インフラが個人投資家に提供され、機会を活用できるようになります。

生体認証によるユーザー認証

新興企業は、詐欺師にとってなりすましがはるかに難しいユーザーの行動および生理学的パラメーターを追跡する高度な生体認証を使用して、ウェルスアカウントへのアクセスを保護しています。 指紋スキャン、顔認識、音声認証、行動分析により、本物のユーザーを特定します。

ブロックチェーントランザクション

暗号通貨取引所と分散型貸付/借入アプリは、透明で効率的な資産取引のためにブロックチェーン インフラストラクチャを利用しています。 ユーザーのアクティビティは分散台帳に暗号化されたエントリとして永続的に記録され、整合性が強化されます。

機会のためのビッグデータ分析

AI エンジンを搭載したウェルステック アプリは、顧客の 360 データ、支出パターン、市場指標、M&A データベース、臨床試験の最新情報、その他のさまざまなデータセットをマイニングして分析し、推奨すべき有望な投資機会に関するタイムリーなシグナルを導き出します。

モバイルバンキングアプリ

ウェルステックモバイルアプリは、カスタマイズされた投資ポートフォリオダッシュボードへのリアルタイムの可視性、資金の即時移動機能、統合された売買取引実行、予算作成支援、ロイヤルティ報酬の追跡、外出先でもAlexaなどの仮想アシスタントへの接続を個人に提供します。

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AI 仮想アシスタント

バンク・オブ・アメリカのエリカのようなチャットボットは、資産管理クライアントに、人間の担当者を必要とせずに財務状況を確認し、市場の最新情報を取得し、支出に関する洞察を受け取り、口座振替をリクエストするための会話機能を提供します。 これにより、コールセンターの可用性に制限されることなく、24 時間年中無休でサービスが提供されます。

クラウドファンディング投資プラットフォーム

RealCrowd や EquityMultiple などのポータルにより、ウェルス マネージャーは個人投資家に、これまで最低 100 万ドル以上が必要だった厳選された機関級不動産開発や未公開企業との取引への早期投資機会を提供できるようになります。

コンプライアンスプロセスの自動化

ウェルスプラットフォームには、WealthTech の AI を使用してストレートスルー処理を行うため、顧客リスクスコアリング、ネガティブニュースモニタリング、ID 検証、取引パターンフラグ付けなどのコンプライアンスステップが口座開設と取引フローにネイティブに組み込まれています。 これにより、規制上の義務を果たす効率が高まります。

資産管理アプリを開発するにはどうすればよいですか?

資産管理アプリの開発には、今日の投資家の進化するニーズを満たす戦略的計画と最先端のテクノロジーが必要です。 競争の激しいウェルステック環境で目立つアプリを作成するための重要な手順と考慮事項を詳しく見てみましょう。

ステップ 1: 要件の収集

最初のステップは、対象ユーザー、そのニーズ、問題点、目標に関する広範な調査に基づいて、アプリの要件を明確に定義することです。 これには、アンケート、インタビュー、ユーザビリティ調査などが含まれる場合があります。資産管理アプリ開発の一般的な要件には次のようなものがあります。

• 複数の口座/資産にわたるポートフォリオの追跡
• 自動化された投資管理とリバランス
• 財務計画ツールと計算機
• AI を活用したパーソナライズされたレコメンデーション
• 安全な口座資金調達と送金
• インタラクティブなレポート作成とデータの視覚化

ステップ 2: 設計とプロトタイピング

要件が文書化されたら、資産管理ソフトウェア開発の次の段階は、ユーザー エクスペリエンス (UX) とユーザー インターフェイス (UI) の設計です。 これには以下が含まれます。

• ユーザーフロー、ワイヤーフレーム、プロトタイプの作成
• ビジュアルデザインスタイルガイドの定義
• ユーザーテスト用のクリック可能なプロトタイプの構築
• フィードバックに基づいて設計を繰り返す

ステップ 3: アプリ開発

最終的な要件と設計が完了したら、開発チームは実際の WealthTech アプリの構築に進むことができます。 資産管理アプリ開発のこの段階では、適切な技術スタックの選択など、重要な決定が必要になります。技術スタックには、複数のプラットフォーム間でシームレスに展開するための React Native などのクロスプラットフォーム フレームワークが含まれることがよくあります。 サードパーティのデータプロバイダーおよび API との統合は、アプリが必要な財務データおよびサービスに確実にアクセスできるように実装されています。

ステップ 4: バックエンドの統合

WealthTech アプリには、既存の金融システムやサービスとシームレスに接続するための強力なバックエンド統合が必要です。 これには、口座集約のための API を介した銀行や証券会社との接続の確立、顧客関係管理 (CRM) システムおよび既存のアドバイザー ツールへのリンク、取引執行およびポートフォリオ会計プラットフォームとの統合、アプリの計算需要を処理するためのスケーラブルなクラウド インフラストラクチャのセットアップなどが含まれる場合があります。 。

ステップ 5: コンプライアンスとセキュリティ

金融会社は、新しいプログラムを作成する際に、厳格なセキュリティとプライバシーの規則に注意深く従う必要があります。 これは、GDPR などの法律に基づいて顧客データを保護し、ハッキングやセキュリティ レビューを徹底的にテストし、ファイナンシャル アドバイザー法を遵守し、要件が満たされていることを確認するためにアクティビティをログに記録することを意味します。

ステップ 6: テスト、立ち上げ、継続的なサポート

WealthTech アプリの開発とテストの段階が完了すると、ユーザーはアプリ ストアで利用できるようになります。 しかし、開発チームの取り組みはこれで終わりではありません。 アプリの成功には継続的なサポートとメンテナンスが不可欠です。これには、パフォーマンスの追跡、バグ修正、FAQ による顧客サポート、ユーザー データに基づく機能の強化、システムの変更や新しい要件に適応するための定期的な更新が含まれます。

WealthTech アプリの開発コストはいくらですか?

堅牢な機能を備えた専門的に設計および開発された WealthTech アプリの場合、WealthTech アプリの開発コストは 35,000 ドルから 250,000 ドル、あるいはそれ以上かかることが予想されます。 資産管理アプリの開発コストに影響を与えるいくつかの要因を見てみましょう。

• アプリの複雑さと機能: 主なコスト要因は、必要な機能の範囲と複雑さです。 ポートフォリオ追跡などの機能が制限された基本的なアプリは下位になります。 自動投資管理、AI 主導の分析、高度なレポートなどの WealthTech アプリの機能は、より高価になります。
• デザイン: 高品質の UI/UX デザインは、金融アプリの成功にとって重要です。 プロのデザイン サービスには、関与する画面やアニメーションの量に応じて、通常 10,000 ドルから 30,000 ドルの費用がかかります。
• ネイティブ vs クロスプラットフォーム: 個別のネイティブ iOS アプリと Android アプリを構築するのは、コードベースを共有する React Native のようなクロスプラットフォーム ソリューションよりも高価です。
• サードパーティ統合: 銀行データアグリゲーター、取引プラットフォーム、CRM システムなどと統合すると、複雑さとコストが増加します。
• 開発チームの所在地: FinTech 開発者の料金は、米国 (1 時間あたり 100 ドルから 200 ドル)、東ヨーロッパ (1 時間あたり 30 ドルから 100 ドル)、インド (1 時間あたり 20 ドルから 80 ドル) の間で大きく異なります。
• バックエンド インフラストラクチャ: アプリのバックエンド用に AWS などで安全でスケーラブルなクラウド インフラストラクチャをセットアップするには、10,000 ドル以上の費用がかかる場合があります。
• セキュリティとコンプライアンス: アプリがデータ プライバシー、財務コンプライアンス、セキュリティ認証を満たしていることを確認するには、コストがかかる監査が必要です。
• テストと QA : さまざまなシナリオ、プラットフォーム、現実世界の条件にわたる厳格な多段階テストは不可欠ですが、コストが 20 ～ 30% 増加します。
• メンテナンスとアップデート: アプリのアップデート、機能強化、技術サポートなどの継続的なコストは、年間初期開発の 15 ～ 25% に達します。

一般に、資産管理ソフトウェアの開発コストは 30,000 ドルから 100,000 ドルですが、より包括的なソリューションの場合は、複雑さに応じて 150,000 ドルから 250,000 ドル以上の費用がかかる場合があります。

WealthTech アプリに統合される機能

WealthTech アプリには、今日の賢明な投資家の多様なニーズに応え、財務管理エクスペリエンスを簡素化および強化することを目的とした複数の機能があります。 以下で詳しく見てみましょう。

自動化されたポートフォリオ管理

自動化された投資ポートフォリオ、パーソナライズされた投資戦略、リアルタイムの市場洞察へのアクセスを提供します。

財務計画

効果的な予算編成、貯蓄計画、長期財務予測のための包括的なツールを提供します。

戦略的な税務管理

欠損金の回収、節税効率の高い投資戦略、包括的な税務計画のための機能が含まれています。

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退職後の戦略

効率的な社会保障と退職後の計画のための退職貯蓄計算ツールやカスタマイズされた投資アドバイスなどのツール。

ポートフォリオのモニタリング

リスク評価や市場動向の順守など、ポートフォリオのパフォーマンスをリアルタイムで監視できます。

サポートサービス

24 時間体制の顧客サポートと財務アドバイザーへのアクセスにより、十分な情報に基づいた財務上の意思決定を行うことができます。

データセキュリティ

最高級のセキュリティ プロトコルを採用して、ユーザーの財務データと投資の詳細を保護します。

財務分析

カスタム財務レポートと投資パフォーマンスの追跡のための高度なレポート機能と分析機能。

目標の設定と追跡

ユーザーが財務目標を設定し、進捗状況を監視できるようにし、モチベーションを高める洞察と成果を提供します。

シームレス統合

他の金融ツールやサービスと簡単に統合して、個人の財務を総合的に把握し、利便性と効率性を高めます。

ウェルステックの有望な未来をざっと見てみる

ウェルステックの未来は信じられないほど有望で変革的なものに見えます。 ここでは、今後数年間で FinTech 環境における WealthTech を形作る主要な WealthTech トレンドと開発の一部を紹介します。

AI によるハイパーパーソナライゼーション

人工知能と機械学習により、これまでにないレベルの超パーソナライズされた資産管理テクノロジー サービスが可能になります。 インテリジェントなアルゴリズムは、各クライアントの固有の財務状況、目標、リスク許容度、好みを深く理解し、高度にカスタマイズされたアドバイス、推奨事項、ポートフォリオ管理を提供します。

投資の民主化

FinTech における WealthTech は、大衆市場にとって洗練されたウェルス ソリューションをよりアクセスしやすく手頃な価格にすることで、投資の民主化を継続します。 ロボアドバイザー、マイクロ投資アプリ、フラクショナル取引プラットフォームは、個人投資家に新たな資産クラスと投資戦略の扉を開くでしょう。 投資管理におけるフィンテックのこの進化は、テクノロジーが複雑な投資機会と一般大衆との間のギャップを埋めるため、極めて重要な変化に道を切り開きます。

オルタナティブ投資の拡大

ブロックチェーンプラットフォーム上で不動産、アート、新興企業などの代替資産をトークン化することで流動性が提供され、より簡単な分割投資が可能になります。 WealthTech は、こ​​れまで排除されていたオルタナティブ投資へのアクセスを促進します。

オープンな金融と埋め込まれた富

オープン バンキング API と組み込み金融ソリューションにより、銀行、融資、ウェルス サービスを非金融アプリやプラットフォーム内で統合されたエクスペリエンスにシームレスに統合できるようになります。

没入型デジタル体験

拡張/仮想現実、ゲーミフィケーション、インタラクティブなデータ視覚化などの没入型テクノロジーは、投資家がポートフォリオに関与し、アドバイザーと対話し、財務を管理する方法を変革します。

高度なリスク分析

AI と組み合わせたビッグデータ分析により、高度なリスク モデリング、ポートフォリオのストレス テスト、個人投資家レベルでの予測的洞察が可能になり、資産保全を最適化できます。

コンプライアンスと RegTech の統合

ブロックチェーンなどのテクノロジーを活用した組み込み型コンプライアンス ソリューションは、ウェルステック エコシステム全体で投資家のオンボーディング、監査、報告などの規制プロセスを合理化します。

Appinventiv がウェルステック分野の活用にどのように役立つか

WealthTech は、人工知能、データ分析、デジタル ソリューションを通じて効率性と成長の機会を導入し、FinTech 業界の資産管理を急速に変革しています。 この分野が進化するにつれて、適切なテクノロジーパートナーを選択することが重要になります。 Appinventiv は、AI、コンプライアンスなどにおける強力な FinTech 専門知識を誇り、お客様の専任の WealthTech 開発パートナーとなれます。

FinTech アプリ開発の大手企業として、Appinventiv は豊富な経験と深い専門知識を提供し、堅牢で成功する WealthTech アプリケーションの構築を支援します。 当社のカスタムメイドの財務アプリケーションは、お客様のビジネスへの実際の影響と成長を可能にしました。

• Mudra: AI を活用した予算管理アプリで、ゲーミフィケーションとインタラクティブな体験を通じてミレニアル世代の金融リテラシーを教育するように設計されています。 このアプリは、より良いお金の習慣を促進するためにパーソナライズされた洞察を提供します。
• Edfundo: AppInventiv を使用して金融教育および資金管理アプリを開発した FinTech スタートアップ。 私たちの協力により、Edfundo はプレシード資金で 50 万ドルを確保し、ベスト FinTech スタートアップとしての評価を得ました。

あなたが確立された資産管理者であろうと、野心的なフィンテック破壊者であろうと、Appinventiv はあなたの夢を現実に変える実証済みのスキルを持っています。 当社の FinTech 開発者およびデザイナーのチームは、AI、データ分析、安全なモバイル プラットフォームなどの分野で専門知識を持っています。

Appinventiv は、デザイン思考の原則に基づいて、ブランド アイデンティティとビジネス目標に合わせた直感的なアプリを構築します。 当社のフルサイクル機能により、スムーズな導入、既存システムとの統合、および機能拡張の継続的なサポートが保証されます。

当社の専門家に連絡して、お客様のニーズに完全に適合するカスタマイズされた WealthTech ソリューションを作成してください。

よくある質問

Q. WealthTech は従来の金融アドバイザリー サービスとどのように異なりますか?

A.ウェルス テクノロジーは、アルゴリズム、広範なデータ分析、人工知能を採用して、従来の人による助言構造を超え、非常にパーソナライズされたアドバイスと 24 時間利用可能なサービスを提供します。 ウェルスマネジメントにおけるデジタル化は、業務を合理化するだけでなく、インタラクティブなプラットフォームを通じて顧客エンゲージメントを強化し、それによって従来の財務アドバイザリーサービスに代わる、より効率的でアクセスしやすくコスト効率の高い代替サービスを提供します。

Q.ウェルステックは裕福な投資家だけが対象なのでしょうか？

A.いいえ、WealthTech は裕福な投資家だけのものではありません。 テクノロジーを活用してプロセスを自動化および強化することで、WealthTech ソリューションは FinTech 業界の資産管理分野に革命をもたらしています。 個別化された財務アドバイスと投資戦略の民主化は重要な成果です。 これにより、大衆市場から大富裕層、さらには富裕層に至るまで、より幅広い顧客が洗練された金融サービスを手頃な価格で利用できるようになります。

Q. WealthTech ソリューションの構築にはどのくらいの時間がかかりますか?

A.典型的な機能的な金融テクノロジー アプリケーションは、通常、運用開始前に 3 ～ 5 か月続く開発と徹底的なテスト段階を経ます。 より広範なソリューションの場合、通常、完了までに平均 8 ～ 12 か月かかります。