ACH 사기를 방지하는 방법

회사 비즈니스 계정이 ACH 및 전신환 사기에 취약합니까? 잘 모르겠다면 지금이 바로 알아볼 때입니다. 이러한 유형의 사기에 대해 교육하고 예방 조치를 구현하면 비즈니스를 손실로부터 보호할 수 있습니다. 이 기사에서는 ACH 사기 방지 및 예방을 위한 몇 가지 팁을 간략하게 설명하므로 계속해서 자세히 알아보십시오.

ACH 사기란 무엇입니까?

ACH 사기는 은행 및 기타 금융 기관이 ACH 네트워크를 통해 전자 자금 이체를 무단으로 사용하는 것을 말합니다. 여기에는 개인의 계정 정보가 도용되어 사기성 ACH 거래에 사용되거나 사기꾼이 기업을 속여 잘못된 계정으로 지불하도록 하는 경우가 포함될 수 있습니다.

반면, 유선 사기는 금전적 이득을 위해 유선 통신을 불법적으로 사용하는 것을 말합니다. ACH 및 전신 사기는 모두 개인과 기업에 상당한 재정적 손실을 초래할 수 있습니다. 사기 방지를 위한 첫 번째 단계로 이러한 사기를 인식하는 것이 좋습니다.

ACH 및 결제 사기는 어떻게 발생합니까?

ACH 및 지불 사기는 승인되지 않은 개인이 ACH 네트워크를 통해 사기 거래를 수행하기 위해 은행 계좌 또는 라우팅 번호와 같은 개인 정보에 액세스할 때 발생할 수 있습니다.

이러한 범죄자는 피싱 사기, 데이터 유출 또는 기타 방법을 사용하여 이러한 민감한 정보를 얻을 수 있습니다. 개인과 기업은 ACH 결제 사기 방지를 위해 자신의 정보를 보호하고 계정을 면밀히 모니터링하는 것이 중요합니다.

ACH 사기의 위험에 처한 사람은 누구입니까?

비즈니스 이메일 손상(BEC) 사기는 규모나 업종에 관계없이 ACH 전송을 수행하는 모든 회사를 대상으로 합니다. 이러한 사기에는 종종 회사 임원이나 공급업체를 사칭하여 긴급 자금 이체를 요청하는 사기성 이메일이 포함됩니다.

그러나 소규모 기업은 사기 행위 탐지에 대한 적절한 보안 조치와 교육이 부족하기 때문에 이러한 공격에 더 취약할 수 있습니다. 모든 기업이 ACH 사기 방지를 위해 경계를 늦추지 않고 적절한 보안 프로토콜을 구현하는 것이 중요합니다.

사기성 ACH 거래를 방지하는 방법

사기 ACH 거래를 방지하기 위해 기업은 사기 징후를 인식하고 은행 계좌를 보호하기 위한 예방 조치를 취하는 것이 중요합니다. 다음은 비즈니스 거래를 안전하고 안전하게 유지하는 데 도움이 되는 11가지 팁입니다.

1. 안전한 결제 게이트웨이 사용

안전한 지불 게이트웨이를 사용하는 것은 ACH 사기를 방지하는 가장 좋은 방법 중 하나입니다. 안전한 지불 게이트웨이는 고객의 정보를 암호화하고 권한이 없는 개인이 액세스하지 못하도록 보호합니다.

2. 안티바이러스 및 맬웨어 소프트웨어

맬웨어가 시스템을 감염시키고 고객 정보를 훔치는 것을 방지하기 위해 안티바이러스 및 맬웨어 소프트웨어로 컴퓨터를 보호하십시오. 그리고 소프트웨어를 최신 상태로 유지하십시오!

3. 스마트하게 비밀번호를 생성하세요

강력한 암호를 만들고 여러 계정에 동일한 암호를 사용하지 마십시오. 이름이나 생일과 같이 쉽게 추측되는 단어는 사용하지 말고 문자, 숫자, 특수 문자를 혼합하여 사용하세요.

4. 웹사이트가 안전한지 확인

"https://"로 시작하는 암호화된 웹사이트에만 신용카드 정보를 입력하십시오. 브라우저의 주소 표시줄에서 사이트가 안전함을 나타내는 자물쇠 아이콘을 확인할 수도 있습니다. 사이트가 "http://"로 시작하거나 자물쇠 아이콘이 표시되지 않으면 신용 카드 정보를 입력하지 마십시오.

5. 방화벽을 켜두세요

방화벽은 정보를 훔치기 위해 시스템에 액세스하려는 해커로부터 컴퓨터를 보호하는 데 도움이 됩니다. 항상 방화벽을 켜고 최신 상태로 유지하십시오. 금융 기관은 일반적으로 자체적인 사기 방지 조치를 취하지만 항상 추가 보호 계층을 마련하는 것이 좋습니다.

6. 은행 계좌를 정기적으로 모니터링하십시오.

승인되지 않은 거래가 있는지 정기적으로 은행 계좌를 모니터링하는 것은 ACH 사기를 방지하는 가장 좋은 방법 중 하나입니다. 의심스러운 활동이 있는 경우 즉시 알림을 받을 수 있도록 계정 알림을 설정하세요. 사기 거래를 발견하면 즉시 은행에 신고하세요.

7. 직원 교육

직원에게 안전한 온라인 관행 및 ACH 사기에 대해 교육하는 것은 이를 방지하는 가장 좋은 방법 중 하나입니다. 직원이 사기의 징후를 식별하는 방법과 누군가가 사기를 시도하는 것으로 의심되는 경우 취해야 할 조치를 알고 있는지 확인하십시오.

8. 결제 요청 확인

지불 요청을 받으면 송금하기 전에 요청을 확인하십시오. 요청자의 신원을 확인하고 지불 목적을 이해했는지 확인하십시오. 의문 사항이 있는 경우 요청자에게 직접 문의하여 확인하십시오.

9. 의심스러운 이메일의 링크를 클릭하지 마십시오.

모르는 발신자로부터 이메일을 받거나 이메일이 의심스러운 경우 링크를 클릭하지 마십시오. 이러한 링크는 악의적일 수 있으며 귀하의 정보를 도용할 웹사이트로 연결됩니다.

10. 긴박감을 믿지 말라

사기꾼은 종종 귀하가 신속하게 행동하도록 하기 위해 긴박감을 조성하려고 합니다. 결정을 내리라는 압박을 받지 말고 시간을 내서 지불 요청을 확인하십시오.

11. 당신의 권리를 아십시오

ACH 사기의 피해자가 되는 경우에 대비하여 귀하의 권리를 아는 것이 중요합니다. 연방 거래 위원회(Federal Trade Commission)는 신분 도용의 피해자인 경우 취해야 할 조치에 대한 정보를 제공하고 소비자 금융 보호국(Consumer Financial Protection Bureau)은 소비자로서의 귀하의 권리에 대한 정보를 제공합니다.

자동 청산소 사기에 대한 책임은 누구에게 있습니까?

ACH 사기에 책임이 있는 당사자는 일반적으로 사기 거래가 발생한 은행입니다. 다만, 계정 소유자가 자신의 계정 정보 및 비밀번호를 소홀히 한 것으로 판명될 경우에는 그 책임도 져야 할 수 있습니다. 개인과 기업 모두 은행 계좌를 정기적으로 모니터링하고 의심스러운 활동을 즉시 금융 기관에 보고하는 것이 중요합니다.

금융 기관은 ACH 사기를 어떻게 조사합니까?

누군가가 사기를 저지르면 금융 기관은 비정상적이거나 의심스러운 행동에 대해 계정 활동을 면밀히 모니터링하여 조사할 것입니다. 또한 사기 탐지 소프트웨어를 활용하여 잠재적 사기 거래를 표시할 수 있습니다. 사기가 의심되는 경우 기관은 철저한 조사를 수행하고 필요한 경우 법 집행 기관에 연락할 수도 있습니다.

이미지: Envato 요소