보험 자동화 – RPA는 보험 부문을 어떻게 변화시키고 있습니까?

수백만 명의 사람들이 매일 보험 업계에서 다양한 보안 정책에 가입합니다. 고객은 최대한의 혜택을 얻기 위해 보험사와 상황에 맞는 실시간 대화를 시도하고 있습니다.

보험 사업의 경우 운영은 낮은 보험료와 상승하는 비용의 마케팅 현실에 익숙합니다. 그러나 이제 보험 부문은 비즈니스의 미래가 로봇에 의해 형성되기 때문에 자동화를 채택해야만 성장을 견인할 수 있는 변곡점에 서 있습니다.

보험 산업의 자동화는 느리고 점진적이며 종종 고객의 기대에 부응하지 못하는 것으로 나타났습니다. 따라서 보험 부문에서 혁신을 창출하고 경쟁에서 앞서기 위해 기업은 RPA(로봇 프로세스 자동화), 인공 지능 및 기계 학습 애플리케이션을 통해 대량 프로세스를 식별하고 자동화해야 합니다.

보험 분야의 로보틱 프로세스 자동화는 시장 리더가 데이터 입력, 기록 유지 관리, 거래 촉진 등과 같은 시간이 걸리는 작업을 자동화하고 워크플로를 향상하는 데 도움이 됩니다. 이것이 아마도 보험용 RPA가 2026년까지 보험 기술 산업을 2,616억 달러로 끌어올릴 것으로 예상되는 이유일 것입니다. RPA만 놓고 보면 전 세계 RPA 시장 수익은 2026년까지 1억 2,210만 달러 이상에 이를 것으로 예상됩니다.

보험 자동화를 통해 보험을 디지털화하고, 시간을 활용하여 비즈니스를 가치 사슬 위로 이동하고, 고객에게 더 나은 경험을 제공하고 제품을 혁신하는 데 집중할 수 있습니다. 그러나 이를 위해서는 잘 전략화된 보험 RPA를 활용하여 일상적인 비즈니스 운영에 구현하는 방법을 알아야 합니다.

이 문서에서는 다음과 같은 다양한 자동화 위치에 대해 설명합니다.

• 보험에서 로봇 프로세스 자동화란 무엇입니까?
• 보험 비즈니스에서 자동화는 어떻게 작동합니까?
• 보험 산업에서 자동화의 사용 사례 및 이점
• Appinventiv는 RPA 솔루션을 어떻게 지원할 수 있습니까?

이제 더 이상 고민하지 않고 자동화 여정을 시작하겠습니다.

보험에서 로봇 프로세스 자동화란 무엇입니까?

보험 자동화는 효율적인 업무 관리를 위해 판매, 마케팅, 갱신 등 모든 보험 프로세스를 간소화하는 프로세스입니다. 보험 자동화에 사용되는 가장 널리 사용되는 자동화 도구 중 하나는 RPA입니다.

RPA는 중요한 데이터 추출, 시스템 탐색, 미리 설계된 제안 보내기, 인수 프로세스 관리, 이메일 필터링 및 클라이언트 문서 자동 업데이트와 같은 작업에 사용되는 전통적인 소프트웨어 자동화입니다.

Gartner의 최근 설문 조사에 따르면 은행, 금융 및 보험 업계는 RPA를 가장 많이 채택한 산업 중 하나이며 2022년까지 RPA 소프트웨어 솔루션에 총 24억 달러를 적극적으로 투자합니다.

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보험 자동화가 기업에 중요한 이유는 무엇입니까?

수년에 걸쳐 보험 사업은 경쟁력과 수익성을 유지하기 위해 고객과의 강력한 관계 구축의 중요성을 깨달았습니다. 따라서 보험에서 자동화로 전환하는 것이 고객과의 디지털 연결을 도입하는 유일한 열쇠입니다.

사실, 보험의 자동화가 응답성에 대한 고객의 인식을 향상시키고 엔터프라이즈 수준에서 최대 30%의 용량을 확보할 수 있다는 사실을 알고 놀라실 것입니다.

RPA는 보험 자동화의 첫 번째 단계일 뿐이지만 기업은 효율적으로 작동하기 위해 AI 및 분석을 통한 코그너티브 기능도 필요합니다. NLP(자연어 처리)와 같은 인지 소프트웨어 도구는 보험 비즈니스를 지능적인 자체 처리 시스템으로 전환할 수 있습니다.

이 외에도 보험에서 로봇 공학과 함께 제공되는 몇 가지 이점은 다음과 같습니다.

1. 엔터프라이즈 확장성

RPA 보험 서비스를 통해 산업은 워크플로를 방해받지 않고 성장을 확장할 수 있습니다. 운영에 보험 자동화를 구현하면 다음을 기대할 수 있습니다.

• 정확도 70-80% 증가
• 80% 향상된 속도 응답 전달
• 비즈니스 효율성 및 수익성

금융 기술 전문가들도 RPA 보험에 투자하는 기업은 초기 단계부터 100% 투자 수익을 얻을 수 있을 것으로 보고 있다.

2. 비용 절감

보험 사업은 수동 또는 데이터 통합을 통해 많은 양의 데이터를 관리하는 것으로 알려져 있습니다. 어느 쪽이든 RPA 보험은 비즈니스의 디지털 혁신을 위한 원스톱 솔루션입니다. 더 나은 규정 준수와 증가된 수익으로 보험 자동화는 다양한 플랫폼 솔루션 및 소프트웨어에 투자하는 기업에 많은 비용을 절감할 수 있습니다.

3. 인적 오류 감소

보험 사업의 오류는 많은 돈을 요합니다. 인적 오류가 계속해서 운영 전략에 영향을 미치도록 내버려 두는 보험 사업은 고객을 잃고 브랜드 평판에 어려움을 겪을 가능성이 더 큽니다.

RPA 자동화 소프트웨어는 투명하고 자동화된 시스템으로 보험 계약자와 고객의 증가하는 요구를 관리하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이를 통해 오류가 적거나 전혀 없이 고객에게 서비스를 제공할 수 있습니다.

4. 매출 성장

판매를 계속 진행하려는 경우 보험용 RPA가 가장 좋은 방법입니다. 데이터 처리 기능을 개선하고 영업 사원이 적합한 사람에게 도달하고 시간이 지남에 따라 결국 매출을 높이는 데 도움이 되는 통찰력을 제공합니다.

보험의 지능형 자동화는 또한 세부 사항을 놓치지 않고 사전 자격, 정책 관리, 규정 준수, 청구 처리 등을 통해 기업을 돕습니다.

RPA는 보험 업계에서 어떻게 작동합니까?

보험 회사는 레거시 애플리케이션과 시스템을 혼합하여 사용합니다. RPA는 기업이 이러한 이기종 시스템을 최소한의 코딩으로 연결하여 더 빠른 작업을 수행하고 인건비를 줄이는 데 도움이 됩니다.

보험 업계의 RPA는 레거시 보험 시스템 간의 격차를 해소하는 동시에 낮은 수준의 시스템을 API(응용 프로그래밍 인터페이스)와 통합하는 것으로 알려져 있습니다.

완벽하게 분산된 인력을 위해 RPA 보험 시스템 및 서비스는 다음을 수행할 수 있습니다.

• 이메일 열기, 데이터 수집 및 핵심 시스템으로 이동
• 완전히 자동화된 프로세스를 위한 지배 엔진인 워크플로 자동화와 통합합니다.
• AI를 활용하여 봇 기능 향상
• 데이터를 사용하여 수익성 보고서 작성
• 그리고 다양한 시스템과 애플리케이션 간에 데이터 복사 및 붙여넣기

다양한 보고서에 따르면 보험 업계는 2025년까지 프로세스의 25%를 자동화할 수 있습니다. 이는 보험 업계에서 RPA를 적용하게 합니다.

보험의 RPA 사용 사례

RPA는 이미 보험 기업이 대용량 데이터 처리 작업을 자동화하도록 돕고 있습니다. 보험 산업에서 RPA가 자연스럽게 맞는 이유는 새로운 프런트 엔드 기술을 백엔드 환경과 통합하여 종단 간 프로세스 수명 주기를 자동화할 수 있다는 것입니다.

이와 함께 보험 업계의 RPA 사용 사례는 셀 수 없이 많습니다. RPA가 구현되는 주요 보험 영역은 다음과 같습니다.

1. 보험금 청구 처리 자동화

클레임 처리는 문서에 민감하고 상세하며 시간이 많이 소요되는 프로세스입니다. 또한 다양한 채널에서 다양한 형식의 데이터를 수집한 다음 청구를 적시에 처리하려면 과도한 수동 개입이 필요합니다.

보험 청구에서 RPA 자동화를 통해 프로세스를 사람이 처리하는 것보다 75% 더 빠르게 수행할 수 있습니다.

청구 관리 자동화 시스템은 NLP 및 OCR을 사용하여 데이터 및 입력을 추출하고 사기 청구 및 청구 오류를 확인합니다. 보험 청구 처리를 자동화함으로써 여러 수동 접점이 줄어들고 기업은 고객 중심 접근 방식으로 적시에 지불을 가속화할 수 있습니다.

2. 인수 절차

보험업자는 사람과 자산을 보장하는 것과 관련된 위험을 평가하고 분석해야 합니다. 보험 인수에 RPA를 사용하여 보험자는 다음을 쉽게 수행할 수 있습니다.

• 내부 시스템의 필수 데이터 필드 채우기
• 고객 이력 및 자산 배경 분석
• 내부 및 외부 소스의 데이터 액세스
• 위험 및 사기 사건의 트리거 시스템
• 손실 실행 등을 평가합니다.

3. 판매 및 유통

보험 비즈니스 프로세스 자동화는 판매 보고서 작성, 법률 및 신용 확인, 규정 준수 수행 등과 같은 위협적인 판매 및 유통 작업을 단순화할 수 있습니다.

보험 부문의 판매 및 유통은 퍼널 보고서와 판매 기록이 관리 및 업데이트에 중요한 매우 반복적인 활동입니다.

이 프로세스에는 보험 자동화를 통해 적시에 RPA 청구로 고객 만족을 보장하는 워크플로를 작성하는 데 도움이 되는 여러 에이전트로부터 견적을 받는 것도 포함됩니다.

4. 규정 준수

문서화 및 감사 추적을 표준화하기 위해 보험 업계는 엄격한 프로토콜에 의해 규제되어야 합니다. 수동 제어를 사용하면 보험 비즈니스가 규제 위반의 위험에 노출될 수 있습니다. 또한 높은 기록 볼륨과 유지 관리로 규정 준수가 까다로울 수 있습니다.

보험 로봇 프로세스 자동화는 로그 파일에 액세스하는 데 도움이 될 수 있으며 내부 검토 프로세스를 사용하여 규정 준수를 쉽게 모니터링할 수 있습니다. 보험 자동화는 다음에도 도움이 될 수 있습니다.

• 고객 데이터 검증 및 고객 조사
• 데이터 보안 작업
• 계정 폐쇄 업데이트 및 관리
• 규정 준수 보고서 생성

5. 정책 관리

보험 산업에서 자동화의 가장 큰 이점 중 하나는 자동 거래 활동 모니터링입니다. 보험 산업의 정책 관리에는 입찰, 견적, 평가, 발행, 승인 및 갱신이 포함됩니다. 이러한 다중 프로세스로 인해 보험 비즈니스는 고객 기반 증가로 어려움을 겪는 경우가 많습니다.

보험 로봇 공학 프로세스 자동화는 다양한 애플리케이션을 탐색하면서 회계 정산, 세금 정산 및 규정, 신용 관리 등과 같은 활동을 자동화할 수 있습니다. 이렇게 하면 전체 정책 관리 프로세스에서 상당한 시간을 절약할 수 있습니다.

6. 비즈니스 및 프로세스 분석

보험 사업자는 확실히 고객에게 최고의 혜택을 제공하기를 원합니다. 그러나 여러 운영 및 문서 집약적 프로세스로 인해 운영 효율성을 측정하고 개선 영역을 식별하는 속도가 느려질 수 있습니다.

RPA 보험 서비스를 통해 AI 봇은 추적을 쉽게 감사하고 전체 비즈니스 프로세스를 더욱 향상시키는 프로세스 분석을 지원할 수 있습니다. 이것이 RPA가 고객 응답 시간을 개선하고 운영을 간소화하는 방법이기도 합니다.

7. 쿼리 해결

다른 산업과 달리 보험 산업은 해결되기를 기다리는 수많은 고객 문의를 받습니다. 적시에 해결을 제공하는 것은 고객에게 중요하며 이것이 바로 보험 자동화가 구출되는 부분입니다.

로봇 프로세스 자동화는 사전 정의된 규칙 세트와 자연어 처리 기술을 사용하여 수동 개입 없이 수신 전화, 이메일을 쉽게 해석하고 기본 쿼리를 해결합니다.

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8. 레거시 애플리케이션의 사용

많은 보험 회사는 비즈니스 프로세스를 실행하기 위해 레거시 소프트웨어 및 애플리케이션에 의존합니다. 이러한 시스템에는 다른 시스템과의 통신 의무가 따릅니다. 새로운 소프트웨어 솔루션이 포함되면 기존 레거시 소프트웨어 시스템과 통합하기 어려울 수 있습니다.

보험 로봇 프로세스 자동화는 호환되지 않는 레거시 애플리케이션을 연결하는 다리 역할을 합니다. 보험 자동화를 사용하여 ERP 시스템과 BPM 소프트웨어를 연결할 수도 있습니다.

또한 보험 자동화는 모든 고객-보험사 상호 작용 간에 원활하게 전환하고 더 빠른 해결을 제공하여 정책 취소와 함께 기업을 돕습니다.

보험 자동화는 비즈니스 목표 및 목표에 부합하면서 지속 가능한 비즈니스 성장을 지원합니다. 점점 더 많은 보험 회사가 RPA를 일상적인 운영을 최적화하고 성장을 창출하는 비용 효과적이고 효과적인 접근 방식으로 인식하고 있습니다. 이제 우리가 그 혜택을 받아들이고 장기적으로 수익성 있는 보험 사업을 위해 RPA 보험 서비스를 활용할 때입니다.

Appinventiv가 자동화 솔루션을 어떻게 지원할 수 있습니까?

Appinventiv는 비즈니스의 디지털 혁신을 가속화하는 것으로 알려진 금융 소프트웨어 개발 서비스를 전문으로 합니다. 당사의 금융 전문가는 오늘날의 현대 시대에 사람들이 지불, 구매 및 투자하는 방식을 재창조하는 것으로 알려져 있습니다. 당사의 전체 스택 FinTech 개발 솔루션에는 다음이 포함됩니다.

• 투자 솔루션
• 동적 KYC 플랫폼 소프트웨어
• 사기 방지 메커니즘
• 자산 관리 소프트웨어
• 디지털 지갑
• 인슈어테크 솔루션 등

최신 자동화 요구 사항에 맞게 비즈니스 프로세스를 조정하려면 당사의 기술 전문가와 상의하십시오.