금융 서비스를 위한 BI – 핀테크 비즈니스를 위한 성공적인 BI 전략을 구축하는 방법은 무엇입니까?

데이터 금융 서비스 부문이 여러 애플리케이션에 분산되어 있다는 점을 고려할 때 고객과 ​​비즈니스 전체에 대한 360도 관점을 달성하는 것은 어려울 수 있습니다. 여기 에서 금융 서비스 부문의 비즈니스 인텔리전스 가 작동합니다.

금융 서비스 비즈니스를 위한 강력한 BI 솔루션은 많은 양의 데이터를 실행 가능한 통찰력으로 변환하는 데 도움이 됩니다. 이러한 통찰력은 조직에서 더 나은 전략 및 전술적 비즈니스 결정을 내리는 데 사용됩니다.

그러나 BI를 활용하여 최대의 이점을 얻으려면 금융 회사가 비즈니스 인텔리전스 전략을 잘 정의하는 것이 중요합니다. BI 전략은 기본적으로 조직이 비즈니스에서 데이터를 사용 하는 방법을 결정하기 위한 청사진입니다 .

비즈니스 인텔리전스 전략을 통해 재무 회사는 회사 전체의 비즈니스 데이터를 구성, 분석 및 컨텍스트화할 수 있습니다. 데이터와 관련된 모든 문제를 해결하고 통합 시스템을 개발하는 데 도움이 됩니다.

오늘 이 기사에서는 BI 전략의 이점과 은행 및 금융 비즈니스를 위한 성공적인 BI 전략을 구축하는 방법에 대해 자세히 알아보겠습니다.

금융 비즈니스에 BI 전략이 필요한 이유는 무엇입니까?

비즈니스 인텔리전스 전략은 본질적으로 금융 서비스 기업이 데이터 마이닝 및 통계를 사용하여 성과를 측정하고 경쟁 우위를 식별하며 정보에 입각한 데이터 기반 의사 결정을 내릴 수 있도록 하는 로드맵입니다. 또한 기업이 실행 가능한 통찰력에 대한 보상을 얻는 데 도움이 됩니다.

그런 점에서 다음은 금융 비즈니스를 위한 BI 전략을 수립할 때 얻을 수 있는 몇 가지 이점입니다. 자, 본격적으로 들어가 봅시다!

시간 절약: 우수한 비즈니스 인텔리전스 전략은 가능한 한 가장 빠르고 원활한 방법으로 소프트웨어 솔루션을 선택, 구매 및 구현하는 데 도움이 됩니다. 계획, 예산 및 교육 개요를 수립하면 이러한 모든 요소를 ​​결정하는 데 소요되는 시간을 절약할 수 있습니다.

고객 유지 향상: 은행 및 금융 기관의 비즈니스 인텔리전스는 마케팅 및 영업 팀이 고객에 대한 최신 정보로 무장하도록 할 수 있습니다. 조직에서 가장 충성도가 높고 수익성이 높은 고객을 식별하여 관련 제품 및 서비스를 마케팅하고 고객 경험을 향상 하는 데 도움이 될 수 있습니다 .

경쟁 우위 제공: BI 전략은 제품 또는 서비스 제안을 경쟁업체와 비교하여 시장에서 경쟁력을 강화하는 방법을 찾는 데 도움이 됩니다. 또한 최고 수준의 기능과 통합된 재무 비즈니스를 위한 최고의 BI 솔루션을 제공하는 공급업체를 선정하는 데 도움이 됩니다. BI 솔루션을 테스트하고 요구 사항을 충족하는지 확인할 수도 있습니다.

비용 절감: 우수한 비즈니스 인텔리전스 전략은 여러 가지 방법으로 비용을 절감하는 데 도움이 됩니다. 첫째, 사용할 정확한 기능을 결정하는 것이 비용을 절약하는 주요 방법 중 하나입니다. BI 전략은 또한 교육 제공 및 관련 비용을 준비하는 데 도움이 됩니다. 이렇게 하면 그에 따라 예산을 책정하고 예상치 못한 지출을 줄이는 데 도움이 됩니다.

은행 및 금융 서비스에서 비즈니스 인텔리전스 전략이란 무엇이며 BI 가 조직에 어떻게 유용한지 논의했으므로 이제 조직 을 위한 성공적인 BI 전략을 구축하기 위한 단계를 살펴볼 차례입니다.

금융 서비스 비즈니스를 위한 성공적인 BI 전략을 구축하는 방법은 무엇입니까?

BI 전략이 비즈니스 목표 및 비전과 일치하는 것이 중요합니다. 이 이니셔티브는 회사와 직원이 매일 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 신뢰할 수 있는 관련 데이터를 제공합니다.

따라서 성공적인 비즈니스 인텔리전스 구현 계획을 수립할 때 따라야 할 몇 가지 단계가 있습니다. 시작하자!

현재 BI 에코시스템 평가

어디로 가고 있는지 알기 위해서는 기준선을 설정해야 합니다. 예를 들어 여러 부서에서 분석을 사용하고 있지만 데이터가 대부분 격리되어 있다는 것을 알고 있습니다. 고객 지원은 자체 내부 목적을 위해 사용자 피드백을 추적하고 마케팅 팀은 판매 정보에 액세스할 수 없습니다. 는 전혀 분석이 되지 않습니다. 기본적으로 모든 것이 작동하는 것처럼 보이지만 얼마나 효과적인지는 명확하지 않습니다.

따라서 첫 번째 단계는 현재 BI 프로세스에 관련된 모든 핵심 참여자와 대화하는 것입니다. 결과적으로 다음 질문에 답할 수 있어야 합니다.

• BI 비전은 무엇입니까? 그 비전이 재무 및 기업 전략과 어떻게 일치합니까?
• 데이터 관리 및 데이터 거버넌스를 어떻게 처리합니까?
• BI 사용자를 어떻게 지원합니까?
• 어떤 솔루션을 어떻게 사용하고 있습니까? 그 중 어떤 것이 가치를 가져옵니까?

현재 상태를 알면 금융 비즈니스에서 이미 수행되고 있는 좋은 작업을 방해하지 않으면서 공식적인 BI 전략을 향한 추가 첫 번째 단계를 수행할 수 있습니다.

BI 로드맵 작성

이해 관계자 간에 통일된 비전과 명확한 합의가 없으면 금융 서비스 이니셔티브에서 비즈니스 인텔리전스를 달성 할 수 없습니다. 따라서 BI 로드맵을 구축하는 것이 중요합니다.

이것은 목표, 비전 및 거기에 도달하기 위해 취하게 될 경로를 강조하는 전체 전략 문서입니다. 비전의 범위와 전반적인 책임 계층을 설명합니다. 이것은 차례로 직원들이 같은 페이지를 유지하고 수행한 작업과 향후 작업을 인식하고 변경 사항에 적응할 수 있도록 도와줍니다.

재무 로드맵을 위한 BI 는 다음에 중점을 두어야 합니다.

) 기업 전략

금융 서비스에 대한 비즈니스 인텔리전스 의 주요 목표는 금융 비즈니스 운영에 대한 통찰력을 제공하는 것입니다. 그러나 성공적인 BI 전략을 구현하려면 먼저 비즈니스가 어떤 방향으로 나아가고 있는지 알아야 합니다.

그렇지 않으면 비즈니스의 장기 목표에 실질적인 영향을 미치지 않는 분석을 추적하게 될 수 있습니다.

예를 들어, 상세한 시장 정보 대시보드를 구축할 수 있습니다. 그러나 기업은 직접 판매 및 파트너십 모델에 집중하여 마케팅 대시보드를 무용지물로 만들 수 있습니다. 따라서 BI 이니셔티브를 기업 전략에 맞추는 것이 중요합니다.

b) KPI 및 지표

훌륭한 재무 데이터와 이해 관계자로부터 상당한 동의를 얻을 수 있습니다. 그러나 잘못된 지표를 측정하고 있다면 재무 이니셔티브를 위한 BI 는 여전히 실패할 것입니다. 이는 금융 비즈니스에 유사해 보이는 지표가 셀 수 없이 많으면 특히 어렵습니다.

따라서 데이터 소스를 보고 다음 범주로 나눕니다.

추적된 메트릭 – 여기에는 정기적으로 추적하지만 성능을 측정하는 데 사용하지 않는 데이터가 포함됩니다.

추적되지 않은 측정항목 – 여기에는 추적하지 않을 데이터가 포함됩니다. 그러나 이 데이터는 향후 분석에 사용할 수 있어야 합니다.

KPI(핵심 성과 지표) – 이것은 추적된 지표의 하위 집합이며 비즈니스 성과를 측정하는 데 사용됩니다.

자체 데이터 외에도 업계 전반의 메트릭을 추적하여 성과를 벤치마킹할 수도 있습니다.

다) 비전 문서

마지막으로 지금까지 발견한 모든 것을 비전 문서에 포함시키십시오. 이것은 BI 전략의 광범위한 목표, 추적해야 하는 메트릭 및 성과 측정 방법을 간략하게 설명하는 짧은 문서입니다.

이 문서를 사용하여 금융 서비스에 대한 비즈니스 인텔리전스의 성공 또는 실패를 평가할 수 있습니다.

[또한 읽기: 기업을 위한 데이터 과학 및 분석에 대한 전체 가이드 ]

이해관계자에게 BI 제시

금융 회사에 비즈니스 인텔리전스 계획을 구현하기 전에 조건을 설정하고 BI의 목표를 모든 이해 관계자와 공유하십시오.

여러 직원 및 기타 이해 관계자가 데이터 처리에 관여하므로 모든 사람이 같은 페이지에 있고 비즈니스 인텔리전스 개발 전략이 무엇인지 상호 인식하고 있는지 확인하십시오.

스폰서 선택

BI 전략에는 여러 이해 관계자가 포함되어야 하지만 BI 전략 구현을 주도할 후원자가 있어야 합니다. CFO(Chief Financial Officer) 또는 CMO(Chief Marketing Officer)는 일반적으로 BI 전략 이니셔티브를 이끌도록 임명됩니다.

그들은 문서화된 비즈니스 사례로 구현을 통제하고 범위 변경을 책임질 수 있습니다. CMO와 CFO는 또한 조직의 전략과 목표를 이해하고 BI 플랫폼을 확장하는 방법을 알고 있습니다.

BI 팀 구축

BI 팀은 BI 전략 구현을 담당합니다. BI는 조직의 여러 부서에서 데이터를 가져오기 때문에 BI 팀에 재무, 영업, HR과 같은 모든 관련 부서에서 필요한 모든 이해 관계자를 포함하는 것이 중요합니다.

아이디어를 제공하기 위해 일반적으로 비즈니스 인텔리전스 팀에 필요한 몇 가지 개인이 있습니다.

• 비즈니스 분석가
• BI 책임자
• BI 인프라 설계자
• 데이터 관리자
• 데이터 마이닝 전문가
• 데이터 품질 분석가
• 데이터베이스 관리자
• 메타데이터 관리자
• 프로젝트 매니저
• 주제 전문가
• 개발자
• 이그제큐티브 스폰서
• 운영위원회
• 데이터 과학자

팀이 구성되면 다음 단계는 데이터를 모으는 것입니다.

데이터 수집 및 구성

데이터는 모든 비즈니스 인텔리전스 전략의 생명선입니다. 데이터를 캡처하고 통찰력으로 전환하는 방법을 찾아야 합니다. 건전한 데이터 계획은 BI 전략의 일부여야 합니다. 여기에는 다음이 포함되어야 합니다.

데이터 소스 식별: 금융 서비스 비즈니스로서 고객, 프로젝트, 영업, 마케팅, 재무 등 수많은 소스의 데이터를 갖게 됩니다. 따라서 첫 번째 단계는 이러한 모든 데이터 소스와 그 중요성을 식별하는 것입니다. 데이터를 구성하는 고정된 프로세스는 없지만 부서(재무, 영업 등), 기능 또는 비즈니스 영향별로 데이터를 분리할 수 있습니다.

이는 은행 업무에 가장 중요한 지표를 식별하고 이를 추적하는 방법을 파악하는 데 도움이 됩니다.

시각화 전략 만들기: 데이터는 항상 올바른 형식으로 표시되어야 합니다. 그렇지 않으면 유용하지 않습니다. 따라서 데이터 계획에는 데이터 시각화 전략이 포함되어야 합니다. 이 전략은 두 가지 중요한 사항에 중점을 둘 것입니다. BI 대시보드에서 어떤 메트릭의 우선 순위를 지정하고 이를 시각화하는 방법은 무엇입니까?

위의 질문에 대한 답변은 주로 이해 관계자의 선호도와 회사의 비전에 따라 달라집니다. 선택에 따라 다양한 이해 관계자를 위해 여러 대시보드를 만들 수도 있습니다. 예를 들어 한 이해 관계자는 분산형 그래프를 선호하고 다른 이해 관계자는 텍스트 데이터를 선호할 수 있습니다.

그러나 시각화 전략을 따르기 쉽도록 디자이너와 협력하는 것이 좋습니다. 또한 BI 도구가 시각화 선택을 지원하는지 확인하십시오.

금융 서비스에서 BI 구현을 위한 예산 작성

정확한 예산을 개발하는 것은 성공적인 BI 구현의 핵심입니다. BI 플랫폼에 대한 정확한 견적을 얻기 위해 후보 목록에 포함된 공급업체에 직접 견적을 요청할 수 있습니다. 사용하지 않을 기능이 포함된 값비싼 버전을 선택하지 마십시오. 또한, 과소 구매는 필요한 것을 제공하지 않는 저개발 시스템을 초래할 수 있습니다. 예산을 계획할 때 현실적이고 적절하게 유지하십시오.

적합한 BI 소프트웨어 파트너 선택

성공적인 BI 전략을 수립 하려면 올바른 BI 파트너를 선택하는 것이 중요합니다. 다양한 비즈니스 인텔리전스 소프트웨어 개발 파트너를 서로 다른 기능에 대해 얼마나 잘 평가하는지 비교할 수 있습니다. 이 비교 보고서를 리뷰 및 최종 데모와 결합하면 금융 비즈니스에 적합한 파트너를 선택하는 데 도움이 됩니다.

사용자 교육 계획

올바른 소프트웨어 개발 파트너를 선택했다면 이제 교육 프로그램을 계획해야 합니다. 일반적으로 공급업체는 사용자가 소프트웨어를 설정하고 편안하게 사용할 수 있도록 비디오 교육, 라이브 수업 및 대면 세미나를 제공합니다. 이러한 오퍼링은 공급업체에 따라 다르며 플랫폼에 따라 비용이 다르지만 꽤 표준적입니다.

교육은 또한 직원들이 최고의 기능에 대해 배우고 데이터 통찰력을 유지하는 데 도움이 됩니다. 또한 은행 부문에서 비즈니스 인텔리전스의 모든 문제를 극복하는 데 도움이 될 것 입니다.

데이터 세분화

프로세스의 또 다른 부분은 정기적으로 데이터를 정리하는 것입니다. 낮은 품질의 데이터 는 생산성을 낮추고 궁극적으로 전체 ROI를 감소시키기 때문에 미국 기업에 매년 970만 달러 이상의 비용이 듭니다.

따라서 더 나은 운영 활동과 의사 결정 프로세스를 위해 가능한 가장 깨끗한 데이터를 유지하는 것이 중요해졌습니다. ROI와 얻을 수 있는 통찰력의 품질은 BI를 강화하기 위해 제공하는 데이터의 품질에 따라 달라집니다.

Appinventiv가 BI 전략 수립에 도움이 되는 방법

건전한 비즈니스 인텔리전스 전략을 사용하면 데이터를 훨씬 쉽게 수집하고 회사의 의사 결정자가 액세스할 수 있습니다. 위의 단계에 따라 BI 전략을 차트로 작성하고 운영을 명확하게 할 수 있습니다.

또한 전문가 팀을 고용하여 프로세스를 훨씬 쉽게 만들 수 있습니다. Appinventiv의 고도로 숙련된 전문가 팀은 비즈니스 운영을 가속화하고 주요 지표를 모니터링하며 특정 고객 데이터에 집중하는 데 도움이 되는 효과적인 BI 전략을 설계하는 데 도움을 줄 것입니다.

또한 빅 데이터 기회를 활용하여 비즈니스 전반에 걸쳐 수익을 늘리고 위험을 줄이며 비용을 최적화 하는 최고 수준의 비즈니스 인텔리전스 서비스 를 제공합니다. 또한 당사의 비즈니스 인텔리전스 기능은 기존 시스템에 긴밀하게 통합된 임베디드 분석을 제공할 수 있습니다. 이는 차례로 추가 인식 및 의사 결정을 지원하기 위해 새로운 표적 정보를 도입하는 데 도움이 될 수 있습니다.

BI 전략 및 솔루션에 대해 더 알고 싶으 시다면 저희에게 연락해 주십시오 . 기꺼이 도와드리겠습니다!

[또한 읽기: 비즈니스 인텔리전스 대 비즈니스 분석: 조직에 적합한 플랫폼 ]

자주 묻는 질문

Q. BI 전략이란?

A. BI 전략은 기업이 모든 데이터 문제와 요구 사항을 해결하고 응집력 있는 시스템을 개발하고 유지 관리할 수 있도록 하는 로드맵입니다.

Q. 은행 산업에서 비즈니스 인텔리전스의 응용 프로그램은 무엇입니까 ?

A . 은행 산업에서 BI의 일부 응용 프로그램은 다음과 같습니다.

• 향상된 마케팅
• 새로운 투자 전략 개발
• 향상된 마케팅
• 고객 유지 증가
• 위험 감소

Q. 은행 업계에서는 비즈니스 인텔리전스 전략을 어떻게 사용합니까?

A. 금융 서비스를 위한 비즈니스 인텔리전스 는 데이터를 실행 가능한 통찰력으로 바꿉니다. 은행 및 금융 산업은 이러한 통찰력을 사용하여 고객 행동을 이해하고 운영 성과를 분석 및 개선하며 경쟁 우위를 확보합니다.