Blogger 세금: 2022년 소득 및 사업 공제 보고

블로깅은 이상적인 온라인 직업으로 명성이 높지만 전문적으로 하는 것은 다른 유형의 비즈니스를 관리하는 것처럼 관리됩니다. 이것은 세금 신고 기간인 4월 15일이 오면 세금을 신고해야 한다는 것을 의미합니다.

오늘은 처음으로 블로거 세금을 신고하기 위해 알아야 할 모든 것에 대해 논의할 것입니다. 블로깅 활동이 취미인지 사업인지 여부, 예상되는 세금 유형, 필요한 양식, 틈새 시장에 상관없이 취할 수 있는 세금 공제 등과 같은 내용을 다룰 것입니다.

구체적인 조언이 필요한 경우 항상 전문 세무사와 상담하거나 질문을 IRS에 문의해야 합니다. 이 문서는 정보 제공의 목적으로만 제공됩니다.

취미 또는 사업?

다른 작업을 수행하기 전에 새 블로그가 IRS의 관점에서 취미 또는 비즈니스로 간주될 것인지 결정해야 합니다. 가끔 블로그를 하거나 부업 블로거이거나 블로깅으로 돈을 벌고 있는지 여부에 관계없이 이러한 결정을 내리기 위해 검토할 수 있는 상당히 간단한 9가지 요소가 있습니다.

1. 귀하의 블로그 활동은 비즈니스 방식으로 수행됩니까?
2. 수익을 낼 의향이 있습니까?
3. 귀하의 블로깅 수입은 적어도 생계를 유지하는 방법의 일부입니까? 당신은 전업 블로거입니까?
4. 손실이 있는 경우 시작 사업 소유자에게 기대되는 것을 반영합니까?
5. 이익을 늘리기 위해 하던 일을 바꾸십니까?
6. 자신의 사업을 운영할 만큼 지식이 있습니까?
7. 이전에 블로그 게시물이나 이와 유사한 것을 작성하여 수익을 낸 적이 있습니까?
8. 귀하의 블로그는 수년에 걸쳐 수익성이 되었습니까?
9. 앞으로 수익이 날 것으로 예상하십니까?

이 질문에 예라고 답했다면 귀하의 블로그는 사업체이며 세금을 신고해야 합니다.

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지불할 것으로 예상되는 블로거를 위한 세금 유형

블로거는 소득세와 자영업세의 두 가지 방법으로 세금을 납부해야 합니다.

소득세 및 추정세

블로거로 일할 때 일반적으로 매년 고용주로부터 W-2를 받지 않습니다. 즉, 일년 내내 급여에서 세금이 원천징수되지 않습니다. 이 때문에 예상 소득에 대해 추정 세금을 납부해야 합니다.

예상 세금은 일반적으로 4월 15일, 6월 15일, 9월 15일 및 1월 15일에 납부해야 하는 4개의 분할 납부로 나누어져 해당 연도의 세금을 신고하기 전에 납부합니다. 이 분기별 지불을 Form 1040-ES와 함께 제출해야 합니다.

일반적으로 과세 연도 말까지 납세 의무가 $1,000를 넘지 않을 것으로 예상되는 경우 예상 세금을 신고하지 않아도 됩니다. 그러나 이보다 더 많은 빚을 지게 되면 벌금을 물게 될 수도 있습니다.

자영업 세금

이제 블로거로서 수입에서 돈을 저축하는 동안 자영업 세금을 납부하기 위해 돈도 따로 모아야 합니다. 자영업 세금은 일반적으로 고용주가 지불하는 사회 보장 세금과 메디케어 세금을 합친 것입니다. 귀하는 블로거로서 자영업을 하고 있으므로 이 세금의 고용인 부분과 고용주 부분 모두에 대한 책임이 있습니다.

1099-MISC 양식(또는 1099-NEC)이란 무엇입니까?

1099-MISC 양식은 일반적으로 블로거가 고객으로부터 그 해에 벌어들인 금액에 관한 정보를 받는 방법입니다. 적어도 1099-NEC가 도입되기 전까지는 그랬습니다. 자신의 블로그가 아닌 다른 블로그를 위해 글을 쓰는 많은 블로거는 총 수입이 포함된 과세 연도 말에 1099-MISC(현재 1099-NEC) 양식을 받게 됩니다.

블로그의 제휴 프로그램을 통해 제휴 링크를 통해 돈을 벌면 과세 연도 말(보통 1월 중)에 최소한 하나의 1099-MISC 양식을 받을 가능성이 높습니다.

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어떤 경우에는 1099-MISC보다 상대적으로 새로운 1099-K가 필요할 것입니다. 특정 요구 사항이 충족되면 1099-K가 발송됩니다. 이것은 PayPal 및 Venmo와 같은 기관이 현재 보내는 양식입니다.

귀하는 기존 W-2 대신 이 양식을 사용하여 귀하가 벌어들인 금액을 IRS에 보고할 것입니다.

시간제 블로거, 공연 직원 또는 개인 사업자로 블로거 세금을 신고하는 방법

소득세 신고를 해야 하는 대부분의 사람들은 개인사업자로 신고할 것입니다. 세금 시즌에 제출할 때 두 가지 기본 양식이 필요합니다: 스케줄 C와 1040.

스케줄 C

스케줄 C는 양식-1040의 일부이며 개인 사업체로서 사업의 손익을 기록하고 사업 소득을 보고하는 곳입니다.

양식-1040

네, 개인 소득세를 연간 세금 보고서의 일부로 제출해야 합니다.

그렇게 하려면 표준 Form-1040이 필요합니다. 앞에서 설명한 대로 분기별 예상 세금과 함께 매년 4월 15일까지 이를 스케줄 C와 함께 제출해야 합니다.

주세도 신고해야 하며 필요한 주 라이선스에 대한 최신 정보를 확인해야 합니다. 제출 마감일 전에 주의 요구 사항을 검토하십시오.

유한 책임 회사(LLC)에 대한 세금 보고서 제출 방법

일부 블로거는 LLC가 귀하의 개인 재산에 제공하는 보호 때문에 LLC를 구성하기로 선택합니다. 기본적으로 이 조직에서 귀하의 주택은 사업 대출에 대한 담보로 간주되지 않습니다.

[여기에 개인 소유 대 LLC 그래픽]

단일 회원 LLC로서 어떤 양식을 제출해야 하는지에 관해서는 개인 소유가 사용하는 프로세스와 거의 동일합니다. 스케줄 C와 함께 1040을 제출해야 합니다. 또한 과세 대상 소득에 대한 자영업 세금 및 예상 세금을 제출해야 합니다.

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파트너십 기반 LLC가 있는 경우 Form-1065를 제출해야 합니다. 또한 일정 K-1에 사업 소득 중 귀하의 몫을 보고해야 합니다.

블로거를 위한 일반 세금 공제 및 사업 비용

[일반 비용 그래픽은 여기]

매년 블로그 소득세를 준비할 때 블로그 지출을 추적하는 것이 중요합니다. 사업을 운영하는 데 필요한 모든 관련 사업 비용을 공제하기 위해 모든 노력을 기울여야 합니다. 세금 공제에 대한 몇 가지 일반적인 범주는 다음과 같습니다.

• 컴퓨터: 일년 내내 구입한 모든 하드웨어는 공제될 수 있습니다.
• 세금 및 회계 수수료: 세금 소프트웨어, 회계 소프트웨어 및 세무 대리인 수수료가 포함됩니다.
• 회비: 프리랜서 연합과 같은 회원 자격에 대한 수수료는 여기에 해당됩니다.
• 온라인 구독 및 서비스: 작업을 완료하기 위해 액세스해야 하는 온라인 도구 및 서비스 구독에 대해 지불하는 요금입니다. 예를 들어, 플러그인, 테마, SEO 및 분석 도구, 소셜 미디어 도구, 블로그 디자인 작업 또는 블로그 프레임워크에 대해 지불하는 수수료 등입니다.
• 할당 관련 비용: 작업을 완료하기 위해 비용을 지출해야 하는 경우 공제할 수 있습니다.
• 웹 호스팅: 여기에 블로그 호스팅 비용이 포함됩니다.
• 휴대폰: 업무용 전용 휴대폰 번호가 있는 경우 해당 서비스를 공제받을 수 있습니다. 또는 사용 시간에 대한 요금의 해당 비율을 공제할 수 있습니다.
• 인터넷 및 유틸리티: 인터넷 및 유틸리티 비용으로 발생하는 비용도 마찬가지입니다. 세금에서 해당 비율을 공제할 수 있습니다.
• 홈오피스: 재택근무 를 하는 경우, 작업을 완료하는 데 사용된 공간과 사무용 가구를 공제할 수 있습니다. 측정 테이프를 제거해야 하지만 노력할 가치가 있습니다!
• 사무용품: IRS는 블로거로서 종이, 우표, 프린터 잉크, 펜, 연필 및 기타 관련 사무용품과 같은 것을 공제할 것으로 예상할 수 있습니다.
• 여행 및 주유: 블로깅 사업에 여행이 필요한 경우 사업 비용의 일부를 마일리지로 공제할 수 있습니다.
• 마케팅: 웹 광고, 게스트 블로그 배치, 소셜 미디어 프로모션 및 소셜 부스팅에 발생하는 수수료가 여기에 해당됩니다.

블로그 세금 팁

헤어지기 전에 자영업 블로거가 세금 신고가 최대한 원활하게 진행되도록 하기 위해 따라야 할 몇 가지 세금 팁을 알려 드리겠습니다.

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• 예상 분기별 세금을 납부하십시오. 그렇게 하지 않으면 많은 벌금과 벌금이 부과될 수 있을 뿐만 아니라, 기한이 도래한 세금 고지서 납부를 서두르게 될 것입니다. 이 납세 의무를 이행하려면 일년 내내 돈을 저축하십시오. 두통을 저장하십시오.
• 모든 비용에 대한 철저한 기록을 유지하십시오. 일부 사람들에게 이것은 귀하의 비즈니스와 관련된 모든 거래에 대한 모든 영수증을 보관하는 것을 의미합니다. 다른 사람들은 자동화된 서비스를 사용하여 은행 계좌와 동기화되는 비용을 추적하는 것을 좋아합니다. 저는 이 방법이 더 손이 많이 가고 오류가 발생할 가능성이 적기 때문에 선호합니다. QuickBooks Self-Employed와 같은 도구를 사용하여 세금 상쇄를 자동으로 기록하고 추적한 다음 때가 되면 세금 양식으로 가져올 수 있습니다.
• 세금 준비 옵션을 고려하십시오. 블로거로서 이익을 얻을 수 있다는 생각이 들자 마자 세금 준비 옵션을 저울질하는 것이 중요합니다. TurboTax와 같은 세금 신고 서비스를 사용하면 매우 도움이 될 수 있습니다. 그러나 더 복잡한 세금이 있을 것으로 예상되는 경우 그러한 서비스를 사용하면 오류가 발생할 수 있습니다. 이러한 경우 회계사 또는 세무 전문가가 필요할 수 있습니다.

자주 묻는 질문

자신있게 세금을 준비하십시오

블로거로서 처음으로 세금보고는 어떻게 진행되었습니까? 아래에서 모든 정보를 듣고 싶습니다.

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