대출 관리 시스템을 구축하는 방법?

금융 부문에서는 디지털화 도입과 관련하여 대출 관리 또는 대출 솔루션이 가장 느렸습니다.

이제 대출 기관이 Excel 시트에서 디지털 기록부로 마이그레이션했지만 제품 성능에 대한 전체적인 관점을 제공하고 대출 처리 단계를 자동화하며 대출 수익률을 측정하는 솔루션을 갖추기에는 여전히 몇 단계 뒤쳐져 있습니다. 실시간으로 개인의 능력.

대출 제공자와 완전한 디지털화 간의 이러한 격차를 해결하기 위해 대출 관리 시스템이 등장했습니다.

기사를 계속 진행하면서 대출 관리 시스템 소프트웨어가 무엇인지, 제공하는 이점 및 중복 대출 처리 프로세스에 대한 답이 되는 기능을 살펴보겠습니다. 왜 읽어야 합니까? 디지털 트랜스포메이션이 빛의 속도로 확대됨에 따라 대출 관리 시스템 소프트웨어 시장은 전 세계적으로 채택되고 있습니다.

레거시 시스템 보다 더 효율적이고 더 빠르며 , 대출 개시, 처리 및 종단 간 관리를 간소화하고 자동화하여 대출 기관을 지원합니다.

대출 관리 시스템이란 무엇입니까?

기업 대출 관리 시스템은 대출 기관이 대출 신청에서 마감까지 대출 처리 프로세스를 자동화하는 데 도움이 되는 디지털 플랫폼입니다. 신용협동조합, 은행, 월급날 대부업체, 모기지 대부업체 및 기타 금융 기관에서 고객 데이터를 더 빠르게 수집 및 확인하고, 새로운 대출 상품을 제공하고, 현재 상품을 관리하고, 이자율을 계산하고, 개인의 대출 상환 능력을 측정하는 등의 작업을 수행할 수 있습니다.

또한, 이러한 소프트웨어에는 상세한 분석이 포함된 보고서를 생성하고 대출 기관을 위한 주요 통찰력을 훨씬 쉽고 효율적으로 제공함으로써 소비자 대출 프로세스를 보다 쉽게 ​​만드는 도구 및 기술 세트 가 함께 제공됩니다.

지금까지 대출 관리 시스템의 이점에 대해 개략적으로 설명했으므로 이점에 대해 자세히 알아보겠습니다. 소프트웨어의 장점을 이해하면 대출 관리 시스템을 구축하는 방법의 기대 부분에 답할 수 있는 지점에 도달하는 데 도움이 될 수 있습니다.

대출 관리 시스템 소프트웨어의 장점

기업 대출 관리 시스템의 장점은 다양한 측면에서 나타납니다. 그것들에 대해 알아보자.

1. 휴먼 에러 제거

대출 생태계에는 다양한 계산이 포함됩니다. 계산 범위는 개인의 자격 증명 및 대출 기간에 따라 EMI 비율에서 대출 지출 금액까지 다양합니다. 이러한 계산은 오래된 대출 소프트웨어의 스프레드시트에서 수동으로 수행할 때 오류가 발생하기 쉬운 것으로 판명될 수 있습니다.

대출 관리 시스템 설계는 복잡한 계산을 처리하고 거의 실시간으로 정확한 평가를 제공하도록 구축되었습니다.

2. 시간 절약

대출 관리는 특히 여러 단계와 긴 실사가 수반되기 때문에 광범위한 프로세스가 될 수 있습니다. 대출 관리 소프트웨어를 사용하면 모든 서류 작업과 수동 작업을 디지털 설정으로 변환할 수 있습니다. 이는 일상적인 프로세스를 자동화할 뿐만 아니라 팀이 다른 비즈니스 중심 활동에 시간을 할애할 수 있도록 도와줍니다.

3. 디지털 보고서 생성

보고서를 자동화하고 실시간 모드로 가져오는 것은 대출 관리 시스템 설계의 중요한 기능입니다. 대출 부문에서 회계, 송장 및 세금과 같은 보고서는 일반적으로 투자자, 규제 기관 및 투자자가 요청합니다. 일반적으로 더 짧은 시간 안에 제출해야 하는 이러한 보고서는 100% 정확해야 합니다. 이제 이러한 대출 관리 소프트웨어가 하는 일은 선호하는 형식으로 보고서를 매우 빠르게 생성하고 높은 정확도를 보장하는 것입니다.

4. 경쟁력 확보

대출 처리 소프트웨어는 대출 기관이 신청을 처리하고, 더 많은 대출을 할당 및 모니터링하고, 대출 신청 단계에서 처리에 이르기까지 대출을 완벽하게 살펴볼 수 있도록 도와줍니다. 이 모든 것이 해킹 및 오류 방지 시스템을 보장합니다.

이러한 활동을 처리하는 소프트웨어를 통해 제품 및 IT 팀은 새로운 대출 상품 출시를 자유롭게 살펴보고 고객 관계를 개선하여 경쟁 우위를 확보할 수 있는 충분한 공간을 확보할 수 있습니다.

5. 대출을 쉽게

개인이 일생 동안 대출을 받는 횟수는 매우 제한적입니다. 따라서 절차를 쉽게 처리할 수 있는 대출 기관을 찾으면 재방문 고객이 될 가능성이 높습니다. 기업은 디지털화된 대출 관리 소프트웨어를 사용하여 신청 프로세스를 쉽게 만들고, 신용 확인을 자동화하고, 대출 생성 시스템을 자동화하여 지출을 더 빠르게 할 수 있습니다.

대출 관리 시스템 소프트웨어가 제공하는 이러한 이점은 소프트웨어와 함께 제공되는 기능 세트를 수행하는 것입니다. 대출 관리 시스템을 구축하는 방법을 배울 때 알아야 할 또 다른 중요한 측면.

대출 관리 시스템의 특징

대출 시스템은 일반적으로 확장 가능하도록 구축됩니다. 즉, AI 기반 KYC의 간단한 기능으로 시작한 다음 거기에서 본격적인 대출 관리 솔루션으로 소프트웨어를 확장할 수 있습니다. 그러나 모든 규정 준수를 충족하는 본격적인 솔루션의 MVP(Minimum Viable Product) 기능에 대해 이야기하면 다음과 같습니다.

대출 개시

대출자가 대출을 신청하고 대출자가 처리하는 과정입니다. 이 프로세스의 일부가 되어야 하는 기능 세트는 다음과 같습니다.

• 디지털 KYC
• 대출 문서 소프트웨어
• 신용 기록 확인
• 다양한 대출 유형 제공
• 대출 신청 및 처리 자동화
• 대출 가용성 및 확장성을 위한 클라우드 인프라

대출 서비스

모든 대출 유형은 다릅니다. 그들은 다른 이자율, 지불 기간 및 실사 조치와 함께 제공됩니다. 대출 관리 시스템의 서비스 기능을 통해 대출 기관은 이자, 상환 기간, 세금 등을 계산할 수 있습니다. 여기에는 지불 알림, 월별 명세서, 지불 징수 및 월별 지불 징수 발송도 포함됩니다.

채권 추심

상환금을 회수하는 것은 모든 대출 사업에서 중요한 기능입니다. 대출 관리 시스템 소프트웨어는 개별 차용자로부터 지불 기한을 알리고, 연체료를 계산하고, 지불에 대한 세금 계산을 수행하고, 차용인에게 지불 알림을 보낼 수 있어야 합니다. 차용인의 은행 계좌에서 자동 이체를 수행하는 소프트웨어에 타사 통합을 추가할 수도 있습니다.

보고

대출 비즈니스의 경우 보고 및 분석 기능은 다른 비즈니스 및 개인과의 상호 작용을 기반으로 보고서를 작성하고 개별 제품의 수익성 및 비즈니스가 취한 전반적인 방향을 살펴보는 데 필요합니다.

보고 기능을 구축하는 데 도움이 되는 한 가지 요소는 클라우드 통합입니다. 클라우드를 통해 원격 영업 직원이 보고서에 액세스하고 쉽게 공유할 수 있습니다.

대출 관리 시스템의 기능을 결정하는 것은 귀하가 속한 비즈니스 카테고리를 알면 조금 더 쉬워질 수 있습니다. 조금 더 설명하겠습니다.

스타트업 – 소액 대출을 제공하는 소규모 대출 회사의 경우 대출 CRM이 유용할 수 있습니다. 상호 작용 내역, 차용인 관리, 분석, 팀 관리, 고객 정보 관리 등과 같은 기본 수준의 대출 관리 기능이 있습니다.

중견기업 – 다양한 상품과 전용 고객 포털을 통해 복잡한 대출을 제공합니다. 포털을 통해 고객은 대출 신청 절차, 지불, 남은 상환 날짜 및 대출 회사와의 상호 작용을 추적하여 프로세스에 참여할 수 있습니다.

대규모 대출 기관 – 은행 및 개인 대출 기관과 같은 기관은 수백만 명의 차용인을 대상으로 합니다. 그들은 개인 대출 기관이나 은행을 위한 본격적인 대출 소프트웨어가 필요할 뿐만 아니라 보안을 중심으로 유지해야 합니다. 따라서 Appinventiv에서는 금융 소프트웨어 개발 을 수행할 때 소프트웨어를 LOS(Loan Origination System), Experian Hunter, NetBanking Connect, CIBIL, Perfoos, PDF 명세서 분석기 등과 같은 플랫폼과 연결하는지 확인합니다.

이를 통해 LMS를 구축하는 방법의 또 다른 핵심 요소를 다루었습니다. 이러한 기능을 기반으로 차용인이 쉬운 대출 프로세스의 일부가 되도록 도와주는 여러 소프트웨어가 시장에 출시되었습니다. 그 동안 최고의 대출 관리 소프트웨어로 이름을 날리고 있습니다 .

이러한 최고의 대출 관리 소프트웨어 목록에 가입하기를 열망하는 경우 기술적인 측면에서 소프트웨어가 되는 데 드는 비용을 알아야 합니다.

대출 관리 시스템 소프트웨어를 만드는 데 비용이 얼마나 듭니까?

LMS를 만드는 데 전문 지식이 있는 경험 많은 금융 소프트웨어 개발 회사와 파트너 관계를 맺는 데 드는 비용은 대략 $60,000에서 $80,000 정도입니다.

이러한 비용 분할의 표 보기를 살펴보겠습니다.