DeFi 대 CeFi: 기능 및 차이점 비교

비트코인 및 기타 디지털 통화는 블록체인을 중심으로 전체 생태계를 만들었습니다. 그래서 세계는 탈중앙화 솔루션이 앞으로 전통적인 금융 서비스를 대체할 것이라고 주장하기 시작했습니다.

그것이 일어날 것인지 아닌지는 미래만이 알 수 있는 일이지만, 오늘날 우리가 보고 있는 것은 블록체인 생태계 내에서 새로운 경쟁이 벌어지고 있다는 것입니다. "DeFi 대 CeFi" 또는 "중앙 집중식 대 분산 암호화폐"라는 제목의 경쟁입니다.

한동안 CeFi가 암호화폐 거래의 주요 모드였지만 DeFi는 이제 중앙 집중식 거래소의 권위, 획일성 및 통제에 저항하는 투자자들에게 인기를 얻고 있습니다. 그러나 CeFi가 DeFi에 매력을 잃을 것이라는 의미입니까? 그들의 비교를 통해 답을 찾아보자.

DeFi(탈중앙화 금융)란 무엇입니까?

DeFi는 글로벌 블록체인 시장에 투명성과 접근성을 제공하는 글로벌 개방형 금융 시스템입니다. DeFi를 통해 거래, 보험, 대출, 화폐 발행, 스테이킹, 지불, 금융 데이터, 장외 거래, 자산 관리 등과 같은 서비스를 자체 관리할 수 있습니다.

DeFi 블록체인 작업의 장점은 액세스를 승인하거나 거부할 중앙 기관이 없다는 것입니다. 대신 DeFi 암호화는 제3자를 포함할 필요 없이 P2P 거래를 가능하게 합니다.

DeFi(탈중앙화 금융)의 특징

무허가 – 승인이나 승인 없이 어디서나 누구나 DeFi 블록체인을 사용할 수 있습니다. 또한, 분산 금융 플랫폼은 더 큰 접근성과 커뮤니티 상호 작용의 기회를 제공합니다.

무신뢰 – DeFi 암호화의 가장 큰 장점은 무신뢰라는 사실에 있습니다. 코드를 쉽게 감사하고 Etherscan과 같은 도구를 사용하여 거래가 완료되었는지 확인하고 DeFi 서비스가 효율적으로 수행되고 있는지 확인할 수 있습니다.

지속적인 혁신 – DeFi 암호화 목록은 기능이 개발되고 있고 새로운 기능이 테스트되고 있는 예제로 채워져 있습니다. 전체 생태계는 다양한 혁신적인 금융 서비스로 가득 차 있습니다.

DeFi 예시

토틀

자동 가격 최적화 기능을 갖춘 분산형 유동성 수집기.

예언자

분산형 예측 시장입니다.

카이버

탈중앙화 거래소.

메이커다오

대출 및 스테이블코인 발행을 위한 탈중앙화 도구.

bZx

탈중앙화 마진 거래 및 대출 플랫폼입니다.

CeFi(중앙 집중식 금융)란 무엇입니까?

CeFi 또는 중앙 집중식 금융은 암호화폐 교환 플랫폼과 같은 중앙 집중식 회사를 신뢰하여 자금을 저장하고 서비스를 관리하는 곳입니다.

대부분의 CeFi 서비스 제공업체는 관할 지역의 규칙을 준수하기 위해 KYC(Know Your Customer) 및 AML(자금 세탁 방지) 정책을 시행하고 있습니다. 이는 귀하가 귀하의 개인 정보를 그들과 공유해야 하며 귀하의 자금이 불법적인 활동에서 비롯되거나 사용되지 않도록 해야 함을 의미합니다.

이제 CeFi 암호화 플랫폼이 암호화 관리의 부담을 덜어주지만 암호화폐에 대한 권한, 균일성 및 제어 권한이 없는 것과 같은 제한 사항이 있습니다.

CeFi(중앙화 금융)의 특징

원활한 고객 지원 – 모든 중앙 집중식 거래소에는 사용자 자금을 관리하기 위한 내부 계정이 있습니다. 또한, 대형 CeFi 업체에서 사용자의 데이터를 관리하고 전담 고객 지원팀을 통해 고객을 지원함으로써 신뢰 수준을 높입니다.

유연한 변환 – CeFi를 사용하면 법정 화폐를 암호화폐로 쉽게 변환할 수 있습니다. 플랫폼이 제공하는 용이성은 더 많은 고객 온보딩으로 이어집니다. 그 예는 Coinbase와 8,900만 글로벌 사용자에서 볼 수 있습니다.

상호 운용성 – CeFi는 여러 체인에서 보관 중인 자금을 사용하여 쉽게 대출, 거래, 차용 및 지불 기반 서비스를 가능하게 합니다.

크로스체인 스왑 서비스 – 중앙 집중식 금융은 독립적인 블록체인 플랫폼을 기반으로 암호화폐 거래를 가능하게 합니다. DeFi는 교차 체인 스왑 수행의 복잡성과 지연으로 인해 부족하지만 CeFi는 여러 체인에서 자산 관리권을 얻습니다.

중앙 집중식 거래소(CEX) – 중앙 집중식 거래소를 사용하면 내부 계정을 통해 포트폴리오를 처리하고 블록체인 거래 수수료를 피할 수 있습니다. 또한, 자금이 거래소에 있기 때문에 관리 부분에 대해 걱정할 필요가 없습니다.

CeFi 예

코인베이스

거래, 차용, 마진 거래, 기본 스테이블 코인, 대출, 지불 등을 용이하게 하는 암호화폐 거래소.

블록파이

법정화폐 및 암호화폐 대출 및 대출 플랫폼입니다.

섭씨

암호화폐를 빌리고 빌려주는 플랫폼입니다.

레드

DAI에 대한 보험에 가입된 비트코인을 다루는 대출 및 차용 플랫폼입니다.

천칭

범용 암호화폐 계층 및 금융 인프라.

이제 DeFi 대 CeFi(또는 중앙 집중식 대 분산형 암호화폐)의 정의와 기능 제공 측면에서 기본 사항을 살펴보았으므로 중앙 집중식 금융과 분산형 금융의 차이점에 대해 알아볼 차례입니다.

DeFi 대 CeFi: 주요 차이점

중앙 집중식 금융과 분산형 금융이 같은 것에 초점을 맞추고 있지만, 전 세계에서 블록체인의 채택이 증가하고 있지만 둘 사이에는 몇 가지 중요한 차이점이 있습니다. 그 차이점이 무엇인지 살펴보겠습니다.

공개 검증

DeFi 코드가 항상 오픈 소스가 아닐 수도 있지만 비구속 DeFi라고 하려면 실행을 공개적으로 확인할 수 있어야 합니다. 따라서 CeFI와 달리 모든 DeFi 사용자는 DeFi 상태 변경 실행을 관찰하고 확인할 수 있습니다.

원자성

블록체인 트랜잭션을 사용하면 순차적인 작업을 수행할 수 있습니다. 이러한 작업은 원자적으로 만들 수 있습니다. 즉, 트랜잭션이 모든 작업과 함께 완료되거나 함께 실패합니다. 이 프로그래밍 가능한 원자성 요소는 CeFi에 없습니다.

익명 개발

중앙 집중식 금융은 분산 금융을 통해 얻을 수 있는 것보다 사용자에게 덜 익명성을 제공합니다. 대부분의 DeFi 프로젝트는 신원을 알 수 없는 개인 그룹이 처리합니다.

보관

CeFi와 달리 DeFi는 고객에게 자산을 완전히 제어할 수 있습니다. 그러나 이것은 사용자가 모든 기술적 위험에 직면해야 하는 문제와 함께 제공됩니다. 이것이 CeFi가 더 유익한 곳입니다. 중앙 집중식 금융 플랫폼은 관리인 역할을 하며 암호화폐 자산 관리를 위한 인기 있는 선택으로 간주됩니다.

실행 순서의 가단성

무허가 블록체인에서 작업하는 사용자는 P2P 네트워크에서 완료하려는 트랜잭션을 공유하는 경향이 있습니다. 이러한 주문 가단성 때문에 DeFi는 여러 시장 조작 전술을 봅니다. 이에 비해 CeFi는 시장 조작의 여지를 남기지 않는 엄격한 규제 요구 사항이 있습니다.

거래 비용

DeFi에서 거래 수수료를 청구하는 것은 매우 일반적입니다. 반대로 CeFi는 엄격한 KYC 및 AML 검사를 실행하기 때문에 CeFi의 기관은 추가 비용 없이 거래를 제공합니다.

크로스체인 서비스

대부분의 암호화폐는 중앙 집중식 금융에서 자주 거래됩니다. 분산 금융은 일반적으로 이러한 토큰이 복잡하고 교차 체인 교환 완료를 지연시키기 때문에 이러한 토큰을 지원하지 않습니다.

법정화폐 전환 유연성

CeFi 플랫폼은 교환에 법정화폐가 관련된 모델에서 작동하기 때문에 사용자가 DeFi에 비해 CeFi에서 거래하기가 더 쉽습니다.

보안

CeFi는 완벽한 보안을 유지하기 위해 최선을 다하지만 CeFi 기반 암호화폐 거래소 플랫폼에 대한 침해 사례가 여러 번 있었습니다. 반면, DeFi의 경우 사용자가 신경 써야 할 것은 탈중앙화 금융 프로젝트에서 사용되는 코드와 합의 알고리즘에만 주의를 기울이는 것입니다.

이제 중앙 집중식 금융과 분산형 금융에는 몇 가지 결정적인 차이가 있지만 하나의 아키텍처만 존재하는 시나리오를 생각하는 것은 어렵습니다.

Appinventiv는 DeFi와 CeFi의 차이점에 대해 어떻게 생각합니까?

두 모델이 구성하는 많은 차이점 중에서 무시할 수 없는 것은 유사점입니다.

CeFi와 DeFi는 모두 거래, 보험, 대출, 화폐 발행, 스테이킹, 지불, 금융 데이터, 장외 거래(OTC) 거래, 자산 관리 등 동일한 금융 서비스를 중심으로 작동합니다. 또한 최종 사용자는 암호화 서비스가 CeFi 또는 DeFi 인프라를 기반으로 하는지 여부조차 알아차리지 못하는 경향이 있습니다.

우리의 블록체인 서비스 전문가들은 두 인프라가 서로를 보완하는 두 가지의 합병을 보고 있습니다.

이들의 예는 다음에서 볼 수 있습니다.

• Chainlink와 같은 Oracle은 CeFi 데이터를 DeFi로 전송합니다.
• Synthetix는 사용자가 CeFi 금융 요소를 DeFi 파생 상품으로 거래할 수 있도록 합니다.
• Grayscale Bitcoin Trust를 통해 사용자는 CeFiover 카운터 시장에서 Bitcoin을 거래할 수 있습니다.

이 외에도 DeFi는 지속적으로 CeFi를 최적화하여 블록체인의 고유한 제안을 충족합니다. 예를 들어, AMM(Automated Market Makers)이라는 분산 금융의 교환 메커니즘은 CeFi의 장부 아키텍처에 영감을 주었습니다.

이러한 모든 요소를 ​​감안할 때 DeFi와 CeFi는 모두 블록체인 공간에서 한 자리를 차지할 수 있다고 믿습니다. 새로운 블록체인 기업가에게는 두 사람의 차이점과 다른 사람에게서 배울 수 있는 영역을 아는 것이 중요합니다. 그 수준에 대한 이해가 있어야만 프로젝트에 가장 적합한 아키텍처를 결정할 수 있습니다.

요약: CeFi는 자금 보안 및 공정 거래를 약속합니다. 또한, 법정 화폐를 보유한 투자자는 적극적인 고객 지원 팀의 지원을 받아 암호화폐 거래의 일부가 될 수도 있습니다. 반면 DeFi는 블록체인 공간을 중개인과 침입이 없도록 만드는 것을 목표로 합니다.

두 모델 모두 고유한 이점과 제한 사항이 있습니다. 개인 정보 보호와 투명성이 중요하다면 DeFi를 선택하고 더 큰 유연성을 원하면 블록체인 네트워크의 다른 사람들과 위험을 공유하려면 CeFi를 선택하십시오.

DeFi와 CeFi에 대한 FAQ

Q. DeFi와 암호화폐의 차이점은 무엇입니까?

A. DeFi 암호화폐는 이더리움이지만 DeFi vs Crypto 토론에서 요소가 거의 없습니다.

암호화폐는 법정 화폐와 마찬가지로 가치를 저장합니다. DeFi는 거래 암호화폐를 빌려줄 수 있는 플랫폼/아키텍처입니다.

Q. DeFi가 CeFi보다 더 나은 이유는 무엇입니까?

A. 블록체인 애호가들이 DeFi가 CeFi를 지배할 것이라고 믿는 이유는 그 성격 때문입니다. 분산 금융은 진정한 오픈 소스이며 사용자는 자산을 중앙 기관에 제어할 필요가 없습니다. 또한 DeFi는 엄격한 규정 준수로 인해 CeFi에서 놓친 사용자의 익명성을 유지하는 데 놀라운 역할을 합니다.

Q. 사업을 시작하려면 어떤 모델을 선택해야 합니까?

A. 규제 기관에 맡기지 않고 블록체인 시스템의 제어를 계속 유지하려면 DeFi 모델을 선택하십시오. 그러나 중앙 기관이 암호화폐와 데이터를 감시하고 있다는 확신을 사용자가 얻을 수 있는 시스템을 만들고 싶다면 CeFi를 사용하십시오.