핀테크 사이버 보안 – 선제적인 보안 조치를 갖춘 금융 앱을 구축하는 방법은 무엇입니까?

눈 깜짝할 사이에 모든 금융 거래가 완료되고, 스와이프로 투자가 관리되고, 탭 한 번으로 대출이 승인되고, 금융 기술이 돈 관리 방식을 변화시키는 환경을 상상해 보세요. 핀테크의 세계에 오신 것을 환영합니다!

매일 새로운 플랫폼과 애플리케이션이 개발되면서 핀테크(금융 기술) 산업은 지난 수십 년 동안 기하급수적으로 성장했습니다. Statista에 따르면 2023년 5월 현재 미국에는 약 11,651개의 핀테크 스타트업이 있으며(세계 최고), 아시아 태평양 지역에 5,061개, EMEA(유럽, 중동, 아프리카)에 9,681개가 있습니다.

핀테크 기업의 급속한 성장과 함께 모바일뱅킹 이용자 수도 전례 없는 속도로 증가하고 있다. Statista에 따르면 미국의 디지털 뱅킹 사용자 수는 2021년 1억 9,700만 명에서 2025년에는 2억 1,700만 명에 이를 것으로 예상됩니다. 모바일 뱅킹이 사용자에게 제공하는 간편함과 편리함으로 인해 이 숫자는 추정치를 훨씬 뛰어넘을 수도 있습니다.

디지털 금융 혁명을 받아들이는 사용자 수가 전례 없이 증가함에 따라 핀테크 사이버 보안을 강화해야 할 필요성이 절실해졌습니다.

핀테크 사이버 보안이 기업에 중요한 이유는 무엇입니까?

해커가 취약한 데이터를 변조하고 보안 프로토콜을 위반하는 데 지속적으로 활동하고 있기 때문에 데이터 침해 및 사이버 공격이 뉴스에 자주 등장합니다. 이러한 해커의 시도가 성공하면 기업은 수백만 달러의 손실을 입을 수 있을 뿐만 아니라 시장에서의 전반적인 브랜드 평판과 신뢰도도 손상될 수 있습니다.

예를 들어, 미국의 다국적 소비자 신용 보고 회사인 Equifax는 금세기 최대 규모의 데이터 유출 사건 중 하나에 직면했으며, 이로 인해 단 며칠 만에 거의 40억 달러에 달하는 비용이 발생했습니다. 그 손실은 강력한 보안 조치를 취하는 데 드는 비용보다 훨씬 컸습니다. 침해 사고가 발생한 지 2년이 지난 후 회사는 앱 및 데이터 보안 비용 개선과 IT 인프라 비용 전환을 포함한 정리 비용으로 약 14억 달러를 지출한 것으로 입증되었습니다. 반대로, 안전한 핀테크 앱 개발 비용은 50,000~200,000달러에 불과합니다(자세한 내용은 나중에 참조).

2022년에 보고된 핀테크 사이버 공격의 다른 예는 다음과 같습니다.

• 180개의 협동조합 은행과 200만 명의 고객을 보유한 핀란드 최대 금융회사인 OP 금융그룹(OP Financial Group)은 OP 그룹에서 보낸 것으로 사칭하는 피싱 메시지를 통해 수신자에게 결제 확인을 위해 링크를 클릭하도록 요청하는 사이버 공격을 받았습니다.
• 분산형 대출 및 대출 플랫폼인 Qubit Finance는 해커들에 의해 악용되어 거의 8천만 달러 상당의 암호화폐를 손상시켰습니다.
• 신용평가사 트랜스유니온(TransUnion)이 'N4aughtysecTU'에 의한 대규모 데이터 해킹 피해를 입었다. 이 해커 그룹은 손상된 4테라바이트의 데이터에 대해 1,500만 달러의 몸값을 요구했습니다.

그렇다면 이러한 사고로부터 안전을 유지하고 악의적인 사이버 공격의 희생양이 되지 않기 위한 보안 프로토콜은 무엇입니까? 고객을 위해 매우 안전하고 규정을 준수하는 금융 플랫폼을 만들기 위한 모범 사례는 무엇입니까?

모바일 뱅킹 사용자가 빠르게 증가함에 따라 강력한 보안 조치를 갖춘 맞춤형 핀테크 앱을 구축하는 것이 이러한 위협에 대한 궁극적인 해결책이 될 수 있습니다. 2023년에 안전한 금융 애플리케이션을 구축하는 방법을 알아보겠습니다.

안전한 핀테크 앱을 구축하는 방법은 무엇입니까?

강력한 보안 조치를 갖춘 맞춤형 모바일 애플리케이션을 구축하는 것보다 핀테크 산업에서 사이버 보안을 보장하는 더 좋은 방법은 없었습니다.

Statista에 따르면 미국 소비자의 43.5%가 모바일 뱅킹을 사용하여 계정에 액세스하는 것을 선호하며 이는 가장 널리 사용되는 뱅킹 방법입니다. 그러나 안전한 핀테크 애플리케이션을 구축하는 것은 PCI-DSS 및 GDPR과 같은 핀테크 보안 규정 준수에 대한 관련 경험, 전문 지식 및 인식이 필요한 복잡하고 시간이 많이 걸리는 작업입니다.

핀테크 앱을 구축하는 단계는 다른 모바일 앱 개발과 유사하지만 핀테크 사이버 보안 모범 사례를 이해하는 것은 핀테크 애플리케이션의 지속적인 성공을 보장하는 데 중요합니다. 따라서 안전한 핀테크 앱을 구축하는 방법에 대한 단계별 가이드는 다음과 같습니다.

앱의 목적 정의

핀테크 앱 개발의 첫 번째 단계는 핀테크 앱의 목적을 정의하는 것부터 시작됩니다. 귀하의 요구 사항에 가장 적합한 핀테크 앱 유형을 찾아보세요. 모바일 뱅킹, P2P 대출, 투자 관리, 대출 제재 또는 기타 금융 서비스를 위한 솔루션이 필요합니까? 앱의 목적을 명확하게 이해하면 타겟 고객의 요구 사항을 충족할 수 있는 올바른 유형의 앱을 구축하는 데 도움이 됩니다.

특징 및 기능 개요

이제 제품의 목적에 따라 핀테크 앱의 핵심 특징과 기능을 간략하게 설명하세요. 앱의 특정 목적이 무엇이든 사용자 인증, 보안 거래, 계정 관리, 개인화된 알림, 실시간 데이터 업데이트 및 분석과 같은 기본 보안 기능을 추가하는 것을 고려해야 합니다. 개발을 위한 로드맵을 구축합니다.

직관적인 사용자 인터페이스 디자인

직관적인 인터페이스는 모든 애플리케이션의 생명선이며, 핀테크 앱도 예외는 아닙니다. 따라서 사용자에게 다양한 기능을 안내하는 탐색하기 쉽고 시각적으로 매력적인 인터페이스를 구축하세요. 원활한 UI/UX 디자인을 위해 편의성, 접근성, 보안, 거래 흐름에 주목하세요.

앱 개발, 테스트 및 시장 출시

이제 개발 프로세스를 시작할 차례입니다. 올바른 기술 스택을 사용하고 민첩한 방법론을 따라 최첨단의 안전하고 강력한 핀테크 애플리케이션을 개발하세요. 개발이 완료되면 시장에 출시하기 전에 철저한 테스트를 수행하여 버그나 결함을 식별하고 해결합니다.

분석, 모니터링 및 반복

귀하의 핀테크 앱 개발 프로세스는 성공적인 배포로 끝나지 않습니다. 핀테크 산업에서 지속적인 성공을 보장하려면 앱의 성능, 피드백, 사용자 참여, 확장성 및 보안을 지속적으로 모니터링해야 합니다. 분석 도구를 사용하면 사용자 행동에 대한 통찰력을 얻고 최신 보안 표준을 유지하여 시장 동향과 사용자 피드백을 기반으로 앱 성능을 반복하고 향상할 수 있습니다.

핀테크 사이버보안 앱 개발 비용

안전한 금융 앱을 개발하는 데 드는 비용은 앱을 만들 플랫폼, 앱 유형, 앱의 기능과 복잡성, 제공하는 보안 수준, 위치 등 여러 요소에 따라 달라집니다. 핀테크 앱 개발 회사입니다.

이러한 각 요소는 전체 앱 개발 비용에 크게 기여합니다. 따라서 귀하의 특정 요구 사항을 알지 못한 채 핀테크 앱 개발에 대한 정확한 비용을 제공하는 것은 어렵습니다. 대략적으로 추정하자면, 핀테크 앱 개발 비용은 위에서 언급한 요인에 따라 $50,000에서 $300,000 이상이 될 수 있습니다.

이제 안전한 핀테크 앱을 구축하기 위한 기본 단계와 관련 비용을 알았으니, 사이버 범죄로부터 애플리케이션을 안전하게 보호하고 경쟁 우위를 확보하기 위한 모범 사례를 살펴보겠습니다.

핀테크 비즈니스에서 사이버 보안을 보장하기 위한 모범 사례

데이터 침해 및 사이버 범죄의 위험이 계속 증가함에 따라 핀테크 애플리케이션에 사전 보안 조치를 통합하는 것이 그 어느 때보다 중요해졌습니다. 핀테크 앱에서 작은 보안 위반 사고가 발생해도 막대한 금전적 손실, 법적 영향, 평판 손상을 초래할 수 있습니다. 따라서 핀테크 앱 보안 솔루션을 구축할 때 모범 사례를 통합해야 합니다.

업계 표준 및 규정 준수

핀테크 산업은 규제가 엄격합니다. 따라서 사용자 데이터를 보호하고 사이버 보안을 보장하려면 규제 표준을 숙지해야 합니다. 앱이 자금 세탁 방지(AML), 고객 파악(KYC), PCI-DSS, 일반 데이터 보호 규정(GDPR)과 같은 일반 규정을 준수하는지 확인하여 신뢰와 규정 준수를 구축하세요.

안전한 데이터 저장

안전한 핀테크 솔루션을 구축한다는 것은 애플리케이션의 모든 단계에서 보안을 통합하는 것을 의미합니다. 따라서 핀테크 사이버 보안 앱을 구축할 때 어떤 데이터를 저장할지, 어디에 저장할지, 누가 앱에 액세스할지 등을 확인해야 합니다. 해커가 시스템에서 민감한 정보를 훔칠 수 없도록 앱 아키텍처를 단순하게 유지하고 최소한의 중요한 데이터만 저장하세요. 예를 들어, 고객의 카드 번호를 묻지 않는 안전한 결제 게이트웨이를 구축하세요. 데이터 무결성을 보장하려면 데이터 복원 프로세스를 정기적으로 테스트하는 것도 필수적입니다.

안전한 앱 코드 작성

보안 코딩은 핀테크 애플리케이션의 중추입니다. 코드에 아주 작은 취약점이라도 있는 경우 보안 애플리케이션을 구축하려는 모든 노력이 수포로 돌아가 비즈니스를 위험에 빠뜨릴 수 있습니다. 따라서 코드를 배포하는 기술 전문가는 적절한 로깅, 입력 유효성 검사, 비밀번호 관리, 오류 처리, 인증, 암호화 방식 및 보안 통신을 고려해야 합니다.

보안 API, 데이터 암호화, 2단계 인증 구현

핀테크 산업의 성공은 금융 솔루션의 보안과 확장성에 크게 좌우됩니다. 따라서 핀테크 앱을 구축할 때 생체 인식, 이중 인증, 데이터 암호화, 보안 API 등 강력한 보안 조치를 통합하세요.

생체 인식: 생체 인식 기술은 사용자가 얼굴 인식이나 지문과 같은 고유한 생체 인식 데이터로만 핀테크 솔루션에 액세스할 수 있도록 하여 애플리케이션에 추가 보안 계층을 추가합니다.

다단계 인증: 다단계 인증은 사용자에게 애플리케이션에 액세스하기 위해 두 가지 이상의 ID 형식을 제공하도록 요청합니다. 예를 들어, 사용자는 계정에 액세스하기 전에 모바일 장치로 전송된 비밀번호와 OTP를 사용해야 합니다.

데이터 암호화: 데이터 암호화는 금융 정보를 보호하는 모범 사례 중 하나입니다. 강력한 데이터 암호화 기능을 추가하여 저장 중이거나 전송 중인 민감한 사용자 데이터를 보호하여 해커가 무단으로 액세스하거나 정보를 해석할 수 없도록 합니다.

API(응용 프로그래밍 인터페이스): 핀테크 앱 보안 솔루션은 API를 통해 다양한 제3자 서비스와 상호 작용합니다. 따라서 핀테크 사이버 보안 전략에는 모호한 액세스와 잠재적인 데이터 침해를 방지하기 위해 이러한 API의 보안이 포함되어야 합니다.

이러한 사이버 보안 솔루션과 보안 기능을 핀테크 애플리케이션에 통합함으로써 기업은 안전하고 탄력적인 디지털 금융 생태계를 구축하는 동시에 핀테크 사이버 보안 위험에 성공적으로 대처할 수 있습니다.

사이버 보안 정책을 갖춘 신뢰할 수 있는 기술 파트너 찾기

안전한 핀테크 앱을 구축하는 것은 매우 힘든 일입니다. 사내 팀은 위에 나열된 단계와 모범 사례를 성공적으로 따르는 데 어려움을 겪을 수 있습니다. 따라서 쉽고 성공적인 앱 개발을 보장하려면 안전한 핀테크 앱을 구축하기 위한 필수 인증과 강력한 사이버 보안 표준을 갖춘 신뢰할 수 있는 핀테크 앱 개발 회사와의 파트너십을 고려할 수 있습니다. 적합한 기술 파트너를 찾는 것이 어려운 일이더라도 일단 찾으면 장기적으로 큰 성과를 거둘 수 있습니다.

아래 방법에 따라 올바른 기술 파트너를 찾을 수 있습니다.

• 다양한 기술 공급업체를 조사하고 사이버 보안에 대한 노력을 평가합니다.
• 성공적인 금융 애플리케이션 및 소프트웨어 솔루션을 제공한 입증된 기록을 보유한 회사를 찾으십시오.
• 보안 관행, 팀, 정책 및 인증에 대해 문의하세요.
• 회사가 업계 규정을 준수하고 ISO 27001, SOC 2, PCI DSS와 같은 필수 인증을 보유하고 있는지 확인하세요.
• 또한, 과거 고객들의 리뷰와 사용후기, 포트폴리오도 확인할 수 있습니다.

이제 핀테크 사이버 보안을 보장할 수 있는 모든 필수 요소에 대해 이야기했으므로 이제 최고의 보안 기능으로 업계를 지배하고 있는 금융 애플리케이션의 몇 가지 예를 살펴보겠습니다.

최고 수준의 핀테크 애플리케이션의 실제 사례

핀테크 산업에는 다양한 유형의 애플리케이션이 있으며 각 애플리케이션은 사용자의 다양한 요구를 충족하는 고유한 특징과 기능을 갖추고 있습니다. 원활한 성능과 사용자 경험을 통해 핀테크 분야 사이버 보안의 가장 좋은 예를 보여주는 실제 애플리케이션은 다음과 같습니다.

페이팔

PayPal은 사용자가 온라인 구매를 하고, 돈을 보내고 받고, 재정을 관리할 수 있도록 돕는 세계적으로 인정받는 P2P 결제 앱입니다. 태국 핀테크 솔루션을 통해 사용자는 신용카드, 직불카드, 은행 계좌를 애플리케이션과 연결하여 안전하고 원활한 거래를 촉진할 수 있습니다. PayPal의 널리 수용되고 사용자 친화적인 인터페이스는 개인과 기업 모두에게 편리하고 안전한 결제 솔루션을 제공하여 안전한 거래와 마음의 평화를 보장합니다.

로빈 후드

Robinhood는 사용자에게 주식, 암호화폐 및 ETF를 사고 팔 수 있는 안전한 플랫폼을 제공하는 핀테크 업계의 선도적인 주식 거래 애플리케이션입니다. 2FA(2단계 인증), 장치 모니터링 및 기타 보안 기능을 갖춘 Robinhood는 다양한 이유로 투자자의 증권과 현금에 대한 안전한 옵션으로 간주되어 플랫폼이 월간 활성 사용자를 1,220만 명 이상 확보하게 되었습니다. 또한 Robinhood는 Securities Investor Protection Corp.(SIPC)의 회원이며 핀테크 분야의 강력한 사이버 보안을 보장하는 FDIC 보험도 보유하고 있습니다.

알아두세요: Robinhood는 트레이딩 앱 개발 비용을 얼마나 좋아합니까?

민트

Mint는 사용자가 지출과 금융을 효율적으로 추적할 수 있는 종합 개인 금융 앱입니다. 사용자의 신용 카드, 직불 카드, 은행 계좌 및 청구서와 원활하게 동기화되어 개인화된 통찰력을 제공하고 고객이 정보에 입각한 재무 결정을 내릴 수 있도록 돕습니다. 이 앱의 직관적인 인터페이스, 강력한 보안 조치, IoT, AI, 블록체인 및 기타 핀테크 사이버 보안 동향을 활용하는 모범 사례를 통해 전 세계 수백만 명의 사용자를 위한 안전한 솔루션이 되어 재정 상태를 최상으로 유지하는 데 도움이 됩니다.

핀테크 앱 개발을 위한 신뢰할 수 있는 기술 파트너로 Appinventiv를 고려해 보세요

온라인 금융 처리가 기술에 정통한 개인의 첫 번째 선호 사항이 된 오늘날의 기술 중심 시대에 안전한 핀테크 앱을 구축하는 것은 핀테크 기업의 주요 관심사가 되어야 합니다. 하지만 핀테크 사이버보안이 자주 뉴스에 등장하면서 핀테크 보안 솔루션을 개발하는 것은 쉬운 일이 아닙니다. 사이버 보안의 복잡성을 해결하려면 Appinventiv와 같은 신뢰할 수 있는 핀테크 앱 개발 회사의 전문 지식과 숙련도가 필요합니다.

350명 이상의 핀테크 전문가로 구성된 팀을 통해 당사는 전 세계적으로 500개 이상의 맞춤형 핀테크 솔루션을 제공한 입증된 실적을 보유하고 있습니다. 우리의 노련한 업계 전문가들은 귀하의 필요에 따라 처음부터 높은 수준의 안전한 핀테크 앱을 구축할 수 있습니다.

예를 들어, 우리는 밀레니얼 세대를 위한 예산 관리에 혁명을 일으킨 챗봇 기반 핀테크 앱인 Mudra를 구축했습니다. 예산 관리 앱이다 보니 재무 데이터를 처리해야 했습니다. 따라서 우리는 AI의 잠재력을 최대한 활용하고 핀테크 사이버 보안 모범 사례를 준수하여 프로젝트 수명 주기의 모든 단계에서 사이버 보안을 통합했습니다.

또 다른 클라이언트인 Bajaj Finserv를 위해 우리는 안전하고 탄력적인 디지털 플랫폼을 만들어 그들이 매일 300개 이상의 가맹점 온보딩과 30만 건 이상의 거래를 보호할 수 있도록 지원했습니다. 이 디지털 플랫폼을 구축하는 동안 우리는 금융 사기를 방지하고 민감한 정보를 보호하기 위해 고급 보안 관행과 장벽을 사용했습니다.

우리의 효율적인 핀테크 전문가 팀과 함께 귀하는 자신 있게 핀테크 사이버 보안 여정을 시작하고 앱 아이디어를 실현할 수 있습니다. 안전하고 강력한 핀테크 앱을 구축하는 데 관심이 있으십니까? 지금 문의하세요.

자주 묻는 질문

Q. 핀테크 분야의 사이버보안이란 무엇인가요?

A. 핀테크의 사이버 보안은 강력한 보안 조치와 모범 사례를 핀테크 보안 솔루션에 통합하여 무단 액세스, 데이터 침해 및 사이버 위협으로부터 사용자의 민감한 데이터와 금융을 보호하는 것을 의미합니다. 여기에는 데이터 보호를 보장하기 위해 인공지능, 빅데이터, 블록체인 등 첨단 기술을 사용하는 것이 포함됩니다.

Q. 핀테크에서 사이버보안이 왜 중요한가요?

A. 핀테크 사이버 보안은 디지털 환경에서 사용자 정보, 금융 데이터 및 거래의 보안을 보장하는 데 중요합니다. 이는 사이버 범죄자와 해커가 귀하의 핀테크 시스템에 무단으로 접근하고 귀하의 디지털 인프라를 변조하려는 악의적인 시도를 실행하는 것을 방지하는 것을 목표로 합니다.

Q. 핀테크 분야에서 흔히 발생하는 사이버보안 위협은 무엇인가요?

A. 알아야 할 몇 가지 일반적인 사이버 보안 위협은 다음과 같습니다.

• 랜섬웨어
• 데이터 유출
• 피싱
• 해킹
• 내부자 위협

Q. 핀테크 분야에서 사이버보안의 이점은 무엇인가요?

A. 핀테크의 사이버보안은 진화하는 사이버 위협에 맞서 다양한 이점을 제공합니다. 이는 잠재적인 사이버 공격으로 인해 사용자의 민감한 데이터와 금융 기록이 해킹, 도난 또는 침해되지 않도록 보호하는 데 도움이 됩니다. 사이버 범죄를 예방함으로써 금전적 손실, 규제 처벌, 평판 훼손을 방지하는 데 도움이 됩니다.