귀하의 비즈니스를 위한 맞춤형 재무 계획 소프트웨어를 구축하는 방법은 무엇입니까?

디지털화는 현대화의 또 다른 용어이며 이는 모든 비즈니스에 해당됩니다. 그러나 재무는 모든 비즈니스의 핵심 기능 중 하나입니다. 재정을 효과적으로 계획하는 것은 사업의 성패를 좌우할 수 있습니다. 모든 비즈니스의 또 다른 핵심 구성 요소는 기술입니다. 두 가지 구성 요소를 결합한 "Fintech"는 재무 관리뿐만 아니라 비즈니스의 미래 계획을 예측하고 전략화하는 조직에 놀라운 일을 한 단어입니다.

이제 소프트웨어의 도움으로 재정을 관리하고 계획하는 것이 더 쉽고 빠르고 정확하다는 사실이 널리 받아들여지고 있습니다. 디지털 트랜스포메이션은 개인의 재정에 대한 보다 우수하고 효과적인 계획 프로세스를 가속화하는 데 도움이 됩니다.

따라서 재무 계획 소프트웨어 개발 시장은 성장할 수밖에 없습니다. Allied Market Research에서 발행한 보고서에 따르면 글로벌 재무 계획 소프트웨어 시장은 2021년 37억 달러에서 2031년까지 CAGR 16.6%로 169억 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

재무설계 소프트웨어 시장에서는 서비스 부문보다 더 나은 솔루션을 제공하는 것이 더 우선시될 것으로 예상된다. 이유는 간단합니다. 팬데믹 기간 동안 재무 자문 회사가 고객과 연결한 것은 소셜 미디어 플랫폼을 통해서였습니다. 이것은 본질적으로 투자자와 자문 회사 모두가 항상 시장의 업데이트와 발전에 뒤지지 않도록 하는 솔루션을 개발할 필요성을 야기했습니다.

재무 계획 솔루션은 투자 적합성을 평가하는 동시에 고객의 위험 프로필 및 재무 목표에 맞추는 데 도움이 됩니다. 재무 계획 소프트웨어 시장의 성장에 영향을 미친 요인은 다음과 같습니다.

• 소프트웨어 계획 소프트웨어에 대한 인식 증가
• 핀테크의 상승세
• 고액자산가(HNI)의 증가

이는 추세가 계속해서 상승할 것이기 때문에 재무 계획 소프트웨어 솔루션 비즈니스에 분명히 기회가 될 것입니다.

재무 계획 소프트웨어란 무엇입니까?

이름에서 알 수 있듯이 원하는 분석 결과를 얻기 위해 검색할 수 있는 개인 또는 조직의 재무 데이터를 통합하여 재무 계획을 개선하는 데 도움이 되는 소프트웨어를 말합니다. 소프트웨어에 제공되는 데이터는 금융 거래, 투자 추적, 은행 기록, 포트폴리오 관리 및 기타 여러 소스와 같은 다양한 소스에서 가져올 수 있습니다.

HNI 고객 기반이 급증함에 따라 재무 계획 조직은 고객의 수입을 추적하고 관리할 수 있는 소프트웨어의 필요성을 느꼈습니다. 클라이언트 역시 모바일 애플리케이션의 형태로 손끝에서 투자와 가치를 추적할 수 있는 솔루션을 찾고 있습니다.

이제 기업이 성공하려면 ERP를 효과적으로 관리하고 효과적인 고객 서비스를 제공할 수 있는 신뢰할 수 있는 재무 계획 소프트웨어를 갖추는 것이 필수가 되었습니다. 이 외에도 강력한 재무 계획 소프트웨어를 통해 메타데이터를 관리할 수 있습니다.

재무 계획 소프트웨어의 필수 기능

재무설계 자문회사는 재무설계 전략에 대한 투명한 분석과 업데이트를 제공함으로써 고객에게 가치 기반 서비스를 제공하기 위해 노력합니다. 고객과 시장의 증가하는 기대에 부응하기 위해서는 강력한 재무 계획 소프트웨어가 있어야 합니다. 고급 재무 계획 소프트웨어가 갖추어야 할 가장 중요한 기능은 다음과 같습니다.

투자 실적 데이터 링크

성공적인 재무 계획은 투자 시장의 성과와 직접적인 관련이 있습니다. 좋은 재무 계획 소프트웨어에는 고객의 투자와 시장 성과를 연결할 수 있는 기능이 있어야 합니다. 더 넓은 시장 성과와 함께 투자의 성장 궤도를 명확하게 파악하면 최종 투자 목표를 달성하는 방법에 대한 진정한 그림을 얻을 수 있습니다.

효율적인 워크플로

재무설계사의 업무는 고객에게 투자 솔루션을 제공하거나 고객의 포트폴리오를 관리하는 것뿐만 아니라 일상 업무를 원활하게 관리하는 것입니다. 내부 프로세스를 간소화함으로써 재무 계획 회사는 고객에게 더 나은 서비스를 제공할 수 있습니다. 따라서 재무 계획 소프트웨어는 직관적이고 사용하기 쉬운 경험을 제공해야 합니다. 데이터 수집, 추천, 다양한 포트폴리오 관리의 용이성 등이 원활하게 통합되어야 합니다.

맞춤형 경험

커스터마이징은 소프트웨어 산업의 새로운 표준입니다. 맞춤형 보고서 제시, AI 기반 자동 권장 사항 등은 재무 계획 소프트웨어의 기본 기대 사항입니다. 우수한 재무 계획 소프트웨어의 정의는 모든 클라이언트의 고유한 재무 여정을 보여주는 맞춤형 보고서를 작성하는 소프트웨어의 기능에서 파생될 수 있습니다.

맞춤형 재무 계획 소프트웨어의 발전과 이점

전통적으로 재무 계획 소프트웨어는 고문이 현재 고객의 재무 상황을 분석하고 시장 궤적을 기반으로 미래 결과를 평가하는 데 도움이 되는 계산기에 불과했습니다. 재무 계획 소프트웨어의 발전은 고문과 고객 모두가 실시간 데이터를 평가하고 즉각적인 투자 결정을 내릴 수 있는 길을 열어 두 당사자 간의 협력을 강화했습니다.

진화의 또 다른 단계로, 소프트웨어는 점점 더 클라이언트 자신에 의해 사용됩니다. PFM(Personal Financial Management) 소프트웨어는 새로운 것은 아니지만 팬데믹 이후 인기를 얻고 있으며 "Advisor Fintech" 솔루션으로 널리 채택되고 있습니다. 고객의 개인 재정 관리를 용이하게 하는 동시에 고객 및 자문 회사를 위한 모든 관련 데이터의 중심 허브가 될 것으로 기대됩니다.

소프트웨어 재무 계획 소프트웨어 개발의 미래는 고문을 위한 기본 계산기, 실시간 분석 및 의사 결정을 위한 협업 도구, 그리고 PFM. 그리고 더 넓은 규모의 비즈니스 및 재무 통찰력을 위해 수집된 집합적 메타데이터를 잊지 마십시오.

그러나 재무 계획 소프트웨어의 기본 이점은 다음과 같은 방법으로 도움이 될 것입니다.

판단력과 행동 계획을 강화합니다.

재무 계획 소프트웨어를 사용하면 재무 운영을 재고하고 재설계할 수 있습니다. 이를 통해 사후 대응이 아닌 사전 예방적인 의사 결정을 내릴 수 있습니다. 이러한 소프트웨어를 사용하면 수익과 비용을 최대화하기 위한 최선의 조치를 자신 있게 예측할 수 있습니다.

향상된 전략적 분석 및 계획

재무 계획 소프트웨어는 협업 도구 및 PFM을 사용하여 자문 회사 및 고객이 "가정" 시나리오를 개발 및 평가하고, 새로운 수익 기회를 찾고, 중요한 시장 동향 및 내부 요인의 가능성을 결정하는 데 도움이 됩니다. 이러한 기능은 수익성 있는 비즈니스 전략의 기초를 형성합니다.

실수 감소

스마트 소프트웨어 솔루션을 사용할 때보다 통계 분석을 수행하거나 숫자로 작업할 때 인적 오류의 가능성이 훨씬 더 높습니다. 스마트 솔루션을 구현함으로써 기업은 오류 위험을 크게 줄여 효율적으로 계획하고 작업할 수 있습니다.

주주를 위한 재정적 개방성

고문과 고객에게 동일한 소프트웨어에 대한 액세스 권한을 제공하면 투명한 환경이 조성되어 신뢰가 구축됩니다. 데이터에 대한 실시간 액세스는 재정을 성공적으로 계획하는 데 필요한 즉각적이고 빠른 결정을 내리는 데에도 도움이 됩니다.

귀하의 비즈니스를 위한 재무 계획 소프트웨어를 개발하는 방법은 무엇입니까?

고문, 재무 계획 자문 회사 또는 개인 재무 관리의 경우 소프트웨어 계획 소프트웨어의 비전과 요구 사항이 다를 수 있습니다. 포괄적인 소프트웨어 패키지는 투자 계획을 위한 맞춤형 솔루션을 제공함으로써 다양한 고객을 지원하고 수용할 수 있는 알고리즘 모음을 제공할 것입니다.

물론 개발 프로세스에는 소프트웨어의 개념화, 설계, 개발 및 배포가 포함됩니다. 그러나 금융 소프트웨어를 만드는 동안 포함된 매개변수는 모든 차이를 만들고 소프트웨어가 경쟁자와 차별화하는 데 도움이 됩니다.

소프트웨어 유형 선택 – 목표 기반 vs. 현금 흐름 기반

모든 고객은 다르고 그들의 요구도 다릅니다. 고객 유형에 따라 첫 번째 단계는 회사가 고객에게 제공하는 조언을 기반으로 소프트웨어 유형을 선택하는 것입니다. 목표 기반과 현금 흐름 기반으로 분류할 수 있습니다.

목표 기반 재무 계획 소프트웨어는 수행 중인 투자를 기반으로 목표를 계획합니다. 필요한 목표를 달성하는 데 필요한 투자 금액을 평가할 수 있습니다. 이것은 필요한 투자를 측정하기 위해 전체 수입을 고려하지 않을 수 있습니다. 반면에 현금 흐름 기반 계획 소프트웨어는 벌어들인 모든 페니를 포착하고 가능한 목표를 예측하는 투자에 대해 조언합니다.

전달 모듈 – 대화형 도구와 인쇄된 보고서

디지털화와 함께 우리는 종이 없는 환경으로 빠르게 이동하고 있습니다. 소프트웨어에는 스마트폰 및 태블릿과 같은 클라이언트 장치에 결과를 직접 투영할 수 있는 대화형 및 직관적인 기능이 있어야 합니다. 소프트웨어는 추정 변경 사항과 예상 결과를 손끝에서 제공함으로써 협업을 가능하게 해야 합니다.

고객 중심의 개선 사항

다양한 고객을 이해하고 수용하며 새로운 고객을 찾는 것은 모든 재무 계획 소프트웨어에 필요한 기본 기능입니다. 소프트웨어는 고문이 HNI 또는 초보자와 같은 모든 간부의 고객을 수용할 수 있도록 해야 합니다. 소프트웨어는 고객의 기대와 경험에 따라 자문 회사가 제공하는 투자 솔루션을 맞춤화할 수 있는 능력이 있어야 합니다.

입력 용이성

재무 계획 소프트웨어의 기대치는 수입, 저축 및 기타 투자와 같은 몇 가지 기본 수치를 입력하면 투자 측면에서 합리적이고 현실적인 결과를 제공해야 한다는 것입니다. 이를 보장하기 위해 설계 프로세스는 기능의 유동성을 위해 신중하게 배치되어야 합니다. 디자인에는 다양한 보험, 스톡 옵션, 세금 계획 등과 같은 모듈식 재무 계획 도구도 포함되어야 합니다.

Rational 플랫폼 및 플러그인

모든 사용자가 동일한 기술에 정통하지 않을 것이라는 점을 감안할 때 개인 재무 계획 솔루션을 통합하는 기능을 제공해야 합니다. 소프트웨어는 데스크톱에서 모바일 장치 등에 이르기까지 모든 장치에서 반응해야 합니다.

기술 스택 선택

기술은 강력한 소프트웨어를 구축하는 데 중요한 역할을 합니다. 재무 계획 소프트웨어를 만드는 데 필요한 기본 기술 스택은 다음과 같습니다.

프론트엔드 – HTML, CSS, JavaScript, TypeScript

백엔드 – 파이썬, C++, C#, 루비

데이터베이스 – SQL, NoSQL

보안 기능 포함

여러 가지 타당한 이유로 재무 계획 소프트웨어는 클라우드 기반 기술을 활용하고 있습니다. 수집 및 처리되는 데이터는 방대하고 다양한 소스에서 발생하므로 보안 매개변수를 강력하게 유지하는 것이 필수적입니다. 개발 프로세스는 처음부터 끝까지 동일한 것을 염두에 두고 수행되어야 합니다.

[또한 읽어보기: 올바른 금융 소프트웨어 개발 회사를 선택하는 방법은 무엇입니까?]

Appinventiv로 맞춤형 재무 계획 소프트웨어 구축

대유행이 온라인 솔루션을 가속화함에 따라 재무 계획 소프트웨어 산업은 재무 계획 소프트웨어 개발 산업에서 가파른 상승세를 보이고 있습니다. 다양한 연구에 따르면 북미 지역이 이 부문에서 가장 큰 수익 몫을 차지할 것으로 예상됩니다. 지금은 기회를 활용할 때입니다.

현재 사용 중인 애플리케이션의 업그레이드든 처음부터 새로 구축하려는 경우든 Appinventiv와 같은 경험 많은 금융 소프트웨어 개발 회사는 재무 계획을 제시할 수 있는 강력한 협업 도구 역할을 할 수 있는 플랫폼을 만드는 데 도움을 줄 수 있습니다. 고객에게 조언.

또한 Appinventiv에서는 귀사의 재무 계획 및 개발 목표를 달성하는 데 도움이 되도록 설계된 최첨단 기능 세트로 맞춤형 소프트웨어 개발 서비스를 향상합니다.

예를 들어, Asian Bank는 암호 화폐를 통한 전신 거래, 암호 화폐 매매, 지갑 충전과 같은 기능을 제공하는 핵심 뱅킹 플랫폼을 구축하는 데 Appinventiv의 도움을 받았습니다.

선도적인 핀테크 기업 중 하나인 Bajaj Finserv는 고객의 보안과 개인 정보를 그대로 유지하면서 금융 상품을 더 쉽고 빠르게 구매할 수 있는 소프트웨어를 찾고 있었습니다. Appinventiv는 매일 3개의 lac+ 트랜잭션이 발생하는 맞춤형 솔루션을 만들었습니다.

따라서 목표 기반 또는 현금 흐름 기반 솔루션을 찾고 있는지 여부에 관계없이 당사 전문가가 귀하의 요구와 기대에 맞는 솔루션을 제공할 것입니다. 귀하의 요구 사항을 당사 팀과 공유하고 가장 빨리 프로젝트를 시작하십시오.

자주 묻는 질문

Q. 재무 고문이 소프트웨어 솔루션으로 사용하는 다양한 도구는 무엇입니까?

A. 재무 고문이 사용하는 소프트웨어 솔루션의 배열은 다음과 같습니다.

• 고객 관계 관리(CRM)
• 포트폴리오 관리
• 거래 솔루션
• 투자 및 분석

Q. 재무 계획 소프트웨어를 선택할 때 고려해야 할 기본 기능은 무엇입니까?

A. 재무 계획 소프트웨어를 사용하면 데이터를 쉽게 입력하고 상세한 분석 보고서를 얻을 수 있으므로 고객에게 재무 계획 솔루션을 제공하는 데 도움이 됩니다. 따라서 다음과 같은 기능이 있어야 합니다.

• 세금 중심의 세금 계획
• 지출 및 현금 흐름 계획
• 퇴직금 계획
• 공동 보고
• 기회와 제안이 있는 지속적인 계획