프리랜서로 세금을 제대로 내는 방법

미국에서 약 5,900만 명의 공연 직원 중 한 명인 경우 자신의 비즈니스를 운영하는 모든 측면을 숙지하는 것은 귀하에게 달려 있습니다. 물론 여기에는 디자인, 쓰기, 코딩, 회계 등과 같이 처음에 비즈니스를 시작하게 된 기술이 포함됩니다. 그러나 여기에는 제안서 작성, 송장 발행, 세금 납부와 같이 덜 재미있는 기업가 정신도 포함됩니다.

그리고 세금은 스트레스입니다.

프리랜서로서 세금을 납부하는 방법을 파악하는 것은 여러 1099, 자영업 규정, 분기별 마감일 및 비용 추적과 같은 복잡성을 추가했습니다. 그에 더해 끊임없이 진화하는 세금 코드의 채찍질을 추가하면 세금을 이해하는 것이 불가능하다고 느끼기 시작할 수 있습니다.

올해 세금 신고로 스트레스를 받고 있다면 세금 코드를 해독하는 데 도움이 되는 다양한 리소스를 이용할 수 있습니다. 이 기사에서는 세금 납부를 결정하고 일정을 잡을 때 고려해야 할 몇 가지 사항을 안내하고 도움이 되는 몇 가지 도구를 제공합니다.

프리랜서로서 세금을 내야 하는지 결정하기

프리랜서로서 세금을 어떻게 내야 하는지 묻기 전에, 그것이 필요한지 스스로에게 물어야 합니다. 이제 막 사업을 시작했거나 프리랜서가 취미라면 세금을 내지 않을 가능성이 있습니다.

모든 자영업자의 경우 소득이 $400 이상인 경우 해당 소득에 대해 세금을 납부하기 시작해야 합니다. 개인 고객으로부터 벌어들이는 소득이 $400 미만이더라도 총 소득이 그 기준을 초과하면 세금을 내야 합니다.

함께 일하는 각 고객으로부터 1099 양식을 받아야 합니다(자세한 내용은 나중에). 이는 세금 신고에 도움이 되지만, 고객이 보고한 것과 수입을 비교할 수 있도록 자세한 보고서를 통해 자신의 소득을 추적하는 것이 중요합니다.

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분명히 말씀드리자면, 소득이 $400 미만이더라도 세금 신고서를 제출해야 할 수도 있습니다. 다른 소득원이 있는 경우, 도박이나 모든 종류의 상금을 통해 돈을 벌었거나, 자녀 양육비를 받거나, 투자에 대한 이자를 벌고 있거나, 청구할 크레딧이 있는 경우 다른 이유로 여전히 보고서를 제출해야 합니다. 질문이 있으면 파일을 제출하십시오. IRS는 귀하의 소득이 지침을 충족하지 않는 경우 귀하에게 비용을 청구하지 않으며 세금 공제 또는 환급을 받을 자격이 있을 수도 있습니다.

프리랜서로 세금을 납부하는 방법을 알고 올바른 양식을 제출하려면 전문가에게 문의하거나 Keeper Tax와 같은 편리한 추적 도구를 사용하는 것이 좋습니다.

세금을 내야 할 때

대부분의 사람들에게 세금은 1년에 한 번 옵니다.

프리랜서로서 세금을 내는 방법을 배울 때, 당신은 그것이 조금 더 복잡하다는 것을 알게 될 것입니다. 친숙한 4월 15일 마감일이 여전히 적용되지만 경우에 따라 프리랜서도 예상 분기별 세금을 납부해야 합니다.

연말에 납세 총액이 $1000 이상이면 이 분기별 납세 그룹에 속합니다. 지불액은 개인 소득, 가구 소득, 거주하는 주를 포함한 다양한 요인에 따라 다릅니다.

많은 것처럼 들리지만 실제로는 들리는 것처럼 복잡하지 않습니다. 예상 세금 계산기를 사용하여 분기별 지불액의 예상을 계산하고 프리랜서로 세금을 납부하는 방법에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다.

분기별 지불이 걱정되는 경우 이를 관리하는 데 도움이 되는 몇 가지 방법이 있습니다.

1. 전년도의 초과 지불을 신용합니다. 세금 환급을 받을 자격이 있는 경우 해당 금액을 내년도 세금에 적용하도록 선택할 수 있습니다. 복잡하고 항상 올바른 선택이 아니기 때문에 이 경로를 선택하기 전에 반드시 세무 전문가와 상담해야 합니다. 그러나 세금 부담을 완화하고 다음 해에 대한 분기별 지불액을 낮추는 데 도움이 될 수 있습니다.
2. W2 소득에서 원천 징수. 귀하가 정규직이거나 배우자가 W2로 급여를 받는 경우 급여에서 추가 세금을 원천징수하도록 선택할 수 있습니다. 이 지급 방식은 분기별 지급 방식을 대체하며 4월 제출 마감일까지 안심할 수 있습니다.

프리랜서로 세금을 내는 방법 7단계

이제 세금을 납부해야 하는지 알고 분기별 납부 일정을 계산했습니다. 프리랜서로 세금을 내는 방법에 대해 자세히 알아보겠습니다.

비즈니스 구조 결정

프리랜서는 몇 가지 다른 방법으로 사업을 시작할 수 있습니다. 가장 일반적인 두 가지는 단독 소유권과 LLC입니다. 단독 사업은 단 한 명의 개인(귀하)이 사업(귀하의 프리랜스 수입)을 운영함을 의미합니다.

LLC는 좀 더 복잡하고 설정하려면 공식 서류가 필요합니다. LLC로 통합하는 주요 이점은 납세 의무를 제한하는 것입니다. LLC는 실제로 유한 책임 회사를 나타냅니다. LLC의 소유자로서 귀하는 개인 재정과 별개로 사업을 하고 있습니다.

이것이 프리랜서로 세금을 내는 방법을 배우는 것과 어떤 관련이 있습니까? LLC에서 운영하는 경우 LLC에 따라 세금을 신고하고 별도의 비즈니스 은행 계좌에서 해당 세금을 지불합니다. 개인 사업자는 개인 이름과 은행 계좌를 사용하여 보고서를 제출합니다. 따라서 둘 다의 장단점을 알고 필요한 경우 전환하는 방법을 아는 것이 중요합니다.

프리랜스 세금 및 양식 이해

실무 전문가로 일한 적이 있거나 고등학교 경제학 수업을 들은 적이 있다면 W4와 W2에 대해 잘 알고 있을 것입니다.

프리랜스 세금에는 완전히 다른 문서 작업 및 관련 절차가 있습니다. 이제 세금 시즌이 다가오면 프리랜서로서 세금을 납부하는 방법에 대한 지식으로 완전히 무장했습니다. 하이라이트를 살펴보겠습니다.

• 1099-MISC: 1099 양식은 프리랜서에게 W2가 수혜를 입은 정규직 직원에게 있는 것과 같습니다. 연간 $600를 초과하는 작업에 대해 클라이언트가 1099를 귀하에게 보냅니다. 1월부터 1099를 받기 시작합니다. 기업은 2월 1일 이전에 이 양식을 발송해야 하는 법적 의무가 있으므로 2월 중순까지 모든 고객으로부터 서류를 받아야 합니다. 그렇게 하지 않고 그렇게 해야 한다고 생각한다면 전화를 걸어야 할 때입니다. 1099 서류를 모두 저장하는 것이 매우 중요합니다. 프리랜서로서 세금을 정확히 어떻게 납부하는지는 귀하에게 달려 있지만, 정리된 파일을 보관하는 것은 신고할 때 생명을 구할 것입니다.

• 일정 C: 일정 C 또는 양식 1040은 프리랜서로 세금을 납부하는 방법에 대한 기본 정보입니다. 이것은 귀하가 LLC 또는 개인 사업체로 운영하는지 여부에 관계없이 모든 사업의 소득 또는 손실을 보고하는 데 사용하는 양식입니다. 사업체가 두 개 이상인 경우 해당 법인 각각에 대해 스케쥴 C 양식을 제출해야 합니다. 스케쥴 C에는 총 수익, 귀하가 부여한 환급액, 획득한 이자, 보유하고 있는 세금 공제를 입력합니다. 이미 수령한 비용, 수수료, 직원 또는 기타 계약자에게 지급한 금액, 자산 감가상각 추정치, 보험료, 사업용 부동산(주택이 아님)에 대한 모기지 지불금, 법률 및 회계 수수료, 유지 관리 비용, 특정 세금 및 라이센스 비용입니다. 사전에 준비해야 할 많은 정보입니다. 전문가를 고용하든 스스로 작업을 수행하든 비용 추적 앱을 사용하면 프로세스를 훨씬 쉽게 할 수 있습니다.

• 자영업 세금: 급여 직원으로 다른 사람을 위해 일할 때 귀하가 일하는 회사는 매월 급여에서 Medicare 및 사회 보장 세금을 원천징수해야 합니다. 이 돈은 이러한 프로그램에 자금을 지원하고 나이가 들면서 인출할 수 있도록 합니다. 자영업자의 경우 이러한 세금이 원천징수되지 않으므로 후순위에서 세금을 내야 합니다. 기본적으로 자영업 세금이 나오는 곳입니다. 소득세와 달리 자영업 세금은 주 수준에서 적용되지 않으므로 세금의 이 부분은 상당히 예측 가능합니다. 이 연방 세금으로 소득의 15.3%를 예산으로 책정하십시오.

일년 내내 재정 상태를 유지하십시오

이것은 프리랜서로서 세금을 올바르게 하는 방법을 아는 데 가장 중요한 부분입니다. 정확한 기록과 영수증 없이 정확한 세금 신고서를 제출하는 것은 거의 불가능합니다.

가장 좋은 방법은 간단한 회계 소프트웨어를 사용하여 수입과 지출을 추적하는 것입니다. 이렇게 하면 누락되는 것이 없으며 연말에 청구를 뒷받침하는 데 필요한 모든 서류를 갖게 됩니다.

전용 비즈니스 은행 계좌 보유

귀하의 비즈니스가 LLC인 경우 귀하의 비즈니스를 위한 별도의 은행 계좌가 법적으로 필요합니다. 그러나 개인 사업자에게는 여전히 의미가 있을 수 있습니다.

전용 은행 계좌가 있으면 은행에서 기록을 보관하므로 모든 수입과 지출을 쉽게 추적할 수 있습니다. 또한 재정적 보호를 제공하고 성장에 따라 여러 사람이 비즈니스 재정을 관리할 수 있습니다.

가능한 모든 세금 공제 이해

사업주로서 소득을 보고하는 동시에 회사를 운영하는 데 드는 비용을 IRS에 보여줄 수 있으며 해당 비용에 대해 세금을 내지 않아도 됩니다.

이러한 상각을 취하는 것은 힘들게 번 돈을 유지하고 비즈니스에 더 많이 투자할 수 있도록 하는 데 필수적입니다.

물리적 비용 외에도 자동차 마일리지, 식사, 휴대전화 및 인터넷 비용(사업과 관련하여), 재택 사무실과 같은 특정 항목을 공제할 수 있습니다.

경비에 관한 기사 전체를 쓸 수도 있지만, 가장 일반적으로 고려해야 할 몇 가지를 소개합니다.

세무 전문가 고용 고려

지금까지 이해하지 못했다면 세금이 상당히 복잡합니다. 귀하가 해당 분야의 전문가인 것처럼 회계사도 자신이 하는 일에 전문가입니다. 그들은 일반적으로 대학 학위를 가지고 있으며 공인 CPA는 면허를 유지하기 위해 어려운 시험을 치러야 하고 최신 법률과 추세를 따라야 합니다.

세금을 신고하는 것은 이제 막 시작했거나 프리랜서로 세금을 내야 하는 방법이 궁금하다면 돈을 절약할 수 있는 좋은 방법이므로 부업을 계속할 수 있습니다. 그러나 사업을 확장함에 따라 전문 회계사와 함께 일하면 장기적으로 실제로 돈을 절약 할 수 있습니다. 왜냐하면 그들은 모든 공제액을 파악하고 지불을 놓친 경우 벌금을 피하는 데 도움이 되기 때문입니다.

은퇴를 생각하다

세금에 대해 이야기할 수 있는 CPA가 있는 동안 은퇴 옵션을 정리하기에 좋은 시기일 수 있습니다. 영원히 프리랜서로 일하고 싶지 않고 고용주가 후원하는 401k가 없다면 스스로 계획을 세워야 할 가능성이 큽니다.

세금과 퇴직금을 위해 매달 돈을 따로 마련해 두십시오. 개인 및 비즈니스 계정의 별도 은행 계좌 또는 하위 계정에 자동 지불을 설정할 수 있으므로 이 할당된 금액은 보기도 전에 저장됩니다.

401k 및 IRA 계정 모두에 세금 혜택이 있으므로 해당 옵션을 검토하고 가장 적합한 것을 결정하십시오.

세금을 처리할 준비가 되셨습니까?

우리 대부분은 특히 사업을 시작할 때 프리랜서로서 세금을 내는 방법을 궁금해하는 데 상당한 시간을 할애합니다.

약간의 학습 곡선이 있지만 세금은 프리랜서 목표를 추구하는 데 방해가 되지 않습니다. 약간의 조사, 세심한 부기, 그리고 잠재적으로 외부의 도움을 받으면 자영업 세금을 처리하고 스스로 일하면서 많은 만족을 얻을 수 있습니다.

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