2023년 세금 신고 방법: 필수 가이드

게시 됨: 2023-07-28

효과적으로 세금을 신고하는 방법이 궁금하십니까? 그렇다면 프로세스를 처리하는 가장 좋은 방법이 궁금할 것입니다. “가장 긴 여행도 한 걸음부터 시작한다”는 속담처럼. 그럼 과세 연도에 대한 세금 신고 방법을 포함하는 이 필수 가이드와 함께 첫 번째 단계를 수행해 봅시다.

첫 번째 단계: 이전 연도의 파일링 정보 수집
올해의 세금 보고를 언제 시작할 수 있습니까?
연방 소득세 신고 방법 결정
세금 신고서를 제출하기 위한 최선의 선택
- 세금 소프트웨어
- 세무 대리인 고용
- IRS 양식 온라인
- 무료 파일
귀하가 속하는 세무 부류를 결정하십시오
세금 문서를 함께 가져옵니다
- 세금 공제
세금 납부 방법
- 은행 계좌
- 카드
- 지불 계획
2023년 세금 보고 연장
수정 세금 신고서를 제출하는 방법
세금 환급 방법

첫 번째 단계: 이전 연도의 파일링 정보 수집

자신의 세금을 신고하거나 세금 준비 서비스를 이용하려는 경우, 세금 신고서를 준비하고 제출하기 전에 첫 번째 단계는 삶을 더 쉽게 만들고 작년의 모든 관련 신고 정보를 수집하는 것입니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

W2 양식
1099 또는 여러 개의 1099 및 비용 문서. 부가적인 사업세 가이드로 알아야 할 기본적인 사항은 해당 연도에 $600 이상을 지불한 모든 사람으로부터 1099를 받게 된다는 것입니다.
자영업자(사업을 운영하며 1099를 받지 않음)의 경우 수익 및 지출에 대한 문서가 필요합니다.

올해의 세금 보고를 언제 시작할 수 있습니까?

벌써 세금 시즌입니다. 온라인으로 제출했다면 이미 시작했을 수 있습니다. 모든 관련 정보를 입력하여 IRS에서 요구하는 세금 준비를 시작할 수 있습니다. 이사했거나 등록 상태가 변경된 경우 해당 정보를 입력하고 방해하지 않도록 하는 것이 시간을 절약하는 첫 번째 단계입니다.

여기에 귀하의 비즈니스를 광고하십시오

IRS가 정한 공식적인 세금 신고서 제출 시작일은 연방 세금 신고서의 경우 1월 20일입니다. IRS가 정한 납세자 마감일은 4월 15일입니다.

환불을 예상하십니까? 빨리 신청할수록 환급금이 더 빨리 도착합니다.

세금 신고 방법

연방 소득세 신고 방법 결정

IRS 연방세 신고는 간단할 수도 있고 복잡할 수도 있습니다. 온라인에서 무료로 신청할 수 있습니다. 귀하의 세금 신고서는 어떤 유형입니까?

이것이 의사 결정 과정의 첫 번째 단계입니다. 예를 들어 w2만 가지고 있다면 스스로 세금을 준비하고 신고할 수 있어야 합니다. 직업이 두 개 이상이고 W2가 여러 개인 경우에도 연방 및 주 세금이 이미 공제되었습니다. 지방세도 공제되었거나 별도로 신고해야 할 수 있습니다. 2023년 기준 공제액은 $13,850입니다. IRS 무료 파일을 사용하여 세금을 신고할 수 있습니다. 또는 기본 세금 준비 소프트웨어를 사용하여 연방 소득세 신고서를 전자적으로 준비할 수 있습니다.

자영업자이고 자영업 세금 신고 방법이 궁금하다면 세금 신고가 좀 더 복잡해집니다. 여전히 스스로 세금을 신고할 수 있지만, 연방 보고서를 준비할 때 전문 작성자 또는 최고의 세금 소프트웨어의 안내에 감사할 것입니다.

다음은 안전하고 쉽게 세금 환급을 극대화하는 방법에 대한 ClearValue Tax의 몇 가지 팁입니다.

세금 신고서를 제출하기 위한 최선의 선택

세금 신고 방법 - 세금 소프트웨어

독주? 소프트웨어? 세무사? 무료 파일? 다음은 세금 보고서 제출을 위한 최상의 옵션에 대한 자세한 정보입니다.

세금 소프트웨어

세금 준비 소프트웨어는 연방 세금 보고서 제출을 단순화하는 데 도움이 될 수 있습니다. 보너스로, 연방 정부에 필요한 모든 정보는 주 및 지방 세금 신고서를 제출하는 데 사용될 수 있습니다.

세금 환급 소프트웨어를 사용하여 자신의 세금 환급을 할 때 세금 공제를 받을 수 있는 정보를 추가하라는 메시지가 표시됩니다. 자신이 몰랐던 세금 공제를 찾을 수 있습니다(아래 참조).

자영업자를 위한 세금 신고 소프트웨어로 TurboTax/Intuit, H&R Block, TaxAct 및 TaxSlayer를 살펴보십시오.

세무 대리인 고용

세무 전문가를 고용하는 것은 좋은 선택입니다. 특히 자신의 세금(신규 비즈니스 벤처)을 이제 막 시작하는 경우에는 더욱 그렇습니다. 세무 전문가가 세무 준비 안내를 제공하고 돈을 절약하는 데 도움이 되도록 향후 몇 년 동안 취할 수 있는 단계에 대한 제안을 할 수 있습니다.

IRS 양식 온라인

연방세 신고에 필요한 모든 양식은 IRS를 통해 제공됩니다. 주 및 지방세를 신고하려면 별도의 양식이 필요합니다. 양식을 다운로드하고 인쇄할 수 있습니다. IRS 무료 파일을 사용하기 전에 워크시트로 사용하거나 IRS에서 채울 수 있는 양식으로 사용할 수 있습니다.

무료 파일

IRS 무료 파일 연방 세금 보고서를 제출할 수 있습니다. 글쎄요, IRS 무료 보고 옵션 부분은 무료입니다. 물론 세금 신고서에 납부해야 할 금액을 지불해야 할 수도 있습니다! 신용 카드를 사용하거나 은행 계좌에 연결하거나 지불 계획을 설정하여 지불할 금액을 지불할 수 있습니다.

IRS 옵션에는 온라인으로 채울 수 있는 무료 파일 작성 가능 양식이 포함됩니다. 많은 사람들이 여전히 IRS 무료 파일 양식을 인쇄하여 보내기 버튼을 누르기 전에 워크시트로 사용합니다. 무료 연방 세금 신고서 제출에 대한 자세한 내용은 무료 제출: 무료로 연방 세금 납부 | 국세청(irs.gov).

다음은 세금 보고서 제출을 위한 최상의 옵션과 장단점을 나열한 표입니다.

옵션	설명	장점	단점
독주	도움 없이 스스로 세금 신고하기.	- 파일링 프로세스를 완벽하게 제어합니다.	- 잠재적인 세금 감면 또는 공제를 놓칠 수 있습니다.
세금 소프트웨어	세금 준비 소프트웨어를 활용하여 주 및 지방 세금에 대한 잠재적인 옵션과 함께 연방 세금을 신고합니다.	- 세금 감면 프롬프트로 간소화된 프로세스.	- 일부 소프트웨어에는 관련 비용이 있을 수 있습니다.
세무 대리인	안내된 세금 준비 및 잠재적인 향후 비용 절감 제안을 위해 세금 전문가를 고용합니다.	- 전문가 지도 및 지원.	- 다른 옵션에 비해 비쌀 수 있습니다.
IRS 양식 온라인	수동 작성을 위해 또는 워크시트로 IRS에서 직접 필요한 모든 연방 세금 양식에 액세스합니다.	- 수동 충전에 익숙한 사용자를 위한 무료 옵션입니다.	- 소프트웨어에 비해 더 많은 노력과 계산이 필요합니다.
무료 파일	연방세 신고를 위해 IRS 무료 신고 옵션 사용, 납부해야 할 세금을 납부하거나 납부 계획을 세워야 할 수도 있습니다.	- 연방세 신고를 위한 무료 옵션.	- 세금이 있거나 연결된 계정과 관련된 환불 옵션을 선택한 경우 추가 비용이 발생합니다.

각 옵션에는 장점과 단점이 있으므로 최상의 접근 방식을 선택하는 것은 세금 신고에 대한 편안함 수준, 세금 상황의 복잡성 및 예산 고려 사항에 따라 달라집니다. 각 옵션의 기능과 이점을 고려하여 필요에 맞는 옵션을 찾고 원활하고 정확한 세금 신고 경험을 보장하십시오.

귀하가 속하는 세무 부류를 결정하십시오

세율을 결정하는 7가지 세금 괄호가 있습니다. 세율 범위는 10%에서 37%입니다.

소득세 과세 등급에 대한 세율은 소득과 신고 상태라는 두 가지 주요 조건의 영향을 받습니다. 예를 들어, 세율은 소득을 기준으로 할 수 있지만 납세자 상태(미혼, 기혼 등)에 따라 조정됩니다.

과세 소득은 근로 소득과 투자 소득의 합계를 사용하여 계산한 다음 공제액을 기준으로 해당 수치를 조정합니다. 공제에 대한 자세한 내용은 아래를 참조하십시오.

세금 문서를 함께 가져옵니다

저희를 믿으세요. 시작하기 전에 모든 세금 문서를 준비하세요. 예를 들어 QuickBooks 또는 이와 유사한 소프트웨어와 같이 필요한 모든 것이 이미 있을 수 있습니다. 또는 Big Drawer와 같이 덜 공식적인 위치에 모든 문서를 보관할 수 있습니다. 어느 쪽이든 시작하겠습니다.

세금 공제

세금 공제 총액에 따라 소득세 신고서에 항목별로 표시할지 아니면 표준 공제를 사용할지 결정됩니다. 표준 공제는 제출 상태에 따라 다르며 어떤 방법으로 자격이 있는지 확인하려면 공제액을 합산해야 합니다.

세금 공제 자격을 얻고 환급을 받는 데 도움이 될 수 있는 상당한 세금 공제가 있습니까? 이를 증명할 영수증이 있습니까? 세금 감면을 받고 환급을 받을 수 있습니다.

귀하가 받을 수 있는 다음과 같은 가능한 세금 공제를 살펴보겠습니다.

주 및 지방 소득세: 주 및 지방 소득세 부담으로 지불한 금액은 연방 소득세 신고서에서 공제될 수 있습니다.
부동산 및 개인 재산세 : 이러한 세금을 위해 지불한 금액은 연방세를 신고할 때 공제될 수도 있습니다.
주택 모기지 이자: 모기지 이자율에 따라 지불하는 이자 금액이 상당할 수 있습니다.
자선 단체에 대한 기부: 자선 기부금도 공제될 수 있습니다. 영수증과 선물을 받는 기관이 자선 단체임을 증명하는 문서가 필요합니다.
의료 및 치과 비용: 여기에는 귀하가 지불한 보험료 비용이 포함됩니다. Healthcare.gov 보험에 가입되어 있고 할인된 보험을 받는 경우, 여기에는 보험의 총 보험료 금액이 포함되지 않지만 귀하가 지불하는 보험료 부분은 포함됩니다. 기타 의료 및 치과 비용이 보장될 수 있지만 비용이 조정 총소득의 7.5%를 초과하는 경우에만 가능합니다.
학자금 대출 이자: 더 이상 정규 학생이 아니더라도 학자금 대출에 지불한 이자는 공제될 수 있습니다.

세금 납부 방법

세금 신고 방법 - 동전 위에 세금이라는 단어가 있는 그림

이제 온라인으로 세금을 신고하는 방법을 알았으므로 세금을 제때 납부할 수도 있습니다. 이를 수행하는 가장 좋은 방법은 등록한 대로 지불하는 것입니다. 귀하의 계정에서 연체된 금액에 대해 이자가 부과될 것입니다.

빚이 없고 환급을 받는 경우 전자 파일링을 할 때 은행 계좌로 자동 입금을 설정하거나 돈을 받기 위해 종이 수표를 보내달라고 요청할 수 있습니다.

은행 계좌

세금 신고서를 제출할 때 당좌예금 또는 저축예금 계좌에서 지불할 수 있습니다.

카드

개인 또는 법인 신용 카드로 결제할 수 있습니다.

지불 계획

납세자는 예정된 지불을 설정할 수 있습니다. IRS 무료 파일 웹사이트를 사용하여 온라인에서 무료로 프로세스를 설정할 수 있습니다.

2023년 세금 보고 연장

시간이 더 필요한 경우 연장 신청은 무료입니다. 세금 납부 기한까지 신고해야 합니다. 연장 신청에는 최소한의 정보만 필요합니다. 견적을 작성하고 무료로 다운로드하여 사용할 수 있는 IRS 양식 4868을 사용합니다.

수정 세금 신고서를 제출하는 방법

납세자는 세금을 신고할 때 실수를 할 수 있습니다. 예를 들어 공제를 생략했을 수 있습니다. 또는 자영업자인 경우 1099를 늦게 받아 보고서에 추가하고 싶을 수 있습니다.

IRS 양식 1040X를 사용하여 수정 세금 보고서를 제출해야 합니다.

세금 신고 방법 - 1040X 양식

세금 환급 방법

세금을 체납한 상황에 처한 경우 문제를 해결하기 위해 적절한 조치를 취하는 것이 중요합니다. 그렇지 않으면 누적된 많은 이자와 벌금이 발생할 수 있습니다.

최선의 조치는 IRS와 직접 협력하여 미납 세금 부채를 해결하는 것입니다. 절차를 시작하려면 체납세 관리에 필요한 도구와 리소스에 액세스할 수 있는 irs.gov를 사용하여 계정을 설정해야 합니다.

세금 신고 방법 - irs

IRS에 계정을 설정하는 것은 일반적으로 공식 웹 사이트를 통해 온라인으로 수행되는 간단한 프로세스입니다. 계정이 설정되면 사용 가능한 지불 옵션을 탐색하여 재정 상황에 가장 적합한 계획을 결정할 수 있습니다. IRS는 다양한 지불 계획을 제공하여 예산에 맞는 기간 동안 지불을 분산시킬 수 있습니다.

이미지: Envato 요소