보험사를 위한 상위 5가지 마케팅 분석 솔루션

보험 회사는 전문적인 솔루션을 요구하는 마케팅 분석에서 고유한 과제에 직면해 있습니다.

• CRM 및 광고 플랫폼부터 오프라인 판매 및 상담원 상호 작용에 이르기까지 서로 다른 데이터 소스로 인해 리소스 집약적이고 오류가 발생하기 쉬운 통합 성과 보기를 얻을 수 있습니다.
• 여러 디지털 및 오프라인 접점에 걸친 복잡한 구매자 여정은 기여 분석을 복잡하게 만들고 정확한 캠페인 최적화를 방해합니다.
• 마지막으로 고객 생애 가치(CLV)를 계산하려면 종종 사일로 시스템 전반에 걸쳐 갱신, 청구 및 교차 판매 기회의 데이터를 통합해야 합니다.

이 가이드에서는 이러한 특정 문제를 해결하기 위해 설계된 상위 5개 보험 분석 소프트웨어를 소개합니다. 이러한 도구는 함께 시너지 효과를 내는 접근 방식을 만들어 보험 회사가 데이터를 통합하고, 비즈니스 인텔리전스를 구축하고, 성과 분석을 개선하고, 성장을 위한 실행 가능한 통찰력을 도출할 수 있는 기능을 제공합니다.

1. 허브스팟

최적의 용도: 리드 관리, 고객 참여 분석, 워크플로 자동화.

가격: 월 15달러부터 시작.

G2 등급: 4.4

HubSpot은 보험 회사가 마케팅 활동을 관리하고 분석하는 동시에 고객 관계를 개선하는 데 도움이 되는 마케팅 분석 및 CRM 플랫폼입니다.

주요 기능:

• 마케팅 캠페인 분석 : 이메일, 광고, 소셜 미디어 캠페인 전반에서 클릭률, 전환율, 리드 소스와 같은 지표를 추적합니다. 보험 회사는 어떤 캠페인이 가장 많은 정책 문의를 유도하는지 파악하고 최대 ROI를 위해 노력을 최적화할 수 있습니다.
• 리드 추적 및 점수 매기기 : 대행사는 HubSpot을 사용하여 양식 제출, 견적 요청, 웹 사이트 활동과 같은 상호 작용을 기반으로 리드를 자동으로 추적하고 점수를 매길 수 있습니다. 여러 제품(예: 생명, 자동차, 건강)을 관리하는 대행사의 경우 이를 통해 상담원은 전환 가능성이 가장 높은 리드에 우선순위를 부여하여 응답 시간을 줄이고 성사율을 높일 수 있습니다.
• 이메일 및 워크플로 자동화 : 개인화된 이메일 시퀀스를 자동화하여 판매 유입 경로를 통해 리드를 육성합니다. 예를 들어 대행사는 고객 행동 및 선호도에 따라 갱신 알림이나 맞춤형 정책 제안을 보낼 수 있습니다.
• 사용자 정의 가능한 대시보드 : 대시보드를 구축하여 정책 적용, 상담원 생산성, 캠페인 성과와 같은 KPI를 모니터링합니다. 플랫폼은 보험 업계를 위해 특별히 대시보드 템플릿을 제공하지 않지만 기관은 특정 요구 사항에 맞게 사전 구축된 대시보드를 사용자 정의할 수 있습니다.
• CRM 통합 : 마케팅 활동을 HubSpot의 CRM에 있는 고객 데이터와 연결하여 획득부터 유지까지 전체 고객 여정을 추적합니다. 이를 통해 기관은 보험 상품 판매 및 갱신에 가장 많이 기여하는 접점을 식별할 수 있습니다.

2. 구글애널리틱스

최적의 용도: 고급 웹 분석 및 고객 상호 작용 추적을 통해 디지털 참여를 최적화합니다.

가격: 무료

G2 등급: 4.5

Google Analytics는 디지털 플랫폼 전반에서 사용자 상호 작용을 추적하고 분석하는 강력한 도구로, 보험 회사가 고객 행동을 이해하고 마케팅 활동을 최적화하는 데 도움을 줍니다.

주요 기능:

• 맞춤 전환 추적: Google Analytics는 정책 견적 요청, 청구 문의, 상담원 상담과 같은 중요한 작업을 모니터링하는 데 도움이 됩니다. 이러한 지표는 중요한 전환을 유도하는 캠페인의 효율성을 보여주고 판매 유입 경로의 병목 현상을 드러냅니다.
• 교차 채널 기여 : 광고 클릭, 웹사이트 방문, 상담원 문의 양식 등 터치포인트 전체에서 고객 상호 작용을 추적합니다. 자동차 보험 견적이나 건강 보험 신청과 같은 정책 문의를 유도하는 채널과 캠페인을 식별하여 리소스를 더 효율적으로 할당하세요.
• 사용자 행동 분석: GA4는 방문 페이지부터 종료 지점까지 잠재 보험 계약자가 사이트와 상호작용하는 방식에 대한 세부적인 데이터를 제공합니다. 이러한 통찰력은 사용자 의도를 강조하고 웹사이트 기능을 최적화하여 의사 결정 프로세스를 통해 고객을 더 잘 안내하는 데 도움이 됩니다.
• 대상 세분화: 풍부한 인구통계, 지역 또는 특정 보험 요구 사항(예: 임차인, 주택 소유자 또는 사업 보장 범위)을 기반으로 대상 대상 프로필을 구축합니다. 예를 들어, 고소득 보험 상품을 찾는 사람이나 특정 보험 유형에 관심이 있는 사용자를 위한 세그먼트를 만들어 전환을 유도하는 정밀한 타겟팅 캠페인을 허용합니다.
• 교차 장치 추적: 데스크톱, 태블릿, 스마트폰의 사용자 상호 작용을 단일 고객 보기로 결합합니다. 이 기능은 사용자가 모바일에서 견적 요청을 시작하고 데스크톱에서 완료하는 등 다중 장치 여정을 이해하는 데 필수적입니다.
• Google Ads와의 통합 : 완성된 견적이나 정책 적용 등 현장 행동과 광고 성과 데이터를 연결하여 고가치 고객 세그먼트를 타겟팅하는 캠페인의 ROI를 평가합니다. 이를 통해 가장 가치 있는 보험 리드를 제공하는 전략에 광고 예산을 지출할 수 있습니다.

3. 즉흥 연주

최적의 용도: 데이터 관리 단순화, 성과 가시성 향상, 마케팅 활동 효율성 극대화.

가격: 귀하의 필요에 맞는 맞춤형 가격, 견적을 요청하려면 팀에 문의하십시오.

G2 등급: 4.5

Improvado는 보험 회사가 다양한 채널과 소스에 걸쳐 마케팅 데이터를 통합하고 분석할 수 있도록 지원하는 강력한 마케팅 분석 플랫폼입니다. 복잡한 워크플로우를 간소화하도록 설계되었으며 자동화, 통합 및 데이터 기반 통찰력을 제공합니다.

주요 기능:

• 중앙 집중식 데이터 통합: Improvado는 CRM 시스템, 광고 플랫폼, 대행사 파트너 및 현장 에이전트의 오프라인 판매 데이터를 포함하여 500개가 넘는 마케팅 및 판매 플랫폼, 온라인, 오프라인 및 제3자 데이터 소스의 데이터를 집계합니다. 이는 대행사가 고객 접점을 디지털 캠페인에서 상담원 주도 상호 작용까지 원활하게 연결하고 모든 판매 채널에서 ROI를 명확하게 파악할 수 있음을 의미합니다.
• 데이터 변환 엔진: 보험 회사는 고도로 단편화된 데이터 소스를 사용하여 운영됩니다. Improvado는 한 번의 클릭으로 AI 매핑, 데이터 혼합, 데이터 그룹화 및 결합을 포함한 고급 변환 프레임워크를 사용하여 서로 다른 데이터를 통합 보기로 조화시킵니다. 이를 통해 복잡한 분석 작업을 원활하게 처리하고 통찰력의 속도와 정확성을 높일 수 있습니다.
• 교차 채널 기여: 집계된 데이터를 기반으로 Improvado는 보험 브랜드가 일반적인 단일 터치, 멀티 터치 또는 사용자 지정 기여 모델을 사용하여 마케팅 상호 ​​작용에 전환 및 수익을 기여하도록 돕습니다.
• 확장 가능한 아키텍처: Improvado는 대용량 데이터를 지원하므로 여러 지역과 채널에서 복잡한 캠페인을 관리하는 기업 수준의 보험 기관에 적합합니다.
• 실시간 성과 추적: Improvado는 마케팅 캠페인 성과, 브랜드 안전 및 데이터 규정 준수 추적을 위한 강력한 솔루션을 제공합니다. 사전 정의된 규칙 준수 여부를 모니터링하고, 지표 속도를 조정하고, 이상 현상, 문제 또는 지표 유출에 대한 경고를 발행합니다.
• 사용자 정의 가능한 대시보드: Improvado는 여러 마케팅 분석 사용 사례를 위해 사전 제작된 대시보드 템플릿을 제공합니다. Improvado의 전문 서비스 팀은 귀하의 비즈니스 목표에 특별히 맞춰진 맞춤형 대시보드를 구축할 수 있습니다.
• 규정 준수: Improvado는 HIPAA 및 GDPR 준수 솔루션입니다. 플랫폼에는 강력한 암호화가 포함되어 있으며 정기적인 감사 및 평가를 수행하므로 건강, 생명 또는 장애 제품을 제공하는 기관을 위한 안전한 도구입니다.

4. 눈송이

최적의 용도: 단편화된 데이터 소스를 통합하고 파트너와 부서 간 데이터를 공유합니다.

가격: 컴퓨팅, 스토리지, 클라우드 서비스 비용을 기준으로 계산된 사용량 기반 가격 모델입니다.

G2 등급: 4.6

Snowflake는 보험 회사가 방대한 양의 데이터를 효율적으로 관리 및 분석하여 마케팅 분석 기능을 향상시킬 수 있도록 지원하는 클라우드 기반 데이터 플랫폼입니다. 확장 가능한 아키텍처와 고급 기능을 통해 보험사는 실행 가능한 통찰력을 도출하고 운영을 간소화하며 고객 경험을 개선할 수 있습니다.

주요 기능:

• 통합 데이터 플랫폼 : 정책 세부 정보, 청구 처리, 고객 상호 작용, 마케팅 플랫폼의 데이터를 단일 정보 소스로 통합합니다. 이를 통해 보험 회사는 고객 확보부터 유지까지 전체 고객 라이프사이클을 분석하여 고객 행동과 캠페인 영향을 원활하게 파악할 수 있습니다.
• 실시간 데이터 공유 : 파트너, 재보험사 또는 제3자 공급업체와 실시간 데이터 세트에 액세스하고 공유하여 고객 프로필을 강화하고 보험 인수의 정확성을 높입니다. 보험 회사는 이러한 통찰력을 활용하여 보다 개인화된 마케팅 캠페인을 만들고 리드 품질을 향상시킬 수 있습니다.
• 확장 가능한 데이터 처리 : Snowflake의 확장 가능한 인프라를 통해 여러 채널의 대규모 데이터 세트를 처리하여 분석 기능을 확장합니다. 예를 들어 보험사는 IoT 장치, 텔레매틱스, 콜센터의 데이터를 효율적으로 처리하여 예측 모델을 개선하고 목표 캠페인에 대한 고객 위험 프로필을 더 잘 이해할 수 있습니다.
• 데이터 보안 및 규정 준수 : 엔드투엔드 암호화, 역할 기반 액세스 제어, 자동화된 규정 준수 확인과 같은 내장 기능을 활용하여 민감한 보험 계약자 데이터를 보호합니다. 이러한 기능을 통해 HIPAA 또는 GDPR과 같은 업계 규정을 준수할 수 있으므로 Snowflake는 건강 및 생명 보험 회사에 안전한 선택이 됩니다.
• 고급 분석 통합 : 기계 학습 도구와 통합하여 고객 세분화, 이탈 분석 및 정책 갱신 가능성에 대한 예측 모델을 구축합니다. 이를 통해 보험사는 가치가 높은 잠재 고객을 식별하고 캠페인을 맞춤화하여 ROI와 고객 만족도를 극대화할 수 있습니다.

5. 좋은데이터

최적의 용도: 보험 데이터 시각화 및 부서간 분석.

가격: 작업공간별, 사용자별 또는 맞춤형 가격.

G2 등급: 4.1

GoodData는 보험 회사가 마케팅, 보험 인수, 청구 및 고객 관리를 포함한 모든 운영 영역에서 귀중한 통찰력을 추출할 수 있도록 지원하는 보다 보편적인 분석 플랫폼입니다.

주요 기능:

• 맞춤형 대시보드 : GoodData를 사용하여 정책 문의, 리드 전환, 캠페인 ROI와 같은 KPI를 추적하는 맞춤형 대시보드를 구축하세요.
• 내장된 분석 : GoodData를 통해 브랜드는 분석을 고객 대면 포털, 에이전트 플랫폼 또는 파트너 시스템에 직접 통합할 수 있습니다. 예를 들어 상담원은 고객 평생 가치, 정책 선호 사항, 청구 내역을 보여주는 대시보드에 액세스하여 보다 개인화된 정책 권장 사항을 제공하고 유지율을 높일 수 있습니다.
• 다중 소스 데이터 통합 : GoodData는 여러 데이터베이스와 연결되어 CRM 시스템, 마케팅 플랫폼, 청구 데이터베이스 등의 데이터를 통합 분석 환경으로 통합할 수 있습니다. 그러나 GoodData는 기본적으로 데이터 준비를 처리하지 않으므로 GoodData에 데이터를 제공하기 전에 보험 회사는 데이터를 준비하고 통합해야 합니다.
• 예측 분석 기능 : GoodData는 고객 이탈 위험, 갱신 가능성, 사기 가능성 등 주요 추세를 예측하는 기계 학습 모델을 제공합니다. 이러한 통찰력을 통해 보험사는 고가치 보험 계약자를 위한 목표 갱신 알림 또는 이탈 방지 캠페인과 같은 적극적인 마케팅 전략을 구현할 수 있습니다.
• 데이터 거버넌스 및 규정 준수 : 플랫폼은 HIPAA 및 GDPR이며 역할 기반 액세스 제어 및 감사 추적과 같은 기능을 제공합니다. 이는 PHI를 관리하는 건강 및 생명 보험사가 GoodData를 안전하게 사용할 수 있음을 의미합니다.

FAQ

보험에서는 데이터 분석이 어떻게 사용되나요?

보험 업계의 데이터 분석은 위험을 평가하고, 가격을 최적화하고, 고객 확보를 개선하고, 청구 처리를 간소화하는 데 사용됩니다. 보험사는 고객 상호 작용, 정책 및 외부 소스에서 얻은 데이터를 분석하여 패턴을 식별하고 추세를 예측하며 데이터 기반 결정을 내려 운영 효율성을 향상하고 보다 개인화된 서비스를 제공할 수 있습니다.

보험의 KPI는 무엇인가요?

보험의 핵심성과지표(KPI)에는 적립된 보험료에 대해 지급된 청구액을 측정하는 손해율과 같은 지표가 포함됩니다. 보험 계약자 충성도를 추적하는 유지율; 신규 정책의 획득을 평가하는 신규 사업 성장. 기타 중요한 KPI에는 청구당 평균 비용과 결합 비율이 포함되어 있어 수익성과 운영 효율성에 대한 통찰력을 제공합니다.

보험업계에서 마케팅의 역할은 무엇인가?

보험 업계의 마케팅은 브랜드 신뢰를 구축하고 소비자에게 복잡한 상품에 대해 교육하며 고객 확보를 촉진하는 데 중요한 역할을 합니다. 메시지를 고객 요구에 맞게 조정하고 고객을 효과적으로 분류하며 데이터 기반 전략을 사용하여 캠페인을 최적화함으로써 보험사가 올바른 잠재 고객에게 도달하고 기존 보험 계약자를 유지하도록 보장합니다.

최고의 보험 분석 솔루션은 무엇입니까?

최고의 보험 분석 솔루션은 특정 요구 사항에 따라 달라집니다. 중앙 집중식 데이터 저장 및 통합을 위해 Snowflake는 확장성을 갖춘 강력한 데이터 웨어하우스를 제공합니다. Improvado는 여러 소스의 마케팅 데이터를 통합하고 분석하여 더 나은 캠페인 성과 통찰력을 제공하는 데 이상적입니다. 비즈니스 인텔리전스의 경우 GoodData는 청구 관리, 고객 세분화, 보험 인수 분석에 맞춤화된 기능과 함께 고급 분석 및 보고 기능을 제공하여 보험 운영을 위한 포괄적인 도구로 만듭니다.

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