Neobank를 구축하는 데 비용이 얼마나 드나요?

Gartner의 애널리스트에 따르면 고수익 은행의 30%가 네오뱅크와 같은 BaaS(Banking As a Service)를 시작하여 2024년 말까지 새로운 수입원을 창출할 것이라고 합니다. 기존 은행 서비스의 %는 향후 10년 동안 쓸모없게 될 것이며, 은행 업계의 적극적인 디지털 전환이 시급합니다.

최신 Neobanks에 대한 최근 자금 조달은 그 성공에 대한 우리의 믿음을 더욱 치솟게 했습니다. 예를 들어, 영국에 기반을 둔 Neobank, 즉 Zopa는 최근 최근 자금 조달에서 9,300만 달러를 모금했으며 현재 10억 달러 이상의 가치를 가지고 있습니다.

Grand View Research의 최신 보고서에 따르면 네오뱅킹의 글로벌 시장은 2022년 668억 2천만 달러로 평가되었으며 2023년부터 2030년까지 연평균 54.8% 성장할 것으로 예상됩니다. 따라서 지금이 네오 뱅킹에 뛰어들 적기입니다. 고객이 디지털 방식으로 더 나은 재무 결정을 내릴 수 있도록 지원하여 비즈니스 성장을 가속화하십시오.

맞춤형 사용자 기반의 고유한 뱅킹 요구 사항을 충족하고 필요에 맞는 neo bank 개발에 대한 지식을 얻으려는 경우 이 블로그는 neobank 앱 개발 비용과 필요한 모든 것에 대한 포괄적인 설명을 제공합니다. 성공하기 위해.

대략적인 아이디어를 드리자면, neobank 앱을 구축하는 비용은 $40,000에서 $250,000 사이입니다. 네오뱅크 앱 개발에 영향을 미칠 수 있는 비용 및 요소로 바로 이동하기 전에 먼저 네오뱅크가 무엇이고 어떻게 작동하는지 간략하게 이해하겠습니다.

더 이상 고민하지 않고 처음부터 시작하겠습니다.

Neobanks는 표준 상업 은행 서비스를 사용자 기반에 디지털 방식으로 제공하는 Fintech 조직입니다. 기존 은행과 달리 네오뱅크에는 물리적 은행 지점이나 위치가 없으며 일부는 은행으로 허가되지 않았습니다.

이 뱅킹 개념은 모바일 앱과 소프트웨어를 통해서만 작동합니다. 그럼에도 불구하고 기존 은행과 유사한 예금, 인출, 대출, 투자 등 다양한 금융 서비스를 제공합니다. 중앙 집중식의 간소화된 운영 프로세스는 고객에게 편리하고 효율적인 디지털 뱅킹 경험을 제공합니다.

네오뱅크 앱 개발 비용의 이해

앞서 언급했듯이 neobank 앱 개발 비용은 $40,000에서 $250,000 사이입니다. 추가 요소는 시간당 개발 속도, 앱에 통합할 기능, 사용할 기술, 앱의 UI/UX 디자인, 기본 앱 플랫폼 등과 같은 개발 비용에 영향을 미칩니다.

앱 개발 예산에 영향을 미칠 수 있는 몇 가지 요소가 있지만 상황을 파악하는 데 도움을 줄 수 있는 전담 Neobank 솔루션 개발 회사를 고용하는 것이 좋습니다.

이제 고용된 조직에 따라 앱 개발 비용의 정확한 추정치를 얻는 데 도움이 되는 명확한 공식을 제공하겠습니다.

Neobank 앱 개발 비용 = 총 개발 시간 x 시간당 개발 속도

공식에 언급된 총 개발 시간은 와이어프레임 설계, UI/UX 설계, 코드 작성, 품질 보증, 배포 등을 포함하는 앱의 개발 프로세스를 완료하는 데 필요한 순 시간 프레임입니다. 한편, 시간당 개발 속도는 고용된 Neobank 개발 회사의 위치에 따라 다를 수 있습니다.

Neobank 앱 개발 비용에 영향을 미치는 요인

구현에 사용될 기능과 기술이 네오뱅크 구축 비용에 직접적인 영향을 미칠 것이라는 점을 이해하는 것이 필요합니다. 또한 neobank 개발 서비스를 제공하는 유사한 전문 지식을 갖춘 전담 앱 개발 팀을 고용하면 ROI를 극대화하고 시장 견인력을 높일 수 있습니다.

1. 앱 복잡성

FinTech 모바일의 복잡성 수준은 개발 예산을 결정하는 중요한 요소입니다. 예를 들어 포괄적인 기능 목록과 높은 복잡성으로 Neobank 앱을 만들면 최소한의 기능만 있는 Neobank 앱보다 더 많은 비용이 발생합니다. 다양한 수준의 복잡성에 따른 네오뱅크 구축 예상 비용은 다음과 같습니다.

2. 앱의 UI/UX 디자인

강력한 neobank 앱을 설계하려면 비즈니스 성공을 보장할 수 있는 잘 정의된 UI/UX 전략을 수행해야 합니다. 사용자 참여 및 유지에 부합하는 판매 디자인은 성공을 위한 길을 닦는 동시에 모바일 앱을 기술 최전선에 놓을 것입니다. 이를 달성하기 위해 앱 와이어프레임은 네오뱅크 개발 비용에 개별적으로 영향을 미칠 수 있는 여러 테스트 기술에 대해 품질이 보장되어야 합니다.

Neobank 앱의 UI/UX 디자인 비용에 영향을 미치는 요소는 다음과 같습니다.

• 시각적 요소
• 타이포그래피
• 색채 심리학
• 콘텐츠 작성
• 버튼 배치
• 브랜딩
• UI 최적화
• 세로 또는 가로 모드

3. 앱 플랫폼

기본 앱 플랫폼은 Neobank 개발 가격에도 영향을 미칩니다. 예를 들어 iOS 또는 Android 앱 개발에는 예산이 다릅니다.

시간 프레임, 테스트 등과 같은 여러 요소를 기반으로 하는 요구 사항. 앱 개발 예산을 최적화하려면 처음에는 단일 플랫폼으로 시작하는 것이 좋습니다. 앱이 인기를 얻으면 크로스 플랫폼 앱으로 전환할 수 있습니다.

4. 팀 규모

앱 개발 팀의 규모는 네오뱅크 앱 개발의 전체 비용을 결정하는 중요한 요소입니다. 프리랜서를 고용하면 예산이 줄어들 수 있지만 제한된 전문성으로 인해 품질이 저하될 수도 있습니다. 또는 전담 앱 개발 에이전시에 프로젝트를 아웃소싱하면 수년간의 전문 지식을 활용하면서 비용을 최적화할 수 있습니다.

Neobank 앱 개발에 필요한 팀 규모:

• 1-2 프로젝트 관리자
• 1-2 비즈니스 분석가
• 2-3명의 프런트엔드 개발자
• 백엔드 개발자 2-3명
• 디자이너 1-2명
• 1-2 품질 보증 분석가

5. 앱 개발대행사의 위치

고용된 Neobank Solutions 개발 회사의 위치도 전체 개발 예산에 영향을 미칩니다. 아시아나 유럽과 같은 지역의 시간당 개발 속도가 UAE, 영국 또는 미국보다 상대적으로 낮다는 것을 이해하는 것이 중요합니다. 다양한 지역에 따른 예상 시간당 개발 속도는 다음과 같습니다.

6. 유지보수

모바일 앱의 적절한 유지 관리는 네오뱅크를 구축하는 전체 비용에 영향을 미치는 중요한 요소입니다. 유지 관리 비용에는 앱의 버그 없는 특성을 보장하는 데 필요한 비용과 시장 요구 사항에 따라 앱 업그레이드를 제공하거나 새로운 기술을 구현하는 데 필요한 비용이 포함됩니다. 모든 플랫폼에서 앱의 원활한 작동을 보장하고 원활한 사용자 경험을 제공하고 앱의 수명을 보장하기 위해 상당한 조치를 취하는 것이 필수적입니다.

7. 기술 스택

Neobank 앱 개발의 전반적인 성공을 결정하려면 강력한 기술 스택이 필수적입니다. 고용된 네오뱅크 앱 개발자는 앱이 시장에서 견인력을 얻을 수 있도록 앱에 최고 수준의 기술을 구현해야 합니다. 그러나 여러 기술을 구현하는 비용은 그에 따라 다릅니다.

8. 특징

기능 목록은 네오뱅크 개발 비용을 결정할 때 중요한 역할을 합니다. 이상적으로는 광범위한 기능 목록이 포함된 매우 복잡한 앱의 경우 비용이 더 많이 들 수 있습니다. 시장에서 성공하려면 앱을 경쟁사와 차별화하는 잘 정의된 기능 세트가 필요합니다. 기능 세트는 사용자 경험을 향상하고 앱의 기능을 향상시킬 수 있어야 합니다.

사용자 중심 Noebank 앱 기능

모든 서비스를 온라인으로 제공하는 디지털 금융 기관인 네오뱅크는 실용적이고 사용자 친화적인 기능으로 인해 인기가 높아지고 있습니다. 네오뱅크 앱의 사용자 중심 특성은 다음과 같습니다.

생체 보안

Neo Bank의 정교한 보안 조치는 가장 큰 이점 중 하나입니다. 이러한 은행은 얼굴 인식, 지문 스캔 또는 음성 인식과 같은 생체 인식 인증을 사용하여 계정 소유자만 계정에 액세스할 수 있도록 합니다. 해킹 및 피싱 공격에 취약한 기존 PIN과 비교하여 더 높은 수준의 보안을 제공합니다.

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여러 결제 옵션

Neo Bank 고객은 P2P, ACH 및 A2A 결제를 포함한 여러 결제 옵션에 액세스할 수 있습니다. 사람들이 자신의 필요에 가장 적합한 결제 옵션을 선택할 수 있도록 하면 고객이 즉시 돈을 주고받을 수 있습니다. 효율성과 속도를 높이 평가하는 고객은 기존 은행보다 거래를 더 신속하게 처리하기 때문에 네오뱅크를 고려할 수 있습니다.

여러 계층

Neo Bank의 고객은 다양한 기능과 혜택을 갖춘 다양한 서비스 수준을 선택할 수 있는 사치를 누리고 있습니다. 트랜잭션 볼륨, 사용 제한 또는 구독 기반 모델은 이러한 수준을 분류할 수 있습니다. 다양한 서비스 계층을 통해 고객의 요구 사항과 선호도를 더 폭넓게 충족할 수 있으므로 Neo 은행은 매력적인 선택이 될 수 있습니다.

속도와 편의성

Neo Bank는 최고의 사용자 경험으로 유명합니다. 빠르고 쉬운 계좌 개설로 고객은 온라인 또는 모바일을 통해 계좌를 관리할 수 있습니다. 이러한 금융 기관은 예산 책정 도구, 거래에 대한 빠른 알림, 전화 또는 채팅을 통한 고객 지원(고객이 은행 업무에 도움이 필요할 때)을 자랑합니다.

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국경 간 지불

국경 간 거래는 기업과 고객에게 상호 이익이 되는 기회를 제공합니다. 수입을 합산함으로써 회사는 수익을 증가시킬 수 있으며 이는 더 큰 재정적 힘과 경쟁 우위를 의미합니다. 또한 이렇게 향상된 재무 기능은 고객이 국경 간 거래를 원활하게 할 수 있도록 함으로써 고객에게 추가적인 혜택을 제공합니다.

예산 지원

가장 많이 찾는 neobank 앱 기능 중 하나는 예산 지원입니다. 소비자 만족을 최우선으로 하는 네오뱅킹 애플리케이션은 포괄적인 금융 서비스를 제공하고 금융 이해력을 증진합니다. 주요 목표는 사용자가 일일예산을 효과적이고 효율적으로 관리할 수 있도록 도와줌으로써 사용자에게 향상된 가치를 제공하는 것입니다.

Appinventiv는 최근 챗봇 중심의 예산 관리 솔루션 역할을 하는 AI 기반 예산 관리 앱인 Mudra를 개발했습니다. 이 앱은 일일 사용자 비용을 확인할 수 있으며 예산이 부족해지면 알려줍니다.

실시간 사기 탐지

모든 neobank 앱에는 피싱 공격이나 맬웨어에 대해 사용자에게 알릴 수 있는 사기 감지 기능이 있어야 합니다. 또한 앱은 사기 행위와 실제 사용자를 감지할 수 있어야 합니다.

전자지갑

핀테크 애플리케이션과 전자 지갑은 본질적으로 연결되어 있으며 전자 지갑은 사용자에게 원활한 결제 경험을 제공합니다. 안전의 관점에서 전자 지갑 기능을 Neobank 앱에 통합하는 것은 매우 유리한 옵션입니다. 전자지갑 앱 개발과 네오 뱅킹을 결합하면 사용자 참여 및 유지율을 높이는 동시에 상당한 비즈니스 이점을 제공할 수 있습니다. 다가오는 트렌드는 네오뱅크 앱에서 가장 많이 찾는 기능 중 하나로 암호화폐 지갑을 제안합니다.

네오뱅크 앱은 어떻게 만드나요?

네오뱅크 개발 프로세스를 처음부터 시작하는 것은 어려울 수 있지만 보람이 있습니다. 네오뱅크 앱을 성공적으로 만들기 위해 따라야 할 8단계는 다음과 같습니다.

1단계: 목표 시장 파악

목표 시장이 누구이며 그들이 Neobank에서 필요로 하고 원하는 것이 무엇인지 아는 것이 중요합니다. 목표 시장을 이해하면 그들의 욕구와 취향에 맞는 앱을 만드는 데 도움이 될 수 있습니다.

2단계: 현재 사용자 요구 사항 결정

다음 단계는 시장 격차를 찾고 대상 소비자가 Neobank에서 원하는 것을 이해하는 것입니다. 이 단계에서는 기능을 추가하여 사용자 경험을 개선하고 신뢰성을 확립할 수 있습니다.

3단계: 핀테크 전문가 고용

성공적인 네오뱅크 앱을 개발하기 위해서는 네오뱅킹 지식을 포함하여 은행 및 금융 앱에 대한 전문 지식을 갖춘 핀테크 모바일 앱 개발자를 고용해야 합니다. 비즈니스 요구 사항을 충족하고 뛰어난 사용자 경험을 제공하는 모바일 앱을 만드는 데 도움이 됩니다.

[또한 읽기: 앱의 성공을 방해할 수 있는 7가지 UX 디자인 실수]

4단계: Neobank Fintech 모바일 앱 개발

neobank 개발 프로세스의 이 단계에서 개발자는 Neobank 앱의 프런트엔드, 백엔드 및 UI/UX를 디자인하고 개발합니다. 사용자 인증, 빠른 가입, 투자, 거래 내역 등 필요한 기능을 구현할 것입니다.

5단계: 코어 및 백엔드 인프라 구축

Neobank가 모든 활동을 수행하려면 강력한 백엔드 인프라가 필수적입니다. 결제 게이트웨이를 Neobank 앱, 직불/신용 카드 거래를 위한 카드 처리 앱, 일상 업무 관리를 위한 백오피스 도구에 연결하려면 API를 설정해야 합니다.

6단계: 규정 준수 및 보안

고객 데이터의 기밀성과 보안을 유지하는 것은 모든 은행 서비스 제공업체에게 매우 중요합니다. 따라서 잠재적인 위협으로부터 Neobank 앱과 해당 활동을 보호하려면 강력한 보안 인프라를 구축해야 합니다. neobank 앱 개발 비용은 앱에 구현된 다양한 보안 프로토콜에 따라 달라질 수 있음을 이해하는 것이 중요합니다.

7단계: Neobank 앱 테스트

Neobank 앱을 실행하기 전에 엄격한 테스트를 거쳐야 합니다. 실시간 사용 사례를 기반으로 앱을 테스트하면 허점을 식별 및 수정하고 앱이 제대로 작동하고 안전한지 확인하는 데 도움이 됩니다.

8단계: 프로모션 및 사용자 온보딩

마지막 단계는 Neobank 앱과 온보딩 사용자를 홍보하는 것입니다. 잘 계획된 프로모션 전략은 더 많은 사용자를 유치하고 고객 기반을 확장하는 데 도움이 될 수 있습니다. 사용자 온보딩 프로세스가 원활하고 간단하여 사용자가 Neobank 앱을 빠르게 사용할 수 있도록 합니다.

네오뱅크 앱에서 어떻게 돈을 벌 수 있나요?

Neo Banks는 참신한 비즈니스 전략과 창의적인 수익원 덕분에 기존 은행 부문을 완전히 변화시켰습니다. 비은행이 돈을 벌기 위해 의존하는 다섯 가지 주요 비즈니스 개념은 다음과 같습니다.

교환 주도 모델:

이 모델이 작동하려면 판매자는 고객이 구매를 위해 카드를 사용할 때마다 정산 수수료를 지불해야 합니다. 또한 일부 네오뱅크는 제휴 마케팅, 캐쉬백 보상 및 추천 커미션으로 수익을 창출합니다. (예를 들어 차임벨).

신용 주도 모델:

이 전략에 따르면 네오뱅크는 은행 계좌를 제공하기 전에 먼저 신용 카드 또는 기타 유사한 제품을 제공합니다. 그들이 고객에게 주는 신용에 따라 그들은 이자와 수수료를 받습니다. (예: 누뱅크).

생태계 주도 모델:

당좌 예금 계좌는 이 모델에서 주요 이익 동인이 아닐 수 있지만 다양한 수익 창출 전략을 잠금 해제합니다. Neobanks는 예산 도구, 저축 목표 또는 투자 옵션과 같은 부가 가치 서비스를 통해 수익을 올릴 수 있습니다. 일부 네오뱅크는 추가 수익 창출 벡터로 월간 구독을 제공하기도 합니다. (예: 몬조).

자산 주도형 모델:

이 모델은 고객에게 고수익 저축 계좌를 제공하고 예금에 대한 이자를 받는 데 중점을 둡니다. 일부 네오뱅크는 윤리적 또는 도덕적 지출 관리에 중점을 두고 고객 예치금을 지속 가능하거나 사회적으로 책임 있는 프로젝트에 투자합니다. (예: 포부).

추가 제품 정보 모델:

이 모델에서 네오뱅크는 고객 기반과 기술 플랫폼을 활용하여 보험, 대출 또는 투자 계정과 같은 광범위한 금융 상품을 제공합니다. 이 모델은 금융 영역 간의 경계를 모호하게 만들고 업계의 혁신을 주도합니다. (예: 로빈후드).

이러한 비즈니스 모델 외에도 일부 네오뱅크는 잠재적인 수익원으로 암호화폐 및 외환을 탐색하기 시작했습니다. 이러한 금융 상품에 원활하고 저렴한 액세스를 제공함으로써 neobanks는 편의성, 투명성 및 유연성을 중시하는 새로운 세대의 고객을 유치하는 것을 목표로 합니다.

Appinventiv는 디지털 뱅킹 생태계를 지배하는 데 어떻게 도움이 됩니까?

전통적인 금융 기관은 진화하는 고객 선호도에 적응하고 핀테크 기업과 경쟁해야 하는 과제에 지속적으로 직면하고 있습니다. 대조적으로, neobank API는 많은 직원과 자본 비용의 부담이 없기 때문에 시장 점유율을 빠르게 확장할 수 있습니다. 사업주로서 이러한 변화를 인식하고 자신의 네오뱅크를 설립하면 생존 가능성이 높아집니다. 디지털 환경에서의 성공은 비즈니스에 도움이 될 뿐만 아니라 소비자에게 더 큰 기회를 제공합니다.

네오뱅크의 등장은 지난 몇 년간 핀테크 생태계의 두드러진 트렌드 중 하나였습니다. 이러한 디지털 뱅킹 앱은 디지털화, 고객 경험 및 편의성을 우선시하므로 기존 은행의 대안으로 간주됩니다. Neobank의 개발 프로세스는 복잡한 사업이므로 신중하게 처리하는 것이 중요합니다.

앞서 언급했듯이 Neobank 앱 개발 비용은 기능, 기술 스택, 시간당 개발 속도 등과 같은 여러 요인에 따라 $40,000에서 $250,000 사이입니다. 따라서 Appinventiv와 같은 전담 금융 소프트웨어 개발 회사를 고용하여 최신 트렌드를 활용할 수 있습니다. 최적화된 비용으로 시장 요구 사항을 충족하는 것은 비즈니스 성공을 위한 확실한 공식입니다.

우리는 최근 인도의 선도적인 핀테크 기업인 Bajaj Finserv의 판매자 온보딩 프로세스를 확장하는 데 도움을 주었습니다. 차세대 디지털 마켓플레이스는 이제 고객과 판매자를 연결하는 동시에 이전에는 저렴한 금융 옵션을 제공합니다. 이 앱은 하루에 3 Lakhs 플러스 거래를 목격할 수 있었습니다.

성공적인 디지털 금융 앱을 출시하는 것은 사용자의 기대와 시장 요구 사항을 파악하고 그에 따른 관련 솔루션을 찾는 것과 관련이 있습니다. 지금 저희 팀과 연락하여 FinTech 공간을 장악하기 위한 아이디어를 논의하십시오!

FAQ

Q. 네오뱅크는 어떻게 운영되나요?

A. Neobanks는 국내의 인가된 은행과 제휴하여 다양한 금융 서비스를 디지털 방식으로 제공합니다. 혁신적이고 기술 주도적인 비용 효율적인 운영 모델을 활용하여 고객에게 개인화된 고품질 서비스를 제공합니다.

Q. 네오뱅크 구축 비용은 얼마인가요?

A. Neobank 앱 개발 비용은 $40,000에서 $250,000 정도입니다. 고용된 앱 개발 팀의 위치, 앱의 UI/UX 디자인, 기능, 기술 스택 등과 같은 네오뱅크를 만들기 위한 전체 개발 예산에 영향을 미치는 몇 가지 요소가 더 있습니다.

Q. 네오뱅크 구축 기간은 얼마나 걸리나요?

A. 네오뱅크 앱 개발에 필요한 시간 프레임은 전체 앱의 복잡성에 따라 다릅니다. 예를 들어, 매우 복잡한 neobank 앱은 약 10~12개월이 소요될 수 있는 반면, 최소한의 기능 세트를 갖춘 단순한 neobank 앱은 3~6개월이 소요될 수 있습니다. 보다 명확한 비용 및 시간 추정치를 얻으려면 전담 Neobank 앱 개발자에게 문의하는 것이 좋습니다.

Q. 네오뱅크스 앱은 비즈니스에 어떤 이점이 있습니까?

A. 네오뱅크 앱의 다양한 혜택은 다음과 같습니다.

• 빠르고 편리한 계정 처리
• 쉬운 은행 거래
• 더 나은 고객 경험
• 24X7 가용성
• 비용 효율성