재무에서 RPA를 사용하는 방법? 사용 사례 및 실제 사례

특히 숫자와 관련된 수동 데이터 처리는 인적 오류의 범위가 더 큽니다. 이 과정은 시간이 많이 소요될 뿐만 아니라 비용도 많이 듭니다. 문제에 대한 효과적인 솔루션은 금융의 로봇 프로세스 자동화인 RPA입니다. 금융 기관은 꽤 오랫동안 재무 및 회계 프로세스에 RPA를 사용하고 있습니다. 기술은 빠르게 발전하고 있으며 엄청난 비용을 절감하면서 사람보다 데이터를 더 효율적으로 처리할 수 있습니다.

위에서 언급한 그림은 금융 부문에서 RPA를 구현하는 효과를 명확하게 보여줍니다. 수동 프로세스와 달리 자동화 프로세스는 원활하게 실행됩니다.

재무 분야에서 RPA의 효과는 Gartner 에 따라 재무 리더의 약 80%가 비즈니스 프로세스에서 로봇 프로세스 자동화를 구현했거나 구현할 계획 이라는 사실로도 측정할 수 있습니다 .

초자동화는 사람보다 최대 30배 더 많은 작업을 수행할 수 있으므로 재무 및 회계에서 RPA를 설명하는 잘못된 단어가 아닙니다. 이 기술은 자동화의 단순한 개별 작업 수행에서 다른 기술과 상호 작용하면서 본격적인 자동화 보고서 처리, 데이터 분석 및 예측으로 진화했습니다.

인적 자원에 대한 비용 절감과 함께 반복되는 방대한 데이터 관련 작업을 처리함으로써 더 의미 있는 결과에 초점을 맞춰 동일한 작업을 더 나은 방식으로 활용할 수 있습니다.

재무의 RPA 사용 사례

투자할 가치가 있는 재무 분야의 RPA 사용 사례를 살펴보겠습니다.

PO 처리

핀테크 조직은 현금 유입과 유출에 크게 관여하는 경우가 많습니다. 서로 다른 클라이언트에 대한 구매 주문을 생성하고 전달하고 승인을 받는 반복 작업은 단조롭기만 한 것이 아니라 수동으로 수행할 경우 실수하기 쉽습니다.

AI와 통합된 RPA를 통해 동일하게 처리하면 오류 가능성을 제거할 뿐만 아니라 데이터를 스마트하게 캡처하여 P를 생성합니다. 자동화된 시스템을 사용하면 자동화된 승인 매트릭스를 생성하여 사람의 개입 없이 승인을 위해 전달할 수 있습니다. 간단하고 효과적이며 빠르고 비용 절감은 PO 처리를 위한 재무에서 RPA의 가장 분명한 이점 중 일부입니다.

송장 처리

송장 처리 역시 반복적이고 지루한 작업입니다. 특히 송장이 다양한 형식으로 수신되거나 생성되는 경우에 그렇습니다.

고객 중심 조직으로서 금융 조직은 적시에 고객이 요구하는 형식으로 정확한 송장을 발행하기 위해 고군분투하고 있습니다. 게다가 승인 매트릭스와 프로세스는 형식과 데이터를 수정하는 측면에서 많은 재작업으로 이어질 수 있습니다. 자동화는 정확성을 보장하고 즉시 정렬된 승인 기관에 송장을 전달하면서 지루하고 반복적인 작업을 수행할 수 있습니다.

전체 미지급금 및 외상매출금을 금융 산업에서 RPA로 완전히 자동화할 수 있습니다. 기계가 관련 PO와 송장을 일치시키는 작업을 수행할 수 있으므로 메이커 및 검사기 프로세스가 거의 제거될 수 있습니다.

계정 조정

이것은 회계사 또는 회계사 팀이 잔액 비교가 정확한지 확인하기 위해 상당한 업무 시간이 소요될 수 있는 중요한 비즈니스 프로세스입니다. 서로 다른 시스템에 필요한 앞뒤 참조 및 로그인에는 오류가 없고 숫자가 정확하게 비교되도록 매의 눈이 필요합니다.

더 잘 이해하기 위해 다른 기능과 하위 회사를 가진 조직은 계정을 유지 관리하는 데 다른 구조와 프로세스를 따릅니다. 비즈니스 요구 사항과 클라이언트 요구 사항에 따라 모든 데이터를 공통 처리 형식으로 가져오는 것은 불가능할 수 있습니다. 그러나 중앙 팀은 모든 부서/하위 회사의 계정을 조정하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 이 프로세스는 지루하고 오류가 발생하기 쉬우며 반복적입니다. RPA를 구현하면 중앙 팀에 부담을 줄 수 있습니다.

이것이 회계에 대한 RPA의 주요 이점입니다. RPA 봇 은 이러한 작업의 기본 요소를 통합하는 최소한의 사람 개입으로 모든 단계와 프로세스에서 데이터를 감사하고 조정하여 작업을 빠르고 일관성 있게 만듭니다. 데이터가 오정렬을 반영하는 경우에만 사람의 개입이 필요합니다.

여행 경비

출장 요청 제기, 비용 범주 확인, 필요한 승인, 필요한 증빙 서류 등은 처리를 지연시킬 수 있는 계정 팀에 많은 시간을 소비합니다.

경비 기록이 회사 정책에 따른 것인지 확인하고 경비 보고서 작성은 기업 재무에서 RPA를 구현하는 것이 더 쉬워집니다. 프로세스를 자동화하여 적시에 상환 관리를 수행할 수 있습니다. 정책 위반 및 데이터 불일치는 자동화된 경고를 통해 관련 개인/부서에 알릴 수 있습니다.

세금 계산

세금 계산을 위한 데이터 수집, 세금 기준 생성, 보고서 준비 등을 자동화하고 RPA 봇의 도움으로 수행하면 수동으로 동일한 작업을 수행하는 동안 발생할 수 있는 반복적인 작업 중복 및 부정확성을 줄일 수 있습니다. 조정 및 데이터 처리에서 불일치를 제거하기 위해 숫자와 숫자는 소수점 이하 자릿수까지 정확해야 합니다.

대부분의 기업이 세금 처리 소프트웨어를 통해 프로세스를 실행하지만 여전히 상당한 양의 수동 작업이 필요합니다. 이 수동 작업의 대부분은 RPA 봇을 사용하여 수행하여 시간과 비용을 줄이는 동시에 더 나은 정확성과 규정 준수 매개변수 준수를 보장할 수 있습니다.

예산 계획 및 예측

다양한 보고서 및 시스템에서 RPA 봇의 도움으로 세부 정보를 정확하게 가져오면 데이터를 보고 분석하는 다양한 각도를 제공하는 분산 보고서를 만드는 데 도움이 됩니다. 과거 데이터와 현재 정보를 기반으로 비즈니스를 예측하고 계획하는 입증된 성공적인 방법에 대한 비교 및 ​​추세를 도출할 수 있습니다.

재무보고

비즈니스 거래 및 손익을 매일 추적하면 미리 계획하는 데 도움이 되고 문제를 제때 경고합니다. 이러한 문제를 사전에 관리하고 처리하면 손실을 피할 수 있습니다. 변경 사항을 구현하여 기존 비즈니스 방법 및 프로세스를 수정하고 즉석에서 수정할 수 있습니다.

은행과 금융 기관은 방대한 데이터와 관련된 실적, 통계 및 추세를 반영하는 광범위한 보고서를 생성해야 합니다. 수동으로 추출한 데이터는 지루하고 신뢰할 수 없습니다. 그러나 재무 및 회계의 로봇 프로세스 자동화는 다양한 소스 및 다양한 형식의 데이터 수집을 용이하게 합니다. 이 데이터를 대조, 보고 및 분석하면 더 나은 예측 및 계획이 가능합니다.

급여 처리

급여 처리는 모든 비즈니스에서 가장 중요한 프로세스 중 하나입니다. 시기 적절하고 정확한 처리는 더 행복한 인력을 구축하고 만족스러운 고객 기반 구축과 성공적인 비즈니스로 이어집니다.

금융 기관이 전 세계 여러 위치에 있기 때문에 지리적 위치에 따라 생산성, 출석률 및 조세 제도를 파악하는 것이 지루합니다. 이러한 데이터를 수집하고 계산을 수행하면 직원이 불만을 가질 수 있는 오류가 발생하기 쉽습니다. RPA는 전체 프로세스를 자동화하여 신선한 공기를 제공합니다. 시의적절하고 정확한 계산은 직원의 만족도를 높입니다.

작업표 확인, 공제 계산, 세금 계산, 초과 근무 수당 등의 지루한 작업을 RPA 봇이 오류와 지연 없이 관리할 수 있습니다.

재무에서 RPA를 사용하는 기업의 실제 사례

Keybank: 주요 상업 은행 중 하나인 Keybank는 초기 단계에서 RPA를 채택하여 매우 현실적인 방식으로 효율성을 개선했습니다. 송장 및 PO를 생성하는 반복 작업의 여러 단계를 포함하는 미수금이 자동화되었습니다. 은행의 주요 초점은 일반적으로 지불이지만 미수금의 자동화는 지불 프로세스를 1단계부터 마지막 ​​단계까지 원활하고 오류 없이 만듭니다.

Radius Financial Group: 모기지 프로세스는 긴 서류 작업 및 확인 프로세스입니다. 필요한 문서에 대한 모기지 회사와 클라이언트 간의 조정은 모기지 에이전트의 대부분의 시간을 소모합니다. 은행 직원이나 고객의 한 번의 실수로 전체 프로세스가 더 지연될 수 있습니다. RPA 구현은 다양한 데이터 소스에서 세부 정보를 검색하고 확인하는 복잡한 작업을 수행하므로 처리 시간이 80% 단축됩니다. RPA 구현을 통해 Radius Financial Group은 어려운 전염병 기간 동안에도 비즈니스 속도를 유지할 수 있었습니다.

Societe Generale Bank, 브라질 : 로봇 프로세스 자동화를 통해 지루하고 반복적인 작업을 자동화함으로써 금융 서비스의 선두 주자가 될 수 있습니다. 금융 서비스 산업에서 사용되는 데이터는 방대하고 복잡합니다. 그러나 정기적인 자동화 보고서는 직원들이 더 나은 정보를 얻고 탁월한 고객 서비스를 제공할 수 있도록 준비하는 데 도움이 됩니다. 고객 경험 향상을 위한 긍정적인 부가가치는 상당한 변화를 보여주었습니다.

Zurich Insurance : 전 세계 여러 국가에서 영업을 하고 있는 그들의 과제는 지역별 규정을 준수하는 것이었습니다. RPA 구현의 도움으로 로봇 자동 프로세스를 통해 생성할 수 있는 일반 정책과 일반 정책을 분리하여 엄청난 시간을 절약할 수 있었습니다. 보험사는 더 복잡한 정책을 검토할 충분한 시간을 가질 수 있습니다. 처리 비용과 시간을 약 50% 절약할 수 있어 결과는 놀라웠습니다.

재무 및 회계 분야의 RPA를 통한 간편한 감사

감사는 RPA 봇이 실수로 어떤 단계도 놓치지 않기 때문에 위에서 언급한 프로세스의 필수적인 부분이 되어 향후 발생할 수 있는 규정 준수 문제의 가능성을 줄입니다.

로봇 자동화를 인공 지능 및 기계 학습과 통합함으로써 RPA 도구는 ERP(전사적 자원 관리) 및 CRM(고객 관계 관리 )과 같은 광범위한 내부 애플리케이션과 상호 작용할 수 있습니다 . 이 통합은 정확한 데이터 분석을 제공하고 고객에 대한 자동화된 응답을 트리거하며 다른 내부 시스템과 상호 작용하여 처리 시간을 줄이는 데 도움이 됩니다.

린(lean)하고 비용 효율적인 팀은 더 나은 고객 서비스에 집중하고 더 나은 고객 경험을 개선하는 데 즉석에서 할 수 있습니다.

인공 지능 및 머신 러닝과의 이러한 통합은 RPA의 힘을 강화합니다. 알고리즘의 사소한 변경은 RPA에서 쉽게 관리할 수 있으며 그렇지 않으면 자동화 프로세스가 중단됩니다. 자세한 보고서, 패턴, 과거 및 현재 데이터 분석을 가져오는 것은 의사 결정 과정에 도움이 됩니다.

마무리!

워크플로 병목 현상과 가능한 인적 오류를 극복하려면 재무 및 회계에서 AI, ML 지원 로봇 프로세스 자동화를 시작하십시오. 이것은 또한 열악한 고객 서비스로 이어지는 비효율성을 제거하는 데 도움이 될 것입니다. 반복적이고 단조로운 작업은 직원의 몰입도를 떨어뜨립니다. 로봇 프로세스 자동화의 구현으로 다음과 같은 비즈니스 영역에서 주목할 만한 변화가 관찰될 수 있습니다.

• RPA 봇이 생성한 데이터 및 보고서를 통해 고객 행동을 정기적으로 분석하여 지속 가능한 성장을 주도하세요.
• 단조로운 작업을 제거하고 동일한 작업을 RPA 봇에 맡기고 실시간 데이터 분석을 받아 팀의 운영 효율성 향상/향상
• 고객에게 제품 및 서비스의 다양한 중요하고 새로운 기능에 대한 정보를 제공하고 고객 경험을 향상시키십시오.
• 자동화는 또한 금융 사기를 줄이고 잠재적인 사기 사례에 사전에 플래그를 지정합니다.
• 프로세스 전반에 걸쳐 데이터 규정 준수를 보장합니다.

Appinventiv는 재무 분야에서 RPA를 어떻게 지원할 수 있습니까?

Appinventiv는 전 세계에서 가장 빠르게 성장하는 금융 소프트웨어 개발 회사 중 하나입니다 . 800명 이상의 기술 애호가로 구성된 강력한 팀과 함께 Fintech 비즈니스 프로세스를 원활하게 자동화할 수 있는 RPA 솔루션을 제공합니다. 우리 팀은 최대한 엄격하고 열정적으로 개념화에서 배포에 이르기까지 모든 단계를 수행하고 귀하의 기대치를 초과하도록 보장합니다.

그러한 예는 우리가 기계 학습 기술과 인공 지능을 사용하여 은행 업무 프로세스를 자동화하여 유럽의 주요 은행에 제공한 솔루션입니다. 우리의 노력으로 은행의 수작업 프로세스가 35% 감소했고 인력 비용도 20% 감소했습니다.

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자주 묻는 질문

Q. 재무에서 RPA가 중요한 이유는 무엇입니까?

A. RPA는 오류가 발생하기 쉽고 수동으로 수행할 경우 시간이 많이 소요되는 반복적인 작업을 효과적으로 처리할 수 있어 그 중요성이 커지고 있습니다. 높은 규정 준수 표준을 보장하고 인적 오류를 최소화하거나 0으로 유지하면서 운영 비용을 줄임으로써 간결하고 비용 효율적인 팀을 구성할 수 있습니다.

재고 관리, 정기적인 미지급금 및 미수금, 기록 보관, 급여 처리 및 보고서 생성과 같은 일상적인 작업의 대부분을 자동화하는 것은 계획 및 고객 관계의 보다 전략적인 역할에 인적 자원을 활용함으로써 줄일 수 있습니다. 회사의 가파르고 실질적인 성장과 함께 데이터와 시스템을 관리하는 것이 훨씬 쉽습니다.

Q. 금융에서 RPA의 미래는 무엇입니까?

A. RPA 봇은 기본적으로 트랜잭션 작업을 완전히 인수할 것으로 예상됩니다. RPA를 기계 학습 및 인공 지능과 통합하면 복잡하고 전략적인 거래도 자동화됩니다. 무/저 코딩으로 봇을 개발하는 미래에 RPA 구현은 훨씬 더 효율적이고 비용 효율적일 것입니다.

RPA 시장과의 추가 통합은 단일 공급자가 회사에서 사용할 수 있는 다양한 프로세스를 통합하고 자동화하는 모든 기능을 제공할 수 없기 때문에 기능을 향상시킬 것입니다.

Q. 미지급금에서 RPA의 영향은 무엇입니까?

A. 미지급금은 재무 및 회계의 중요한 구성 요소입니다. 관련된 작업은 본질적으로 반복적이기 때문에 시간이 많이 걸리고 오류가 발생하기 쉽습니다. ML 및 AI와 통합된 RPA는 송장 및 PO를 생성하는 반복적인 작업을 수행하는 지루하고 단조로운 작업을 수행할 수 있습니다. 이렇게 하면 제기된 송장을 실시간으로 감사를 유지하는 PO와 비교하는 추적이 유지됩니다.