2022년 표준 공제: 알아야 할 모든 것

소득에서 공제할 수 있는 금액과 올해 세금에 미치는 영향을 아는 것이 그 어느 때보다 중요해졌습니다. 이러한 다양한 세금 공제를 모두 쉽게 이해할 수 있도록 오늘 2022년 표준 공제에 대한 전체 가이드를 제공합니다.

환급을 최대화하거나 세금 납부를 최소화하기 위해 납세자가 알아야 할 모든 내용을 읽어 보십시오. 시작하자!

Standard Deduction 2022란 무엇입니까?

표준공제는 항목별 공제를 하지 않는 납세자가 과세 소득을 결정할 때 총소득에서 공제할 수 있는 고정 금액입니다.

마감일이 2023년 4월 18일인 연방 소득세 시스템 세금 연도 2022 표준 공제 표를 살펴보겠습니다.

표준 공제는 어떻게 작동합니까?

표준 공제는 개인과 가족이 과세할 수 있는 소득 금액을 줄여줍니다. 이는 납세자의 1040 양식에서 공제로 청구되며, 조정된(낮은) 과세 소득 금액에서 세금이 계산되기 때문에 총 세금이 낮아집니다.

공제 금액은 항목별로 기재하거나 문서화할 필요가 없습니다. 대신 청구하기로 선택한 모든 신고자에게 적용되는 고정 금액입니다. 일반적으로 말해서, 납세자가 이용할 수 있는 표준 공제액보다 공제액이 적을 때 표준 공제액을 청구하면 납부해야 할 세금이 낮아집니다.

누가 과세 소득을 줄이기 위해 표준 공제를 청구할 수 있습니까?

표준 공제는 과세 대상 소득을 줄이고 더 많은 소득을 유지하려는 사람들에게 중요한 도구입니다. 다음은 납세자 상태에 따라 표준 공제를 청구할 수 있는 사람 또는 그룹에 대한 개요입니다.

• 개인 – 독신자, 세대주, 부부 공동 보고자, 65세 이상 납세자, 시각 장애인 모두 기본 표준 공제 대상이 될 수 있습니다.
• 기업 – 개인 기업, 파트너십, LLC, S 기업, C 기업 및 비영리 단체는 특정 기준을 충족하는 경우 표준 공제 혜택을 받을 수 있습니다.
• 유산 및 신탁 – 유산 또는 신탁을 관리하는 수탁자는 일부 자격이 충족될 경우 유산 또는 신탁을 대신하여 공제를 청구할 수 있습니다.

표준 공제 제한

표준 공제를 청구하면 과세 소득 감소 및 납부 세액 감소와 같은 많은 이점이 있지만 청구 대상에 대한 제한이 있습니다.

표준 공제를 받으려면 납세자는 아래에 설명된 특정 기준을 충족해야 합니다.

• 소득 제한 – 납세자는 공제 대상이 되려면 특정 소득 기준을 충족해야 합니다. 따라서 소득세가 높은 사람들은 공제액을 항목별로 분류하는 것이 더 나은지 결정하기 위해 세무사 또는 회계사와 상의해야 할 수 있습니다.
• 이중 신분 신고자 – 배우자가 공제를 항목별로 분류할 때 부부가 별도로 신고하고 미국 시민권자와 비시민권자 배우자 신분이 모두 있는 부부는 공제 청구가 제한될 수 있습니다. 이는 이중 신분 세금 신고서를 제출할 때 발생할 수 있는 특정 복잡성 때문입니다.
• 부양가족 – 부양가족은 표준 공제를 청구할 수 없으며 과세 소득을 낮추기 위해 공제액을 항목별로 분류해야 합니다. 부양가족에 대한 과세율이 높아지면 표준공제를 신청하기보다 항목별로 공제해야 하는 경우가 많기 때문이다.
• 항목별 대 비항목별 – 표준 공제 대신 항목별 공제를 선택하는 납세자는 대부분의 경우 공제 대상이 아닙니다.
• 비공제 비용 – 의료, 치과 및 기타 특정 비용은 일반적으로 표준 공제를 받을 때 공제되지 않습니다.
• 연간 회계 기간 변경 – 연간 회계 기간의 변경으로 인해 12개월 미만의 기간 동안 연방 소득세 신고서를 제출하는 경우 표준 공제를 청구할 수 없습니다.

표준 공제를 청구하고 세금 청구서를 낮추는 방법

표준 공제를 청구하는 것은 과세 대상 소득을 낮추고 납부해야 할 세액을 줄이는 좋은 방법이 될 수 있습니다.

표준 공제 청구 방법에 대한 단계별 안내는 다음과 같습니다.

1단계: 세금 문서 수집

표준 공제를 신청할 때 첫 번째 단계는 W-2, 1099s 및 소득 정보를 포함하는 기타 양식과 같은 모든 세금 문서를 수집하는 것입니다.

2단계: 소득 계산

필요한 모든 서류를 수집한 후 다음 단계는 공제가 적용되기 전의 총 소득인 총 소득을 계산하는 것입니다.

3단계: 공제 금액 계산

표준 공제의 경우 표준 공제와 모든 항목별 공제 합계 중 어느 것이 더 큰지 결정해야 합니다.

표준 공제가 더 크면 청구하도록 선택해야 합니다.

4단계: 세금 신고서 제출

청구할 공제액을 결정한 후에는 세금 신고서를 제출할 수 있습니다.

보고서를 제출할 때 해당 양식과 문서를 포함해야 합니다.

자영업자인 경우 자영업 세금 신고 방법을 알고 특정 비즈니스 요구에 맞는 자영업자를 위한 최고의 세금 소프트웨어를 조사하십시오.

5단계: 납세 의무를 낮추십시오

마지막으로 표준 공제는 과세 대상 소득을 줄임으로써 빚진 세금을 줄여줍니다. 이는 세금 부담이 적고 번 돈을 더 많이 가질 수 있음을 의미합니다.

표준세 공제 vs 항목별 공제

표준 공제와 항목별 공제는 모두 납세자에게 과세 대상 소득을 줄이고 납부해야 할 세액을 줄이는 방법을 제공합니다. 그들 사이의 주요 유사점은 둘 다 사람들이 총 소득에서 일정 금액을 공제할 수 있다는 것입니다.

그들 사이의 주요 차이점은 계산 방법입니다. 표준공제는 납세자가 일정한 금액을 공제하는 반면, 항목별 공제는 영수증 및 기타 증빙 서류가 있는 실제 비용을 기준으로 합니다.

신고자는 둘 중 하나를 선택해야 합니다. 항목화를 원하는 사람은 표준공제를 포기해야 하며 그 반대도 마찬가지다. 궁극적으로 어떤 공제 옵션이 개인에게 더 큰 절약을 가져다주는지는 전체 세금 그림과 재정 상황에 따라 다릅니다.

표준 공제 2023

똑똑한 납세자는 아직 2022년 보고서를 제출하지 않았더라도 지금부터 2023년 보고서를 보기 시작할 것입니다. 조기에 활용하려는 사람들을 위한 2023년 표준 공제액은 다음과 같습니다.

결론

표준 공제는 세금 신고의 중요한 부분이며 자격이 있는 금액을 아는 것이 중요합니다. 2022년 과세 연도의 변경 사항은 공제할 수 있는 금액에 영향을 미칠 수 있으므로 준비하는 것이 좋습니다.

표준 공제와 그 작동 방식을 이해하면 공제액을 극대화하고 세금을 절약할 수 있습니다. 표준 공제 및 기타 공제를 탐색하는 데 도움이 필요한 경우 세금을 올바르게 신고하고 세금 청구서를 낮추는 방법에 대한 자세한 조언을 제공할 수 있는 자격을 갖춘 세무 전문가와 상담하는 것이 도움이 될 수 있습니다.

이렇게 하면 세금을 최대한 활용하고 전체 책임을 줄일 수 있습니다. 세금 관련 질문이 있는 경우 IRS에 전화하여 무료 세금 조언을 받을 수도 있습니다.

이미지: Envato 요소