BI dla usług finansowych – Jak zbudować skuteczną strategię BI dla swojego biznesu FinTech?

Opublikowany: 2022-01-18

Biorąc pod uwagę, że sektory usług finansowych danych są rozproszone w różnych aplikacjach, uzyskanie pełnego obrazu klientów i całej firmy może być wyzwaniem. W tym miejscu do gry wkracza business intelligence dla sektora usług finansowych.

Solidne rozwiązanie BI dla firm świadczących usługi finansowe pomaga przekształcić duże ilości danych w przydatne informacje. Te spostrzeżenia są dalej wykorzystywane przez organizacje do podejmowania lepszych strategicznych i taktycznych decyzji biznesowych.

Jednak aby wykorzystać BI dla maksymalnych korzyści, ważne jest, aby firmy finansowe miały dobrze zdefiniowaną strategię analizy biznesowej. Strategia BI to w zasadzie plan decydowania o tym, w jaki sposób organizacja będzie wykorzystywać dane w swojej działalności.

Strategia analizy biznesowej umożliwia firmom finansowym organizowanie, analizowanie i kontekstualizowanie danych biznesowych z całej firmy. Rozwiązuje wszystkie problemy związane z danymi i pomaga opracować ujednolicony system.

Dzisiaj, w tym artykule, zagłębimy się głęboko, aby zrozumieć korzyści płynące ze strategii BI i jak zbudować skuteczną strategię BI dla Twojego biznesu bankowego i finansowego.

Dlaczego potrzebujesz strategii BI dla swojego biznesu finansowego?

Strategia analizy biznesowej jest zasadniczo mapą drogową, która umożliwia firmom świadczącym usługi finansowe mierzenie ich wydajności, identyfikowanie przewag konkurencyjnych i podejmowanie świadomych decyzji opartych na danych przy użyciu eksploracji danych i statystyk. Pomaga również firmie czerpać korzyści z posiadania praktycznych spostrzeżeń.

BI strategy for your financial business

W tej notatce, oto kilka korzyści wynikających z posiadania strategii BI dla Twojej firmy finansowej. Więc zanurkujmy!

Oszczędność czasu: dobra strategia analizy biznesowej pomaga wybrać, zakupić i wdrożyć oprogramowanie w możliwie najkrótszy i najbardziej płynny sposób. Mając ustalony plan, budżet i zarys szkolenia, zaoszczędzisz czas, który w przeciwnym razie zostałby poświęcony na określenie wszystkich tych czynników.

Zwiększa retencję klientów: Business Intelligence w bankach i instytucjach finansowych może zapewnić zespołom marketingu i sprzedaży najbardziej aktualne informacje o klientach. Może pomóc w zidentyfikowaniu najbardziej lojalnych i dochodowych klientów organizacji w celu wprowadzenia na rynek odpowiednich produktów i usług oraz poprawy obsługi klienta .

Oferuje przewagę konkurencyjną: strategia BI jest pomocna w porównywaniu ofert produktów lub usług z konkurencją w celu odkrycia sposobów wzmocnienia Twojej konkurencyjnej pozycji na rynku. Pomaga także tworzyć krótką listę dostawców, którzy dostarczają najlepsze rozwiązanie BI dla Twojej firmy finansowej, zintegrowane z najwyższej klasy funkcjami. Możesz nawet przetestować rozwiązanie BI i upewnić się, że spełnia wymagania.

Oszczędność pieniędzy: Dobra strategia analizy biznesowej pomaga zaoszczędzić pieniądze na kilka sposobów. Po pierwsze, określenie dokładnych funkcji, z których będziesz korzystać, jest jednym z głównych sposobów na zaoszczędzenie pieniędzy. Strategia BI pomaga również przygotować się na oferty szkoleniowe i związane z nimi koszty. Pomoże to odpowiednio zaplanować budżet i zredukować nieprzewidziane wydatki.

Teraz, gdy omówiliśmy, czym jest strategia analizy biznesowej w usługach bankowych i finansowych oraz w jaki sposób BI jest przydatna w organizacjach , nadszedł czas, aby przyjrzeć się krokom w celu zbudowania skutecznej strategii BI dla Twojej organizacji.

Get a consultation call

Jak zbudować skuteczną strategię BI dla biznesu usług finansowych?

Bardzo ważne jest, aby Twoja strategia BI była zgodna z celami i wizją Twojej firmy. Ta inicjatywa umieści zaufane, istotne dane w rękach firmy i pracowników, aby mogli codziennie podejmować świadome decyzje.

Oto kilka kroków, które należy wykonać, tworząc udany plan wdrożenia analizy biznesowej . Zacznijmy!

Oceń swój obecny ekosystem BI

Aby wiedzieć, dokąd zmierzasz, musisz ustawić linię bazową. Załóżmy na przykład, że wiesz, że kilka działów korzystało z analityki, ale dane zostały w większości wyciszone – obsługa klienta śledzi opinie użytkowników do własnych celów wewnętrznych, zespół marketingowy nie ma dostępu do informacji o sprzedaży, a może tam to w ogóle żadna analityka – w zasadzie wszystko wydaje się działać, ale nie jest jasne, jak skutecznie.

Tak więc pierwszym krokiem jest rozmowa ze wszystkimi kluczowymi graczami zaangażowanymi w obecne procesy BI. W rezultacie powinieneś być w stanie odpowiedzieć na następujące pytania:

  • Jaka jest Twoja wizja BI? W jaki sposób ta wizja jest dopasowana do Twojej strategii finansowej i korporacyjnej?
  • Jak radzisz sobie z zarządzaniem danymi i zarządzaniem danymi?
  • Jak wspierasz użytkowników BI?
  • Z jakich rozwiązań korzystasz i w jaki sposób? Który z nich wnosi wartość?

Wiedząc, na czym stoisz, możesz podjąć dodatkowe pierwsze kroki w kierunku formalnej strategii BI bez zakłócania dobrej pracy, która jest już wykonywana w Twojej firmie finansowej.

Sporządź mapę drogową BI

Nie zajdziesz daleko z inicjatywą Business Intelligence w usługach finansowych, jeśli nie masz jednolitej wizji i jasnego porozumienia między interesariuszami. Dlatego bardzo ważne jest zbudowanie mapy drogowej BI.

To jest dokument Twojej ogólnej strategii, podkreślający Twoje cele, wizję i ścieżkę, którą będziesz podążać, aby tam osiągnąć. Wyjaśnia zakres Twojej wizji i ogólną hierarchię odpowiedzialności. To z kolei pomaga pracownikom pozostać na tej samej stronie, być świadomym tego, co zostało zrobione i co nadchodzi, oraz umożliwiać im dostosowanie się do zmian.

Mapa drogowa BI dla finansów powinna koncentrować się na następujących kwestiach:

a) Strategia korporacyjna

Głównym celem analizy biznesowej dla usług finansowych jest umożliwienie wglądu w finansowe operacje biznesowe. Aby jednak wdrożyć skuteczną strategię BI, musisz najpierw wiedzieć, w jakim kierunku zmierza Twoja firma.

W przeciwnym razie możesz skończyć na śledzeniu analiz, które nie mają realnego wpływu na długoterminowe cele Twojej firmy.

Na przykład możesz zbudować szczegółowy pulpit analizy rynkowej. Ale korporacje mogą chcieć skoncentrować się na modelu sprzedaży bezpośredniej i partnerstwa, co sprawi, że Twój pulpit marketingowy będzie bezużyteczny. Dlatego ważne jest, aby dostosować inicjatywę BI do strategii firmy.

b) KPI i metryki

Możesz mieć świetne dane finansowe i znaczne poparcie ze strony interesariuszy. Ale Twoja inicjatywa BI dla finansów i tak zakończy się niepowodzeniem, jeśli mierzysz niewłaściwe metryki. Jest to szczególnie trudne, jeśli Twoja firma finansowa ma niezliczone pozornie podobne wskaźniki.

Spójrz więc na swoje źródła danych i podziel je na następujące kategorie:

Śledzone metryki — obejmują dane, które będziesz regularnie śledzić, ale nie będziesz ich używać do pomiaru wydajności.

Metryki nieśledzone — obejmują dane, których nie będziesz śledzić. Ale te dane powinny być dostępne do przyszłej analizy.

KPI (kluczowe wskaźniki wydajności) — jest to podzbiór śledzonych wskaźników i będzie używany do pomiaru wydajności firmy.

Oprócz własnych danych możesz również śledzić wskaźniki dotyczące całej branży, aby porównywać swoje wyniki.

c) Dokument wizji

Na koniec uwzględnij wszystko, co do tej pory odkryłeś, w dokumencie wizji. Jest to krótki dokument przedstawiający ogólne cele strategii BI, jakie metryki należy śledzić i jak będziesz mierzyć wydajność.

Możesz użyć tego dokumentu do oceny sukcesu lub niepowodzenia analizy biznesowej dla usług finansowych.

[Przeczytaj również: Kompletny przewodnik po nauce o danych i analizach dla firm ]

Przedstaw BI interesariuszom

Przed wdrożeniem planu analizy biznesowej w firmie finansowej ustal warunki i podziel się celem BI ze wszystkimi interesariuszami.

Ponieważ w przetwarzanie danych zaangażowanych jest kilku pracowników i innych interesariuszy, upewnij się, że wszyscy są na tej samej stronie i mają wzajemną percepcję tego, czym jest strategia rozwoju Business Intelligence.

Wybierz sponsora

Chociaż strategia BI powinna obejmować wielu interesariuszy, konieczne jest posiadanie sponsora, który poprowadzi wdrożenie strategii BI. Dyrektorzy finansowi lub dyrektorzy ds. marketingu są zwykle wyznaczani do kierowania inicjatywami strategicznymi BI.

Mogą zarządzać wdrożeniem z udokumentowanym uzasadnieniem biznesowym i odpowiadać za zmiany w zakresie. CMO i CFO również rozumieją strategię i cele organizacji oraz wiedzą, jak skalować platformę BI.

Zbuduj swój zespół BI

Za wdrożenie strategii BI odpowiada zespół BI. Ponieważ BI pobiera dane z różnych działów organizacji, ważne jest, aby Twój zespół BI obejmował wszystkich niezbędnych interesariuszy ze wszystkich odpowiednich działów, takich jak finanse, sprzedaż i HR.

Oto kilka osób, które są zazwyczaj potrzebne w zespole analizy biznesowej:

  • Analityk Biznesowy
  • Kierownik BI
  • Architekt infrastruktury BI
  • Administrator danych
  • Ekspert eksploracji danych
  • Analityk jakości danych
  • Administrator bazy danych
  • Administrator metadanych
  • Menadżer projektu
  • Ekspert merytoryczny
  • Deweloperzy
  • Sponsor wykonawczy
  • Komitet Sterujący
  • Naukowiec danych

Kiedy już masz swój zespół, następnym krokiem jest zebranie danych.

Zbieraj i organizuj dane

Dane to koło ratunkowe dla każdej strategii analizy biznesowej. Musisz wymyślić sposób na przechwytywanie danych i przekształcanie ich we wgląd. Solidny plan danych powinien być częścią Twojej strategii BI. Powinien zawierać:

Zidentyfikuj źródła danych: jako firma świadcząca usługi finansowe będziesz mieć dane z niezliczonych źródeł – klientów, projektów, sprzedaży, marketingu, finansów itp. Tak więc pierwszym krokiem jest zidentyfikowanie wszystkich tych źródeł danych i ich znaczenia. Chociaż nie ma ustalonego procesu organizowania danych, można je posegregować według działu (finanse, sprzedaż itp.), funkcji lub wpływu biznesowego.

Pomoże to zidentyfikować najważniejsze wskaźniki dla Twojej działalności bankowej i dowiedzieć się, jak je śledzić.

Stwórz strategię wizualizacji: dane powinny być zawsze prezentowane we właściwym formacie, w przeciwnym razie nie jest to przydatne. Dlatego Twój plan danych powinien zawierać strategię wizualizacji danych. Strategia skoncentruje się na dwóch ważnych rzeczach – jakim metrykom będziesz traktować priorytetowo w swoim dashboardzie BI i jak je zwizualizujesz?

Odpowiedzi na powyższe pytania będą w dużej mierze zależeć od preferencji interesariuszy i wizji Twojej firmy. Możesz nawet utworzyć wiele pulpitów nawigacyjnych dla różnych interesariuszy, w zależności od ich wyborów. Na przykład jeden interesariusz może preferować wykresy punktowe, podczas gdy inny może preferować dane tekstowe.

Zaleca się jednak współpracę z projektantem, aby zapewnić łatwą realizację strategii wizualizacji. Upewnij się również, że Twoje narzędzie BI obsługuje Twoje wybory dotyczące wizualizacji.

Stwórz budżet na wdrożenie BI w usługach finansowych

Opracowanie dokładnego budżetu jest kluczem do pomyślnego wdrożenia BI. Możesz poprosić o wycenę bezpośrednio od dostawców, których wybierasz, aby uzyskać dokładne oszacowanie platform BI. Nie wybieraj drogiej wersji z funkcjami, których prawdopodobnie nie użyjesz. Ponadto niedokupowanie może spowodować, że system będzie słabo rozwinięty, który nie zapewni tego, czego potrzebujesz. Planując budżet, zachowaj realizm i umiar.

Wybierz odpowiedniego partnera w zakresie oprogramowania BI

Wybór odpowiedniego partnera BI jest ważny, jeśli chcesz stworzyć skuteczną strategię BI. Możesz porównać różnych partnerów tworzących oprogramowanie do analizy biznesowej pod kątem ich oceny pod kątem różnych funkcji. Połączenie tego raportu porównawczego z recenzjami i ewentualnymi demonstracjami pomoże Ci wybrać odpowiedniego partnera dla Twojej firmy finansowej.

Zaplanuj szkolenie użytkowników

Po wybraniu odpowiedniego partnera w zakresie tworzenia oprogramowania nadszedł czas na zaplanowanie programu szkoleniowego. Zazwyczaj dostawcy oferują szkolenia wideo, zajęcia na żywo i seminaria na żywo, aby zapewnić Ci konfigurację i komfort korzystania z oprogramowania. Oferty te różnią się w zależności od dostawcy i mają różne koszty w zależności od platformy, ale są dość standardowe.

Szkolenie pomoże również pracownikom poznać najlepsze funkcje i być na bieżąco z analizą danych. Pomoże również przezwyciężyć wszelkie wyzwania związane z wywiadem gospodarczym w sektorze bankowym .

Popraw swoje dane

Kolejną częścią Twojego procesu powinno być regularne czyszczenie danych. Każdego roku dane niskiej jakości kosztują amerykańskie firmy ponad 9,7 miliona dolarów , ponieważ skutkują niską produktywnością i ostatecznie zmniejszają ogólny zwrot z inwestycji.

Dlatego kluczowe stało się utrzymanie możliwie najczystszych danych dla lepszych działań operacyjnych i procesów decyzyjnych. Zwrot z inwestycji i jakość otrzymywanych informacji będą również zależeć od jakości danych, które wprowadzasz do BI.

Get in touch

Jak Appinventiv może pomóc w tworzeniu strategii BI

Solidna strategia analizy biznesowej znacznie ułatwia gromadzenie danych i udostępnianie ich decydentom w firmie. Możesz wykonać powyższe kroki, aby nakreślić swoją strategię BI i zapewnić przejrzystość swoich operacji.

Możesz również znacznie ułatwić ten proces, zatrudniając nasz zespół ekspertów. W Appinventiv nasz wysoko wykwalifikowany zespół profesjonalistów pomoże zaprojektować skuteczną strategię BI, która pomoże przyspieszyć operacje biznesowe, monitorować kluczowe wskaźniki i skoncentrować się na konkretnych danych klientów.

Oferujemy również najwyższej klasy usługi analizy biznesowej, które wykorzystują możliwości Big Data do zwiększania przychodów, ograniczania ryzyka i optymalizacji kosztów w całej firmie. Ponadto nasze możliwości analizy biznesowej mogą oferować wbudowane narzędzia analityczne, które są ściśle zintegrowane z istniejącymi systemami. To z kolei może pomóc w wprowadzeniu nowych, ukierunkowanych informacji, wspierających dodatkową świadomość i podejmowanie decyzji.

Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o strategii i rozwiązaniach BI, skontaktuj się z nami . Chętnie pomożemy!

[Przeczytaj również: Analiza biznesowa a analityka biznesowa: która platforma jest odpowiednia dla Twojej organizacji ]

Często zadawane pytania

P. Co to jest strategia BI?

O. Strategia BI to mapa drogowa, która umożliwia firmom zajęcie się wszystkimi ich problemami i potrzebami dotyczącymi danych, opracowanie spójnego systemu i utrzymanie go.

P. Jakie są zastosowania Business Intelligence w bankowości ?

. Niektóre z zastosowań BI w branży bankowej to:

  • Ulepszony marketing
  • Opracowywanie nowych strategii inwestycyjnych
  • Ulepszony marketing
  • Zwiększona retencja klientów
  • Zmniejszone ryzyko

P. W jaki sposób sektor bankowy wykorzystałby strategię analizy biznesowej?

O. Analiza biznesowa dla usług finansowych przekształca dane w przydatne informacje. Branża bankowa i finansowa wykorzystuje te spostrzeżenia do zrozumienia zachowań klientów, analizy i poprawy wyników operacyjnych oraz uzyskania przewagi konkurencyjnej.