Podatki Bloggera: zgłaszanie odliczeń od dochodu i działalności gospodarczej za 2022 r.

Chociaż blogowanie ma reputację idealnej pracy online, robienie tego profesjonalnie jest zarządzane podobnie jak każdy inny rodzaj działalności. Oznacza to, że nadejdzie 15 kwietnia – czas podatkowy – będziesz musiał złożyć podatki.

Dzisiaj omówimy wszystko, co musisz wiedzieć, aby po raz pierwszy złożyć podatki od blogerów. Omówię takie rzeczy, jak to, czy twoje blogowanie jest uważane za hobby lub biznes, rodzaje podatków, których możesz się spodziewać, formularze, których będziesz potrzebować, odliczenia podatkowe, które możesz wziąć bez względu na swoją niszę i wiele innych.

Pamiętaj, że jeśli potrzebujesz konkretnej porady, zawsze powinieneś skonsultować się z profesjonalnym ekspertem podatkowym lub skierować swoje pytania do IRS. Ten artykuł służy wyłącznie do celów informacyjnych.

Hobby czy biznes?

Zanim zrobisz cokolwiek innego, musisz ustalić, czy Twój nowy blog będzie uważany za hobby czy biznes w oczach IRS. Niezależnie od tego, czy blogujesz od czasu do czasu, jesteś blogerem pobocznym, czy zarabiasz na blogu, istnieje dość prosty zestaw dziewięciu czynników, które możesz przejrzeć, aby to określić:

1. Czy Twoje blogowanie jest prowadzone w sposób biznesowy?
2. Czy zamierzasz zarobić?
3. Czy twój dochód z blogowania jest przynajmniej częścią tego, jak zarabiasz na życie? Czy jesteś blogerem na pełen etat?
4. Jeśli masz straty, czy odzwierciedlają one oczekiwania wobec właściciela firmy rozpoczynającej działalność?
5. Czy zmieniasz to, co robisz, aby zwiększyć zysk?
6. Czy masz wystarczającą wiedzę, aby prowadzić własną firmę?
7. Czy wcześniej zarabiałeś pisząc post na blogu lub coś podobnego?
8. Czy z biegiem lat Twój blog stał się dochodowy?
9. Czy spodziewasz się zyskać w przyszłości?

Jeśli odpowiedziałeś twierdząco na te pytania, Twój blog jest biznesem i będziesz musiał składać podatki.

Reklama

Rodzaje podatków dla blogerów, których można się spodziewać

Jako bloger będziesz odpowiedzialny za płacenie podatków na dwa sposoby: podatek dochodowy i podatek od samozatrudnienia.

Podatek dochodowy i szacunkowe podatki

Kiedy pracujesz jako bloger, zwykle nie otrzymujesz W-2 od pracodawcy każdego roku, co oznacza, że ​​żadne podatki nie są potrącane z Twojej wypłaty przez cały rok. Z tego powodu będziesz musiał zapłacić szacunkowe podatki od przewidywanego dochodu.

Szacunkowe podatki są zazwyczaj podzielone na cztery raty płatne 15 kwietnia, 15 czerwca, 15 września i 15 stycznia, które należy uiścić przed rozliczeniem podatków za dany rok. Płatności kwartalne będziesz składać wraz z formularzem 1040-ES.

Zazwyczaj, jeśli nie spodziewasz się, że do końca roku podatkowego będziesz winien więcej niż 1000 USD zobowiązania podatkowego, możesz nie mieć obowiązku rozliczania szacunkowych podatków. Jeśli jednak zapłacisz więcej niż to, możesz być na linii kary.

Podatek od samozatrudnienia

Teraz, gdy oszczędzasz pieniądze z dochodów jako bloger, będziesz musiał także odłożyć pieniądze na opłacenie podatku od samozatrudnienia. Podatek od samozatrudnienia to połączenie podatków na ubezpieczenie społeczne i Medicare, które zazwyczaj płaci pracodawca. Ponieważ prowadzisz działalność na własny rachunek jako bloger, odpowiadasz zarówno za część tego podatku dla pracowników, jak i pracodawców.

Co to jest formularz 1099-MISC (lub 1099-NEC)?

Formularz 1099-MISC to zazwyczaj sposób, w jaki blogerzy otrzymują informacje od swoich klientów dotyczące kwoty pieniędzy, które zarobili w tym roku. Przynajmniej tak było do czasu wprowadzenia 1099-NEC. Wielu blogerów, którzy piszą dla innych blogów poza własnymi, otrzyma formularz 1099-MISC (obecnie 1099-NEC) pod koniec roku podatkowego, który zawiera całkowitą zarobioną kwotę.

Jeśli zarabiasz pieniądze dzięki linkom afiliacyjnym w programach partnerskich na swoim blogu, prawdopodobnie otrzymasz co najmniej jeden formularz 1099-MISC pod koniec roku podatkowego (zwykle w styczniu).

Reklama

W niektórych przypadkach wymagany będzie stosunkowo nowy 1099-K zamiast 1099-MISC. Jeśli zostaną spełnione określone wymagania, otrzymasz 1099-K. Jest to formularz, który wysyłają obecnie instytucje takie jak PayPal i Venmo.

Użyjesz tych formularzy zamiast tradycyjnego W-2, aby zgłosić do IRS, ile zarobiłeś pieniędzy.

Jak rozliczać podatki od Bloggera jako bloger pracujący w niepełnym wymiarze godzin, pracownik koncertowy lub jedyny właściciel?

Większość osób, które muszą złożyć zeznanie podatkowe, zrobi to jako jednoosobowi przedsiębiorcy. Do składania wniosków w sezonie podatkowym potrzebne są dwa podstawowe formularze: Schedule C i 1040.

Harmonogram C

Harmonogram C jest częścią formularza 1040 i jest miejscem, w którym rejestrujesz zysk lub stratę swojej firmy jako jednoosobowej firmy i zgłaszasz dochód z firmy.

Formularz-1040

Tak, nadal będziesz musiał rozliczać podatek dochodowy od osób fizycznych w ramach rocznego zeznania podatkowego.

Aby to zrobić, potrzebujesz po prostu standardowego formularza 1040. Złożysz go wraz z harmonogramem C do 15 kwietnia każdego roku, wraz z szacowanymi kwartalnymi podatkami, jak opisano wcześniej.

Będziesz także musiał składać podatki stanowe – i upewnij się, że jesteś na bieżąco z wszystkimi wymaganymi licencjami stanowymi. Pamiętaj, aby zapoznać się z wymaganiami swojego stanu przed terminem zgłoszenia.

Jak złożyć zeznanie podatkowe dla spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC)

Niektórzy blogerzy decydują się na utworzenie LLC ze względu na ochronę, jaką zapewnia to twojej własności osobistej. Zasadniczo w ramach tej organizacji Twój dom nie będzie uważany za zabezpieczenie kredytów biznesowych.

[Grafika dotycząca jednoosobowej działalności gospodarczej a LLC]

Jeśli chodzi o formularze, które będziesz musiał złożyć jako jednoosobowa spółka LLC, będzie to prawie identyczne z procesem stosowanym przez jednoosobową działalność gospodarczą. Będziesz musiał złożyć 1040 z Załącznikiem C. Musisz również złożyć podatek od samozatrudnienia i szacunkowe podatki od dochodu podlegającego opodatkowaniu.

Reklama

Jeśli masz spółkę LLC opartą na partnerstwie, musisz złożyć formularz-1065. Będziesz także musiał zgłosić swój udział w przychodach firmy w Harmonogramie K-1.

Powszechne odliczenia podatkowe i wydatki biznesowe dla blogerów

[Tutaj grafika dotycząca wspólnych wydatków]

Gdy każdego roku przygotowujesz podatek dochodowy na blogu, ważne jest, aby śledzić wydatki na blogu. Powinieneś dołożyć wszelkich starań, aby odliczyć wszystkie istotne wydatki biznesowe związane z prowadzeniem firmy. Kilka typowych kategorii odliczeń podatkowych to:

• Komputer: Można odliczyć dowolny sprzęt zakupiony w ciągu roku.
• Opłaty podatkowe i księgowe: Liczą się oprogramowanie podatkowe, oprogramowanie księgowe i opłaty sporządzającego podatek.
• Składki członkowskie: Opłaty za członkostwo (takie jak Freelancer's Union) kwalifikują się tutaj.
• Subskrypcje i usługi online: Opłaty uiszczane za subskrypcje narzędzi i usług online, do których musisz mieć dostęp, aby wykonać swoją pracę. Na przykład subskrypcje wtyczek, motywów, narzędzi SEO i analitycznych, narzędzi mediów społecznościowych, opłaty za prace projektowe lub ramy bloga i tak dalej.
• Koszty związane z przydziałem: Jeśli musisz wydać pieniądze na wykonanie zadania, możesz je odliczyć.
• Hosting: Tutaj liczy się opłata za hosting Twojego bloga.
• Telefon komórkowy: Jeśli masz dedykowany numer telefonu komórkowego do rozmów biznesowych, możesz odliczyć tę usługę. Możesz też odliczyć odpowiedni procent opłaty za czas, w którym z niej korzystasz.
• Internet i narzędzia: To samo dotyczy wydatków poniesionych na opłaty za Internet i media. Możesz odliczyć odpowiedni procent od swoich podatków.
• Biuro domowe: Jeśli pracujesz w domu, możesz odliczyć przestrzeń i meble biurowe użyte do wykonania pracy. Trzeba będzie oderwać taśmę mierniczą, ale to się opłaca!
• Materiały biurowe: Jako bloger IRS może oczekiwać, że odliczysz takie rzeczy jak papier, opłaty pocztowe, tusz do drukarki, długopisy i ołówki oraz inne powiązane materiały biurowe.
• Podróże i paliwo: Jeśli Twoja działalność związana z blogowaniem wymaga podróży, możesz odliczyć część wydatków biznesowych poniesionych na kilometraż.
• Marketing: tutaj kwalifikują się opłaty poniesione na reklamy internetowe, umieszczanie gości na blogach, promocje w mediach społecznościowych i wspieranie społeczności.

Blog Porady podatkowe

Zanim się rozejdziemy, pozostawię Ci kilka wskazówek podatkowych dla każdego blogera prowadzącego działalność na własny rachunek, aby upewnić się, że rozliczanie podatków przebiegnie tak sprawnie, jak to tylko możliwe.

Reklama

• Zapłać szacunkowe podatki kwartalne. Niespełnienie tego warunku może nie tylko skutkować litanią kar i grzywien, ale oznacza również, że utkniesz w trudach, aby zapłacić podatek, gdy będzie wymagalny. Oszczędzaj pieniądze przez cały rok, aby spełnić ten obowiązek podatkowy. Oszczędź sobie bólu głowy.
• Prowadź dokładną ewidencję wszystkich wydatków. Dla niektórych oznacza to przechowywanie każdego rachunku za każdą dokonaną transakcję związaną z Twoją firmą. Inne osoby lubią korzystać z usług automatycznych, aby śledzić swoje wydatki, które są synchronizowane z ich kontami bankowymi. Wolałbym tę metodę, ponieważ jest ona bardziej nieaktywna i jest mniej podatna na błędy. Możesz użyć narzędzia takiego jak QuickBooks Self-Employed do automatycznego rejestrowania i śledzenia odpisów podatkowych, a następnie importowania ich do formularzy podatkowych, gdy nadejdzie czas.
• Zważ opcje przygotowania podatku. Gdy tylko masz podejrzenie, że możesz zarobić jako bloger, ważne jest, aby rozważyć opcje przygotowania podatku. Korzystanie z usługi rozliczania podatków, takiej jak TurboTax, może być bardzo pomocne. Ale jeśli przewidujesz bardziej złożone podatki, taka usługa może narazić Cię na błędy. W takich przypadkach może być potrzebny księgowy lub specjalista ds. podatków.

Często zadawane pytania

Pewnie przygotuj swoje podatki

Jak poszło Twoje pierwsze rozliczenie podatkowe jako bloger? Chciałbym usłyszeć o tym wszystko poniżej.

Reklama