Przetwarzanie w chmurze w bankowości: wszystko, co musisz wiedzieć przed przejściem do chmury

Według ankiety przeprowadzonej przez O'Reilly, wykorzystanie chmury rośnie w różnych branżach w stałym tempie, przy czym ponad 90% organizacji korzysta z technologii przetwarzania w chmurze. Wzrost wskaźnika adopcji jest widoczny w ubiegłorocznej ankiecie, w której 88% organizacji korzysta z chmury na całym świecie. Teraz, gdy branże zaczęły polegać na usługach w chmurze ze względu na ich zróżnicowane potrzeby w zakresie danych i operacji, jest jedna branża, która nie spieszy się z przyjęciem tego pomysłu na poziomie holistycznym – bankowość.

Ponieważ banki i instytucje finansowe poświęcają czas na sprawdzenie każdego aspektu chmury pod kątem bezpieczeństwa i prywatności, przetwarzanie w chmurze w bankowości postępuje z nadmierną ostrożnością.

Jeśli jednak jest jedna rzecz, której nauczył nas COVID-19, to fakt, że konsumenci potrzebują usług na wyciągnięcie ręki bez odwiedzania sklepu stacjonarnego – niezależnie od tego, czy chodzi o zakupy spożywcze online, czy zarządzanie kompleksową bankowością wymagania. W związku z tym banki, niezależnie od tego, jak wolno wdrażają infrastrukturę chmurową IT i wirtualizację chmury obliczeniowej , wiedzą, że ich wersja 2030 będzie bardzo różniła się od tego, na co wygląda teraz. I że muszą wdrożyć strategie już dziś, aby przygotować się na swoją przyszłość.

Wiemy, że ważną rolę w tym przejściu odegrają usługi chmurowe dla banków . Oto jak.

Korzyści z przetwarzania w chmurze dla banków

Biorąc pod uwagę, że banki ostrożnie, ale systematycznie zmierzają w kierunku infrastruktury chmury IT , ważne jest, aby podkreślić zalety przetwarzania w chmurze w sektorze bankowym .

Lepsze bezpieczeństwo danych

Dzięki często aktualizowanemu oprogramowaniu przetwarzanie w chmurze dla banków okazuje się być podejściem na pierwszym miejscu pod względem bezpieczeństwa dla operacji bankowych. Jednak, aby zapewnić spełnienie zamiaru, bardzo ważne jest, aby wybrać usługę przetwarzania w chmurze, która spełnia następujące kryteria:

• Zgodność i certyfikaty
• Wydajność i niezawodność
• Włączenie technologii nowej generacji
• Wsparcie migracji
• Wsparcie serwisowe 24*7

Niższy koszt infrastruktury

Nie ma stałych statystyk, ale poleganie banków na systemach lokalnych pozostaje zjawiskiem globalnym. Teraz, chociaż dzięki tej zależności, są w stanie chronić dane użytkowników, dużym problemem jest zdolność dostosowywania się do zmian na poziomie organizacji na poziomie złożonym. Każda zmiana w infrastrukturze IT , zarządzaniu obciążeniem itp. wymaga czasu – czasu, który prowadzi do ogromnych przestojów po stronie klienta.

Przyjmując usługi w chmurze dla banków , zmiany w infrastrukturze IT stają się łatwiejsze do zarządzania, a banki mogą natychmiast skalować swoją ofertę.

Większa wydajność operacyjna

Środowisko chmurowe wielokrotnie zwiększa efektywność instytucji bankowej. Hostując swoje usługi w chmurze, banki mogą czerpać korzyści, takie jak:

• Kontrola jakości
• Odzyskiwanie po awarii
• Elastyczność
• Zapobieganie stratom
• Zarządzanie ryzykiem

Hostując portale bankowe w chmurze, instytucje mogą skoncentrować się na obniżeniu kosztów stałych i zmiennych z gwarancją 99% dyspozycyjności.

Dostęp do aplikacji

Przetwarzanie w chmurze w bankowości daje instytucjom dostęp do aplikacji CRM i ERP, które są zaprojektowane tak, aby poprawić relacje z klientami i doświadczenie pracowników. Ponieważ te aplikacje są częścią modelu SaaS , banki mają nad nimi pełną kontrolę pod względem tego, jakie dane do nich trafiają i zakresu personalizacji.

Przyczynia się do ciągłości biznesowej

Dzięki przetwarzaniu w chmurze firmy bankowe uzyskują wyższy poziom odporności na awarie, ochrony danych i odzyskiwania po awarii . Co więcej, przetwarzanie w chmurze zapewnia ogromny poziom nadmiarowości i tworzenia kopii zapasowych przy niskich kosztach. Technologia ta daje instytucjom bankowym każdy składnik, dzięki któremu jest odporna na przyszłość.

Ponieważ chmura jest dostępna na żądanie, inwestycje w infrastrukturę zostają zminimalizowane, co z kolei skraca czas konfiguracji. Wszystko to skraca cykl rozwoju nowych produktów, prowadząc do większej wydajności i szybszej reakcji klientów.

Płatność na podstawie zużycia

W instytucji tak tradycyjnej jak bankowość strach przed technologią jest zbyt głęboko zakorzeniony. Tak więc, jeśli chodzi o wdrażanie nowej technologii, chmura daje im swobodę w przyjmowaniu usługi w modelu pay-as-you-go.

Zielony IT

Przeniesienie usług bankowych do chmury zmniejsza zużycie energii i ślad węglowy. Prowadzi to również do minimalizacji czasu bezczynności, co sprawia, że ​​wykorzystanie mocy obliczeniowej jest niezwykle wydajne.

Teraz, gdy przyjrzeliśmy się rażącym zaletom przetwarzania w chmurze dla usług finansowych , nadszedł czas, aby wybrać najlepsze usługi w chmurze dla banków.

Wybór najlepszego modelu przetwarzania w chmurze dla usług finansowych

Chmura daje bankom możliwość przejścia z modelu kapitałochłonnego na elastyczne podejście biznesowe, które obniża koszty operacyjne, przy jednoczesnym zachowaniu najwyższego priorytetu bezpieczeństwa danych. Kluczem do udanego procesu rozwoju i integracji chmury jest jednak wybór odpowiedniego modelu przetwarzania w chmurze.

W chmurze dla ekosystemów bankowych istnieją trzy główne rodzaje usług przetwarzania w chmurze, z których instytuty wybierają:

Modele usług w chmurze:

SaaS – Typ chmury składa się z oprogramowania biznesowego i powiązanych z nim danych, do których użytkownicy mogą uzyskać dostęp za pośrednictwem swoich przeglądarek internetowych. Biznesowe przypadki użycia, które mogą być hostowane w SaaS, mogą obejmować zarządzanie relacjami z klientami , fakturowanie, księgowość, zarządzanie biurem obsługi i zarządzanie treścią.

PaaS — ten typ chmury koncentruje się na zapewnieniu kompletnej platformy do testowania i testowania interfejsu, aplikacji i baz danych. Umożliwia bankom usprawnienie rozwoju, obniżenie kosztów IT oraz zapotrzebowania na sprzęt, oprogramowanie.

IaaS – Zamiast kupować oprogramowanie, centra danych i serwery, ten model chmury umożliwia bankom korzystanie z tych zasobów w modelu outsourcingu.

[ Przeczytaj także : IaaS kontra PaaS ]

Modele wdrażania w chmurze:

Chmura prywatna – ten typ infrastruktury chmurowej jest obsługiwany dla konkretnego banku. Jest zwykle zarządzany przez sam bank lub osobę trzecią, która pracuje w lokalu. Bankom zazwyczaj zaleca się hostowanie swoich usług w chmurze prywatnej, ponieważ daje im to większą kontrolę i większą elastyczność. Chmura prywatna minimalizuje również ryzyko naruszenia bezpieczeństwa, ponieważ jest wdrażana w obrębie zapory sieciowej organizacji.

Chmura publiczna — ta infrastruktura jest dostępna dla całej branży bankowej i należy do organizacji sprzedającej usługi w chmurze. Banki mogą zdecydować się na chmurę publiczną, jeśli szukają ekonomii skali.

Chmura hybrydowa — ta infrastruktura składa się zarówno z chmur prywatnych, jak i publicznych, które działają na potrzeby indywidualnego biznesowego przypadku użycia.

Modele operacyjne w chmurze:

Wirtualni więźniowie – w ramach tego modelu istnieje dedykowana pula centrów i zasobów, które pomagają bankom w operacjach w chmurze, dostępne na żądanie.

Powiększanie personelu — w tym modelu banki zdobywają wiedzę na temat chmury, zatrudniając osoby o odpowiednich umiejętnościach. Zespół mieści się wewnętrznie i pozwala na większą elastyczność, jeśli chodzi o spełnianie wymagań w czasie rzeczywistym.

Dostawcy outsourcingu — to podejście wykorzystuje obiekty offshore i ludzi do zarządzania operacjami w chmurze. W ramach tego modelu ludzie i obiekty zazwyczaj obsługują wiele banków.

Były to różne modele chmury dostępne dla instytucji bankowej. Teraz rozumiemy, że wybór między nimi może być trudny w przypadku strategii chmurowej po raz pierwszy. Pozwól nam to ułatwić. Oto opcje chmury, które zwykle omijamy, gdy cyfrowo skalujemy markę BFSI.

Modele chmurowe, którym ufa Appinventiv

W przypadku przetwarzania płatności mobilnych: Podczas gdy duże banki przetwarzają własne karty debetowe i kredytowe, ufamy rozwiązaniom chmurowym Visa, MasterCard i Stripe dla naszych wschodzących klientów BFSI. Oprócz łatwej integracji zapewniają instytucjom finansowym specjalistyczną wiedzę w zakresie bezpieczeństwa i wykrywania oszustw .

Do zarządzania relacjami z klientami: Większość instytucji bankowych zmaga się z marketingiem. Bardzo niewiele banków wie, czego chcą ich klienci lub czy ich usługi są dostosowane do potrzeb klientów. Niektórzy z dostawców chmury, którym ufamy w tym celu, to Salesforce, Mailchimp, Zendesk itp. Wszyscy razem szybko pojawiają się jako dostawcy chmury dla CRM i sprzedaży.

W przypadku podstawowej bankowości: Chociaż duże instytucje finansowe mają swój podstawowy system bankowy, nie zawsze tak jest w przypadku spółdzielczych kas pożyczkowych lub małych banków. Dla nich najlepiej jest wybrać gotowego dostawcę usług bankowych w chmurze, który oferuje funkcje takie jak bankowość internetowa, linie kasowe itp.
Dostawcami usług w chmurze, którym ufamy w tym przypadku użycia, są Jack Henry & Associates, Trident, FSI i Fiserv.

Zarządzanie zasobami ludzkimi: Wiele banków rozważa oparte na chmurze HRM, które oferują oprogramowanie związane z płacami, zarządzaniem talentami itp. Popularnymi opcjami w tym przypadku użycia mogą być SAP/SuccessFactors, Workforce Now, Darwinbox, PeopleStrong i Oracle HCM.

W przypadku IaaS: Z powodu rosnących kosztów centrów danych banki decydują się na przeniesienie działań związanych z tworzeniem i testowaniem aplikacji do modelu Infrastructure-as-a-Service. Dostawcy IaaS są znani z tego, że zapewniają terminowe aktualizacje oprogramowania i niedrogi sprzęt, co ułatwia bankom aktualizację ich oferty cyfrowej. Niektóre z platform, którym ufamy w sektorze IaaS, to Amazon Web Services, Google Cloud Platform, Microsoft Azure itp.

Teraz, niezależnie od tego, jaki model chmury wybierzesz dla swojego banku, istnieją pewne nieodłączne wyzwania związane z przyjęciem chmury w bankowości. Zrozumienie, czym one są, nie tylko pomoże Ci wybrać najlepszy model, ale także pomoże pewniej wdrożyć usługi w chmurze.

Wyzwania związane z adopcją chmury w bankach

Istnieje wiele przeszkód, które stoją między bankami a ich inicjatywami związanymi z przyjęciem chmury. Przyjrzyjmy się niektórym kluczowym wyzwaniom.

Czas oczekiwania

Fizyczna odległość między centrum danych a dostawcą usług w chmurze może wpływać na wydajność, wprowadzając problemy z opóźnieniami. To opóźnienie może prowadzić do opóźnień w podstawowych czynnościach bankowych, takich jak autoryzacja karty.
Oprócz różnicy w punktach geograficznych przeniesienie systemów z centrum danych do środowiska chmury może również prowadzić do dodatkowych opóźnień.

Rezydencja danych

Gdy dane są hostowane w chmurze, pojawia się kilka problemów związanych z „własnością danych”. Zgodność z przepisami dodatkowo pogłębia tę kwestię, ponieważ kilka instytucji finansowych napotyka narzucone przez rząd ograniczenia dotyczące miejsca przechowywania danych.

Odporność

Chociaż przypadki przestojów są o wiele mniej i bardziej rozpowszechnione niż w tradycyjnych środowiskach IT, to jednak się zdarza. Obecnie, w przeciwieństwie do tradycyjnych awarii IT, wpływ awarii chmury jest znacznie bardziej rozpowszechniony, ponieważ banki stoją w obliczu prawdopodobieństwa naruszenia bezpieczeństwa danych na wysokim poziomie i przestoju, który jest poza ich kontrolą, aby zarządzać w czasie rzeczywistym.

Skorzystaj z technologii chmury dzięki Appinventiv

Appinventiv pomaga branży BFSI obniżać ryzyko i zwiększać korzyści poprzez integrację najlepiej dopasowanych strategii transformacji chmury. Pomagamy bankom podejść do migracji do chmury w module modułowym, zapewniając zmniejszenie ryzyka przejścia, jednocześnie dając im przestrzeń do korzystania z wielu zalet przetwarzania w chmurze w opłacalny sposób.

Nasze podejście oparte na chmurze umożliwia transformację na dużą skalę i szybko, pomagając przedsiębiorstwom rozwijać współpracę i elastyczność. Pomożemy Ci przyjąć elastyczne środowisko cyfrowe, udostępniając Ci chmurę. Już dziś skontaktuj się z naszym zespołem ekspertów ds. chmury .