8 oszustw kryptowalutowych, których należy unikać

Kryptowaluty są teraz gorącym tematem, a temat ten wywołuje mnóstwo szumu. I nie bez powodu — wartość wirtualnej waluty, takiej jak Bitcoin, Ethereum, XRP, Tether itp., od dłuższego czasu rośnie. Podobnie jak w przypadku wszystkiego, co jest popularne, zwłaszcza jeśli chodzi o transakcje finansowe, otacza je wiele oszustw. W tym artykule omówimy 8 oszustw związanych z kryptowalutami, których firmy muszą unikać. Porozmawiamy również o tym, czym one są, jak je rozpoznać i co zrobić, jeśli padniesz ofiarą jednego.

Co to jest oszustwo kryptowalutowe?

Elon Musk trafił na nagłówki wiadomości o napompowaniu Dogecoin na Twitterze, co spowodowało wzrost ceny. A któż mógłby zapomnieć, jak żartował, że kryptowaluta jest „pośpiechem” podczas skeczu na „Saturday Night Live”? Żart wywołał śmiech, a Dogecoin spadł w tym czasie na rynku. Tymczasem zgiełk kryptowalut nie jest śmiechem.

Dla tych, którzy nie są tego świadomi, oszustwo kryptowalutowe polega na tym, że ktoś wykorzystuje popularność kryptowalut do nakłaniania ludzi do dokonywania transakcji kryptowalutowych — które często przybierają formę pieniędzy lub danych osobowych.

Mogą to zrobić, obiecując podwoić twoją inwestycję, oferując darmowe monety za rejestrację – lub nawet prosząc o darowizny. Niektórzy oszuści zakładają również fałszywe strony internetowe lub konta w mediach społecznościowych, które wyglądają, jakby były powiązane z legalną kryptowalutą!

Jeśli jesteś nowy w kryptowalucie i jej transakcjach i chcesz dowiedzieć się więcej, poniższy artykuł może okazać się pomocny:

Czytaj więcej: Co to jest kryptowaluta?

Popularne oszustwa kryptowalutowe, na które należy uważać

Miliony dolarów są tracone każdego dnia w oszustwach kryptowalutowych. Większość z nich to oszustwa, które stanowią około 30 procent . Na szczęście możliwość ich zauważenia może uchronić Cię przed wyłudzeniem swoich ciężko zarobionych pieniędzy.

Aby pomóc Ci nie stać się ofiarą tej obskurnej sekcji branży kryptowalut, oto 8 powszechnych oszustw, o których należy pamiętać.

1. Pobrane fałszywe aplikacje kryptowalutowe

Ten rodzaj oszustwa kryptowalutowego ma postać fałszywych aplikacji, które reklamują powiązanie z określonym rodzajem kryptowaluty. W rzeczywistości są to oszuści próbujący ukraść Twoje pieniądze lub dane osobowe. Mogą to zrobić, oferując darmowe monety do rejestracji lub obiecując podwojenie Twojej inwestycji.

Jak tego uniknąć: Możesz uniknąć tych oszustw, pobierając aplikacje kryptowalutowe tylko z zaufanych źródeł, takich jak App Store lub Google Play. Poza tym należy sprawdzić aplikację przed jej pobraniem, aby upewnić się, że jest wiarygodna.

2. Oszustwa phishingowe

Oszustwa phishingowe to kolejny powszechny rodzaj schematu kryptowalut. W tym przypadku ktoś próbuje nakłonić Cię do podania swoich danych osobowych, takich jak dane logowania lub numer karty kredytowej. Ci oszuści często robią to, wysyłając e-maile, które wyglądają, jakby pochodziły z legalnej witryny lub konfigurując fałszywą witrynę, która wygląda jak prawdziwa.

Jak tego uniknąć: Możesz uniknąć tych oszustw, bardzo uważając na otwierane wiadomości e-mail i odwiedzane witryny. Jeśli nie masz pewności, czy witryna jest wiarygodna, możesz szybko wyszukać w Google, czy inne osoby zgłosiły ją jako oszustwo. Nigdy nie powinieneś również klikać linków w e-mailach lub SMS-ach od osób, których nie znasz.

3. Gry cyfrowe i przedmioty kolekcjonerskie

Oszustwa związane z prezentami to forma ataku socjotechnicznego, który ma na celu przekonanie Cię do wysłania pieniędzy oszustom. Gry cyfrowe i przedmioty kolekcjonerskie są szczególnym rodzajem oszustw związanych z gratisami i zwykle są popełniane w popularnych serwisach społecznościowych, takich jak YouTube i Instagram.

Za pomocą tego oszustwa polegającego na gratisach ktoś próbuje nakłonić Cię do przekazania swoich pieniędzy lub prywatnych informacji, obiecując, że podaruje Ci grę cyfrową lub przedmiot kolekcjonerski, taki jak skórka do Twojej ulubionej gry lub rzadka karta Pokemon.

Konkretnym przykładem tego zdarzenia było oszustwo związane z grą w kałamarnice. Znany jest również jako przypadek ciągnięcia dywanu, złośliwy manewr, w którym twórcy kryptowalut porzucają projekty i uciekają z funduszami inwestorów. Ciągnięcia dywanów są często spotykane w nowych schematach kryptograficznych.

W tym czasie giełda kryptowalut Binance uruchomiła sondę w tokenie Squid i zamroziła adresy portfeli wszystkich twórców tokenów. Szacuje się, że mózgi stojące za tym programem wyniosły 3,3 miliona dolarów, zanim wszystko się skończyło.

Czy to oznacza, że ​​wszystko, co dotyczy takiej rzeczy, jest zrobione? Nie na dłuższą metę. Niestety, wyrafinowani programiści mogą teraz projektować wyimaginowane światy i gry na blockchainie i rozpocząć kolejny atak socjotechniczny, gdy tylko nadejdzie kolejny gorący program Netflix.

Jak unikać: Najlepszym sposobem uniknięcia tego rodzaju oszustw jest ponowne przeprowadzenie szczegółowych badań. Wiedz, z kim masz do czynienia i w co się pakujesz. Jeśli ktoś obiecuje ci rzadki lub cenny przedmiot za darmo, bądź bardzo, bardzo ostrożny. To prawdopodobnie oszustwo.

4. Oszustwa romansowe

Według Federalnej Komisji Handlu (FTC) aplikacje randkowe są przepełnione oszustwami kryptowalutowymi, a około 20% pieniędzy utraconych w oszustwach związanych z romansami od października 2020 r. do marca 2021 r. zostało wysłanych przez kryptowaluty na fałszywe konta. Zazwyczaj wiesz, że uczestniczysz w tego typu programie, jeśli jesteś z kimś w cyfrowym związku, a osoba ta poprosi o gotówkę lub prezenty na wczesnym etapie relacji.

Jak tego uniknąć: Najlepszym sposobem na uniknięcie tego oszustwa jest sceptyczne podejście do każdego, kogo spotkasz w Internecie. Nie wysyłaj im kryptowaluty, dopóki nie spotkasz ich osobiście i nie poznasz ich bardzo dobrze. Ponadto przeszukaj swoje zdjęcia profilowe w odwrotnej kolejności, aby sprawdzić, czy nie ukradli kogoś innego. Powinieneś także zaufać swojemu przeczuciu – wiesz, to dokuczliwe uczucie, które mówi ci, że ktoś próbuje wybrać twój portfel kryptowalutowy.

Szanse biznesowe i oszustwa związane z kryptowalutami inwestycyjnymi

Według FTC od października 2020 r. do 31 marca 2021 r. 7000 osób straciło ponad 80 milionów dolarów na oszustwach związanych z inwestycjami w kryptowaluty. Agencja powiedziała również w FTC Sentinel, że „te liczby odzwierciedlają 12-krotny wzrost liczby raportów w porównaniu z tym samym okresem rok temu i prawie 1000% wzrost zgłoszonych strat”.

Jeśli nie wiesz o oszustwach związanych z możliwościami biznesowymi i inwestycyjnymi, oznacza to, że ktoś próbuje nakłonić Cię do przekazania mu swoich funduszy, obiecując udział w zyskach z ich działalności lub inwestycji. Mogą obiecać, że zapłacą ci gotówką lub kryptowalutą za twoje kłopoty, ale są szanse, że nigdy nie zobaczysz ani jednego czerwonego centa (lub cyfrowej monety), gdy wszystko zostanie powiedziane i zrobione.

Poniżej wymieniono niektóre z najczęstszych.

5. Schematy Ponziego

Numer 5 na tej liście to jedno z bardziej znanych oszustw związanych z możliwościami biznesowymi, dzięki Bernie Madoffowi, byłemu prezesowi NASDAQ, który przed uwięzieniem uciekł z miliardami dolarów z pieniędzy swojego inwestora. Nawet Kevin Bacon i jego żona Kyra Sedgewick zakochali się w tym!

Madoff utrwalił tak zwany schemat Ponzi, oszukańczą operację inwestycyjną, w której operator generuje zwrot dla starszych inwestorów dzięki przychodom płaconym przez nowych inwestorów.

Jest również znany jako schemat piramidy; maleńka końcówka na szczycie piramidy reprezentuje promotorów, którzy zarabiają na dużej bazie inwestorów na dole.

Czym jest znak ostrzegawczy dla jednej osoby? Tego rodzaju schematy kryptowalutowe często obiecują wysokie lub gwarantowane zwroty dla inwestorów kryptowalutowych.

Jak tego uniknąć: Najlepszym sposobem na uniknięcie tego oszustwa jest prowadzenie badań i bycie bardzo sceptycznym wobec promotorów składających zawyżone obietnice dotyczące Twojego potencjału zarobkowego. Powinieneś również sprawdzić, czy nie ma innych sygnałów ostrzegawczych, takich jak firma mająca historię oszustw lub promotorzy kładący nacisk na rekrutację nowych dystrybutorów do swojej sieci sprzedaży jako jedyną drogę do zarabiania pieniędzy.

• Przeczytaj więcej: Jak kupić kryptowalutę

6. Wielopoziomowe schematy marketingowe

Istnieje legalny marketing wielopoziomowy (MLM), ale inne są po prostu starymi piramidami. Legalny MLM działa, sprzedając produkt lub usługę, podczas gdy piramida finansowa po prostu rekrutuje ludzi do przyłączenia się, a następnie otrzymuje gotówkę z opłat rekrutacyjnych i prowizji. Kryptowalutowe systemy MLM często obiecują wysokie zyski, ale nie mają żadnych produktów ani usług do sprzedania.

Jak tego uniknąć: Najlepszym sposobem uniknięcia tego oszustwa jest zbadanie firmy, w którą myślisz zainwestować. Uważaj na każdego, kto próbuje nakłonić Cię do zainwestowania w coś bez pełnego wyjaśnienia, co to jest i jak działa. Upewnij się, że mają produkt lub usługę i że jest to coś, co Cię interesuje.

7. Pompuj i zrzuć

Innym powszechnym oszustwem kryptograficznym jest „pompa i zrzut”. Dzieje się tak, gdy ktoś kupuje dużo określonej kryptowaluty, aby sztucznie zawyżać cenę. Następnie sprzedają wszystko, gdy cena wzrośnie. Dzieje się tak często w przypadku małych, mniej znanych monet, które nie mają dużego wolumenu obrotu. Oszuści często korzystają z mediów społecznościowych, aby podkręcić monetę, a następnie sprzedać ją, gdy cena wzrośnie.

Jak tego unikać: Przede wszystkim prowadź rozeznanie i wiedza na temat działania kryptowaluty. Co więcej, możesz uniknąć schematów pompowania i zrzucania kryptowalut, nie kupując szumu monety, która nie ma dużego wolumenu obrotu. Powinieneś także uważać na posty w mediach społecznościowych dotyczące niektórych monet, ponieważ mogą one być częścią schematu pompy i zrzutu.

8. Oszustwa związane z inwestycjami kryptograficznymi

Wiele osób wpada w oszustwa związane z inwestycjami w kryptowaluty. To tutaj ktoś obiecuje zainwestować Twoje pieniądze w kryptowaluty, a następnie znika wraz z nimi.

Ten schemat często się zdarza w przypadku początkowych ofert monet (ICO). ICO mają miejsce, gdy firma oferuje inwestorom tokeny w zamian za pieniądze. Problem polega na tym, że wiele z tych firm nie jest legalnych i po prostu zabierze twoje fundusze, nie dając ci nic w zamian.

Jak tego uniknąć: nie ufaj stronom internetowym lub innym usługom, które obiecują niebotyczne zwroty lub możliwości inwestycyjne, które nie brzmią realistycznie. Podobnie jak w przypadku wszystkiego innego na tej liście, jeśli początkowa oferta monet brzmi zbyt pięknie, aby była prawdziwa, prawdopodobnie tak jest. Wysyłaj kryptowaluty tylko do zaufanej strony trzeciej.

Jak uniknąć oszustw kryptograficznych

Jak widać, w kryptowalutę zaangażowanych jest wielu złych graczy. Na szczęście są rzeczy, które możesz zrobić, aby się chronić. W tym miejscu zebraliśmy kilka ostrzeżeń, które pomogą Ci uniknąć oszustw związanych z kryptowalutami, które są powszechne w przypadku oszustw związanych z kartami kredytowymi i przelewów pieniędzy.

Niektóre typowe znaki ostrzegawcze, na które należy zwrócić uwagę, to:

• Niewyrafinowana komunikacja: dzieje się tak, gdy oszuści publikują wiadomości w miejscach takich jak Facebook, Twitter i Instagram. Kiedy to robią, tekst jest często pełen literówek i oczywistych błędów ortograficznych (choć nie zawsze tak jest). To samo z e-mailami: wiersz tematu jest zazwyczaj nieprofesjonalny, a treść e-maila często wygląda tak, jakby została napisana przez 5-klasistów.
• Fałszywe zobowiązania umowne: w tym miejscu ktoś prosi o wejście w posiadanie kryptowalut bez pozwolenia na sprzedaż.
• Pretendenty: Być może już wcześniej spotkałeś się z tym na Instagramie. To tam ludzie udają celebrytów lub influencerów w mediach społecznościowych. Jesteś prawie wystarczająco schlebiony, aby wymieniać dane osobowe, ale za wszelką cenę nie daj się ponieść emocjom.
• Zagrożenia: To wtedy oszuści próbują metod psychologicznych, takich jak szantaż, wymuszenia, a nawet groźby pozbawienia wolności, aby uzyskać dostęp do kluczy prywatnych lub nakłonić Cię do wysłania im kryptowaluty.
• Niejasność: nigdy nie otrzymujesz jasnych informacji o tym, dokąd trafiają twoje fundusze.
• Żądania uwierzytelnienia: oszuści mogą poprosić o udostępnienie poufnych danych uwierzytelniających. Mogą fałszować linie telefoniczne i wyglądać na legalne. Bądź jednak mądry. Nie podawaj im poufnych informacji, takich jak uwierzytelnianie dwuskładnikowe, hasła lub kody bezpieczeństwa, jeśli o to poproszą.
• Prośby o prywatne informacje: Oszuści często wykorzystują informacje uzyskane w wyniku naruszenia bezpieczeństwa danych w innych witrynach internetowych, aby przekonać Cię, że są one zgodne z prawem i mają więcej danych o Tobie niż w rzeczywistości.
• Obietnice, obietnice: Potencjalne ofiary otrzymują obietnice darmowych pieniędzy i obietnice pomnożenia ich pieniędzy do kwoty, która nie wydaje się rozsądna. Ponownie, pamiętaj stare powiedzenie: jeśli jest zbyt piękne, aby było prawdziwe…

Zabezpiecz swoje krypto za pomocą portfela cyfrowego

Istnieje wiele rodzajów portfeli cyfrowych. Istnieje również wiele powiązanych schematów, które mają na celu umożliwienie złym aktorom kradzieży z nich kryptowaluty.

Portfel cyfrowy będzie chronić Twoje cyfrowe pieniądze w taki sam sposób, w jaki fizyczny portfel chroni Twoją fizyczną gotówkę. Portfel kryptograficzny przechowuje Twój klucz prywatny, dzięki czemu ludzie mogą uzyskiwać dostęp do swoich cyfrowych środków i wydawać je.

Najlepsze portfele kryptowalut oferują takie funkcje, jak solidne zabezpieczenia, możliwości tworzenia kopii zapasowych i łatwość użytkowania. Upewnij się również, że ten, który wybierzesz, może obsługiwać wiele walut.

Jeśli jesteś inwestorem na małą skalę, który ma tylko kilkaset dolarów w kryptowalutach, prawdopodobnie wystarczy platforma wymiany głównego nurtu, taka jak Coinbase. Jeśli jednak masz dużą ilość krypto, powinieneś przechowywać większość z nich w cyfrowym portfelu, aby była bezpieczna.

Portfele Crypto są również dostępne w opcjach gorących i zimnych. Oba wiążą się z ryzykiem, ale mając zimny portfel, łatwo jest na dobre stracić dostęp do gotówki. Co może się stać, że na zawsze pocałujesz swoje pieniądze na pożegnanie? Zgubienie urządzenia (jest to urządzenie fizyczne) lub zapomnienie hasła załatwi sprawę.

Dlatego pamiętaj, aby przeprowadzić badania rynku i przeprowadzić analizę due diligence. Wdróż również środki bezpieczeństwa i miej bezpieczne miejsce do przechowywania cyfrowych środków przed dokonaniem zobowiązania.

Jak odzyskać pieniądze z oszustw kryptograficznych?

Konta bankowe dla walut regulowanych przez władze federalne mają ochronę przed oszustwami i ubezpieczenie FDIC. Jednak w przeciwieństwie do banków, gdy zostaniesz wyłudzony ze środków w łańcuchu bloków, jedynym sposobem na odzyskanie swoich środków jest bezpośrednia spłata przez odbiorcę. Jest to mało prawdopodobne na zdecentralizowanej giełdzie.

Chociaż główne giełdy kryptowalut cieszą się bardziej solidnymi środkami bezpieczeństwa przed oszustwami niż niektórzy mniejsi gracze, nadal nie ma gwarancji, że inwestorzy kryptowalutowi odzyskają skradzione krypto.

Co zrobić, jeśli jesteś ofiarą : Jeśli zainwestowałeś już w program inwestycyjny w kryptowaluty, spróbuj skontaktować się z osobą, która obiecała Ci inwestycję. Jeśli nie możesz się z nimi skontaktować (co może być trudne w innych krajach), spróbuj dowiedzieć się, czy jest jeszcze ktoś, kto został przez nich oszukany.

• Czytaj więcej: Jak sprzedawać kryptowalutę

Największy napad na kryptowaluty w historii

To wyróżnienie dotyczy hakerów, którzy dokonali napadu na kryptowalutę o wartości 613 milionów dolarów w cyfrowych monetach. Został postawiony przeciwko Poly Network, zdecentralizowanej platformie finansowej, która nadzoruje i ułatwia transakcje peer-to-peer, które umożliwiają ludziom wymianę lub transfer waluty cyfrowej na kilku blockchainach.

Jak sprawdzić transakcję kryptowalutową

Jeśli chcesz monitorować swoje transakcje, pierwszym krokiem jest sprawdzenie eksploratora bloków pod kątem konkretnej kryptowaluty. Eksplorator bloków to wyszukiwarka, która umożliwia przeglądanie wszystkich transakcji, które miały miejsce w łańcuchu bloków.

Jeśli nie możesz znaleźć swojej transakcji w łańcuchu bloków, prawdopodobnie nie została ona przetworzona. Może to wynikać z wielu przyczyn, takich jak nieprawidłowy adres lub niewystarczające środki.

Ponadto, jeśli masz pewność, że Twoja transakcja powinna się zakończyć, możesz skontaktować się z zespołem obsługi klienta lub pomocy technicznej giełdy lub portfela, z którego korzystasz. Mogą być w stanie pomóc Ci zlokalizować Twoje fundusze.

Podobnie, blockchain w Bitcoin jest dostępny na stronie głównej Blockchain.com. Gdy już tam będziesz, możesz użyć ich technologii blockchain i wprowadzić swój portfel lub Bitcoin TxID, aby śledzić dowolne transakcje. Zobaczysz szereg podsumowań transakcji, w tym liczbę potwierdzeń, które zawiera.

Potwierdzenia to sposób, w jaki sieć Bitcoin osiąga konsensus co do tego, które transakcje są ważne. Każda transakcja bazuje na poprzedniej, tworząc łańcuch potwierdzonych bloków. Gdy transakcja ma sześć bloków, jest uważana za potwierdzoną i trwałą.

Możesz również skorzystać z tej usługi, aby sprawdzić transakcje Ethereum za pomocą ich TxHash. Jeśli nadal nie możesz zlokalizować swoich środków, możliwe, że zostały one zgubione lub skradzione. Niestety, jak wspomnieliśmy wcześniej, nie ma możliwości ich odzyskania, chyba że odbiorca ci zwróci. Jest to jedno z zagrożeń związanych z inwestowaniem w kryptowalutę.

Skorzystaj z naszej listy oszustw kryptowalutowych, aby uniknąć oszustwa

Jeśli natkniesz się na schemat kryptograficzny lub masz silne przekonanie, że obserwujesz podejrzaną aktywność związaną z kryptowalutą, możesz skontaktować się z odpowiednią agencją rządową i zgłosić swoje dane. Oni są:

• Commodity Futures Trading Commission (CFTC) na stronie CFTC.gov/complaint
• Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) pod adresem sec.gov/tcr
• Federalna Komisja Handlu (FTC) pod adresem ReportFraud.ftc.gov
• Infolinia AARP Fraud Watch Network pod numerem 877-908-3360

Jeśli oszustwo wiąże się z próbą wymuszenia lub szantażu, możesz również zgłosić to do FBI.

Końcowe przemyślenia

Mamy nadzieję, że spodobało Ci się czytanie tego artykułu i że pomoże Ci on uniknąć oszustwa w świecie kryptowalut. W końcu wszyscy chcemy wiedzieć, zamiast to tracić, prawda?

• Czytaj więcej: Jak zarabiać pieniądze z kryptowalutą

Daj nam znać w komentarzach poniżej, jeśli masz jakieś inne wskazówki, jak uniknąć schematów kryptowalut i zachować bezpieczeństwo!

Obraz: Depositphotos