Co to jest ubezpieczenie DeFi? Identyfikacja szans biznesowych i przypadków użycia

Aplikacje DeFi znajdują się na szczycie listy w miarę postępów w kierunku zaawansowanego wdrażania cyfrowej transformacji w sektorze Fintech. W wyniku tego rozwoju zmienia się sposób, w jaki ludzie wymieniają pieniądze.

Branża DeFi szybko się rozwija, ponieważ codziennie pojawiają się nowe firmy, protokoły i aplikacje. Dlatego ten sektor jest siłą, z którą należy się liczyć, z łączną wartością 255 miliardów dolarów zamkniętą w swoich protokołach i licznymi jednorożcami DeFi w obiegu.

Rozwój i obietnica DeFi są zdumiewające, a nie możemy uwierzyć, że rynek DeFi to nowy rozwój. W sierpniu 2018 roku po raz pierwszy użyto słowa „DeFi”. Jednak na drodze do każdego sukcesu są przeszkody. Włamania i naruszenia protokołów spowodowały wąskie gardła w szybkim wzroście DeFi. Można argumentować, że groźba utraty kapitału jest jedną z kluczowych przeszkód uniemożliwiających powszechne komercyjne przyjęcie DeFi, wraz z regulacjami i edukacją.

Gdyby tylko istniały środki, dzięki którym mógłbyś się przed tym zabezpieczyć? Prezentacja ubezpieczeń DeFi – wschodzącego sektora w ramach wschodzącego sektora, który jednak ma ogromny potencjał.

Aby pomóc Ci w pełni zrozumieć tę koncepcję, przyjrzyjmy się, czym jest ubezpieczenie DeFi, jak ono działa oraz jakie możliwości biznesowe i przypadki użycia oferuje.

Co to jest DeFi?

Zdecentralizowane finanse lub DeFi to transformacyjne przejście od głównego nurtu, scentralizowanych systemów finansowych w kierunku finansowania peer-to-peer, które jest możliwe dzięki zdecentralizowanej technologii opartej na blockchainie Ethereum. Aplikacje DeFi działają inaczej, ponieważ żaden scentralizowany podmiot nie jest odpowiedzialny za nadzorowanie całego systemu.

Każdy, kto ma połączenie z Internetem, może uzyskać dostęp do usług finansowych za pomocą produktów DeFi, które są w większości obsługiwane i zarządzane przez ich klientów. Ekosystem DeFi stworzył rozległą sieć połączonych ze sobą protokołów ubezpieczeniowych i produktów finansowych DeFi, od platform pożyczkowych i pożyczkowych po stablecoiny i tokenizowane BTC. Dzięki różnorodnym przypadkom użycia dla ludzi, programistów i instytucji, zdecentralizowane finanse stały się najbardziej aktywną branżą w środowisku blockchain.

Przełomem DeFi wydaje się być to, że aktywa kryptograficzne mogą być teraz wykorzystywane w sposób, w jaki nie mogą być używane aktywa fiducjarne lub „rzeczywiste”. Aplikacje, które mogą istnieć tylko w łańcuchach bloków, obejmują aktywa syntetyczne, zdecentralizowane giełdy i pożyczki typu flash.

Istnieje kilka korzyści z tej zmiany paradygmatu w infrastrukturze finansowej pod względem możliwości, ryzyka i zaufania. DeFi powoduje gwałtowne zmiany w sektorze bankowym, więc najwyższy czas, abyś przyjrzał się nowym możliwościom. Waluty o wartości miliardów dolarów przeszły już przez aplikacje DeFi, a kwota ta rośnie z dnia na dzień.

Plusy i minusy DeFi

Co to jest ubezpieczenie DeFi?

Definicja ubezpieczenia DeFi jest identyczna z definicją ubezpieczenia tradycyjnego. W DeFi ubezpieczenie zasadniczo odnosi się do ochrony przed stratami finansowymi spowodowanymi zdarzeniami w ekosystemie DeFi. Podobnie jak blockchain służy jako sieć bezpieczeństwa dla głównego nurtu tradycyjnej branży ubezpieczeniowej, protokoły ubezpieczeniowe DeFi mogą zapewnić kroki zapobiegawcze i służyć jako sieć bezpieczeństwa dla branży kryptograficznej.

Załóżmy, że zainwestowałeś trochę pieniędzy w platformę lub protokół DeFi. Masz świadomość, że wszelkie wady infrastruktury DeFi mogą Cię kosztować. Możesz więc kupić ubezpieczenie DeFi jako zabezpieczenie przed możliwością utraty pieniędzy na platformie DeFi.

Jeśli stracisz pieniądze na platformie i chcesz uzyskać ochronę, możesz udać się do ubezpieczyciela aktywów DeFi i otrzymać określoną kwotę. Zdecentralizowane składki na ubezpieczenie finansowe są określane przez wiele zmiennych, w tym rodzaj ubezpieczenia, dostawcę i długość polisy. Konsumenci muszą jednak również uzyskać gruntowną wiedzę na temat różnego rodzaju incydentów, na które mogą wykupić ubezpieczenie.

Podobnie jak w przypadku tradycyjnej ochrony ubezpieczeniowej, powinieneś być świadomy tego, przed czym chronisz się w świecie DeFi.

Rynek ubezpieczeń DeFi jest wciąż młody. Oczekuje się jednak, że w najbliższej przyszłości nastąpi to szybki wzrost ze względu na rosnący wolumen transakcji w finansach zdecentralizowanych.

Protokoły, systemy i procesy będą się rozwijać i dojrzewać wraz z rozwojem branży, nowymi protokołami będą w użyciu, pojawi się więcej możliwości pokrycia i więcej wartości DeFi zostanie objętych.

Poniżej znajduje się lista niektórych firm, które oferują teraz ubezpieczenie DeFi. Jednak wraz z rozwojem sektora oczekuje się, że dołączy do niego znacznie więcej firm.

1. Unia
2. Ubezpieczenie
3. Pocieszenie
4. ufam.Finanse
5. Ubezpiecz DeFi
6. Wzajemny Nexus

Ta lista nie jest kompletna. Możesz przeprowadzić badania i wybrać dostawców usług, którzy najlepiej odpowiadają Twoim potrzebom.

Jak działa ubezpieczenie DeFi?

Gdyby nie odbywało się to w sposób zdecentralizowany, ubezpieczenie DeFi nie spełniałoby swojej nazwy. Kupujesz ubezpieczenie od rozproszonej sieci dostawców usług ubezpieczeniowych, a nie od jednej osoby lub firmy.

Dostawcą ubezpieczenia może być każdy. Osiągasz to, umieszczając kapitał w tak zwanej „puli kapitałowej”. W ten sposób zasadniczo zmieniasz się w dostawcę płynności. Jako dostawca ubezpieczenia możesz wybrać zdarzenia lub protokoły, które chcesz objąć.

Na przykład możesz mieć dużą pewność, że handel X nie zostanie zagrożony. W rezultacie nie masz problemu z dodaniem płynności do puli kapitału przeznaczonej na pokrycie tego konkretnego incydentu. Pieniądze z puli kapitału zostaną następnie wykorzystane na opłacenie roszczeń od klientów, którzy wykupili ochronę przed włamaniem, więc czy platforma X nadal powinna być zagrożona?

Oczywiście ryzykujesz zapewnienie pokrycia. Z tego powodu, jako dostawca ubezpieczenia, otrzymujesz odsetki od zablokowanych środków. Odsetki te są często (częściowo) pokrywane ze składek płaconych przez klientów ubezpieczeń.

Możliwości biznesowe DeFi

Aplikacje oparte na Blockchain rozwijają się w wielu sektorach, a ta technologia zmieni sposób działania firm. Zmienia się sposób, w jaki klienci wchodzą w interakcje z firmami i dokonują transakcji.

Firmy mogą odnieść znaczne korzyści z wykorzystania technologii DeFi do ekspansji na całym świecie i pozyskania dodatkowych klientów. Sprawdź, jak wdrożenie DeFi może pomóc Twojej firmie zwiększyć rentowność, satysfakcję klientów i skalowalność.

Handel cyfrowymi aktywami

Bez centralnego organu giełdy kryptowalut, takie jak giełdy zdecentralizowane (DEX), zautomatyzowani animatorzy rynku i agregatory wymiany tokenów, umożliwiają handel peer-to-peer przy jednoczesnym zachowaniu suwerenności użytkowników nad ich funduszami. Jeśli masz dostęp do Internetu i portfel taki jak MetaMask, możesz uzyskać dostęp do zasobów kryptograficznych z dowolnego miejsca na świecie za pomocą DEX-ów, takich jak Uniswap, 0x, Sushiswap, ParaSwap i wielu innych. Dodatkowo coraz częściej konkurują ze scentralizowanymi giełdami.

Szybkie transakcje

DeFi gwarantuje, że wszystkie Twoje transakcje będą płynne, szybkie i niezwykle bezpieczne. Dzięki technologii rozproszonej księgi, transakcje nie są kontrolowane przez jeden podmiot. Klienci i powiązani partnerzy mogą mieć znacznie bardziej płynne doświadczenia finansowe z Twoją firmą, jeśli korzystasz z aplikacji DeFi.

Technologia ta jest przydatna dla firm, których pracownicy muszą regularnie wykonywać kilka transakcji, ponieważ zmniejsza koszty związane z korzystaniem z zewnętrznych usług płatniczych.

DeFi w pewnym stopniu przyjęły mniejsze firmy z obszarów rozwijających się, których zapotrzebowania nie pokrywa konwencjonalny system bankowy. Na przykład niektóre przedsiębiorstwa korzystają z usług płatniczych, takich jak Tranglo w ASEAN, BitPesa w Afryce, a także z kluczowych giełd DeFi, aby wysyłać pieniądze bezpośrednio lub konwertować płatności na stablecoiny gwarantowane przez dolary amerykańskie dla przekazów międzynarodowych.

Protokoły wypożyczeń

Platformy do nieubezpieczonych, zdecentralizowanych pożyczek peer-to-peer obejmują Compound i Aave. Obie platformy dają użytkownikom możliwość:

– Pożyczaj pieniądze, używając ich aktywów kryptowalutowych jako zabezpieczenia i

– Pożyczaj swoją kryptowalutę po znacznie wyższych stopach procentowych niż te dostępne w konwencjonalnych finansach.

Aave przypisuje się popularyzacji pożyczek flash. Pożyczki błyskawiczne to szybkie pożyczki, które klienci mogą uzyskać bez żadnego zabezpieczenia, o ile pożyczka zostanie w pełni spłacona przed zakończeniem blokady.

Ulepszona tokenizacja

Ilość danych biznesowych i krytycznych informacji rośnie z czasem, a po pewnym czasie ich usprawnienie staje się trudne. Tokenizacja to pojęcie, które może pomóc firmom w zdecentralizowanym, bezpiecznym przechowywaniu danych.

Poprzez dystrybucję zaszyfrowanych węzłów informacyjnych w zdecentralizowanej sieci, tokenizacja przyspiesza proces szyfrowania. W rezultacie hakerzy nie mogą zmienić ani fałszować danych.

Uprawa plonów

Rolnictwo zysku, które jest wyłączne dla DeFi, umożliwia użytkownikom umieszczanie swoich aktywów kryptowalutowych w różnych protokołach DeFi, które nie są powiernicze, w celu uzyskania wysokich stałych lub zmiennych stóp procentowych. Niektóre z najlepszych protokołów uprawy plonów to Idle Finance, Yearn, Vesper i Enzyme.

Użytkownicy muszą ręcznie szukać protokołów, które mają najwyższe plony w przypadku braku usług hodowli plonów, a następnie przenieść swoje zasoby kryptowalut na tę platformę, aby zwiększyć swoje zarobki. Potraktuj to jako płodozmian, w którym pola są protokołami, które przyniosą maksymalne zyski, a nasiona są bezczynnymi aktywami kryptograficznymi. Dla hodowców plonów i dostawców płynności, Yearn Finance usprawnia ten proces, automatycznie identyfikując i przełączając się na najbardziej lukratywne perspektywy.

Przypadki użycia ubezpieczenia DeFi

Liczne włamania do inteligentnych kontraktów , cyberataki na platformy giełdowe i inne incydenty w ciągu ostatnich kilku lat spowodowały znaczne straty pieniędzy inwestorów. Nawet hojne DAO nie było w stanie powstrzymać ataku wirusa na jego infrastrukturę, który kosztował miliardy dolarów. Istnieje wiele przypadków użycia ubezpieczenia DeFi, które mogą pomóc w uniknięciu tych skutków.

Ubezpieczenie krypto

Inwestorzy coraz częściej szukają środków zapobiegających kradzieży swoich inwestycji, ponieważ rynek kryptowalut nadal jest bardzo eksponowaną branżą, podatną na wszystko, od cyberataków po szarpanie dywanów. Chociaż istnieje kilka sposobów, aby to osiągnąć, jednym z nich, który gwarantuje bezpieczeństwo, jakiego pragną inwestorzy, jest ubezpieczenie kryptowalut, które gwarantuje zwrot pieniędzy, nawet w przypadku strasznego zdarzenia.

Biorąc pod uwagę zmienność środowiska bitcoin, ubezpieczenie kryptowalut staje się kluczowe. Masowe kradzieże z portfeli i giełd internetowych miały miejsce w wyniku rosnącej wartości kryptowalut, takich jak bitcoin.

Na przykład w styczniu 2018 r. z japońskiego rynku kryptowalut Coincheck zrabowano kryptowalutę o wartości 500 milionów dolarów. W wyniku tych włamań powstał kruchy ekosystem, który konwencjonalny ekosystem bankowy albo odrzuca, albo nie traktuje poważnie.

Ochrona zabezpieczenia kredytów zabezpieczonych kryptowalutą

Ubezpieczenie Zabezpieczenia Zabezpieczeń zapewnia pożyczkobiorcom i pożyczkodawcom poczucie bezpieczeństwa dzięki sieciom pożyczkowym kryptowalut na dzisiejszym niespokojnym rynku, co jest kluczowym krokiem w dalszej adopcji blockchain. W typowym scenariuszu obejmującym pożyczki kryptograficzne, pożyczka jest zazwyczaj spłacana w ramach umowy ubezpieczenia, jeśli określone zabezpieczenie pożyczkobiorcy zostanie zgubione lub skradzione.

Jako niesamowite wykorzystanie zdecentralizowanego ubezpieczenia, Etherisc i kilka innych firm, w tym Nexo, Sweetbridge, Libra Credit, Celsius i kilka innych, założyło konsorcjum w celu ochrony i zabezpieczenia zabezpieczonych pożyczek zabezpieczonych kryptowalutami.

Pokrycie inteligentnej umowy

Jak na ironię, możliwość zaufania inteligentnym kontraktom jest jednym z największych problemów Ethereum. Blockchain zapewnia nas, że inteligentne kontrakty będą działać zgodnie z przeznaczeniem, ale jak zwykli ludzie mogą mieć taką samą pewność?

Od połowy 2016 roku pojawiły się trzy dobrze nagłośnione „hacki” inteligentnych kontraktów Ethereum. Wszystkie te hacki spowodowały utratę znacznych kwot pieniędzy w sposób, który był oczywiście sprzeczny z projektem kodu.

Społeczność Ethereum odniosła znaczne korzyści dzięki sieci bezpieczeństwa zwanej Smart Contract Cover. Produkt ma na celu wypłatę roszczeń w przypadku „niezamierzonego użycia kodu, które prowadzi do znacznych strat finansowych”. Funkcjonuje jako gwarancja, która zwiększa pewność użytkowników, że ich pieniądze nie zostaną utracone z powodu problemów, a także zwiększa zaufanie programistów do wdrażania umów.

Ochrona portfela kryptograficznego

Rozwiązania na wypadek kradzieży portfela kryptowalut w przypadku ataków zostały stworzone przez firmy takie jak Etherisc. Wielu konsumentów w ankiecie przeprowadzonej przez Etherisc w celu zidentyfikowania popytu na zdecentralizowane ubezpieczenia zgodziło się, że portfele muszą być ubezpieczone, ale na rynku było niewiele rozwiązań na to samo. Etherisc oferuje ubezpieczenie portfela kryptograficznego, które pokrywa znaczną kwotę po uświadomieniu sobie, że takie rozwiązania są w rzeczywistości potrzebne. To świetna aplikacja zdecentralizowanych finansów.

Dowiedz się, jak Appinventiv może Ci pomóc w pomyślnym wdrożeniu technologii blockchain

DeFi to przyszłość finansowania dla wszystkich sektorów gospodarki i pozostanie. Klienci przenoszą się do zdecentralizowanych zakładów produkcyjnych, zarówno w sektorze produktów korporacyjnych, jak i konsumenckich. Nadszedł czas, aby firmy zaadoptowały technologię blockchain i rozpoczęły odważną transformację cyfrową.

Aby zaspokoić wszystkie potrzeby Twojej firmy, Appinventiv zapewnia szeroki zakres usług rozwoju aplikacji blockchain . Zapewniamy Cię, niezależnie od tego, czy chodzi o konsultacje dotyczące aplikacji blockchain, rozwój inteligentnych kontraktów, rozwój portfela kryptowalutowego, czy nie tylko.

Świadczymy kompleksowe usługi i posiadamy wszystkie kluczowe frameworki, w tym Ethereum, Hyperledger, Multichain, Stellar i Tron.

Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się, w jaki sposób możemy pomóc Ci w szybszym rozwoju Twojej firmy, jednocześnie poprawiając jakość obsługi klienta.

Wniosek

Ze względu na bezpieczeństwo i przejrzystość, jakie oferuje inwestorom, zdecentralizowane ubezpieczenia to szybko rozwijająca się branża. Obecnie na rynku jest tylko kilka produktów, ale zdecydowanie jest miejsce na wzrost i ekspansję. Przez wiele lat DeFi i jego aplikacje będą dominować w branży.

Często zadawane pytania

P. Co to jest DeFi?

O. Zdecentralizowane finanse są określane skrótem DeFi. Służy jako termin ogólny dla segmentu społeczności kryptowalut, która koncentruje się na tworzeniu nowego, internetowego systemu finansowego poprzez wykorzystanie blockchainów w miejsce ustalonych systemów zaufania i pośrednictwa.

P. Czy DeFi to mądra inwestycja?

Odp.: Sektor finansów zdecentralizowanych (DeFi) szybko się rozwija, a pierwsza wycena ekosystemu na ponad 100 miliardów dolarów pojawiła się w połowie 2021 r. Może to być mądry pomysł, aby zainwestować w projekty DeFi już dziś, ponieważ są one nadal w fazie rozwoju w porównaniu z tradycyjnymi finansowania (TradFi) i prawdopodobnie nastąpi korekta w 2022 r.

P. Co to jest ubezpieczenie DeFi?

O. Koncepcja ubezpieczenia w DeFi zasadniczo skupia się na ubezpieczeniu się od strat spowodowanych zdarzeniami w ekosystemie DeFi.

P. Jakie są niektóre z kluczowych zastosowań ubezpieczenia DeFi?

O. Istnieje wiele przypadków użycia ubezpieczenia DeFi, które mogą chronić użytkowników przed włamaniami i cyberatakami w ekosystemie DeFi:

• Ubezpieczenie krypto
• Ochrona zabezpieczenia kredytów zabezpieczonych kryptowalutą
• Inteligentny zasięg umowy
• Ochrona portfela kryptograficznego

P. Jak bezpieczna jest DeFi?

O. DeFi nie jest idealne. Projekty DeFi niekoniecznie zapewniają ten sam poziom bezpieczeństwa, co projekty tradycyjne, mimo że eliminują pośredników z tradycyjnych usług finansowych.