Jak zbudować aplikację do farmowania plonów DeFi?

Z biegiem czasu blockchain, a zwłaszcza przestrzeń kryptograficzna, tworzy pomost między tradycyjnymi modelami finansowymi z własnymi zdecentralizowanymi wersjami. Od używania kryptowalut, przez dokonywanie płatności, po posiadanie DeFi i zdecentralizowanych platform wymiany w celu umożliwienia handlu, domena kryptograficzna w błyskawicznym tempie zamyka lukę w stosunku do tradycyjnego ekosystemu finansowego.

Najnowszą ofertą w wizji, która ma się równać ze scentralizowanym finansowaniem, jest farmowanie plonów DeFi – proces, który pozwala pożyczkodawcom dawać pieniądze pożyczkobiorcom w aplikacji do farmowania plonów DeFi w zamian za zainteresowanie.

Zainteresowanie, jakie z biegiem czasu zyskały aplikacje do farmowania plonów DeFi, można zobaczyć w statystykach, takich jak DeFi Pulse, szacujących, że 95% z 41,5 miliarda USD całkowitej wartości zablokowanej (TVL) w przestrzeni DeFi jest powiązane z farmowaniem plonów. Ten błyskawiczny wzrost zainteresowania popchnął wielu przedsiębiorców w kierunku rozwoju rolnictwa plonów DeFi.

Chociaż teoretycznie koncepcja jest dość prosta, istnieje wiele złożoności i decydujących czynników, które za nią stoją. Podstawowym z nich jest wybór sposobu, w jaki Twoja platforma będzie wspierać farmę plonów.

[Może Cię również zainteresować przeczytanie – Jak działa pożyczka DeFi]

Rodzaje uprawy plonów DeFi

Istnieje wiele różnych sposobów, w jakie pożyczkodawcy mogą uzyskać zwrot z tokenów, które umieszczają w puli płynności. Decydowanie o tym, na którym platforma będzie oparta, jest kluczowym elementem rozpoczęcia podróży do stworzenia aplikacji do farmowania plonów DeFi.

Odsetki od depozytów kredytowych

Zarabianie odsetek od depozytów jest najbardziej bezpośrednim sposobem na uzyskanie zysków z DeFi. W takim przypadku pożyczkodawcy deponują kryptowaluty w pulach zarządzanych przez inteligentne kontrakty, aw zamian otrzymują token przynoszący odsetki. Odsetki są zazwyczaj generowane przez pożyczkobiorców, którzy biorą pożyczki z puli płynności.

Opłaty transakcyjne za oferowanie płynności

Innym sposobem na zwiększenie wydajności DeFi jest dostarczanie kryptowalut jako płynności do pul ton na zdecentralizowanych giełdach (DEX). Giełda zwykle pobiera od użytkowników około 0,3 procent za wymianę ich tokenów, a opłata jest następnie rozdzielana między dostawców płynności puli.

Zachęty tokenowe od operatorów protokołów

Koncepcja spopularyzowana przez Compound Finance i Uniswap działa w taki sposób, że alokacja tokenów jest dokonywana dla byłych i obecnych użytkowników protokołu. Działa jako nagroda dla użytkowników za uczestnictwo w protokole i bycie jego lojalnym użytkownikiem.

Tokenowe zachęty od operatorów puli

Wyobraź sobie zdarzenie, w którym nowy blockchain uruchamia swój token. Teraz, ponieważ jest nowy, płynność w puli jest bardzo niska. Dla takich właścicieli projektów blockchain powszechną praktyką stało się angażowanie się w „ładowanie płynności”. W tym modelu przyciągają dostawców płynności zapewnieniem dodatkowych zachęt tokenowych.

Po ustaleniu typów, na których zbudujesz aplikację do farmowania plonów DeFi, następna część polega na zrozumieniu, w jaki sposób twoi inwestorzy/pożyczkodawcy będą poruszać się w aplikacji.

Ale wcześniej, jeśli jesteś nowy w świecie zdecentralizowanych finansów i wciąż zastanawiasz się nad jego zaletami, oto przewodnik biznesowy DeFi dla Ciebie, wyjaśniający wszystko na temat tej koncepcji.

Działanie aplikacji do farmowania plonów

Każdy, kto wie, czym jest aplikacja do plonów DeFi, wie, jak działa na wysokim poziomie. Jednak kluczową częścią rozwoju farmy plonów DeFi jest dobre zrozumienie ruchu użytkowników, a następnie tworzenie funkcji, które wspierałyby podróż.

• Etap 1. Na początku drogi do farmowania plonów DeFi zawieranych jest wiele inteligentnych kontraktów, które działają jako pule płynności lub inteligentne kontrakty są pisane w celu interakcji z istniejącymi LP. Dostawcy umieszczają swoje pieniądze w tych pulach w postaci stablecoinów i innych standardowych kryptowalut.
• Etap 2. Tutaj użytkownicy otrzymują rynek, na którym mogą inwestować, handlować lub pożyczać tokeny farmingu.
• Etap 3. Na tym etapie użytkownicy lub pożyczkobiorcy w zamian za pożyczone tokeny wnoszą opłaty na rzecz platformy DeFi do farmowania plonów.

• Etap 4. Aplikacja do farmowania plonów DeFi następnie przyznaje nagrody lub zwroty dostawcom płynności, inwestorom lub użytkownikom na podstawie stawki, którą postawili w pulach płynności.
• Etap 5. Gdy pożyczkodawcy uzyskają odsetki od zainwestowanej kwoty, mają możliwość reinwestowania ich w inne pule płynności o wyższych RRSO – roczna stopa procentowa.

Teraz, gdy przyjrzeliśmy się mechanizmowi działania aplikacji do farmowania plonów DeFi, przejdźmy do funkcji, które sprawiają, że działają i odpowiedzmy, jakie są korzyści z farmowania plonów DeFi?

Lista funkcji aplikacji do farmowania plonów DeFi

Intuicyjne funkcje leżą u podstaw podczas tworzenia aplikacji do farmowania plonów DeFi. Stworzenie mechanizmu, w którym platforma jest w stanie przydzielać tokeny dostawców płynności do różnych pul płynności, jest skomplikowane. Przyjrzyjmy się niektórym niezbędnym funkcjom aplikacji do farmowania plonów DeFi.

1. Integracja z portfelem

Kluczową częścią rozwoju farmy plonów DeFi jest integracja z istniejącymi portfelami. Od dostarczenia tokena na platformę do uzyskania zwrotów z pul płynności, kryptowaluta jest zapisywana w portfelu.

Oto ostateczny przewodnik po portfelach blockchain, który zawiera wszystkie pytania dotyczące portfeli kryptograficznych.

2. Lista Puli Płynności

Następną niezbędną częścią interfejsu DeFi do farmowania plonów jest lista pul płynności, w których pożyczkodawcy umieszczają swoje tokeny. Ta część interfejsu zawiera szczegółowe informacje o aktualnych wartościach –

• TVL (Total Value Locked) – Podkreśla całkowitą ilość kryptowalut zablokowanych w puli
• RRSO (Annual Percentage Yield) – Roczna stopa zwrotu nałożona na pożyczkobiorców, a następnie wypłacona dostawcom.
• APR (Annual Percentage Rate) – Roczna stopa zwrotu nałożona na pożyczkobiorców kapitału, a następnie wypłacona dostawcom kapitału.

3. Wykresy pul płynności

Ta część platformy powinna umożliwiać dostawcom płynności i pożyczkobiorcom wzrost puli w oparciu o przedziały czasowe, powiązane ryzyko i szacowane zwroty. Pomoże to użytkownikom podjąć lepszą decyzję, gdzie umieścić swoje tokeny.

4. Wymień token

Ponieważ liczba kryptowalut na całym świecie zbliża się obecnie do 10 000, niemożliwe jest posiadanie wszystkich tokenów w aplikacji do farmowania plonów DeFi. Rozwiązaniem tego problemu jest stworzenie mechanizmu wymiany, w którym pożyczkodawcy mogą wymieniać swój token na ten, który działa na platformie.

5. Wpłata i wypłata

Następna część funkcji aplikacji polega na posiadaniu funkcji bezpiecznej wpłaty i wypłaty. Korzystając z tej funkcjonalności, pożyczkodawcy będą mogli wpłacać pieniądze na platformę i wypłacać zwroty, gdy osiągną one oczekiwaną stopę zwrotu.

6. Otrzymuj zwroty

Powodem, dla którego użytkownicy pracują z DeFi do farmowania plonów, są zwroty, które są w stanie wygenerować jako dochód pasywny. Bardzo ważne jest, aby mieć dobrze zaplanowaną architekturę wypłat, która obejmuje opcję otrzymania kwoty po uiszczeniu opłat platformy lub ponownego zainwestowania kwoty z powrotem w pule płynności.

7. Ubezpieczenie

Pod wieloma względami ubezpieczenie nie jest niezbędną częścią platform do uprawy plonów DeFi. Jednak biorąc pod uwagę rosnącą liczbę przypadków naruszeń bezpieczeństwa i włamań, korzystne może być zapewnienie użytkownikom ochrony ubezpieczeniowej, która może być pobierana co tydzień od zdeponowanej liczby tokenów.

[Przeczytaj także: Co to jest ubezpieczenie DeFi? Identyfikacja możliwości biznesowych i przypadków użycia]

Teraz, gdy odpowiedzieliśmy na część odpowiedzi na pytanie Jak zbudować aplikację dApp do farmowania plonów DeFi, omówmy pokrótce inne kluczowe elementy, które określiłyby sukces Twojej platformy DeFi do farmowania plonów.

Inteligentne kontrakty

Inteligentne kontrakty są podstawą platform do farmowania plonów DeFi. Mechanizm pul płynności w zakresie wpłat, zwrotów i wypłat jest zakodowany w smart kontrakcie, który następnie obsługuje działanie platformy. W protokole farmingu o wysokiej stopie zwrotu strategie są kodowane w celu przenoszenia funduszy z jednego LP na drugi na podstawie różnych parametrów w celu wygenerowania maksymalnego zysku z ekosystemu DeFi.

Mechanizm przydzielania tokenów pożyczkodawców

Rozwój farmy plonów DeFi polega na przyjmowaniu tokenów pożyczkodawców i przydzielaniu ich do różnych pul płynności w taki sposób, aby uzyskać maksymalne zwroty. Tworzenie tego mechanizmu od podstaw może być skomplikowane i czasochłonne – jest to powód, dla którego dostawcy usług programistycznych dApps mają tendencję do integrowania produktu z istniejącymi protokołami i platformami do farmowania plonów DeFi.

Bezpieczeństwo

Proces tworzenia aplikacji do farmowania plonów DeFi i utrzymywania jej jest złożony. Z architekturą wiąże się szereg zagrożeń – luki w inteligentnych kontraktach, niezabezpieczone mechanizmy wypłacania środków z puli płynności, wysokie opłaty itp. Bezpieczna architektura, odporna na ataki hakerskie i niezmienna, ma kluczowe znaczenie.

Połączenie wszystkich tych funkcji i architektury razem prowadzi do opracowania aplikacji do farmowania plonów DeFi. Oprócz tego jest jeszcze jeden czynnik, który decyduje o sukcesie platformy – podejście stosowane przez firmy deweloperskie DeFi zajmujące się rozwojem plonów.

Oto jak my, w Appinventiv, podchodzimy do tego procesu.

W jaki sposób Appinventiv zarządza rozwojem DeFi farmingu plonów?

W Appinventiv zbudowaliśmy dwie platformy do uprawy plonów DeFi – jedną, w której zintegrowaliśmy ją z istniejącym protokołem, a drugą zbudowaliśmy od podstaw. W obu projektach zastosowaliśmy podobną metodologię, która rozpoczęła się od konceptualizacji do realizacji. Oto, jakie były różne aspekty -

1. Odkrycie produktu

• Zapewniamy wartość dodaną, podsuwając pomysły na tworzenie produktów, analizując ryzyko i dostarczając rozwiązania, które je ograniczają.
• Utwórz kamień milowy wyników.

2. Projektowanie zintegrowanych rozwiązań Blockchain

Inteligentne kontrakty

Zdecentralizowane interakcje są identyfikowane i kodowane w inteligentne kontrakty do przechowywania aktywów, funduszy i ich odzyskiwania. Architektura inteligentnych kontraktów jest definiowana przez wybór wzorca projektowego do naśladowania i modułowość. Na podstawie zaprojektowanej architektury kodowane są inteligentne kontrakty. Inteligentne kontrakty są pisane dla:

• Inteligentne kontrakty do tworzenia pul płynności lub interakcji z istniejącymi LP.
• Inteligentne kontrakty do konfiguracji platformy, harmonogram wydarzeń, takich jak nagrody za żniwa i otwarte pule.
• Inteligentne kontrakty dla strategii przenoszenia funduszy w celu zwiększenia wydajności.
• Inteligentne kontrakty do zarządzania aktywami.
• Inteligentne kontrakty do interakcji z innymi protokołami farmowania plonów, takimi jak Yearn.

Architektura oprogramowania pośredniczącego

Budując platformę DeFi, która ma wiele funkcji oprócz core yield farming związanych z użytkownikami, takich jak funkcje społecznościowe, wbudowane wiadomości DAO lub kryptowaluty itp. Projektujemy bezpieczne, solidne i skalowalne oprogramowanie pośrednie do pakowania inteligentnych umów i tworzenia spokojnego modelu API dla frontendu i administratora wchodzić w interakcje z.

Architektura systemu dla interakcji komponentów

Zapewniamy modelowanie interakcji różnych warstw, tj. inteligentnych kontraktów, oprogramowania pośredniczącego, frontendu i administratora (w razie potrzeby). Dodatkowo, interakcje między i wewnątrz komponentów mają na celu sformułowanie projektu systemu.

Dokumentacja techniczna

• Techniczny aspekt projektowania systemu.
• Budowanie dokumentów za pomocą programu blokuje komunikację.
• Tworzenie logiki dla płatności i nagród.

3. Rozwój interfejsu użytkownika i interfejsu administratora

Dla interfejsu użytkownika:

• Tworzenie transakcji po stronie użytkownika
• Połączenie portfeli internetowych
• Wiadomość o transakcji do łańcuchów
• Uzyskaj dane z łańcucha i informacje o kontrakcie

Dla administratora:

W oparciu o wymagania i przypadki użycia mogą istnieć atrybuty, które należy dodać do interfejsu administratora, takie jak –

• Analityka transakcji i wolumenu
• Opłata za zarządzanie platformą/protokołem
• Zarządzanie użytkownikami i nie tylko

4. Integracja komponentów

Śledzimy integrację komponentów jako cykl iteracyjny, w którym komponenty są integrowane w celu stworzenia kompletnego przepływu pracy i testów jednostkowych/modułowych.

5. UAT i QA w sieciach testowych i środowiskach niestandardowych

6. Wdrożenie na poziomie produkcyjnym

7. Dostawa

Po uwzględnieniu wszystkich zmian dostarczamy platformę wraz z demonstracją przepływu administratora i użytkownika. Podziel się wymaganiami dotyczącymi projektu z naszym zespołem ekspertów już teraz.

Ile kosztuje opracowanie aplikacji do farmowania plonów DeFi?

Koszt stworzenia platformy do uprawy plonów DeFi jest niemożliwy do określenia bez przyjrzenia się zakresowi prac. Jednak na podstawie funkcji, które omówiliśmy w artykule, dodanych do średniego godzinowego zakresu rozwoju wynoszącego 60-80 USD, ukończenie procesu może osiągnąć od 150 000 do 250 000 USD.

Czynniki, które będą miały wpływ na wybór tego zakresu, to liczba inteligentnych kontraktów, intuicyjność platformy pod względem alokacji zasobów, cechy profilu użytkownika i interakcji, analityka oraz to, czy chcesz zintegrować aplikację z istniejącym protokołem lub zbuduj od podstaw aplikację do farmowania plonów DeFi z własną tokenomiką i architekturą – coś, co zwiększyłoby koszty rozwoju.

Jak zapewne zauważyłeś, korzyści płynące z DeFi Yield Farming są równie wysokie dla użytkowników i przedsiębiorców platformy. Podczas gdy użytkownicy uzyskują pasywny strumień dochodów, właściciele platform uzyskują wysokie przychody w odniesieniu do opłat transakcyjnych. Mamy nadzieję, że informacje, które tutaj zebrałeś, pomogą Ci wejść na ścieżkę udanego rozwoju DeFi w dziedzinie farm plonów.