Jak wybrać odpowiednią firmę zajmującą się tworzeniem oprogramowania finansowego? 10 czynników do rozważenia

Wiadomo, że zarówno finanse, jak i oprogramowanie mają moc budowania lub niszczenia firmy. Każda poważna usterka w oprogramowaniu może spowodować dezintegrację całego systemu finansowego. To powiedziawszy, żadna firma nie może przetrwać bez żadnego z tych elementów, ani finansów, ani rozwoju oprogramowania.

Ostatnie sytuacje przyspieszyły przyjęcie zaawansowanych technologii, takich jak księgowość automatyzacji, analiza dużych zbiorów danych i rozwiązania oparte na sztucznej inteligencji, które pomogły organizacjom w kontrolowaniu kosztów i poprawie obsługi klienta. Wraz z pojawieniem się big data, dane są teraz wydobywane w celu poprawy efektywności procesów finansowych. Dzięki integracji ze sztuczną inteligencją (AI) nowe, znaczące informacje mogą pomóc w usprawnieniu decyzji kredytowych, zarządzaniu ryzykiem finansowym i doświadczeniu konsumentów.

Wszystko to napędza rozwój rynku modernizacji usług tworzenia oprogramowania finansowego. Wielkość globalnego rynku technologii finansowych została wyceniona na 110,57 mld USD w 2020 r. i przewiduje się, że do 2030 r. osiągnie 698,48 mld USD, rosnąc w CAGR na poziomie 20,3% od 2021 do 2030 r. Poniższa graficzna reprezentacja wskazuje trendy w stosowaniu technologii w tym okresie, które obejmują API, AI, blockchain, RPA, analityka danych i inne. Przewiduje się, że w nadchodzących latach analityka danych będzie liderem rynku.

Wraz z rosnącym rynkiem rośnie również konkurencyjny krajobraz i trudno jest wybrać odpowiedni system oprogramowania finansowego dla organizacji. Zacznijmy od zrozumienia, czym jest tworzenie oprogramowania finansowego i jakie są popularne typy rozwiązań Fintech opracowywanych dla firm.

Co to jest tworzenie oprogramowania finansowego? Rodzaje rozwiązań programowych FinTech

Rozwój oprogramowania finansowego lub Fintech, jak sama nazwa wskazuje, to połączenie finansów i technologii. Mówiąc prościej, za pomocą technologii lub oprogramowania systemu finansowego wykonywane są różne procesy finansowe w celu wydajnego świadczenia usług, które prowadzą do lepszego zarządzania finansami.

Popularne rozwiązania Fintech oferowane przez firmę programistyczną

Oprogramowanie finansowe obsługuje wiele usług finansowych, takich jak zarządzanie inwestycjami, zarządzanie listami płac, fakturowanie, transakcje pieniężne i wiele innych. Niektóre z rozwiązań biznesowych, które zostały opracowane przez lata, to:

Oprogramowanie do rozliczeń i płatności

Każda firma, niezależnie od domeny biznesowej, nie może działać bez oprogramowania do rozliczeń i płatności . Każda firma musi odpowiednio rozliczać swoich klientów i dokonywać płatności na rzecz swoich dostawców. Oprogramowanie zajmuje się większością ręcznych, powtarzalnych zadań, przyspieszając procesy, jednocześnie eliminując błędy ludzkie, automatyzując procesy, takie jak fakturowanie, płatności online i inne. Oprogramowanie wspiera również kierownictwo poprzez generowanie różnych automatycznych raportów zapewniających nadzór nad ogólnymi wynikami finansowymi.

Oprogramowanie do zarządzania wydatkami

Oprogramowanie do zarządzania wydatkami, jak sama nazwa wskazuje, zarządza wszystkimi wydatkami firmy, zapewniając nadzór nad szczegółowymi raportami wydatków. Automatyzacja przelewów pozwala również zidentyfikować możliwości oszczędności dla różnych działów i pracowników. Za pomocą oprogramowania masz kontrolę nad danymi finansowymi w czasie rzeczywistym i ważnymi analizami. Automatyzacja prowadzi również do integracji wielu parametrów w celu przeglądu wydatków przed ich przesłaniem.

Oprogramowanie inwestycyjne

Oprogramowanie inwestycyjne może pomóc klientowi i decydentom w organizacji szczegółowo przejrzeć krytyczne dane rynkowe, aby podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. Wizualna reprezentacja informacji finansowych i rozwiązania oparte na sztucznej inteligencji pomagają w zarządzaniu danymi i prognozowaniu inwestycji.

Oprogramowanie do planowania finansowego

Planowanie finansów za pomocą oprogramowania sprawia, że ​​cały proces przebiega bezproblemowo. Oparty na analizie danych system oprogramowania finansowego pomaga w lepszym planowaniu alokacji zasobów, co prowadzi do lepszych wyników. Strategie sprzedaży mogą ewoluować za pomocą oprogramowania do planowania finansowego, ponieważ zapewniają krytyczny wgląd w operacje biznesowe.

Rozwiązania oparte na blockchain

To przyszłościowe rozwiązanie jest najbardziej poszukiwanym rozwiązaniem fintech przez większość firm. Technologia Blockchain zapewnia bezpieczne rozwiązanie transakcyjne, jednocześnie zabezpieczając krytyczne dane finansowe klientów poprzez decentralizację danych. Transakcje sprzedaży i zakupu są bezpieczne dzięki tokenizacji.

Oprogramowanie ubezpieczeniowe

Oprogramowanie ubezpieczeniowe przyniosło rewolucję w sposobie udostępniania ubezpieczeń z pełną wiedzą. Łatwość przeglądania, porównywania, dokonywania płatności online i składania wniosków o odszkodowanie przyniosła pozytywną zmianę w branży ubezpieczeniowej.

Gotowość na przyszłość dzięki największym trendom w tworzeniu oprogramowania dla fintech

Pandemia, oczywiście, uderzyła w społeczeństwo na wiele sposobów. Jednak branża fintech rozkwitła, przynosząc pozytywne zmiany. Przyjrzyjmy się najważniejszym trendom, które się pojawiły, wyraźnie przyczyniając się do przyszłościowych rozwiązań fintech.

Finanse alternatywne

Istnieje wiele kategorii, które mieszczą się pod ogromnym parasolem terminu „finanse alternatywne”. Definiuje się ją jako „kanały i instrumenty finansowe, które pojawiają się poza tradycyjnym systemem finansowym (tj. regulowane banki i rynki kapitałowe)”.

To właśnie dzięki temu rozwiązaniu MŚP łatwiej jest pozyskać finansowanie po niższej stopie procentowej, jednocześnie zyskując elastyczność wykorzystania go tak, jak chcą. Inne rodzaje alternatywnego finansowania to: Finansowanie aktywów, Finansowanie nieruchomości, Finansowanie społecznościowe, Finansowanie zapasów i Finansowanie łańcucha dostaw.

Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe

Branża fintech jest bogata w dane. Uzyskiwanie znaczących i cennych spostrzeżeń poprzez przetwarzanie ogromnych dostępnych danych można osiągnąć za pomocą narzędzi AI i ML. Ręczne przetwarzanie takich danych wykracza poza ludzkie możliwości. Integracja technologii AI i branży usług finansowych wykazała korzyści w zakresie ograniczania ryzyka, automatyzacji procesów, obsługi klienta i innych ważnych funkcji.

Na przykład zautomatyzowaliśmy procesy bankowe jednego z wiodących banków w Europie , który działa na różnych rynkach krajowych na kontynencie, uwalniając potencjał sztucznej inteligencji. Nasze staranne wysiłki doprowadziły do ​​zmniejszenia ich ręcznych procesów o 35% i zwiększenia wskaźnika utrzymania klientów o 20%.

RegTech

Integracja zgodności z przepisami i technologii to RegTech. Dzięki wykorzystaniu technologii big data i machine learning oferuje wgląd w dane i narzędzia do raportowania. Dzięki regulatorom podnoszącym poprzeczkę w zakresie przepisów dotyczących prywatności, wymogów bezpieczeństwa i wykrywania oszustw, problem prania pieniędzy w usługach finansowych można skutecznie rozwiązać.

Kryptowaluta

W ostatnich latach zyskał popularność. Jest to zdecentralizowana waluta, w której rejestr właścicieli i transakcji jest przechowywany w systemie blockchain. Dzięki łatwości bezpiecznych transakcji oferuje opcję automatycznego handlu. Będąc zdecentralizowanym, nie jest regulowany przez rządy, które oferują szeroką akceptację i uczciwe szanse na inwestycje na całym świecie, przełamując wszelkie granice rasy, koloru skóry lub regionu.

Na przykład Appinventiv opracował aplikację dla Asian Bank , która pozwala użytkownikom końcowym przechowywać, przeprowadzać transakcje i konwertować kryptowaluty na waluty fiducjarne. Nasze wysiłki doprowadziły do ​​ponad 50 tys. transakcji kryptowalutowych dla banku i ponad 250 tys. pobrań aplikacji.

Zrobotyzowana automatyzacja procesów (RPA)

RPA w finansach to skuteczne rozwiązanie, które umożliwia automatyzację, a tym samym oszczędność czasu i kosztów przy jednoczesnej poprawie efektywności pracy i eliminacji błędów. Zasoby ludzkie mogą skoncentrować się na zadaniach o wysokiej rentowności, pozostawiając monotonne, powtarzalne zadania robotom programowym.

Neobanki

Prawie wszystkie banki dokonały cyfryzacji swojej działalności, oferując swoim klientom zarówno dostęp mobilny, jak i internetowy. Jednak banki wyłącznie cyfrowe przeniosły to doświadczenie na wyższy poziom. Wygoda, przejrzystość, krótszy czas oczekiwania i dostępność 24/7 to tylko niektóre z funkcji, które je podnoszą. Ponieważ operacje są całkowicie zautomatyzowane za pomocą interfejsu cyfrowego i online, banki znacznie więcej oszczędzają na kosztach infrastruktury fizycznych oddziałów.

Neobrokerzy

Podobnie jak Neobank zmienia przyszłość bankowości, Neoobrokers zrobi to samo z handlem, rewolucjonizując inwestycje detaliczne. Digitalizacja i tokenizacja tradycyjnych zasobów sprawiają, że jest to opłacalne przy zachowaniu przejrzystości.

Czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze firmy programistycznej Fintech

Twórca oprogramowania w sektorze finansowym powinien zachować szczególną ostrożność podczas procesu rozwoju, ponieważ nie pozwoli to na zaufanie, poufne informacje i aspekty finansowe istotne dla klienta. Dlatego kluczowe staje się zweryfikowanie i upewnienie się, że programiści są wysoko wykwalifikowani, analityczni, biegli w kodowaniu i testowaniu, a także wiele więcej, ponieważ nie ma miejsca na popełnianie błędów.

Aby zapewnić wszystkie powyższe, firmy powinny rozważyć następujące czynniki przed wyborem najlepszej firmy zajmującej się tworzeniem oprogramowania.

1. Ekspertyza w tworzeniu oprogramowania dla finansów

Najważniejszym obszarem do rozważenia są umiejętności firmy programistycznej, z którą chcesz współpracować. Ważne jest, aby upewnić się, że firma jest na bieżąco z najnowszymi technologiami, takimi jak sztuczna inteligencja, uczenie maszynowe, big data, JAVA, eksploracja danych itp.

Ponieważ sektor finansowy ewoluuje, firma partnerska zajmująca się oprogramowaniem finansowym powinna być biegła w aktualnej sytuacji finansowej, a jednocześnie być futurystyczna w swoim podejściu i powinna być analityczna, aby wyciągnąć konkretne wnioski.

Zapewniając optymalne umiejętności partnera, upewnij się, że integracja z istniejącym systemem również przebiega sprawnie. Zrozumiałe jest, że kiedy zatrudniasz firmę zajmującą się rozwojem finansowym, musi ona mieć możliwość tworzenia oprogramowania dostosowanego do Twoich potrzeb finansowych.

2. Certyfikowani programiści

Firma, z którą współpracujesz, musi mieć wykwalifikowanych i doświadczonych programistów, aby zapewnić rozwój oprogramowania wolnego od błędów. Równie ważne jest upewnienie się, że siła zespołu jest adekwatna, a dedykowany zespół programistów jest dostosowany do projektu, aby zapewnić terminowe zakończenie projektu bez uszczerbku dla jakości. Nie zapomnij upewnić się, że zespół na pewno ma jednego eksperta fintech.

Pomocne będzie upewnienie się, że dedykowany zespół ma wiedzę z zakresu JAVA, .NET, Python, SQL itd.

3. Pojemność firmy

Posiadanie trafnej i zrównoważonej siły oddanych członków doprowadzi do sukcesu, podczas gdy niedobór zasobów doprowadzi nie tylko do opóźnień w dostawach, ale także do oprogramowania pełnego błędów lub źle skonstruowanego oprogramowania.

Upewnij się, że partner outsourcingowy ma wystarczające i dedykowane zasoby, takie jak programiści, testerzy, projektanci UI/UX, eksperci finansowi i tak dalej. Zrozumienie ich strategii zatrudniania i procesu rekrutacji zapewni Ci wgląd w jakość kandydatów.

4. Środki bezpieczeństwa

Bezpieczeństwo to pierwsza rzecz, która przychodzi na myśl, kiedy mówimy o tworzeniu oprogramowania finansowego i bankowego . Dlatego, aby zatrudnić firmę zajmującą się tworzeniem oprogramowania finansowego, musisz upewnić się, że ma ona doskonałe środki bezpieczeństwa w celu zapewnienia danych i transakcji finansowych.

Rzeczy takie jak firewall lub systemy wykrywania włamań to podstawowe wymagania dla każdej firmy zajmującej się rozwiązaniami fintech. Ponadto plan odzyskiwania po awarii jest również niezbędny w sytuacjach wszelkich naruszeń danych finansowych.

Firma zajmująca się tworzeniem oprogramowania dla usług finansowych nie powstrzyma się przed udostępnianiem szczegółów środka bezpieczeństwa, ponieważ dowodzi to również ich autentyczności. Automatyzacja takich środków zwiększa satysfakcję klientów, produktywność pracowników i ogólne wyniki biznesowe.

5. Plan ograniczania ryzyka

Odnosząca sukcesy firma zajmująca się tworzeniem oprogramowania dla fintech musi wiedzieć, jak sprawić, by firma świadcząca usługi finansowe była odporna i musi mieć narzędzie do zarządzania ryzykiem. Narzędzie potrzebne do identyfikacji, oceny i oceny ryzyka prowadzącego do podejmowania decyzji mających na celu minimalizację ewentualnych strat.

Aby skutecznie złagodzić ryzyko, ważne jest, aby zrozumieć zyski, którym towarzyszy ryzyko, oraz zwrot, który można osiągnąć, zarządzając nim, jednocześnie skutecznie ugruntowując swoją pozycję na rynku. Zapewnij wszystkie powyższe elementy, wybierając partnera do tworzenia oprogramowania finansowego, aby uniknąć przyszłych konfliktów.

6. Śledź historię sukcesu

Współpraca z firmą oferującą rozwiązania w zakresie technologii finansowych, która ma duże doświadczenie, będzie korzystna dla Twojego projektu, zwłaszcza jeśli nie jesteś ekspertem w dziedzinie oprogramowania finansowego. Posiadanie pewności, że wszystko będzie dobrze za pierwszym razem, ma kluczowe znaczenie. Analiza studiów przypadku ich poprzednich projektów da ci rzetelne wyobrażenie o ich wiedzy i wskaźnikach sukcesu. Ponadto znajomość ich strategii zatrudniania twórców oprogramowania finansowego zapewni rzetelne wyobrażenie o ich wiarygodności.

7. Zgodność z przepisami i normami

Wraz z rosnącą liczbą przypadków prania pieniędzy i oszustw finansowych regulatorzy podnieśli poprzeczkę w zakresie zgodności i standardów regulacyjnych. Dlatego ważne staje się sprawdzenie, czy firma zajmująca się tworzeniem oprogramowania finansowego jest biegła w zakresie zaktualizowanych standardów zgodności i regulacji. Dobrym pomysłem jest poszukanie historii rozwoju zgodnych rozwiązań finansowych w przeszłości.

Firma produkująca oprogramowanie finansowe powinna mieć wiedzę specjalistyczną w zakresie metod bezpieczeństwa finansowego, takich jak procesy szyfrowania i uwierzytelniania w celu ochrony transakcji finansowych i krytycznych danych.

[Przeczytaj również: Jak uczenie maszynowe pomaga w wykrywaniu oszustw finansowych]

8. Dogłębne zrozumienie branży i jej specyfiki

Jest to istotny czynnik do rozważenia. Na przykład firma zajmująca się tworzeniem oprogramowania bankowego powinna być aktualizowana i być w stanie dostarczyć Ci aktualnych trendów w sektorze bankowym, aby pomóc Ci zidentyfikować potencjalne obszary poprawy. Ponadto firma powinna mieć wystarczające doświadczenie, aby opracować system, który jest gotowy na przyszłość i można go modyfikować zgodnie ze zmieniającymi się scenariuszami, biorąc pod uwagę unikalne potrzeby biznesowe.

9. Obsługa posprzedażna i konserwacja

Ponieważ wielokrotnie powtarzaliśmy, że podejście przyjęte przez firmę zajmującą się oprogramowaniem finansowym powinno być futurystyczne, ważne staje się, aby świadczyły usługi utrzymania z podobną dbałością o szczegóły. Nawet najmniejsze oprogramowanie wymaga odpowiedniej konserwacji i poprawek, aby je zachować.

Równie ważne jest zapewnienie, że firma zajmująca się tworzeniem aplikacji finansowych zapewnia wsparcie posprzedażowe w zakresie utrzymania opracowanego oprogramowania.

10. Umiejętności miękkie

Komunikacja to klucz do sukcesu. To prawda, gdy mówimy również o tworzeniu oprogramowania finansowego. Zrozumienie wymagań oraz prawidłowe komunikowanie podejścia i postępów są kluczowymi czynnikami zapewniającymi, że projekt jest na dobrej drodze.

Dawno minęły czasy, kiedy twórcy oprogramowania finansowego byli uważani za geeków programistów, którzy są dobrzy w kodowaniu. W nowoczesnym i rozwijającym się świecie technologicznym bardzo ważne jest, aby programista był wysoce analityczny, a także dobry w zarządzaniu czasem, elastyczności, innowacyjnym myśleniu i umiejętnościach rozwiązywania problemów, aby być najlepszym. Posiadanie aktualnej wiedzy o obu światach, finansach i technologii jest niezbędne do zapewnienia sukcesu projektu.

W jaki sposób Appinventiv może być najlepszym rozwiązaniem do opracowania rozwiązania Fintech?

Z sukcesami i udokumentowanymi osiągnięciami Appinventiv współpracuje z bankowością, eCommerce, Insuretech, branżą hotelarską i wieloma innymi firmami.

Zespół jest nie tylko wykwalifikowany i doświadczony, ale także analitycznie innowacyjny, co pozwoliło nam z powodzeniem dostarczać wiele rozwiązań do tworzenia oprogramowania finansowego. Decydując się na nasze usługi opracowywania oprogramowania finansowego , możesz mieć pewność, że będziesz współpracować z niezawodnym, oddanym i godnym zaufania zespołem.

Jak wspomniano powyżej, studia przypadków są jednym z czynników, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze firmy zajmującej się tworzeniem oprogramowania finansowego. Możesz zapoznać się z naszą sekcją portfolio , aby zapoznać się z naszymi historiami sukcesu. Oto jeden przykład tego, jak nasze wydajne usługi opracowywania oprogramowania finansowego pomogły naszemu klientowi osiągnąć sukces w biznesie.

Łącząc potęgę finansów i technologii, opracowaliśmy solidne rozwiązanie Fintech dla Bajaj Finserv , które z powodzeniem przewodzi branży fintech, zmieniając potrzeby finansowe handlowców i klientów. Z sukcesem wdrożyliśmy rozwiązanie ułatwiając klientom proces zakupowy i skracając czas rozliczania handlowców, co przyniosło rezultaty w postaci 300+ onboardingu handlowców i 3 lac+ transakcji dziennie dla klienta.

Jesteśmy dumni z tego, że jesteśmy jedną z najszybciej rozwijających się firm programistycznych z wieloma wyróżnieniami na koncie. Niezależnie od modelu biznesowego Fintech, Appinventiv może być Twoim partnerem w sukcesie w opracowaniu solidnego rozwiązania fintech. Dzięki silnej znajomości trendów, innowacji i nowych modeli biznesowych nasz zespół chętnie przekształci Twój pomysł na biznes fintechowy w rzeczywistość. Skontaktuj się!

Często zadawane pytania

P. Czego powinienem szukać w zespole programistycznym?

O. Aby zapewnić powodzenie projektu rozwoju oprogramowania, ważne jest, aby zajmował się nim kompetentny zespół ekspertów. Przy wyborze zespołu programistycznego weź pod uwagę poniższe czynniki

1. 1. Zrozumienie zagadnień biznesowych
   2. Zaangażowanie w projekt
   3. Ekspertyza techniczna
   4. Wiedza domenowa
   5. Doskonała koordynacja zespołu
   6. Dobrzy gracze zespołowi
   7. Efektywna komunikacja
   8. Doświadczenie i wiedza podstawowa

P. Jakie znaczenie ma tworzenie oprogramowania finansowego?

O. Oprogramowanie finansowe umożliwia przejrzystą i bezpieczną transakcję z dowolnego miejsca iw dowolnym czasie.

1. 1. Firmy potrafią skutecznie dostosować się do zmieniających się warunków rynkowych.
   2. Poprawia sprzedaż i jakość usług
   3. Zapewnij spersonalizowane wrażenia
   4. Zapewnia wolność z bezpieczeństwem
   5. Oszczędza czas i koszty

P. Jakie są podstawowe punkty kontrolne, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze najlepszej firmy zajmującej się tworzeniem oprogramowania finansowego?

A. Niektóre podstawowe informacje, które musisz upewnić się przed sfinalizowaniem współpracy z partnerem outsourcingowym, to:

1. 1. Ich doświadczenie w tworzeniu oprogramowania finansowego
   2. Referencje od klientów
   3. Zgodność i wymagania regulacyjne
   4. Jeśli mają podstawowy moduł, aby zrozumieć ich cykl rozwojowy
   5. Harmonogramy dostaw
   6. Metodologia, która zostanie wykorzystana do realizacji Twojego projektu
   7. Pojemność firmy
   8. Poziom know-how firmy w zakresie rozwiązań fintech.

P. Dlaczego warto zlecić tworzenie oprogramowania dla fintechów?

O. Istnieje wiele czynników, które sprawiają, że mądrą decyzją jest outsourcing rozwoju technologii finansowych. Jest tańszy, niezawodny i szybszy dzięki wiedzy i doświadczeniu, które firma outsourcingowa taka jak Appinventiv wnosi do stołu.

Podczas gdy zewnętrzny partner zadba o rozwój, Ty możesz skupić się na rozwoju biznesu i podstawowej działalności biznesowej.