Jak we właściwy sposób płacić podatki jako freelancer?

Jeśli jesteś jednym z około 59 milionów pracowników koncertowych w Stanach Zjednoczonych, to od Ciebie zależy, czy będziesz zaznajomiony z każdym aspektem prowadzenia własnej firmy. Oczywiście obejmuje to przede wszystkim umiejętności, które wprowadziły cię w biznes, takie jak projektowanie, pisanie, kodowanie, księgowość itp. Ale obejmuje to również mniej zabawne elementy przedsiębiorczości, takie jak pisanie propozycji, fakturowanie i oczywiście płacenie podatków.

A podatki są stresujące.

Ustalenie, jak płacić podatki jako freelancer, spowodowało dodatkowe komplikacje, takie jak wiele 1099, przepisy dotyczące samozatrudnienia, kwartalne terminy i śledzenie wydatków. Dodaj do tego smagnięcie ciągle ewoluującego kodeksu podatkowego, a możesz poczuć, że zrozumienie podatków jest niemożliwe.

Jeśli stresujesz się składaniem podatków w tym roku, dostępnych jest mnóstwo zasobów, które pomogą Ci rozszyfrować kod podatkowy. W tym artykule omówimy niektóre zagadnienia związane z określaniem i planowaniem płatności podatku oraz przedstawimy przydatne narzędzia.

Ustalenie, czy jako freelancer musisz płacić podatki

Zanim zapytasz, jak robić podatki jako freelancer, musisz zadać sobie pytanie , czy jest to w ogóle konieczne. Jeśli dopiero zaczynasz działalność gospodarczą lub jeśli freelancer jest dla Ciebie bardziej hobby, istnieje szansa, że ​​nie jesteś nawet winien podatków.

W przypadku wszystkich osób samozatrudnionych, gdy zarobisz 400 USD lub więcej, musisz zacząć płacić podatki od tego dochodu. Nawet jeśli zarabiasz mniej niż 400 USD od klienta indywidualnego, jeśli Twój całkowity dochód przekracza ten próg, musisz płacić od niego podatek.

Powinieneś otrzymać formularz 1099 od każdego klienta, z którym współpracujesz (więcej o tym później), który pomoże ci w rozliczeniu podatków, ale ważne jest, aby śledzić własne dochody za pomocą szczegółowych raportów, aby móc porównać swoje zarobki z raportami klientów.

Potrzebujesz więcej klientów?

Uzyskaj więcej pracy jako freelancer dzięki naszej BEZPŁATNEJ książce: 10 nowych klientów w 30 dni . Wpisz swój adres e-mail poniżej, a wszystko jest twoje.

Pobierz teraz

Aby było jasne, nawet jeśli zarabiasz mniej niż 400 USD, nadal może być konieczne złożenie zeznania podatkowego. Jeśli masz inne źródła dochodu, jeśli zarobiłeś pieniądze poprzez hazard lub nagrody pieniężne wszelkiego rodzaju, otrzymujesz alimenty na dziecko, zarabiasz na inwestycjach lub masz kredyty, do których możesz się ubiegać, między innymi, nadal musisz złożyć deklarację. Jeśli masz pytanie, śmiało i złóż wniosek. IRS nie obciąży Cię, jeśli Twoje dochody nie spełniają wytycznych, a nawet możesz mieć prawo do ulgi podatkowej lub zwrotu.

Aby upewnić się, że wiesz, jak płacić podatki jako freelancer i wypełniasz prawidłowe formularze, możesz rozważyć skonsultowanie się z profesjonalistą lub skorzystanie z przydatnego narzędzia do śledzenia, takiego jak Keeper Tax.

Kiedy płacić podatki?

Dla większości ludzi podatki są rozliczane raz w roku.

Kiedy uczysz się robić podatki jako freelancer, przekonasz się, że jest to nieco bardziej skomplikowane – ponieważ oczywiście tak jest. Ten znany termin 15 kwietnia nadal obowiązuje, ale w niektórych przypadkach freelancerzy są również winni szacunkowy podatek kwartalny.

Jeśli Twoja całkowita płatność podatku na koniec roku prawdopodobnie przekroczy 1000 USD, należysz do tej kwartalnej grupy płatności podatkowych. Płatność zależy od wielu czynników, w tym od indywidualnego dochodu, dochodu gospodarstwa domowego i stanu, w którym mieszkasz.

Brzmi dużo, ale tak naprawdę nie jest tak skomplikowane, jak się wydaje. Możesz użyć szacunkowego kalkulatora podatkowego, aby określić oszacowanie swoich kwartalnych płatności i dowiedzieć się więcej o tym, jak płacić podatki jako freelancer.

Jeśli dotyczą Cię płatności kwartalne, istnieje również kilka sposobów na ułatwienie zarządzania nimi.

1. Nadpłaty kredytu z roku poprzedniego. Jeśli kwalifikujesz się do zwrotu podatku, możesz zastosować tę kwotę do podatków za następny rok. Zdecydowanie powinieneś skonsultować się z doradcą podatkowym przed skorzystaniem z tej trasy, ponieważ jest to skomplikowany i nie zawsze właściwy wybór. Może jednak pomóc złagodzić niektóre obciążenia podatkowe i obniżyć kwartalne płatności w nadchodzącym roku.
2. Płatności podatku u źródła od dochodu W2. Jeśli masz pracę na pełen etat lub jeśli twój współmałżonek otrzymuje wynagrodzenie na W2, możesz zdecydować się na potrącanie dodatkowego podatku z jego wypłaty. Ta forma płatności zastępuje płatności kwartalne i możesz spać spokojnie do kwietniowego terminu składania wniosków.

Jak robić podatki jako freelancer w 7 krokach

Teraz wiesz, czy musisz płacić podatki, i obliczyłeś swój kwartalny harmonogram płatności. Przejdźmy do szczegółów rozliczania podatków jako freelancer.

Określ strukturę swojej firmy

Freelancerzy mogą założyć swój biznes na kilka różnych sposobów. Dwa najczęstsze to jednoosobowa działalność gospodarcza i LLC. Firma jednoosobowa oznacza po prostu, że jedna osoba (ty) prowadzi działalność gospodarczą (twój dochód freelancera).

LLC jest nieco bardziej złożona i wymaga oficjalnych dokumentów do założenia. Główną korzyścią płynącą z włączenia się jako LLC jest ograniczenie zobowiązania podatkowego. LLC faktycznie oznacza spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością. Jako właściciel LLC prowadzisz działalność niezależnie od finansów osobistych.

Co to ma wspólnego z nauką płacenia podatków jako freelancer? Jeśli działasz w ramach LLC, będziesz rozliczać podatki w ramach LLC i płacić te podatki z oddzielnego konta bankowego firmy. Jako jednoosobowy właściciel używasz swojego nazwiska i konta bankowego, aby złożyć zeznanie. Dlatego ważne jest, aby znać zalety i wady obu i jak dokonać zmiany w razie potrzeby.

Zrozumieć podatki i formularze freelancerów

Jeśli pracowałeś jako pracujący profesjonalista, a nawet uczęszczałeś na lekcje ekonomii w liceum, prawdopodobnie znasz W4 i W2.

Podatki freelancerów mają zupełnie inny zestaw dokumentów i procedur z nimi związanych. Więc jesteś w pełni uzbrojony w wiedzę, jak robić podatki jako freelancer, gdy nadchodzi sezon podatkowy, przejrzyjmy najważniejsze informacje:

• 1099-MISC: Formularz 1099 jest dla freelancera tym, czym W2 dla pełnoetatowego pracownika korzystającego z pomocy. 1099 jest wysyłany do Ciebie przez klientów za pracę przekraczającą 600 USD rocznie. Zaczniesz otrzymywać 1099 w styczniu – firmy są prawnie zobowiązane do wysłania tych formularzy przed 1 lutego, więc powinieneś mieć dokumenty od wszystkich swoich klientów do połowy lutego. Jeśli tego nie zrobisz, a uważasz, że powinieneś, czas zacząć dzwonić. Bardzo ważne jest, aby zaoszczędzić całą swoją papierkową robotę 1099. Dokładnie to, jak robisz podatki jako freelancer, zależy od Ciebie, ale utrzymywanie uporządkowanych plików uratuje życie, gdy nadejdzie czas ich złożenia.

• Harmonogram C: Harmonogram C, czyli formularz 1040, jest chlebem powszednim, jak płacić podatki jako freelancer. Jest to formularz, którego używasz do zgłaszania dochodów lub strat z dowolnej firmy, niezależnie od tego, czy działasz jako LLC, czy jednoosobowy właściciel. Jeśli masz więcej niż jedną firmę, musisz wypełnić formularz Załącznika C dla każdego z tych podmiotów.W Załączniku C wpiszesz swój dochód brutto, wszelkie przyznane zwroty, naliczone odsetki i ulgi podatkowe. już otrzymane, wydatki, prowizje, opłaty, płatności dokonane na rzecz pracowników lub innych wykonawców, szacunki amortyzacji nieruchomości, składki ubezpieczeniowe, płatności hipoteczne za nieruchomość firmową (nie dom), opłaty prawne i księgowe, koszty utrzymania oraz niektóre podatki i opłaty licencyjne. To dużo informacji, które musisz przygotować z wyprzedzeniem. Niezależnie od tego, czy zatrudniasz specjalistę, czy bierzesz to zadanie na siebie, korzystanie z aplikacji do śledzenia wydatków może znacznie ułatwić ten proces.

• Podatki dla osób samozatrudnionych: Kiedy pracujesz dla kogoś innego jako pracownik płacowy, firma, dla której pracujesz, jest zobowiązana do potrącania podatków Medicare i Social Security z Twojej wypłaty każdego miesiąca. Pieniądze te pomagają finansować te programy i pozwalają czerpać z nich w miarę starzenia się. Jeśli jesteś samozatrudniony, te podatki nie są potrącane, więc jesteś im dłużny. To właśnie stąd pochodzą podatki od samozatrudnienia. W przeciwieństwie do podatku dochodowego, podatek od samozatrudnienia nie ma zastosowania na poziomie stanowym, więc ta część podatku jest dość przewidywalna. Budżetuj 15,3% swoich zarobków na ten podatek federalny.

Bądź na bieżąco ze swoimi finansami przez cały rok

Jest to najważniejsza część wiedzy o tym, jak we właściwy sposób płacić podatki jako freelancer. Złożenie dokładnego zeznania podatkowego bez dokładnych zapisów i rachunków jest prawie niemożliwe.

Najlepszym rozwiązaniem jest użycie prostego oprogramowania księgowego do śledzenia dochodów i wydatków na bieżąco. W ten sposób nic nie zostanie pominięte, a na koniec roku masz całą papierkową robotę, której potrzebujesz, aby wykonać kopię zapasową swoich roszczeń.

Posiadać dedykowane firmowe konto bankowe

Jeśli Twoja firma jest LLC, oddzielne konto bankowe dla Twojej firmy jest koniecznością prawną. Ale dla jednoosobowych właścicieli może to mieć sens.

Posiadanie dedykowanego konta bankowego to łatwy sposób na śledzenie wszystkich dochodów i wydatków, ponieważ bank prowadzi ewidencję za Ciebie. Zapewnia również pewną ochronę finansową i pozwala wielu osobom zarządzać finansami firmy w miarę rozwoju.

Zapoznaj się ze wszystkimi możliwymi odliczeniami podatkowymi

Jako właściciel firmy, jednocześnie zgłaszając swoje dochody, możesz pokazać IRS, ile kosztuje prowadzenie firmy, a od tych wydatków nie będziesz płacić podatków.

Dokonywanie tych odpisów jest niezbędne, aby pomóc Ci zachować ciężko zarobione pieniądze i umożliwić dalsze inwestowanie w Twoją firmę.

Oprócz wydatków fizycznych możesz odliczyć pewne rzeczy, takie jak przebieg samochodu, posiłki, wydatki na telefon komórkowy i Internet (w związku z Twoją firmą) oraz biuro domowe.

Mógłbym napisać cały artykuł o samych wydatkach, ale oto niektóre z najczęstszych do rozważenia.

Rozważ zatrudnienie specjalisty podatkowego

Jeśli jeszcze tego nie rozgryzłeś, podatki są dość skomplikowane. Tak jak ty jesteś ekspertem w swojej dziedzinie, księgowi są ekspertami w tym, co robią. Zwykle mają wyższe wykształcenie, a certyfikowani CPA muszą zdać trudny test i być na bieżąco z najnowszymi przepisami i trendami, aby zachować licencję.

Rozliczanie podatków to dobry sposób na zaoszczędzenie pieniędzy, jeśli dopiero zaczynasz lub zastanawiasz się, jak płacić podatki jako freelancer, aby móc kontynuować poboczne hobby. Jednak w miarę zwiększania skali działalności praca z profesjonalnym księgowym może w rzeczywistości zaoszczędzić pieniądze na dłuższą metę, ponieważ pomoże ci uchwycić wszystkie potrącenia i uniknąć kar w przypadku nieodebrania płatności.

Pomyśl o emeryturze

Chociaż masz CPA na linii, aby porozmawiać o swoich podatkach, może to być dobry moment, aby uporządkować opcje emerytalne. Szanse są takie, że nie chcesz wiecznie pracować jako freelancer, a bez sponsorowanego przez pracodawcę 401k, musisz sam zająć się planowaniem.

Odkładaj co miesiąc pieniądze na podatki i emeryturę. Możesz skonfigurować automatyczne płatności na oddzielne konta bankowe lub konta podrzędne kont osobistych i firmowych, dzięki czemu te przeznaczone pieniądze zostaną zapisane, zanim je zobaczysz.

Istnieją korzyści podatkowe zarówno dla kont 401k, jak i IRA, więc zapoznaj się z tymi opcjami i zdecyduj, co jest dla Ciebie najlepsze.

Gotowy na radzenie sobie ze swoimi podatkami?

Większość z nas spędza sporo czasu, zastanawiając się, jak płacić podatki jako freelancer, zwłaszcza gdy zaczynasz swoją działalność.

Chociaż jest trochę krzywej uczenia się, podatki nie są czymś, co powinno powstrzymywać Cię przed realizacją swoich celów jako freelancer. Przy odrobinie badań, starannej księgowości i potencjalnie pomocy z zewnątrz możesz poradzić sobie z podatkami związanymi z samozatrudnieniem i znaleźć dużo satysfakcji w pracy na własną rękę.

Podtrzymuj konwersację...

Ponad 10 000 z nas prowadzi codzienne rozmowy w naszej bezpłatnej grupie na Facebooku i bardzo chcielibyśmy Cię tam zobaczyć. Dołącz do nas!