Jak rozliczać podatki za rok podatkowy 2023: niezbędny przewodnik
Jak rozliczać podatki za rok podatkowy 2023: niezbędny przewodnik
Opublikowany: 2023-07-28
Zastanawiasz się, jak skutecznie rozliczać podatki? Jeśli tak, prawdopodobnie zastanawiasz się, jak najlepiej rozwiązać ten proces. Jak mówi przysłowie: „Najdłuższa podróż zaczyna się od jednego kroku”. Zróbmy więc pierwszy krok razem z tym niezbędnym przewodnikiem, który obejmuje składanie podatków za rok podatkowy.
Spis treści
Pierwszy krok: Zbierz informacje dotyczące zgłoszenia z poprzedniego roku
Niezależnie od tego, czy zamierzasz złożyć własne podatki, czy skorzystać z usług przygotowywania podatków, pierwszym krokiem przed przygotowaniem i złożeniem zeznania podatkowego jest ułatwienie życia i zebranie wszystkich istotnych informacji dotyczących składania zeznań z ubiegłego roku. Może to obejmować:
Formularz W2
1099 lub wiele 1099 oraz dokumentacja wydatków. Podstawową rzeczą, którą należy wiedzieć jako dodatkowy przewodnik po podatkach biznesowych, jest to, że otrzymasz 1099 od wszystkich, którzy zapłacili ci 600 USD lub więcej w ciągu roku.
W przypadku osób prowadzących działalność na własny rachunek (które prowadzą działalność gospodarczą i nie otrzymują 1099) potrzebne będą dokumenty dotyczące dochodów i wydatków.
Kiedy można rozpocząć rozliczanie podatków za dany rok?
To już sezon podatkowy. Mogłeś już zacząć, gdybyś składał wniosek online. Możesz rozpocząć przygotowanie podatkowe wymagane przez IRS, wypełniając wszystkie istotne informacje. Jeśli się przeprowadziłeś lub zmienił się status Twojego zgłoszenia, jest to pierwszy krok, który pozwala zaoszczędzić czas i wprowadzić te informacje.
Wzmocnij sukces swojego wydarzenia
Przeprowadzaj badania rynku
Zareklamuj swoją firmę tutaj
Oficjalna data rozpoczęcia składania deklaracji podatkowych, ustalona przez IRS, to 20 stycznia dla federalnych deklaracji podatkowych. Termin płatności dla podatników ustalony przez IRS to 15 kwietnia.
Przewidujesz zwrot pieniędzy? Im szybciej złożysz wniosek, tym szybciej otrzymasz zwrot pieniędzy.
Zdecyduj, jak złożyć federalne zeznanie podatkowe
Składanie podatków federalnych IRS może być proste lub skomplikowane. Możesz złożyć wniosek bezpłatnie przez Internet. Jakiego rodzaju jest Twoje zeznanie podatkowe?
To pierwszy krok w procesie decyzyjnym. Jeśli na przykład masz tylko w2, powinieneś być w stanie samodzielnie przygotować i złożyć podatki. Nawet jeśli masz więcej niż jedną pracę i wiele W2, podatki federalne i stanowe zostały już odliczone. Lokalne podatki mogły również zostać odliczone lub być może trzeba będzie złożyć je oddzielnie. Skorzystasz ze standardowego odliczenia za rok 2023, które wynosi 13 850 USD, jeśli Twój status zgłoszenia jest wolny. Możesz składać podatki za pomocą darmowego pliku IRS. Lub możesz użyć podstawowego oprogramowania do przygotowywania podatków, aby elektronicznie przygotować federalne zeznanie podatkowe.
Jeśli jesteś samozatrudniony i zastanawiasz się, jak złożyć podatek od samozatrudnienia, rozliczenie podatkowe staje się nieco bardziej skomplikowane. Nadal możesz samodzielnie składać zeznania podatkowe, ale docenisz wskazówki profesjonalnego sporządzającego lub najlepszego oprogramowania podatkowego podczas przygotowywania federalnego zeznania podatkowego.
Oto kilka wskazówek od ClearValue Tax, jak bezpiecznie i łatwo zmaksymalizować zwrot podatku:
Najlepsze opcje składania zeznań podatkowych
Solo? Oprogramowanie? Podatnik? Darmowy plik? Oto bardziej szczegółowe informacje na temat najlepszych opcji składania zeznań podatkowych:
Oprogramowanie podatkowe
Oprogramowanie do przygotowywania podatków może pomóc uprościć składanie federalnego zeznania podatkowego. Jako bonus, wszystkie informacje potrzebne federalnym mogą zostać wykorzystane do złożenia stanowych i lokalnych zeznań podatkowych.
Gdy korzystasz z oprogramowania do składania zeznań podatkowych, aby złożyć własne zeznanie podatkowe, zostaniesz poproszony o dodanie informacji, które mogą generować ulgi podatkowe. Możesz znaleźć ulgi podatkowe, o których nie wiedziałeś (patrz poniżej).
Przyjrzyj się TurboTax/Intuit, H & R Block, TaxAct i TaxSlayer jako oprogramowaniu do rozliczania podatków dla samozatrudnionych.
Zatrudnij doradcę podatkowego
Zatrudnienie specjalisty podatkowego to świetna opcja, zwłaszcza jeśli dopiero zaczynasz z własnymi podatkami (nowe przedsięwzięcie biznesowe). Specjalista ds. podatków oferuje doradztwo w zakresie przygotowania podatkowego i może zasugerować kroki, które możesz podjąć w nadchodzących latach, aby pomóc Ci zaoszczędzić pieniądze.
Formularze IRS online
Wszystkie formularze potrzebne do złożenia federalnego zeznania podatkowego są dostępne za pośrednictwem IRS; będziesz potrzebować oddzielnych formularzy do składania podatków stanowych i lokalnych. Możesz pobrać i wydrukować formularze – używając ich jako arkuszy kalkulacyjnych przed użyciem bezpłatnego pliku IRS, używając ich jako formularzy IRS do wypełnienia.
Darmowy plik
Możesz złożyć federalne zeznanie podatkowe bez pliku IRS. Cóż, część opcji bezpłatnego pliku IRS jest bezpłatna – oczywiście nadal możesz potrzebować zapłacić to, co jesteś winien w zeznaniu podatkowym! Możesz zapłacić to, co jesteś winien, używając karty kredytowej, łącząc się z kontem bankowym lub konfigurując plan płatności (jeśli nie możesz od razu spłacić wszystkiego, co jesteś winien). Możesz otrzymać zwrot pieniędzy, łącząc się ze swoim kontem bankowym.
Opcja IRS obejmuje bezpłatne formularze do wypełnienia, które można wypełnić online. Wielu nadal drukuje bezpłatne formularze plików IRS i używa ich jako arkuszy roboczych przed naciśnięciem przycisku Wyślij. Aby uzyskać więcej informacji na temat składania bezpłatnego federalnego zeznania podatkowego, sprawdź Darmowy plik: Podatki federalne za darmo | Urząd Skarbowy (irs.gov).
Oto tabela zawierająca najlepsze opcje składania zeznań podatkowych wraz z ich zaletami i wadami.
Opcja
Opis
Zalety
Cons
Solo
Rozliczanie podatków we własnym zakresie bez pomocy.
- Pełna kontrola nad procesem archiwizacji.
- Może przegapić potencjalne ulgi podatkowe lub odliczenia.
Oprogramowanie podatkowe
Wykorzystanie oprogramowania do przygotowywania podatków do składania podatków federalnych, z potencjalnymi opcjami podatków stanowych i lokalnych.
- Usprawniony proces z monitami o ulgi podatkowe.
- Z niektórymi programami mogą wiązać się koszty.
Przygotowanie podatku
Zatrudnienie specjalisty podatkowego do kierowanego przygotowania podatkowego i potencjalnych sugestii dotyczących oszczędzania pieniędzy w przyszłości.
- fachowe doradztwo i pomoc.
- Może być droższy w porównaniu z innymi opcjami.
Formularze IRS online
Dostęp do wszystkich niezbędnych federalnych formularzy podatkowych bezpośrednio z IRS do ręcznego wypełniania lub jako arkusze.
- Bezpłatna opcja dla osób wygodnych z ręcznym napełnianiem.
- Wymaga więcej wysiłku i obliczeń w porównaniu z oprogramowaniem.
Darmowy plik
Korzystanie z bezpłatnej opcji pliku IRS do składania podatków federalnych; może być konieczne zapłacenie należnych podatków lub ustanowienie planów płatności.
- Dodatkowe koszty, jeśli jesteś winien podatki lub zdecydujesz się na opcje zwrotu kosztów, które dotyczą połączonych kont.
Każda opcja ma swoje zalety i wady, więc wybór najlepszego podejścia zależy od poziomu komfortu składania zeznań podatkowych, złożoności sytuacji podatkowej i względów budżetowych. Rozważ funkcje i zalety każdej opcji, aby znaleźć tę, która odpowiada Twoim potrzebom i zapewnia płynne i dokładne wypełnianie deklaracji podatkowych.
Określ, do jakiego przedziału podatkowego się zaliczasz
Istnieje 7 przedziałów podatkowych, które określają stawkę podatkową. Stawka podatku wynosi od 10% do 37%.
Na stawkę podatku dla przedziałów podatku dochodowego mają wpływ dwa główne warunki: dochód i status zgłoszenia. Na przykład twoja stawka podatkowa może być oparta na twoich dochodach, ale jest ona dostosowywana na podstawie twojego statusu zgłoszenia – wolny, żonaty itp.
Twój dochód podlegający opodatkowaniu jest obliczany na podstawie sumy zarobków i dochodu z inwestycji, a następnie korygowany na podstawie odliczeń. Przeczytaj więcej o odliczeniach poniżej.
Zbierz swoje dokumenty podatkowe razem
Zaufaj nam – zbierz wszystkie dokumenty podatkowe, zanim zaczniesz. Być może masz już wszystko, czego potrzebujesz, na przykład QuickBooks lub podobne oprogramowanie. Możesz też przechowywać wszystkie swoje dokumenty w mniej oficjalnym miejscu, takim jak duża szuflada. Tak czy inaczej, zaczynajmy:
Odliczenia podatkowe
Całkowita kwota odliczeń podatkowych określi, czy wyszczególnisz je w zeznaniu podatkowym, czy skorzystasz ze standardowego odliczenia. Standardowe odliczenie różni się w zależności od statusu zgłoszenia i będziesz musiał zsumować swoje odliczenia, aby zobaczyć, w jaki sposób się kwalifikujesz.
Czy masz znaczące odliczenia podatkowe, które mogą pomóc ci zakwalifikować się do ulg podatkowych i uzyskać zwrot? Czy masz rachunki na ich potwierdzenie? Możesz kwalifikować się do ulgi podatkowej i otrzymać zwrot podatku.
Przyjrzyjmy się następującym możliwym ulgom podatkowym, do których możesz się kwalifikować:
Stanowe i lokalne podatki dochodowe: Pieniądze, które zapłaciłeś z tytułu stanowego i lokalnego podatku dochodowego, można odliczyć od federalnego zeznania podatkowego.
Podatki od nieruchomości i majątku osobistego : Pieniądze, które zapłaciłeś za te podatki, można również odliczyć podczas składania podatków federalnych.
Odsetki od kredytu hipotecznego w domu: W zależności od oprocentowania kredytu hipotecznego kwota odsetek, które płacisz, może być znaczna.
Darowizny na cele charytatywne: Darowizny na cele charytatywne również można odliczyć. Będziesz potrzebować paragonów oraz dokumentacji potwierdzającej, że podmiot otrzymujący prezent jest organizacją charytatywną.
Wydatki medyczne i dentystyczne: Obejmuje to koszt opłaconych składek. Jeśli korzystasz z ubezpieczenia Healthcare.gov (i otrzymujesz polisę ze zniżką), nie obejmuje to całkowitej kwoty składki za polisę, ale obejmuje część składki, którą płacisz. Inne wydatki medyczne i dentystyczne mogą zostać pokryte, ale tylko wtedy, gdy przekraczają 7,5% skorygowanego dochodu brutto.
Odsetki od pożyczki studenckiej: Kwota odsetek zapłaconych od pożyczki studenckiej może również zostać odliczona, nawet jeśli nie jesteś już studentem w pełnym wymiarze godzin.
Jak płacić podatki
Teraz, gdy wiesz, jak składać podatki przez Internet, możesz również upewnić się, że podatki są płacone na czas. Najlepszym sposobem na to jest płacenie w momencie składania wniosku – zostaniesz obciążony odsetkami za zaległe kwoty na koncie.
Jeśli nie jesteś winien i otrzymujesz zwrot pieniędzy, możesz skonfigurować bezpośrednią wpłatę na konto bankowe podczas składania wniosku drogą elektroniczną lub poprosić o wysłanie czeku papierowego, aby otrzymać pieniądze.
Konto bankowe
Kiedy składasz zeznanie podatkowe, możesz zapłacić z konta czekowego lub oszczędnościowego.
Karta
Możesz zapłacić osobistą lub firmową kartą kredytową.
Plan płatności
Podatnicy mogą ustawić zaplanowane płatności. Możesz skonfigurować proces za darmo online, korzystając z bezpłatnej strony internetowej IRS.
Przedłużenia składania zeznań podatkowych w roku podatkowym 2023
Jeśli potrzebujesz więcej czasu, możesz bezpłatnie złożyć wniosek o przedłużenie. Musisz złożyć wniosek przed terminem płatności podatków. Do złożenia wniosku o przedłużenie potrzebna jest tylko minimalna ilość informacji. Dokonasz oszacowań i użyjesz formularza IRS 4868, który można bezpłatnie pobrać i używać.
Jak złożyć poprawioną deklarację podatkową
Podatnicy mogą popełniać błędy przy składaniu podatków. Mogłeś na przykład pominąć odliczenie. Lub jeśli jesteś samozatrudniony, możesz otrzymać 1099 spóźnień i chcesz dodać to do swojego zwrotu.
Musisz złożyć poprawioną deklarację podatkową za pomocą formularza IRS 1040X.
Jak złożyć zwrot podatku
Jeśli znajdziesz się w sytuacji, w której jesteś winien zaległe podatki, konieczne jest podjęcie odpowiednich kroków w celu rozwiązania tego problemu. Jeśli tego nie zrobisz, możesz spodziewać się wielu naliczonych odsetek, a nawet kar.
Najlepszym sposobem działania jest bezpośrednia współpraca z IRS w celu rozwiązania zaległego długu podatkowego. Aby rozpocząć ten proces, musisz założyć konto w witrynie irs.gov, która umożliwia dostęp do narzędzi i zasobów niezbędnych do zarządzania zaległymi podatkami.
Założenie konta w IRS to prosty proces, zwykle wykonywany online za pośrednictwem ich oficjalnej strony internetowej. Po założeniu konta możesz przejrzeć dostępne opcje płatności, aby wybrać najlepszy plan dla swojej sytuacji finansowej. IRS oferuje różne plany płatności, co pozwala rozłożyć płatności na okres odpowiadający Twojemu budżetowi.
