5 najlepszych rozwiązań do analityki marketingowej dla agencji ubezpieczeniowych

Agencje ubezpieczeniowe stoją przed wyjątkowymi wyzwaniami w zakresie analityki marketingowej, które wymagają specjalistycznych rozwiązań.

• Różnorodne źródła danych — od systemów CRM i platform reklamowych po sprzedaż offline i interakcje z agentami — sprawiają, że osiągnięcie ujednoliconego widoku wydajności wymaga zarówno dużych zasobów, jak i podatności na błędy.
• Złożone ścieżki kupującego, obejmujące wiele punktów kontaktu w internecie i poza nim, komplikują atrybucję i utrudniają precyzyjną optymalizację kampanii.
• Wreszcie obliczenie wartości życiowej klienta (CLV) wymaga integracji danych dotyczących odnowień, roszczeń i możliwości sprzedaży krzyżowej, często w oddzielnych systemach.

W tym przewodniku przedstawiono 5 najlepszych programów do analizy ubezpieczeń, zaprojektowanych z myślą o sprostaniu tym konkretnym wyzwaniom. Razem narzędzia te tworzą podejście synergiczne, wyposażając agencje ubezpieczeniowe w możliwości integrowania danych, tworzenia analityki biznesowej, udoskonalania analizy wyników i uzyskiwania praktycznych spostrzeżeń na rzecz wzrostu.

1. Punkt centralny

Najlepsze do: zarządzania leadami i analizy zaangażowania klientów oraz automatyzacji przepływu pracy.

Ceny: od 15 dolarów miesięcznie.

Ocena G2: 4,4

HubSpot to platforma do analityki marketingowej i CRM, która pomaga firmom ubezpieczeniowym zarządzać ich działaniami marketingowymi i analizować je, jednocześnie poprawiając relacje z klientami.

Kluczowe cechy:

• Analityka kampanii marketingowych : Śledź wskaźniki, takie jak współczynniki klikalności, współczynniki konwersji i źródła potencjalnych klientów w kampaniach e-mailowych, reklamach i mediach społecznościowych. Agencje ubezpieczeniowe mogą określić, które kampanie generują najwięcej zapytań dotyczących polis i zoptymalizować wysiłki w celu uzyskania maksymalnego zwrotu z inwestycji.
• Śledzenie i ocenianie potencjalnych klientów : dzięki HubSpot agencje mogą automatycznie śledzić i oceniać potencjalnych klientów na podstawie interakcji, takich jak przesyłanie formularzy, prośby o wycenę i aktywność w witrynie. W przypadku agencji zarządzających wieloma produktami (np. life, motoryzacja i zdrowie) gwarantuje to, że agenci mogą priorytetyzować potencjalnych klientów o najwyższym potencjale konwersji, skracając czas reakcji i zwiększając współczynnik zamknięć.
• Automatyzacja poczty e-mail i przepływu pracy : Automatyzuj spersonalizowane sekwencje wiadomości e-mail, aby pozyskiwać potencjalnych klientów na ścieżce sprzedaży. Agencje mogą na przykład wysyłać przypomnienia o odnowieniu lub dostosowane oferty polis w oparciu o zachowania i preferencje klientów.
• Konfigurowalne pulpity nawigacyjne : Twórz pulpity nawigacyjne do monitorowania wskaźników KPI, takich jak aplikacje zasad, produktywność agentów i wydajność kampanii. Platforma nie udostępnia żadnych szablonów pulpitów nawigacyjnych przeznaczonych specjalnie dla branży ubezpieczeniowej, ale agencje mogą dostosowywać gotowe pulpity nawigacyjne do konkretnych potrzeb.
• Integracja z CRM : Połącz wysiłki marketingowe z danymi klientów w CRM HubSpot, aby śledzić całą podróż klienta, od pozyskania do utrzymania. Umożliwia to agencjom identyfikację punktów kontaktowych, które w największym stopniu przyczyniają się do sprzedaży i odnawiania polis.

2. Google Analytics

Najlepsze do: zaawansowanej analityki internetowej i śledzenia interakcji klientów w celu optymalizacji zaangażowania cyfrowego.

Ceny: bezpłatne

Ocena G2: 4,5

Google Analytics to potężne narzędzie do śledzenia i analizowania interakcji użytkowników na platformach cyfrowych, pomagające firmom ubezpieczeniowym zrozumieć zachowania klientów i zoptymalizować ich działania marketingowe.

Kluczowe cechy:

• Niestandardowe śledzenie konwersji: Google Analytics pomaga monitorować działania o dużej wartości, takie jak prośby o wycenę zasad, zapytania o roszczenia i konsultacje z agentami. Te wskaźniki pokazują skuteczność kampanii w generowaniu kluczowych konwersji i ujawniają wąskie gardła w ścieżce sprzedaży.
• Atrybucja w wielu kanałach : śledź interakcje klientów w punktach kontaktu, takich jak kliknięcia reklam, wizyty w witrynie i formularze kontaktowe agentów. Zidentyfikuj, które kanały i kampanie generują zapytania dotyczące polityki, takie jak wyceny ubezpieczeń komunikacyjnych lub wnioski o plany zdrowotne, aby lepiej alokować zasoby.
• Analiza zachowań użytkowników: GA4 zapewnia szczegółowe dane o tym, jak potencjalni ubezpieczający wchodzą w interakcję z Twoją witryną, od stron docelowych po punkty wyjścia. Te spostrzeżenia podkreślają intencje użytkownika i pomagają zoptymalizować funkcje witryny, aby lepiej prowadzić klientów przez proces podejmowania decyzji.
• Segmentacja odbiorców: Twórz profile docelowych odbiorców w oparciu o bogate dane demograficzne, geograficzne lub specyficzne potrzeby ubezpieczeniowe (np. najemcy, właściciele domów lub ubezpieczenia biznesowe). Na przykład utwórz segmenty dla osób poszukujących polisy o wysokich dochodach lub użytkowników zainteresowanych określonymi rodzajami ubezpieczeń, umożliwiając precyzyjnie ukierunkowane kampanie generujące konwersje.
• Śledzenie na różnych urządzeniach: łącz interakcje użytkowników z komputerów stacjonarnych, tabletów i smartfonów w jeden widok klienta. Ta funkcja jest niezbędna do zrozumienia podróży na wielu urządzeniach, np. użytkownika rozpoczynającego zapytanie ofertowe na telefonie komórkowym i kończącego je na komputerze stacjonarnym.
• Integracja z Google Ads : Połącz dane dotyczące skuteczności reklam z zachowaniem w witrynie, np. wypełnionymi wycenami lub aplikacjami dotyczącymi zasad, aby ocenić zwrot z inwestycji w kampanie kierowane na segmenty klientów o dużej wartości. Dzięki temu budżety reklamowe zostaną wydane na strategie dostarczające najcenniejszych potencjalnych klientów ubezpieczeniowych.

3. Improwizacja

Najlepsze do: Uproszczenia zarządzania danymi, poprawy widoczności wyników i maksymalizacji efektywności działań marketingowych.

Ceny: Niestandardowe ceny dostosowane do Twoich potrzeb, skontaktuj się z zespołem, aby poprosić o wycenę.

Ocena G2: 4,5

Improvado to solidna platforma analityki marketingowej, która umożliwia firmom ubezpieczeniowym ujednolicanie i analizowanie danych marketingowych z różnych kanałów i źródeł. Zaprojektowany, aby usprawnić złożone przepływy pracy, zapewnia automatyzację, integrację i spostrzeżenia oparte na danych.

Kluczowe cechy:

• Scentralizowana integracja danych: Improvado agreguje dane z ponad 500 platform marketingowych i sprzedażowych, źródeł danych online, offline i zewnętrznych, w tym systemów CRM, platform reklamowych, partnerów agencyjnych i danych dotyczących sprzedaży offline od agentów terenowych. Oznacza to, że agencje mogą bezproblemowo łączyć punkty kontaktu z klientami z kampanii cyfrowych do interakcji prowadzonych przez agentów i mieć jasny obraz ROI we wszystkich kanałach sprzedaży.
• Silnik transformacji danych: Agencje ubezpieczeniowe działają w oparciu o bardzo fragmentaryczne źródła danych. Improvado harmonizuje różne dane w jednolity widok dzięki zaawansowanej strukturze transformacji, obejmującej mapowanie AI jednym kliknięciem, łączenie danych, grupowanie i łączenie danych. Umożliwia to bezproblemową realizację złożonych zadań analitycznych oraz poprawia szybkość i dokładność wniosków.
• Atrybucja międzykanałowa: na podstawie zagregowanych danych Improvado pomaga markom ubezpieczeniowym przypisywać konwersje i przychody do interakcji marketingowych przy użyciu popularnych modeli atrybucji typu single-touch, multi-touch lub niestandardowych.
• Skalowalna architektura: Improvado obsługuje duże ilości danych, dzięki czemu jest odpowiednie dla agencji ubezpieczeniowych na poziomie przedsiębiorstwa zarządzających złożonymi kampaniami w wielu regionach i kanałach.
• Śledzenie wydajności w czasie rzeczywistym: Improvado zapewnia solidne rozwiązanie do śledzenia wydajności kampanii marketingowych, bezpieczeństwa marki i śledzenia zgodności danych. Monitoruje przestrzeganie wcześniej zdefiniowanych reguł, monitoruje wskaźniki i generuje alerty w przypadku wszelkich anomalii, problemów lub spadków wskaźników.
• Konfigurowalne pulpity nawigacyjne: Improvado udostępnia gotowe szablony pulpitów nawigacyjnych dla wielu przypadków użycia analityki marketingowej. Zespół profesjonalnej obsługi Improvado może zbudować niestandardowy dashboard dostosowany specjalnie do Twoich celów biznesowych.
• Zgodność z przepisami: Improvado jest rozwiązaniem zgodnym z HIPAA i RODO. Platforma zawiera solidne szyfrowanie, przeprowadza regularne audyty i oceny, co czyni ją bezpiecznym narzędziem dla agencji oferujących produkty zdrowotne, życiowe lub związane z niepełnosprawnością

4. Płatek śniegu

Najlepsze do: Ujednolicania fragmentarycznych źródeł danych i udostępniania danych pomiędzy partnerami i działami.

Ceny: model cenowy oparty na wykorzystaniu, obliczany na podstawie kosztów mocy obliczeniowej, pamięci masowej i usług w chmurze.

Ocena G2: 4,6

Snowflake to oparta na chmurze platforma danych, która umożliwia firmom ubezpieczeniowym efektywne zarządzanie ogromnymi ilościami danych i ich analizowanie, zwiększając w ten sposób ich możliwości w zakresie analityki marketingowej. Skalowalna architektura i zaawansowane funkcje umożliwiają ubezpieczycielom uzyskiwanie praktycznych spostrzeżeń, usprawnianie operacji i poprawę jakości obsługi klientów.

Kluczowe cechy:

• Ujednolicona platforma danych : konsoliduj dane dotyczące szczegółów polis, przetwarzania roszczeń, interakcji z klientami i platform marketingowych w jedno źródło prawdy. Pozwala to agencjom ubezpieczeniowym analizować cały cykl życia klienta, od pozyskania do utrzymania, zapewniając spójny obraz zachowań klientów i wpływu kampanii.
• Udostępnianie danych w czasie rzeczywistym : uzyskuj dostęp do zbiorów danych w czasie rzeczywistym i udostępniaj je partnerom, reasekuratorom lub dostawcom zewnętrznym, aby wzbogacić profile klientów i zwiększyć dokładność underwritingu. Firmy ubezpieczeniowe mogą wykorzystać te informacje do tworzenia bardziej spersonalizowanych kampanii marketingowych i poprawy jakości potencjalnych klientów.
• Skalowalne przetwarzanie danych : Obsługuj ogromne zbiory danych z wielu kanałów dzięki skalowalnej infrastrukturze Snowflake w celu rozszerzenia możliwości analitycznych. Na przykład ubezpieczyciele mogą efektywnie przetwarzać dane z urządzeń IoT, systemów telematycznych i centrów obsługi telefonicznej w celu udoskonalenia modeli predykcyjnych i lepszego zrozumienia profili ryzyka klientów na potrzeby ukierunkowanych kampanii.
• Bezpieczeństwo danych i zgodność : korzystaj z wbudowanych funkcji, takich jak kompleksowe szyfrowanie, kontrola dostępu oparta na rolach i automatyczne kontrole zgodności, aby chronić wrażliwe dane ubezpieczających. Funkcje te zapewniają zgodność z przepisami branżowymi, takimi jak HIPAA lub RODO, dzięki czemu Snowflake jest bezpiecznym wyborem dla ubezpieczycieli zdrowotnych i na życie.
• Zaawansowana integracja analityczna : integracja z narzędziami do uczenia maszynowego w celu tworzenia modeli predykcyjnych na potrzeby segmentacji klientów, analizy rezygnacji i prawdopodobieństwa odnowienia polisy. Pomaga to ubezpieczycielom identyfikować potencjalnych klientów o dużej wartości i dostosowywać kampanie tak, aby maksymalizować zwrot z inwestycji i satysfakcję klienta.

5. Dobre dane

Najlepsze do: wizualizacji danych ubezpieczeniowych i analizy międzyfunkcyjnej.

Ceny: za obszar roboczy, za użytkownika lub ceny niestandardowe.

Ocena G2: 4,1

GoodData to bardziej uniwersalna platforma analityczna, która wspiera firmy ubezpieczeniowe w wydobywaniu cennych informacji we wszystkich obszarach działalności, w tym w marketingu, underwritingu, szkodach i zarządzaniu klientami.

Kluczowe cechy:

• Konfigurowalne pulpity nawigacyjne : użyj GoodData do tworzenia dostosowanych pulpitów nawigacyjnych do śledzenia wskaźników KPI, takich jak zapytania dotyczące zasad, konwersje potencjalnych klientów i ROI kampanii.
• Wbudowane narzędzia analityczne : GoodData umożliwia markom integrację analiz bezpośrednio z portalami skierowanymi do klientów, platformami agentów lub systemami partnerskimi. Na przykład agenci mogą uzyskać dostęp do pulpitów nawigacyjnych pokazujących życiową wartość klienta, preferencje dotyczące zasad i historię roszczeń, aby zapewnić bardziej spersonalizowane rekomendacje dotyczące zasad i poprawić ich przechowywanie.
• Integracja danych z wielu źródeł : GoodData łączy się z wieloma bazami danych, umożliwiając integrację danych z systemów CRM, platform marketingowych, baz danych o roszczeniach i innych w ujednoliconym środowisku analitycznym. Jednak przed wprowadzeniem danych do GoodData firmy ubezpieczeniowe muszą przygotować i skonsolidować swoje dane, ponieważ GoodData nie obsługuje natywnie przygotowywania danych.
• Możliwości analityki predykcyjnej : GoodData udostępnia modele uczenia maszynowego umożliwiające prognozowanie kluczowych trendów, takich jak ryzyko odejścia klienta, prawdopodobieństwo odnowienia umowy czy prawdopodobieństwo oszustwa. Te spostrzeżenia umożliwiają ubezpieczycielom wdrażanie proaktywnych strategii marketingowych, takich jak ukierunkowane przypomnienia o odnowieniu lub kampanie przeciwdziałające odejściu dla ubezpieczających o dużej wartości.
• Zarządzanie danymi i zgodność : platforma spełnia wymogi HIPAA i RODO i oferuje takie funkcje, jak kontrola dostępu oparta na rolach i ścieżki audytu. Oznacza to, że ubezpieczyciele zdrowotni i na życie zarządzający PHI mogą bezpiecznie korzystać z GoodData.

Często zadawane pytania

W jaki sposób analityka danych jest wykorzystywana w ubezpieczeniach?

Analityka danych w branży ubezpieczeniowej służy do oceny ryzyka, optymalizacji cen, poprawy pozyskiwania klientów i usprawnienia obsługi roszczeń. Analizując dane pochodzące z interakcji z klientami, polis i źródeł zewnętrznych, ubezpieczyciele mogą identyfikować wzorce, przewidywać trendy i podejmować decyzje w oparciu o dane, aby zwiększyć efektywność operacyjną i świadczyć bardziej spersonalizowane usługi.

Jakie są KPI w ubezpieczeniach?

Kluczowe wskaźniki wydajności (KPI) w ubezpieczeniach obejmują takie wskaźniki, jak współczynnik szkodowości, który mierzy odszkodowania wypłacone w stosunku do zarobionych składek; wskaźnik retencji, który śledzi lojalność ubezpieczających; oraz rozwój nowego biznesu, który ocenia nabycie nowych polis. Inne krytyczne wskaźniki KPI obejmują średni koszt roszczenia i współczynnik mieszany, które zapewniają wgląd w rentowność i efektywność operacyjną.

Jaka jest rola marketingu w branży ubezpieczeniowej?

Marketing w branży ubezpieczeniowej odgrywa kluczową rolę w budowaniu zaufania do marki, edukowaniu konsumentów na temat złożonych produktów i pozyskiwaniu klientów. Dopasowuje przekaz do potrzeb klientów, skutecznie segmentuje odbiorców i wykorzystuje strategie oparte na danych do optymalizacji kampanii, zapewniając ubezpieczycielom dotarcie do właściwych potencjalnych klientów i zatrzymanie obecnych ubezpieczających.

Jakie są najlepsze rozwiązania w zakresie analityki ubezpieczeniowej?

Najlepsze rozwiązania w zakresie analityki ubezpieczeniowej zależą od konkretnych potrzeb. Do scentralizowanego przechowywania i integracji danych Snowflake oferuje solidną hurtownię danych o skalowalności. Improvado idealnie nadaje się do konsolidowania i analizowania danych marketingowych z wielu źródeł, umożliwiając lepszy wgląd w skuteczność kampanii. Na potrzeby analityki biznesowej GoodData zapewnia zaawansowaną analitykę i raportowanie z funkcjami dostosowanymi do zarządzania szkodami, segmentacji klientów i analizy ryzyka ubezpieczeniowego, co czyni go kompleksowym narzędziem do operacji ubezpieczeniowych.

‍