Powstanie RegTech: transformacja zgodności z przepisami w epoce cyfrowej

W miarę jak branże zmagają się z najnowszymi przełomami technologicznymi, tradycyjne podejście do zgodności z przepisami przechodzi fundamentalną transformację. Pojawienie się RegTech, czyli technologii regulacyjnej, jest głównym czynnikiem zmieniającym sposób, w jaki firmy i organizacje radzą sobie ze złożonymi kwestiami związanymi z przestrzeganiem przepisów.

Zapotrzebowanie na innowacyjne podejścia do wzmacniania i przyspieszania procesów regulacyjnych nigdy nie było większe w czasach dużej ilości danych, połączonych systemów i złożonych ram regulacyjnych. Pod tym względem rozwiązania RegTech są potężnymi katalizatorami transformacji szeregu funkcji w wielu gałęziach przemysłu.

Zarządzanie ryzykiem i zgodność z przepisami to dwie role, które wyróżniają się jako punkty centralne, które radykalnie zmieniają konwencjonalne metody. RegTech wypełnia luki w przepisach i przenosi firmy w stronę bardziej proaktywnych, skutecznych i bezpiecznych środowisk operacyjnych, wykorzystując zaawansowane gromadzenie, analizę i ocenę ryzyka w czasie rzeczywistym.

Ta zmiana paradygmatu w technologii regulacyjnej nie jest jedynie odpowiedzią na zmiany; oznacza proaktywne wykorzystanie możliwości oferowanych przez połączone systemy i zaawansowaną analitykę w erze określonej przez skomplikowane ramy regulacyjne.

Na tym blogu dowiemy się, czym jest RegTech, czym różni się od FinTech i dlaczego ma znaczenie w bankowości. Omówimy etapy tworzenia niestandardowego oprogramowania regulacyjnego, zrozumiemy kluczowe funkcje rozwiązań RegTech i przeanalizujemy przypadki jego użycia z rzeczywistymi korzyściami. Przeanalizujmy to razem krok po kroku.

Co to jest RegTech?

RegTech, czyli technologia regulacyjna, to termin używany do opisania, w jaki sposób zaawansowane technologie, takie jak blockchain, sztuczna inteligencja, przetwarzanie w chmurze i analiza danych, są integrowane w celu usprawnienia i przyspieszenia procesów zapewniania zgodności. Służy jako kluczowy czynnik, szczególnie w sektorze finansowym, pomagając przedsiębiorstwom w łatwym poruszaniu się w złożonym środowisku regulacyjnym.

RegTech umożliwia instytucjom ograniczanie ryzyka, oszczędzanie wydatków i poprawę ogólnej efektywności zgodności poprzez automatyzację procesów ręcznych, poprawę dokładności danych oraz oferowanie możliwości monitorowania i raportowania w czasie rzeczywistym. Zmienia to efektywność operacyjną w zmieniającym się obszarze regulacji cyfrowych. Oprócz rozwiązania problemów z tradycyjną zgodnością, toruje drogę do bardziej elastycznego i odpornego reagowania na obowiązki regulacyjne w różnych firmach.

Trzy kluczowe filary RegTech to koszt, klient i zgodność. Koszt podkreśla potrzebę efektywności kosztowej i uproszczenia procesów. Wiąże się to z maksymalizacją zasobów ludzkich poprzez przydzielanie ich do najbardziej odpowiednich obowiązków i wdrażanie bezpośrednich interfejsów danych, aby pozbyć się niepotrzebnych procedur opartych na Excelu.

Drugi aspekt, Klient, kładzie nacisk na podejście skoncentrowane na kliencie, którego celem jest podniesienie ogólnego poziomu doświadczenia klienta. Firmy mogą skutecznie dostosowywać swoje strategie, usługi i produkty do wymagań i oczekiwań klientów, umieszczając go w centrum swoich działań. Trzeci i ostatni czynnik, Zgodność, podkreśla znaczenie technologii w ułatwianiu i weryfikowaniu zgodności z przepisami.

Przewiduje się, że do końca 2026 r. obecna wielkość globalnego rynku RegTech osiągnie wycenę 19,5 miliarda dolarów. Gwałtowny wzrost wymogów regulacyjnych, potrzeba monitorowania w czasie rzeczywistym oraz rosnący wolumen transakcji finansowych napędzają popyt rynkowy na RegTech, ponieważ firmy poszukują wydajnych, zautomatyzowanych rozwiązań umożliwiających poruszanie się w skomplikowanym otoczeniu regulacyjnym.

Zrozumienie kluczowych różnic: RegTech kontra FinTech

Poruszając się po złożonym świecie finansów i regulacji, RegTech (technologia regulacyjna) usprawnia procesy zapewniania zgodności, podczas gdy FinTech (technologia finansowa) wprowadza innowacje w usługach finansowych poprzez technologię. Oto szczegółowa tabela przedstawiająca różnicę między RegTech i FinTech:

Kluczowe korzyści z wdrożenia RegTech

Wdrożenie RegTech oferuje usprawnione procesy zgodności, zwiększając dokładność i ograniczając wysiłek ręczny, ostatecznie promując efektywność operacyjną i oszczędności kosztów dla organizacji. Przyjrzyjmy się szczegółowo kluczowym korzyściom wynikającym z wdrożenia RegTech.

Zwiększona produktywność

RegTech automatyzuje powtarzalne zadania, w tym gromadzenie, przetwarzanie i raportowanie danych, aby uprościć skomplikowane procesy regulacyjne. Ta skuteczność gwarantuje terminowe dotrzymanie wymogów regulacyjnych, zmniejsza obciążenie pracą ręczną i przyspiesza procedury compliance.

Zwiększona precyzja

Wykorzystując automatyzację i zaawansowaną analitykę, RegTech zmniejsza ryzyko błędu ludzkiego w obowiązkach związanych z przestrzeganiem przepisów. Dokładne raportowanie ułatwia monitorowanie w czasie rzeczywistym i analiza danych, co zmniejsza liczbę incydentów niezgodności i związanych z nimi kar.

Redukcja kosztów

RegTech znacznie obniża koszty operacyjne związane z pracą ludzką poprzez automatyzację pracochłonnych operacji związanych z przestrzeganiem przepisów. Organizacje mogą ogólnie zaoszczędzić pieniądze dzięki zwiększonej produktywności i mniejszemu ryzyku kar finansowych za nieprzestrzeganie przepisów.

Zwiększone bezpieczeństwo danych

RegTech chroni wrażliwe dane regulacyjne za pomocą najnowocześniejszych technik cyberbezpieczeństwa. Szyfrowanie, bezpieczne protokoły uwierzytelniania i solidne praktyki w zakresie cyberbezpieczeństwa zapewniają integralność i poufność danych, ograniczając ryzyko naruszenia bezpieczeństwa danych.

Proaktywne zarządzanie ryzykiem

Możliwości firmy RegTech w zakresie identyfikacji ryzyka w czasie rzeczywistym umożliwiają organizacjom proaktywne rozwiązywanie ewentualnych problemów i luk w przestrzeganiu przepisów. Firmy mogą przewidywać i ograniczać zagrożenia, zanim się pogorszą, dzięki analizie predykcyjnej, która dodatkowo usprawnia zarządzanie ryzykiem.

Uproszczone procesy bankowe

RegTech w bankowości odgrywa kluczową rolę w poprawie identyfikacji i łagodzeniu ryzyka w branży bankowej, przy jednoczesnej optymalizacji alokacji zasobów i cięciu wydatków. Jest to strategiczny atut, który umożliwia bankom proaktywne radzenie sobie z trudnościami związanymi z przestrzeganiem przepisów oraz zapewnianie efektywności operacyjnej i odporności w obliczu zmian regulacyjnych, a nie tylko bycie narzędziem zapewniającym przestrzeganie przepisów.

Kluczowe funkcje do wdrożenia w rozwiązaniach RegTech

Od zautomatyzowanych przepływów pracy związanych z przestrzeganiem przepisów po monitorowanie w czasie rzeczywistym — funkcje te umożliwiają firmom płynne poruszanie się w otoczeniu regulacyjnym. Oto niektóre z podstawowych funkcji, które należy wdrożyć w rozwiązaniach RegTech, które mogą pomóc firmom w podnoszeniu efektywności operacyjnej:

Agregacja i integracja danych

Funkcja ta pozwala na płynną integrację z różnymi wewnętrznymi i zewnętrznymi źródłami danych, dając analitykom ds. zgodności pełny obraz danych.

Zaawansowane raportowanie i analityka

Zaawansowana funkcja raportowania i analiz wykorzystuje sztuczną inteligencję do dokładnej analizy danych i dostarczania praktycznych spostrzeżeń.

Zautomatyzowane monitorowanie zgodności

Ta funkcja umożliwia śledzenie w czasie rzeczywistym zmian regulacyjnych i automatyzuje regularne kontrole zgodności, aby zagwarantować zgodność bez ręcznej interwencji, co ułatwia dostosowanie się do zmieniających się przepisów.

Zarządzanie zmianami regulacyjnymi

Ta funkcja umożliwia proaktywne dostosowywanie, zapewniając, że organizacje są informowane o zmianach w wymaganiach dotyczących zgodności. Wykrywa i śledzi zmiany regulacyjne w czasie rzeczywistym, powiadamiając i ostrzegając odpowiednie strony.

Ewidencjonowanie

Ta funkcja umożliwia dokładne rejestrowanie procedur zgodności, tworząc szczegółową ścieżkę audytu pod kątem odpowiedzialności i otwartości. Pomaga w udowodnieniu zgodności w przypadku audytu regulacyjnego.

Automatyzacja przepływu pracy

Funkcja automatyzacji przepływu pracy upraszcza procedury zgodności, zmniejszając nakład pracy ludzkiej, zwiększając efektywność operacyjną i automatyzując powtarzalne zadania oparte na regułach.

Ocena i zarządzanie ryzykiem

Ta funkcja wykorzystuje algorytmy do oceny ryzyka w czasie rzeczywistym, szybko wykrywając i ograniczając problemy związane ze zgodnością, pomagając firmom proaktywnie radzić sobie z możliwymi problemami związanymi ze zgodnością.

Narzędzia do współpracy i komunikacji

Oferuje narzędzia pomagające interesariuszom zajmującym się zarządzaniem zgodnością współpracować i skutecznie komunikować się.

Szablony raportów regulacyjnych

Ta funkcja ułatwia raportowanie, udostępniając gotowe szablony typowych raportów regulacyjnych.

Panel zgodności

Ta funkcja zapewnia kompleksowy wgląd w stan zgodności poprzez centralizację danych dotyczących zgodności na pulpicie nawigacyjnym.

Kroki tworzenia niestandardowego rozwiązania RegTech

Tworzenie oprogramowania regulacyjnego obejmuje kilka kluczowych etapów. Od skrupulatnej analizy regulacyjnej po elastyczny rozwój — te kroki zapewniają rozwój solidnego i zgodnego z przepisami systemu, który płynnie dopasowuje się do konkretnych potrzeb biznesowych i innych wymogów regulacyjnych.

Zrozumienie krajobrazu regulacyjnego

Zrozumienie otoczenia regulacyjnego ma kluczowe znaczenie przy projektowaniu niestandardowego rozwiązania RegTech. Rozpocznij od określenia dokładnych przepisów mających zastosowanie w Twoim sektorze, biorąc pod uwagę złożone szczegóły mające wpływ na ich przestrzeganie.

Jednocześnie przeprowadź wszechstronną analizę istniejących wyzwań i problemów związanych ze zgodnością, aby zrozumieć stojące przed nimi wyzwania.

Nakreśl swój cel

Następnym krokiem jest zdefiniowanie celów Twojego projektu. Podaj jasne wyjaśnienie ogólnych i szczegółowych celów, które ma osiągnąć rozwiązanie RegTech. Wyjaśnij, które procedury regulacyjne chcesz ulepszyć lub usprawnić, aby móc skutecznie rozwiązywać problemy związane ze zgodnością za pomocą ukierunkowanej i skoncentrowanej strategii.

Ta przejrzystość stanowi podstawę do stworzenia rozwiązania, które doskonale spełnia specyficzne potrzeby otoczenia regulacyjnego w Twojej firmie.

Wybierz odpowiedni stos technologii

Wybór odpowiedniego stosu technologii ma kluczowe znaczenie dla zbudowania solidnego rozwiązania RegTech. Konieczne jest upewnienie się, że wybrany stos jest w stanie sprostać bieżącym potrzebom i jest skalowalny w celu uwzględnienia przyszłego wzrostu.

Nadaj priorytet kompatybilności, aby zapewnić płynną integrację z obecnymi systemami w ramach prawnych i mocno kładź nacisk na środki bezpieczeństwa w celu ochrony wrażliwych danych regulacyjnych. Dzięki temu skrupulatnemu doborowi technologii powstało rozwiązanie RegTech, które jest zarówno elastyczne, jak i odporne na zmieniające się wyzwania w zakresie zgodności.

Gromadzenie i integracja danych

Skuteczna integracja i gromadzenie danych to istotne elementy budowania solidnych rozwiązań RegTech. Zacznij od metodycznego zestawienia i uporządkowania odpowiednich źródeł danych niezbędnych do przestrzegania przepisów. Wzmocnij możliwości integracji, płynnie łącząc się z zewnętrznymi i wewnętrznymi repozytoriami danych, zapewniając kompleksowe i dokładne podejście.

Oprócz ułatwienia dostępu do danych w czasie rzeczywistym, integracja ta zapewnia rozwiązaniu RegTech dostęp do szerokiej gamy informacji, co poprawia jego zdolność do śledzenia, oceny i skutecznego reagowania na zmiany regulacyjne.

Opracuj algorytmy zgodności

W kontekście rozwoju oprogramowania zapewniającego zgodność z przepisami RegTech tworzenie algorytmów zgodności ma kluczowe znaczenie dla niezawodnego zarządzania przepisami. Wykorzystaj zaawansowane technologie, takie jak sztuczna inteligencja, do tworzenia algorytmów do proaktywnej oceny ryzyka, wykrywania anomalii i monitorowania w czasie rzeczywistym. Korzystając z tych najnowocześniejszych technologii, system RegTech może dynamicznie analizować duże zbiory danych, wykrywać trendy i szybko reagować na nowe problemy związane ze zgodnością.

Co najważniejsze, upewnij się, że algorytmy te potrafią dostosować się do zmieniających się wymagań regulacyjnych, dzięki czemu system może pozostać elastyczny i wrażliwy na zmiany w otoczeniu regulacyjnym.

Praca nad projektem UI/UX

Zaprojektuj intuicyjny i przyjazny dla użytkownika interfejs dostosowany do potrzeb użytkowników końcowych, upraszczający ich interakcję z rozwiązaniem RegTech. Nadaj priorytet dostępności, tworząc interfejs włączający i przyjazny dla użytkownika.

Dodatkowo podkreśl responsywność interfejsu użytkownika/UX, aby zagwarantować płynną wydajność na różnych urządzeniach i platformach. Dobrze przemyślany interfejs użytkownika/UX zwiększa satysfakcję użytkownika i odgrywa kluczową rolę w promowaniu akceptacji użytkowników.

Przejdź do działu Tworzenie oprogramowania zgodnego z przepisami

Po sfinalizowaniu projektu UI/UX kolejnym etapem jest faktyczne opracowanie rozwiązania RegTech. Wynajęty zespół programistów aplikacji ożywi przewidywany interfejs, włączając wszystkie niezbędne funkcje i funkcjonalności wymagane do skutecznej zgodności z przepisami.

Ta faza koncentruje się na kodowaniu, testowaniu i udoskonalaniu rozwiązania, aby zapewnić jego bezproblemową zgodność ze specyfikacjami projektowymi, jednocześnie traktując priorytetowo solidną wydajność i funkcjonalność.

Automatyzuj procesy zgodności

Usprawnij operacje, automatyzując powtarzalne i oparte na regułach procesy zgodności z RegTech, zmniejszając obciążenie pracą ręczną i minimalizując ryzyko błędów. Zintegruj automatyzację przepływu pracy, aby poprawić ogólną produktywność i zapewnić, że zadania przejdą przez cykl życia zgodności bez żadnych problemów.

RegTech usprawnia procedury, automatyzując powtarzalne zadania, uwalniając zasoby ludzkie, aby mogły skupić się na bardziej skomplikowanych i strategicznych aspektach administracji regulacyjnej. Poruszając się po zawiłościach związanych z przestrzeganiem przepisów, to podwójne podejście do automatyzacji umożliwia firmom osiągnięcie odpowiedniej równowagi pomiędzy szybkością, dokładnością i zdolnościami adaptacyjnymi.

Wdrożyć środki bezpieczeństwa cybernetycznego

Niezwykle istotne jest nadanie priorytetu środkom bezpieczeństwa cybernetycznego w celu ochrony wrażliwych danych regulacyjnych. Wprowadź silne środki bezpieczeństwa, aby zagwarantować poufność i integralność danych przechowywanych w systemie. Szyfrowanie wrażliwych informacji stanowi dodatkową ochronę, sprawiając, że dane stają się nieczytelne dla nieupoważnionych podmiotów nawet w przypadku ich naruszenia.

Stwórz bezpieczne procedury uwierzytelniania użytkowników w celu zarządzania dostępem i zagwarantuj, że upoważnione osoby będą mogły uzyskiwać dostęp wyłącznie do danych regulacyjnych i je zmieniać. Wdrażając te środki cyberbezpieczeństwa, rozwiązanie RegTech wzmacnia swoją obronę przed możliwymi naruszeniami danych. Zwiększa zaufanie użytkowników i organów regulacyjnych, zachowując w ten sposób integralność systemu zarządzania zgodnością.

Przeczytaj także: Jak zbudować bezpieczną aplikację, aby zapewnić cyberbezpieczeństwo FinTech

Przeprowadź szeroko zakrojone testy

Przeprowadź szeroko zakrojone i rygorystyczne metody testowania, aby upewnić się, że niestandardowe rozwiązanie RegTech spełnia standardy zgodności z przepisami. Korzystaj z symulacji, aby zweryfikować funkcjonalność systemu w różnych scenariuszach, gwarantując jego niezawodność w rzeczywistych ustawieniach. Ten rygorystyczny proces testowania gwarantuje, że rozwiązanie RegTech poradzi sobie z różnymi scenariuszami regulacyjnymi, a także będzie lokalizować i naprawiać możliwe błędy.

Programiści RegTech stanowią podstawę solidnego i wydajnego systemu zarządzania zgodnością, kładąc duży nacisk na testowanie i zapewnianie jakości w stale zmieniającym się świecie przepisów regulacyjnych.

Zapewnij monitorowanie i raportowanie zgodności

Wdrożenie funkcji monitorowania w czasie rzeczywistym, aby umożliwić ciągłe monitorowanie zgodności z przepisami. Dzięki wdrożeniu tej proaktywnej strategii rozwiązanie RegTech może szybko wykryć i rozwiązać ewentualne problemy związane ze zgodnością, gdy tylko się pojawią.

Jednocześnie twórz konfigurowalne narzędzia raportowania, które dostarczają interesariuszom informacji o stanie zgodności i dokładnych ścieżkach audytu. Atrybuty te promują przejrzystość i umożliwiają organizacjom dostarczanie niestandardowych raportów zgodnych z określonymi wymogami prawnymi.

Bliższe spojrzenie na popularne przypadki użycia RegTech

RegTech jest znany ze swoich powszechnych zastosowań w wielu branżach, od automatyzacji procesów zgodności z przepisami po identyfikację ryzyka w czasie rzeczywistym i predykcyjną analizę oszustw. Przyjrzyjmy się popularnym przypadkom użycia RegTech.

Życie HSBC

HSBC Life nawiązało współpracę z Featurespace, wiodącym dostawcą RegTech, w celu wdrożenia zautomatyzowanego systemu monitorowania transakcji. HSBC, znany gracz w sektorze bankowym, mądrze wykorzystuje RegTech do wspierania monitorowania zgodności i proaktywnego zarządzania ryzykiem, gwarantując rygorystyczną zgodność z międzynarodowymi standardami finansowymi.

Współpraca z Featurespace jest doskonałym przykładem zaangażowania HSBC w wykorzystywanie najnowocześniejszych technologii w celu poprawy jej zdolności do zarządzania stale zmieniającym się środowiskiem zgodności z przepisami w branży finansowej.

Wells Fargo

Wells Fargo, popularny lider FinTech, strategicznie wykorzystuje RegTech w celu wzmocnienia swoich środków wykrywania oszustw i zapobiegania im. Bank wykorzystuje najnowocześniejsze modele uczenia maszynowego i złożone algorytmy poprzez współpracę z czołowymi dostawcami RegTech.

Dzięki tej strategicznej integracji Wells Fargo może szybko wykryć i zatrzymać możliwe oszukańcze działania, zapewniając swoim klientom stabilne i bezpieczne środowisko finansowe. Wells Fargo demonstruje swoje zaangażowanie w utrzymanie najwyższych standardów bezpieczeństwa i integralności w szybko zmieniającym się świecie finansów cyfrowych, pozostając w czołówce innowacji RegTech.

Citigroup

Citigroup jest doskonałym przykładem firmy, która aktywnie podchodzi do kwestii zgodności z przepisami, wykorzystując rozwiązania RegTech w celu uproszczenia złożonych procesów raportowania. Citigroup w znacznym stopniu minimalizuje pracę ludzką, gwarantując jednocześnie aktualność i dokładność raportów regulacyjnych, poprzez strategiczne wdrażanie automatyzacji i analizy danych.

Oprócz poprawy ogólnej efektywności procedur zgodności, zaangażowanie Citigroup w wykorzystywanie najnowocześniejszych technologii czyni ją liderem we wdrażaniu innowacji w celu zapewnienia doskonałości regulacyjnej. Citigroup stara się przestrzegać najwyższych standardów dokładności, wydajności i zgodności w stale zmieniającym się świecie przepisów finansowych, pozostając w czołówce innowacji RegTech.

Barclaysa

Barclays przyjmuje proaktywne podejście do zwalczania przestępstw finansowych, celowo włączając RegTech do swoich procedur monitorowania transakcji i raportowania. Bank wzmacnia swoje przestrzeganie rygorystycznych zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), wykorzystując możliwości monitorowania w czasie rzeczywistym w celu identyfikowania i korygowania nieprawidłowości w drodze współpracy z dostawcami RegTech.

Dzięki takiemu podejściu Barclays nie tylko wzmacnia swoją obronę przed nielegalną działalnością, ale także demonstruje swoje zaangażowanie w przestrzeganie najwyższych standardów bezpieczeństwa i zgodności w branży bankowej.

Przeczytaj także: Przepisy dotyczące zgodności IT dla branż w USA

Rozpocznij projekt rozwoju oprogramowania zgodnego z RegTech za pomocą Appinventiv

Nie da się przecenić transformacyjnego wpływu innowacji RegTech na krajobraz zgodności. Integrując najnowocześniejsze technologie, ułatwiają współpracę, usprawniają zarządzanie danymi, zmniejszają ryzyko, przyspieszają operacje i gwarantują skalowalność. RegTech staje się niezbędny dla przedsiębiorstw nie tylko do spełnienia rosnących wymogów regulacyjnych, ale także do prosperowania w cyfrowym świecie.

Jako wiodący dostawca usług w zakresie rozwoju technologii FinTech, Appinventiv zapewnia pełne usługi w zakresie technologii regulacyjnych i wiedzę specjalistyczną w zakresie tworzenia niestandardowego oprogramowania regulacyjnego, umożliwiając organizacjom innowacyjne i wydajne poruszanie się w zmieniającym się środowisku zgodności. Nasi eksperci pomagają przedsiębiorstwom poruszać się po zawiłościach wymogów regulacyjnych w sposób precyzyjny i innowacyjny. Wiąże się to z dogłębnymi konsultacjami, dokładnymi ocenami i wdrażaniem zaawansowanych technologii w celu tworzenia rozwiązań „szytych na miarę”.

Przez lata współpracowaliśmy z wiodącymi światowymi markami i start-upami, pomagając im budować rozwiązania przyjazne dla zgodności, które zapewniały im dobre zyski i ogromną bazę użytkowników. Do naszych klientów zaliczają się renomowane firmy FinTech, takie jak Bajaj Finserv, Mudra, EdFundo oraz wiodący światowy bank. Możesz uzyskać szczegółowy widok listy naszych uznanych na całym świecie klientów z naszego portfolio.

Od budowania rozwiązań RegTech dla banków po inne popularne branże, nasi doświadczeni eksperci posiadają wszechstronną wiedzę na temat tworzenia rozwiązań RegTech. Połącz się z naszym zespołem już dziś, aby podzielić się swoim pomysłem na projekt RegTech.

Często zadawane pytania

P. Jakie są najważniejsze trendy RegTech?

O. Oto niektóre z dominujących trendów RegTech, na które warto zwrócić uwagę:

• Integracja sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego
• Zautomatyzowane monitorowanie zgodności
• Holistyczne zarządzanie ryzykiem
• Blockchain zapewniający zgodność
• Rozwiązania RegTech oparte na chmurze
• Piaskownice regulacyjne
• Zrównoważony rozwój i zgodność z ESG
• Weryfikacja tożsamości cyfrowej
• Automatyzacja raportowania regulacyjnego
• Platformy współpracy i wymiany informacji
• Rozwiązania w zakresie ochrony prywatności i danych

P. Jakie są 4 najważniejsze kategorie RegTech?

O. Branża RegTech obejmuje różne kategorie. To zawiera:

Zarządzanie ryzykiem i zgodność: Obejmuje to monitorowanie zmian w przepisach, zapewnianie przestrzegania standardów zgodności i kontrolowanie ryzyka w całej firmie.

Zapobieganie oszustwom i weryfikacja tożsamości: Rozwiązania RegTech mają kluczowe znaczenie dla zapobiegania oszustwom i weryfikacji tożsamości, szczególnie w sektorach, w których obowiązują rygorystyczne przepisy dotyczące Know Your Customer (KYC). Rozwiązania te poprawiają cyberbezpieczeństwo, identyfikują oszukańcze działania i weryfikują tożsamość przy użyciu najnowocześniejszych technologii.

Zarządzanie danymi regulacyjnymi i raportowanie: ta kategoria obejmuje rozwiązania opracowane w celu usprawnienia skomplikowanych i czasochłonnych procedur raportowania regulacyjnego, koncentrując się na automatyzacji raportowania, analizy i gromadzenia danych, zapewniając dokładność.

Prywatność danych i cyberbezpieczeństwo: Rozwiązania RegTech w tej kategorii skupiają się na ochronie wrażliwych danych i zapewnieniu zgodności z przepisami o ochronie danych ze względu na rosnącą częstotliwość i wyrafinowanie cyberataków. Obejmuje to również narzędzia monitorujące, bezpieczne uwierzytelnianie i szyfrowanie, aby zapobiec naruszeniom danych.

P. W jaki sposób RegTech jest zintegrowany z istniejącymi systemami bankowymi?

O. RegTech we wdrażaniu bankowości przebiega w kilku strategicznych etapach, płynnie integrując zaawansowane technologie w celu zwiększenia zgodności z przepisami.

• Ocena obecnych systemów
• Personalizacja i integracja
• Integracja API
• Migracja danych
• Szkolenie i adopcja
• Ciągłe monitorowanie
• Skalowalność
• Testy zgodności
• Mechanizmy informacji zwrotnej