Odliczenie standardowe 2022: wszystko, co musisz wiedzieć

Wiedza o tym, co możesz odliczyć od dochodu i jak to wpłynie na twoje podatki w tym roku, nigdy nie była tak ważna. Aby ułatwić Ci zrozumienie wszystkich tych różnych odliczeń podatkowych, jesteśmy tu dzisiaj z kompletnym przewodnikiem na temat tajników standardowego odliczenia 2022.

Czytaj dalej, aby dowiedzieć się wszystkiego, co podatnicy muszą wiedzieć, aby zmaksymalizować zwroty lub zminimalizować płatności podatków. Zacznijmy!

Co to jest standardowe odliczenie 2022?

Standardowe odliczenie to stała kwota, którą podatnicy, którzy nie wyszczególniają odliczeń, mogą odjąć od swojego dochodu brutto przy ustalaniu dochodu do opodatkowania.

Rzućmy okiem na tabelę standardowego odliczenia federalnego systemu podatku dochodowego za rok 2022, którego termin upływa 18 kwietnia 2023 r.

Jak działa standardowe odliczenie?

Standardowe odliczenie zmniejsza kwotę dochodu podlegającego opodatkowaniu dla osób fizycznych i rodzin. Jest to odliczenie na formularzu podatnika 1040, co skutkuje niższym łącznym podatkiem należnym, ponieważ podatki są naliczane od skorygowanej (niższej) kwoty dochodu podlegającego opodatkowaniu.

Odliczona kwota nie musi być wyszczególniona ani udokumentowana. Zamiast tego jest to kwota ryczałtowa stosowana do wszystkich składających wnioski, którzy zdecydują się o nią ubiegać. Ogólnie rzecz biorąc, gdy podatnicy mają mniej odliczeń niż dostępne im standardowe odliczenia, twierdzenie, że standardowe odliczenie spowoduje niższe należne podatki.

Kto może ubiegać się o odliczenie standardowe w celu zmniejszenia dochodu podlegającego opodatkowaniu?

Standardowe odliczenie jest ważnym narzędziem dla osób, które chcą zmniejszyć dochód podlegający opodatkowaniu i zatrzymać więcej tego, co zarabiają. Poniżej przedstawiono, kto lub jakie grupy mogą ubiegać się o standardowe odliczenie na podstawie statusu zgłoszenia:

• Osoby fizyczne – samotne osoby rozliczające się, głowy gospodarstw domowych, małżeństwa rozliczające się wspólnie, podatnicy w wieku 65 lat lub starsi oraz osoby niewidome mogą kwalifikować się do podstawowego odliczenia standardowego.
• Firmy – firmy jednoosobowe, spółki osobowe, spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, korporacje typu S, korporacje typu C i organizacje non-profit mogą skorzystać ze standardowego odliczenia, jeśli spełniają określone kryteria.
• Estates & Trusts – Powiernicy zarządzający majątkiem lub trustem mogą być uprawnieni do ubiegania się o odliczenie w imieniu majątku lub trustu, jeśli spełnione są pewne warunki.

Standardowe ograniczenia odliczeń

Chociaż korzystanie ze standardowego odliczenia ma wiele zalet, takich jak zmniejszenie dochodu podlegającego opodatkowaniu i obniżenie należnych podatków, istnieją ograniczenia co do tego, kto może się o nie ubiegać.

Aby kwalifikować się do standardowego odliczenia, podatnicy muszą spełniać określone poniżej kryteria:

• Ograniczenia dochodów – Podatnicy muszą spełniać określone progi dochodów, aby kwalifikować się do odliczenia. Tak więc osoby w wyższych przedziałach podatku dochodowego mogą potrzebować porozmawiać z doradcą podatkowym lub księgowym, aby ustalić, czy lepiej byłoby wyszczególnić swoje odliczenia.
• Wnioskodawcy o podwójnym statusie — pary będące w związku małżeńskim, które rozliczają się oddzielnie, gdy małżonek wyszczególnia odliczenia, oraz pary posiadające zarówno status obywatela USA, jak i współmałżonka niebędącego obywatelem, mogą nie mieć możliwości ubiegania się o odliczenie. Wynika to z pewnych zawiłości, które mogą pojawić się przy składaniu zeznania podatkowego o podwójnym statusie.
• Osoby pozostające na utrzymaniu – osoby pozostające na utrzymaniu nie mogą ubiegać się o standardowe odliczenie i muszą wyszczególnić swoje odliczenia, aby uzyskać niższy dochód podlegający opodatkowaniu. Wynika to z faktu, że wyższa stawka opodatkowania osób pozostających na utrzymaniu często powoduje, że muszą one wyszczególnić swoje odliczenia, zamiast ubiegać się o standardowe odliczenie.
• Podatnicy , którzy wyszczególniają swoje odliczenia, a nie odpisy, w większości przypadków nie będą uprawnieni do odliczenia.
• Wydatki niepodlegające odliczeniu – Wydatki medyczne, dentystyczne i niektóre inne zasadniczo nie podlegają odliczeniu przy odliczeniu standardowym.
• Zmiana rocznego okresu rozliczeniowego – jeśli osoba składa federalne zeznanie podatkowe za okres krótszy niż 12 miesięcy z powodu zmiany w swoim rocznym okresie rozliczeniowym, nie może ubiegać się o standardowe odliczenie.

Jak ubiegać się o odliczenie standardowe i obniżyć rachunek podatkowy

Ubieganie się o standardowe odliczenie może być świetnym sposobem na obniżenie dochodu podlegającego opodatkowaniu i zmniejszenie kwoty podatków, które jesteś winien.

Oto przewodnik krok po kroku, jak ubiegać się o standardowe odliczenie:

Krok 1: Zbierz dokumenty podatkowe

Pierwszym krokiem przy ubieganiu się o odliczenie standardowe jest zebranie wszystkich dokumentów podatkowych, takich jak W-2, 1099 i wszelkich innych formularzy zawierających informacje o dochodach.

Krok 2: Oblicz swój dochód

Po zebraniu wszystkich niezbędnych dokumentów następnym krokiem jest obliczenie dochodu brutto, czyli całkowitego dochodu przed zastosowaniem jakichkolwiek potrąceń.

Krok 3: Oblicz kwotę potrącenia

W przypadku standardowego odliczenia będziesz musiał określić, która kwota jest wyższa: standardowa odpis czy suma wszystkich wyszczególnionych odliczeń.

Jeśli standardowe odliczenie jest wyższe, powinieneś się o nie ubiegać.

Krok 4: Złóż zeznanie podatkowe

Po ustaleniu, o które odliczenie należy się ubiegać, możesz przejść do złożenia zeznania podatkowego.

Przy składaniu zeznania będziesz musiał dołączyć odpowiednie formularze i dokumenty.

Jeśli jesteś samozatrudniony, upewnij się, że wiesz, jak rozliczać podatki od osób samozatrudnionych i wyszukaj najlepsze oprogramowanie podatkowe dla samozatrudnionych, które będzie odpowiadać Twoim konkretnym potrzebom biznesowym.

Krok 5: Obniż swoje zobowiązania podatkowe

Wreszcie standardowe odliczenie zmniejszy należne podatki poprzez zmniejszenie dochodu podlegającego opodatkowaniu. Oznacza to, że będziesz mieć mniejsze obciążenie podatkowe i będziesz mógł zatrzymać więcej tego, co zarobisz.

Standardowe odliczenia podatkowe a wyszczególnione odliczenia

Zarówno standardowe odliczenie, jak i odliczenia szczegółowe oferują podatnikom sposób na zmniejszenie dochodu podlegającego opodatkowaniu i obniżenie kwoty podatków, które są zobowiązani zapłacić. Główne podobieństwo między nimi polega na tym, że oba pozwalają ludziom odliczyć pewną kwotę od dochodu brutto.

Główną różnicą między nimi jest sposób ich obliczania. Standardowe odliczenie pozwala podatnikom na odliczenie zryczałtowanej kwoty, podczas gdy szczegółowe odliczenia opierają się na rzeczywistych wydatkach wraz z rachunkami i innymi dokumentami wymaganymi jako dowód.

Zgłaszający muszą wybrać jedno lub drugie. Ci, którzy chcą wyszczególnić, muszą zrezygnować ze standardowego odliczenia i odwrotnie. Ostatecznie, która opcja odliczenia daje większe oszczędności dla osób fizycznych, zależy od ich całego obrazu podatkowego i sytuacji finansowej.

Odliczenie standardowe 2023

Inteligentny podatnik zacznie teraz oglądać swój zwrot za 2023 rok, nawet jeśli nie złożył jeszcze zeznania za 2022 rok. Oto standardowe kwoty odliczeń w 2023 r. dla tych, którzy planują skorzystać z nich wcześniej:

Dolna linia

Odliczenie standardowe jest ważną częścią składania zeznań podatkowych i ważne jest, aby wiedzieć, do jakiej kwoty masz prawo. Zmiany w roku podatkowym 2022 mogą wpłynąć na to, ile możesz odliczyć, więc dobrze jest się przygotować.

Rozumiejąc standardowe odliczenie i sposób jego działania, możesz zmaksymalizować swoje odliczenia i zaoszczędzić pieniądze na podatkach. Jeśli potrzebujesz pomocy w poruszaniu się po standardowym odliczeniu i innych odliczeniach, korzystne może być skonsultowanie się z wykwalifikowanym specjalistą podatkowym, który może udzielić ci szczegółowych porad, jak prawidłowo złożyć podatki i obniżyć rachunek podatkowy.

W ten sposób możesz maksymalnie wykorzystać swoje podatki i zmniejszyć ogólną odpowiedzialność. Możesz również uzyskać bezpłatną poradę podatkową, dzwoniąc do IRS, jeśli masz jakiekolwiek pytania podatkowe.

Obraz: Elementy Envato