Raportowanie podatkowe Venmo, IRS i formularze 1099-K: co musisz wiedzieć

Raportowanie podatkowe Venmo wywołuje w tym roku szum w ekosystemie finansowym. Internal Revenue Service (IRS) zainicjował nowy zestaw przepisów mających na celu nadzorowanie dochodów biznesowych uzyskiwanych za pośrednictwem różnych usług płatniczych, takich jak Venmo, PayPal, CashApp i wielu innych zewnętrznych procesorów płatności.

Zmiany te zaskoczyły wielu podatników, pozostawiając ich z lawiną pytań dotyczących ich obowiązków podatkowych i wymogów sprawozdawczych. W tym artykule staramy się wyjaśnić te zasady, odpowiadając na niektóre z najbardziej palących pytań dotyczących nowych protokołów sprawozdawczości podatkowej. Sięgnijmy więc głębiej i rozwiążmy wspólnie ten złożony problem.

Co to jest podatek Venmo?

Venmo Tax to nowa reguła raportowania 1099-K, która wymaga, aby niektóre transakcje dokonywane za pośrednictwem Venmo były zgłaszane do Internal Revenue Service (IRS). Ma zastosowanie do wszelkich transakcji biznesowych dokonywanych za pośrednictwem Venmo na towary i usługi o wartości powyżej 600 USD.

Nowe wymagania podatkowe Venmo

Wymagania podatkowe Venmo zgodnie z zasadami 1099 są ważne do zrozumienia i przestrzegania w celu zapewnienia zgodności z nowymi przepisami podatkowymi określonymi przez Internal Revenue Service.

Rewizja reguły 1099-K znacznie obniżyła próg płatności brutto do nieco powyżej 600 USD na dany rok kalendarzowy. Dzięki tej zmianie wszystkie transakcje przekraczające tę kwotę, niezależnie od zewnętrznej platformy płatniczej obsługującej transakcję, mogą potencjalnie spowodować wysłanie przez IRS formularza 1099-K. Dla wielu może to być przełom, ponieważ znacznie obniża poprzeczkę w porównaniu z poprzednim limitem zgłaszania.

Formularz 1099-K i podatki Venmo

Formularz 1099-K służy jako deklaracja informacyjna IRS, która zachęca podatników do bardziej dobrowolnego przestrzegania ich zobowiązań podatkowych. Śledzi i raportuje przede wszystkim transakcje płatnicze realizowane za pomocą kart kredytowych i debetowych, a także transakcje obsługiwane przez sieci stron trzecich, takie jak Venmo, PayPal lub CashApp, pod warunkiem, że transakcje te przekraczają nowy próg 600 USD.

Niedawne modyfikacje raportowania podatkowego zobowiązują teraz Venmo, wraz z innymi podobnymi aplikacjami płatniczymi, do zgłaszania zarobków. Ta nowa zmiana polityki zasiała ziarno zamieszania wśród podatników. W przeszłości próg zgłaszania był znacznie wyższy – firmy były zobowiązane do zgłaszania tylko wtedy, gdy miały ponad 200 transakcji i zgromadziły ponad 20 000 USD. Ten gwałtowny spadek progów zgłaszania dodał nową warstwę złożoności do procesu.

Wiele osób martwiło się, że ich transakcje osobiste będą opodatkowane oprócz transakcji biznesowych, ale tak nie jest. W rezultacie Urząd Skarbowy zdecydował o przesunięciu nowych przepisów o rok. Venmo ma opcję otwarcia konta firmowego, aby oddzielić transakcje osobiste i biznesowe.

Oczekuje się, że ta nowa praktyka raportowania będzie znaczącą pomocą w utrzymaniu przejrzystości finansowej, ponieważ cyfrowe platformy płatnicze, w tym Venmo i inne, będą przesyłać swoje roczne raporty transakcyjne bezpośrednio do IRS.

Jeśli zaniedbasz zgłoszenie jakichkolwiek dochodów odnotowanych przez te platformy, może to spowodować podniesienie czerwonej flagi dla IRS. Mogą wtedy zdecydować o dokładniejszym zbadaniu twoich dochodów.

Może to prowadzić do poważnych konsekwencji podatkowych, w tym potencjalnych kar lub audytów, jeśli rozbieżność jest znacząca. Zwiększone wymagania sprawozdawcze podkreślają zatem znaczenie dokładnego i dokładnego śledzenia dochodów przez cały rok.

Jak zgłosić dochód z Venmo

Uzyskanie jasnego zrozumienia, jak dokładnie zgłaszać swoje dochody z Venmo, może być bardzo korzystne. Tutaj zapewniamy kompleksowy przewodnik po poruszaniu się po ostatnio wprowadzonych przepisach podatkowych.

1. Jak zdobyć 1099-K dla Venmo

Jeśli konto użytkownika spełnia wszystkie odpowiednie wymagania podatkowe, Venmo dostarczy mu cyfrową kopię formularza 1099-K. Użytkownicy mogą wygodnie uzyskiwać dostęp i pobierać ten formularz z oficjalnej strony internetowej Venmo, Venmo.com. Jeśli jednak nie możesz zlokalizować lub nie otrzymałeś formularza 1099-K, prawdopodobnie nie osiągnąłeś wymaganego limitu dochodów, aby wymagać jego złożenia.

2. Oddziel osobiste płatności od dochodu podlegającego opodatkowaniu

Dogodnie, Venmo pozwala użytkownikom na założenie odrębnego konta biznesowego, oddzielnego od osobistego. Pomaga to zapewnić, że raportowane będą tylko transakcje związane z Twoją działalnością biznesową. Jeśli płatności, o których mowa, są związane z pracą, kluczowe znaczenie ma ustalenie właściwej procedury składania podatków od samozatrudnienia.

3. Upewnij się, że formularz 1040 lub 1040-ES oraz harmonogram C są wypełnione

Upewnienie się, że poprawnie wypełniłeś niezbędne dokumenty podatkowe, jest kluczowym krokiem. Pamiętaj, że formularz 1099-K to jedynie podsumowanie Twoich zarobków naliczonych za pośrednictwem Venmo lub innych aplikacji płatniczych. Musisz także wypełnić formularz 1040, który podaje dochód brutto za cały rok, wraz z harmonogramem C. W tym drugim przypadku zgłosisz dochód generowany przez małą firmę, który nie jest uzyskiwany za pośrednictwem Venmo lub podobnych aplikacji.

Dla tych, którzy nie są pewni, formularz 1040-ES jest dokumentem używanym do składania podatków od samozatrudnienia. Bardzo ważne jest, aby wiedzieć, do jakich przedziałów podatku dochodowego się zaliczasz, zwłaszcza jeśli ubiegasz się o odliczenie standardowe za 2022 r. i zdecydowałeś się nie wyszczególniać.

Wszelkie potrącenia z tytułu wydatków służbowych należy również zgłaszać w wykazie C. Po upewnieniu się, że wszystkie informacje są prawidłowe, dołącz formularz 1099-K do tych formularzy przed złożeniem ich do IRS.

4. Prześlij wszystkie formularze podatkowe

Na koniec sprawdź dokładnie wszystkie informacje zawarte w formularzach. Gdy masz pewność, że wszystko się zgadza, złóż je wraz ze swoim zeznaniem podatkowym, aby zakończyć proces.

Zrozumienie formularzy podatkowych: porównanie

Poruszanie się po różnych formularzach podatkowych i ich zastosowaniu często może być złożonym zadaniem. Aby to wyjaśnić, opracowaliśmy tabelę porównawczą podkreślającą kluczowe różnice i implikacje formularza 1099-K i formularza 1099-NEC dla użytkowników Venmo. Należy pamiętać, że chociaż ta tabela zawiera ogólny przegląd, indywidualne okoliczności podatkowe mogą się różnić. Dlatego zawsze zaleca się konsultację z doradcą podatkowym lub bezpośrednio z IRS w celu uzyskania spersonalizowanych wskazówek.

Co zrobić, jeśli nie otrzymasz formularza 1099-K Venmo

Mogą wystąpić przypadki, w których niektóre konta nie osiągają ustalonego progu podatkowego. W takich okolicznościach jest wysoce prawdopodobne, że Venmo nie wyda formularza 1099-K, ponieważ platforma nie ma możliwości dystrybucji tych formularzy do użytkowników, którzy nie spełniają kwalifikacji.

Jeśli znajdziesz się w takiej sytuacji, zaleca się podjęcie proaktywnych działań. Pobierz i zachowaj kopię swojego zestawienia finansowego od Venmo dla swoich danych osobowych. Może to mieć kluczowe znaczenie dla prowadzenia dokładnej księgowości i dostarczania dowodów transakcji w przypadku jakichkolwiek pytań lub rozbieżności w przyszłości. Nawet bez formularza 1099-K może to pomóc w zapewnieniu pełnej przejrzystości i zgodności z przepisami podatkowymi.

Odliczenia podatkowe

Jeśli lubisz oszczędzać trochę pieniędzy, bardzo ważne jest, aby wiedzieć, o jakie ulgi podatkowe możesz ubiegać się jako właściciel firmy korzystający z Venmo. Sprawdźmy razem kilka z nich.

• Wydatki na biuro domowe. Odliczenia na wydatki związane z domowym biurem obejmują część miesięcznej opłaty za nieruchomość, a także koszty energii elektrycznej, napraw domu, a nawet koszty ubezpieczenia.
• Wydatki służbowe. Możesz odliczyć wszystkie koszty związane z prowadzeniem firmy, w tym między innymi materiały biurowe, rachunki telefoniczne i telefoniczne oraz wydatki na komputery i oprogramowanie, w tym niektóre z najlepszych programów podatkowych.
• Opłaty za usługi profesjonalne. Możesz odliczyć opłaty za usługi profesjonalne, takie jak te płacone prawnikom, księgowym i podmiotom przetwarzającym płatności, jako wydatki biznesowe.
• Koszty podróży. Wszelkie koszty podróży poniesione w związku z podróżą służbową można odliczyć od podatku. Ogólnie rzecz biorąc, będzie to obejmować koszt przelotu lub wydatki na pojazd, zakwaterowanie i posiłki. Pamiętaj, aby zachować wszystkie rachunki, aby pokazać dowód poniesionych wydatków.

Uwaga dotycząca kont Venmo Business

Utworzenie konta Venmo dla firm może zaoszczędzić czas i wysiłek przy składaniu podatków.

Wszystkie Twoje transakcje biznesowe dokonane za pośrednictwem Venmo będą śledzone w jednym miejscu, a otrzymasz niezbędne formularze do zgłaszania zarobków, gdy nadejdzie czas podatkowy.

Dolna linia

Zasadniczo zajmowanie się sprawozdawczością podatkową jest nieuniknioną częścią życia finansowego. Dzięki ostatnim zmianom Venmo i inne cyfrowe platformy płatnicze są wyposażone w narzędzia umożliwiające łatwiejszy i wydajniejszy proces śledzenia i archiwizacji. Mają one na celu usprawnienie sposobu składania prawidłowych informacji, zapewnienie zgodności z wymaganiami IRS, a co za tym idzie znaczne zmniejszenie kłopotów tradycyjnie związanych z raportowaniem podatkowym. Zapewniając bardziej przejrzysty i identyfikowalny system, platformy te zmieniają krajobraz podatkowy, upraszczając proces dla milionów użytkowników, jednocześnie poprawiając przestrzeganie przepisów podatkowych.

Jeśli potrzebujesz więcej porad podatkowych na ten temat, możesz sprawdzić Venmo.com lub skonsultować się z doradcą podatkowym. Możesz również śledzić ten dodatkowy przewodnik po podatkach biznesowych .

Czy Venmo wysyła 1099-NEC?

Formularz IRS 1099-NEC nie ma zastosowania do użytkowników Venmo, ponieważ jest przeznaczony przede wszystkim dla tych, którzy otrzymują bezpośrednie płatności w wysokości 600 USD lub więcej. Zamiast tego Venmo wysyła formularz 1099-K, gdy stwierdzi, że użytkownik zgromadził 600 USD lub więcej za pomocą pośrednich metod płatności, pomagając w ten sposób w dokładnym raportowaniu podatkowym.

Czy Venmo jest opodatkowane?

Internal Revenue Service (IRS) postanowił odroczyć egzekwowanie progu raportowania w wysokości 600 USD, preferując utrzymanie pierwotnego limitu 20 000 USD i minimum 200 transakcji. Należy zauważyć, że niektóre stany przyjęły jeszcze niższe progi zgłaszania, a Venmo zobowiązuje się do aktualizowania szczegółów na swojej platformie w miarę ich udostępniania, zapewniając użytkownikom dostęp do informacji o różnicach regionalnych.

Jaki jest próg 1099-K na rok podatkowy 2022?

W roku kalendarzowym 2022 zewnętrzne organizacje rozliczeniowe, w tym Venmo, wydające formularz podatkowy 1099-K, są zobowiązane do składania raportów tylko w przypadku transakcji, w których łączne płatności dokonane na rzecz właścicieli małych firm przekraczają 20 000 USD, a liczba takich transakcji przekracza 200.

Czy zostaniesz opodatkowany od osobistych płatności Venmo?

Wraz z wprowadzeniem nowych zasad sprawozdawczości podatkowej pojawiło się wiele plotek i nieporozumień dotyczących implikacji podatkowych Venmo. Ważne jest, aby wyjaśnić, że Venmo nie będzie opodatkowywać twoich osobistych płatności. Są specjalnie upoważnieni do zgłaszania dochodów osób fizycznych lub firm korzystających z aplikacji płatniczych innych firm do swoich transakcji biznesowych i tylko wtedy, gdy transakcje te przekraczają próg określony przez IRS. W związku z tym te zmiany w raportowaniu podatkowym nie mają wpływu na transakcje osobiste w Venmo.

Obraz: Elementy Envato