FinTech w zarządzaniu majątkiem – awangarda transformacji finansowej

Branża usług finansowych przechodzi ogromne zakłócenia spowodowane nowymi technologiami, takimi jak sztuczna inteligencja, uczenie maszynowe i blockchain. Ta nowa fala innowacji rozpoczyna nową erę w finansach zwaną WealthTech lub technologią zarządzania majątkiem, która koncentruje się na wykorzystaniu tych technologii w celu usprawnienia zarządzania majątkiem i usług doradztwa finansowego.

Według Allied Market Research rozwiązania dla przedsiębiorstw WealthTech mają osiągnąć poziom 18,6 miliarda dolarów do 2031 r., przy CAGR wynoszącym 14,8%, w porównaniu z 4,8 miliarda dolarów w 2021 r. Oczekuje się, że tempo wdrażania wzrośnie jedynie w miarę, jak uznane instytucje i start-upy będą w dalszym ciągu intensywnie inwestować w rozwiązania transformacja cyfrowa.

FinTech w zarządzaniu majątkiem ma na celu poprawę doświadczenia klienta, zwiększenie wydajności i obniżenie kosztów w całym łańcuchu wartości. Obejmuje wiele rozwiązań, od robo-doradców i oprogramowania do zarządzania portfelem po analitykę klienta.

Ponieważ tradycyjne finanse wdrażają te technologie, korzyści dla instytucji i klientów końcowych są ogromne. W tym artykule omówiono rozwój aplikacji WealthTech, najważniejsze korzyści, jakie oferuje oraz przypadki wykorzystania WealthTech w innowacjach finansowych.

Co to jest WealthTech?

WealthTech łączy zarządzanie majątkiem i technologię, aby zmienić sposób obsługi funduszy i aktywów. Wykorzystuje innowacje, takie jak sztuczna inteligencja, uczenie maszynowe i blockchain, aby usprawnić finanse osobiste i inwestycje. Programiści WealthTech tworzą aplikacje, które automatyzują ręczne procesy zarządzania majątkiem i zapewniają dostosowane rekomendacje finansowe oparte na sztucznej inteligencji.

Odciąża to zarządzających majątkiem, dzięki czemu mogą skupić się na usługach o wysokiej wartości. W przypadku użytkowników narzędzia do zarządzania majątkiem FinTech umożliwiają podejmowanie bardziej świadomych decyzji dotyczących inwestycji, budżetów i planowania majątku.

FinTech w rozwiązaniach do zarządzania majątkiem analizuje dane finansowe w celu optymalizacji majątku przy jednoczesnym obniżeniu ryzyka. Umożliwiają także użytkownikom łatwe śledzenie budżetów, monitorowanie inwestycji i otrzymywanie alertów o wydajności. WealthTech ma na celu uczynienie zarządzania pieniędzmi i aktywami bardziej wydajnym, dostępnym i spersonalizowanym dzięki inteligentnej automatyzacji i wglądowi opartemu na danych.

Dzięki przyjęciu tych technologii zarówno menedżerowie, jak i klienci korzystają z ulepszonych usług i lepszych wyników. WealthTech oznacza ekscytującą zmianę w kierunku tworzenia bardziej przyjaznego dla użytkownika i skutecznego oprogramowania do zarządzania majątkiem.

Podział łańcucha wartości zarządzania majątkiem

Jak stwierdził McKinsey, branżę technologii zarządzania majątkiem (WealthTech) można podzielić na trzy główne archetypy w zależności od sposobu, w jaki obsługuje klientów:

1. Direct-to-Consumer WealthTechs (D2C) : są to platformy cyfrowe zapewniające zarządzanie inwestycjami i doradztwo bezpośrednio inwestorom detalicznym z całego spektrum bogactwa. Oferują dostęp do aktywów publicznych, takich jak fundusze ETF i fundusze wspólnego inwestowania, oraz aktywów prywatnych, takich jak nieruchomości i inwestycje w start-upy. Celem D2C WealthTechs jest zapewnienie, aby spersonalizowane porady finansowe były łatwo dostępne na rynku masowym w przystępny sposób.
2. Dostawcy rozwiązań WealthTech dla instytucji finansowych (B2FI) : te firmy B2B WealthTech dostarczają technologie, które pomagają tradycyjnym instytucjom finansowym przekształcić ich możliwości w zakresie zarządzania majątkiem. Rozwiązania obejmują portale klientów front-end po integracje zaplecza w całym łańcuchu wartości. Platformy modułowe umożliwiają instytucjom aktualizację określonych funkcji lub całego procesu zarządzania majątkiem.
3. Dostawcy rozwiązań WealthTech dla doradców finansowych (B2FA) : ten segment koncentruje się na zapewnianiu doradcom finansowym narzędzi cyfrowych w celu skuteczniejszej obsługi klientów. Rozwiązania mają na celu zwiększenie możliwości doradców, zapewniając jednocześnie klientom płynne cyfrowe doświadczenie w zakresie śledzenia inwestycji. Platformy pomagają doradcom poświęcić więcej czasu na obsługę klienta poprzez automatyzację zadań administracyjnych.

Kluczowym trendem jest wykorzystywanie technologii w celu rozszerzenia dostępu do usług zarządzania majątkiem za pośrednictwem łatwych w obsłudze i niedrogich platform. Firmy WealthTech zmierzają w stronę modeli cenowych opartych na opłatach, a nie na tradycyjne prowizje. Wykorzystują innowacje, takie jak sztuczna inteligencja, blockchain i tokenizacja, aby otworzyć nowe możliwości inwestycyjne.

Korzyści z FinTech w zarządzaniu majątkiem

Technologia bogactwa rewolucjonizuje tradycyjne praktyki, czyniąc je bardziej zautomatyzowanymi, dostępnymi i przejrzystymi. Oto 10 kluczowych korzyści WealthTech zarówno dla użytkowników końcowych, jak i organizacji.

Zwiększona dostępność

Technologia bogactwa rozszerza dostęp do usług finansowych, obniżając bariery stawiane przez tradycyjnych brokerów, takie jak wysokie minimalne rachunki, ograniczone obszary geograficzne usług i potrzeba osobistych interakcji. Na przykład wiodący doradcy ds. robotów, tacy jak Betterment i Wealthfront, potrzebują zaledwie kilkuset dolarów na otwarcie kont i zarządzanie nimi za pośrednictwem przyjaznych dla użytkownika platform internetowych/mobilnych, dostępnych z dowolnego miejsca. Wyrównuje to szanse inwestorów detalicznych.

Personalizacja

Wyrafinowane algorytmy umożliwiają korzystanie z ogromnych zbiorów danych, dzięki czemu rozwiązania WealthTech mogą zapewniać dostosowane rekomendacje produktów i alokacje portfeli dostosowane do celów finansowych każdego inwestora, tolerancji ryzyka i potrzeb w zakresie płynności. Kontekstowe podpowiedzi i powiadomienia zwiększają zaangażowanie użytkowników poprzez dalsze dostosowywanie doświadczenia. Jeśli chodzi o FinTech w ekosystemie zarządzania majątkiem, technologie te stanowią dla inwestorów znaczącą szansę na wykorzystanie mocy danych w celu podejmowania bardziej świadomych decyzji.

Oszczędności

Rozwiązania do zarządzania majątkiem FinTech automatyzują dużą część operacji, zarządzania portfelem, realizacji transakcji i usług doradczych, wykorzystując automatyzację procesów i sztuczną inteligencję. To znacznie zmniejsza zapotrzebowanie na drogich doradców i infrastrukturę. Co więcej, modele dostaw internetowych/mobilnych obniżają koszty dystrybucji. Uzyskane oszczędności mogą zostać przeniesione na użytkowników końcowych, dzięki czemu usługi będą przystępne cenowo.

Lepsze doświadczenie użytkownika

Wiodące aplikacje WealthTech charakteryzują się eleganckimi, intuicyjnymi interfejsami użytkownika, które angażują użytkowników. Elastyczne otwieranie konta online, płynne chatboty doradcze, skonsolidowane widoki danych finansowych, interaktywne pulpity nawigacyjne i natychmiastowe powiadomienia o transakcjach sprawiają, że doświadczenia użytkowników są o lata świetlne do przodu.

Silniejsze bezpieczeństwo

Biometryczne uwierzytelnianie logowania, obowiązkowa autoryzacja wieloczynnikowa, kompleksowe szyfrowanie, technologia rozproszonej księgi rachunkowej, scentralizowane monitorowanie danych i zaawansowana infrastruktura cyberbezpieczeństwa sprawiają, że WealthTech jest znacznie bardziej odporny na zagrożenia danych i finansowe. Bezpieczeństwo jest zwiększone w porównaniu do tradycyjnych systemów.

Poprawiona przejrzystość

Platformy bogactwa obejmujące otwartą architekturę API, spersonalizowane powiadomienia, interaktywne pulpity nawigacyjne i zautomatyzowane raportowanie zapewniają inwestorom niespotykaną dotąd przejrzystość w zakresie posiadanych aktywów, wyników inwestycyjnych, strategii, opłat i nadchodzących ruchów finansowych dokonywanych przez ich dostawców.

Wyższa wydajność

Usprawnienie procesów zarządzania majątkiem poprzez automatyzację i ulepszenia oparte na sztucznej inteligencji znacznie poprawia efektywność operacyjną. Przekłada się to na redukcję błędów, szybsze przetwarzanie transakcji, mniejszą liczbę żądań informacji i szybkie powiększanie baz klientów bez równoważnego wzrostu kosztów.

Lepsze zarządzanie ryzykiem

Aplikacje związane z technologią majątkową integrują analizę scenariuszy, modelowanie przepływów pieniężnych, testy warunków skrajnych portfela i moduły obliczania ekspozycji, wykorzystując analizy predykcyjne i techniki analizy danych w celu lepszej oceny i ograniczania ryzyka. Czynnik ten jest niezbędny, biorąc pod uwagę bogactwo, które wymaga rekomendowania produktów inwestycyjnych o złożonych, lewarowanych strukturach.

Zwiększony potencjał przychodów

Zwinne platformy oparte na API, z których korzystają firmy WealthTechnology, zapewniają wgląd w działalność klientów w czasie rzeczywistym i elastyczność w dodawaniu nowych kanałów partnerstwa. Sprzyja to szybszym wprowadzaniu innowacji i możliwości wykorzystania zmieniających się możliwości generowania przychodów, które inne organizacje mogą przegapić.

Przestrzeganie przepisów

Integracja procesów zapewniania zgodności, takich jak weryfikacja KYC (Poznaj swojego klienta), monitorowanie transakcji i ocena ryzyka, z przepływami pracy związanymi z otwieraniem rachunków i doradztwem zapewnia ogromne korzyści w zakresie wydajności w zakresie spełniania przepisów, takich jak przeciwdziałanie praniu pieniędzy i standardy powiernicze. Zapewnia również kompleksowe ścieżki audytu w celu wykazania zgodności podczas egzaminów regulacyjnych.

Przypadki użycia WealthTech w tradycyjnych finansach

Zarządzanie majątkiem obejmuje różne usługi finansowe, którymi tradycyjnie zajmują się doradcy – od inwestycji i handlu, przez budżetowanie, aż po podatki i planowanie majątku. Innowacja WealthTech unowocześnia świadczenie usług na każdym etapie cyklu życia klienta. Przyjrzyjmy się niektórym przypadkom użycia technologii WealthTech w świecie rzeczywistym, demonstrującym tę transformację.

Zautomatyzowane usługi doradcze

Platformy doradcze Robo automatyzują wskazówki dotyczące zarządzania majątkiem za pomocą algorytmów AI. Analizują profile inwestorów i cele finansowe, aby zapewnić spersonalizowane rekomendacje dotyczące alokacji aktywów, budowy portfela, przywrócenia równowagi i optymalizacji podatkowej.

Skonsolidowane pulpity nawigacyjne

Aplikacje agregujące dane płynnie gromadzą dane dotyczące rachunków klientów z rozproszonych źródeł od różnych zarządzających majątkiem, banków, domów maklerskich, firm inwestycyjnych, funduszy emerytalnych i firm ubezpieczeniowych w ujednoliconych pulpitach nawigacyjnych. To uproszczenie przynosi ogromne korzyści firmom, ponieważ zmniejsza złożoność i wysiłek ręczny związany z zarządzaniem informacjami o klientach na różnych platformach.

Usługi handlu detalicznego algorytmicznego

Aplikacje technologiczne związane z bogactwem wykorzystują zaawansowane algorytmy uczenia maszynowego do wykonywania transakcji na akcjach, opcjach i kryptowalutach dostosowanych do dostosowanych profili ryzyka dla inwestorów detalicznych. Dzięki temu inwestorzy indywidualni mogą korzystać z infrastruktury transakcyjnej klasy instytucjonalnej, aby wykorzystać możliwości.

Biometryczne uwierzytelnianie użytkownika

Firmy rozpoczynające działalność zabezpieczają dostęp do kont majątkowych za pomocą zaawansowanych danych biometrycznych śledzących behawioralne i fizjologiczne parametry użytkownika, które oszustom znacznie trudniej jest sfałszować. Skany odcisków palców, rozpoznawanie twarzy, weryfikacja głosu i analiza behawioralna identyfikują prawdziwych użytkowników.

Transakcje w łańcuchu bloków

Giełdy kryptowalut i zdecentralizowane aplikacje do udzielania/pożyczania wykorzystują infrastrukturę blockchain do przejrzystych i wydajnych transakcji majątkowych. Działania użytkowników są trwale rejestrowane jako zaszyfrowane wpisy w rozproszonych księgach, co zapewnia większą integralność.

Analityka Big Data pod kątem możliwości

Aplikacje bogactwa wyposażone w silniki AI eksplorują i analizują dane 360° klientów, wzorce wydatków, wskaźniki rynkowe, bazy danych dotyczące fuzji i przejęć, aktualizacje badań klinicznych i różne inne zbiory danych, aby w odpowiednim czasie uzyskać sygnały dotyczące obiecujących możliwości inwestycyjnych, które warto polecić.

Aplikacje bankowości mobilnej

Aplikacje mobilne Wealth tech zapewniają indywidualny wgląd w czasie rzeczywistym w spersonalizowane pulpity nawigacyjne portfeli inwestycyjnych, możliwość natychmiastowego przenoszenia środków, zintegrowaną realizację transakcji kupna/sprzedaży, pomoc w budżetowaniu, śledzenie nagród lojalnościowych i łączność z wirtualnymi asystentami, takimi jak Alexa, gdziekolwiek jesteś.

[Przeczytaj także: Koszty i korzyści opracowania aplikacji inteligentnego asystenta osobistego opartej na sztucznej inteligencji]

Wirtualni asystenci AI

Chatboty, takie jak Erica z Bank of America, zapewniają klientom zarządzającym majątkiem konwersacyjną możliwość sprawdzania finansów, uzyskiwania aktualizacji rynkowych, otrzymywania informacji o wydatkach i żądania przelewu konta bez konieczności korzystania z przedstawicieli ludzkich. Zapewnia to obsługę 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, nieograniczoną dostępnością centrum telefonicznego.

Platformy inwestycyjne crowdfundingowe

Portale takie jak RealCrowd i EquityMultiple umożliwiają zarządzającym majątkiem zapewnienie inwestorom detalicznym wczesnej ekspozycji inwestycyjnej na wybrane projekty deweloperskie klasy instytucjonalnej oraz transakcje spółek prywatnych, które wcześniej wymagały minimalnych kwot przekraczających 1 milion dolarów.

Automatyzacja procesów zgodności

Platformy bogactwa mają wbudowane etapy zapewniania zgodności, takie jak punktacja ryzyka klienta, monitorowanie negatywnych wiadomości, weryfikacja tożsamości i oznaczanie wzorców transakcji natywnie w ramach otwierania rachunków i przepływów transakcji przy użyciu sztucznej inteligencji w WealthTech do bezpośredniego przetwarzania. Zwiększa to skuteczność w wypełnianiu obowiązków regulacyjnych.

Jak opracować aplikację do zarządzania majątkiem?

Opracowanie aplikacji do zarządzania majątkiem wymaga planowania strategicznego i najnowocześniejszej technologii, aby sprostać zmieniającym się potrzebom współczesnych inwestorów. Przyjrzyjmy się najważniejszym krokom i rozważaniom dotyczącym tworzenia aplikacji, która wyróżnia się na tle konkurencyjnego krajobrazu WealthTech.

Krok 1: Gromadzenie wymagań

Pierwszym krokiem jest jasne zdefiniowanie wymagań aplikacji w oparciu o szeroko zakrojone badania docelowych użytkowników, ich potrzeb, słabych punktów i celów. Może to obejmować ankiety, wywiady, badania użyteczności itp. Niektóre typowe wymagania dotyczące tworzenia aplikacji do zarządzania majątkiem obejmują:

• Śledzenie portfela na wielu kontach/zasobach
• Zautomatyzowane zarządzanie inwestycjami i przywracanie równowagi
• Narzędzia i kalkulatory do planowania finansowego
• Spersonalizowane rekomendacje oparte na sztucznej inteligencji
• Bezpieczne finansowanie konta i przelewy pieniężne
• Interaktywne raportowanie i wizualizacja danych

Krok 2: Projektowanie i prototypowanie

Po udokumentowaniu wymagań kolejnym etapem rozwoju oprogramowania do zarządzania majątkiem jest zaprojektowanie doświadczenia użytkownika (UX) i interfejsu użytkownika (UI). Wiąże:

• Tworzenie przepływów użytkowników, makiet i prototypów
• Zdefiniowanie przewodnika po stylu projektowania wizualnego
• Budowanie klikalnych prototypów do testowania przez użytkowników
• Iterowanie projektów w oparciu o opinie

Krok 3: Tworzenie aplikacji

Mając już gotowe wymagania i projekty, zespół programistów może przystąpić do tworzenia właściwej aplikacji WealthTech. Ta faza tworzenia aplikacji do zarządzania majątkiem wiąże się z kluczowymi decyzjami, takimi jak wybór odpowiedniego stosu technologii, który często obejmuje platformy wieloplatformowe, takie jak React Native, w celu bezproblemowego wdrożenia na wielu platformach. Wdrażane są integracje z zewnętrznymi dostawcami danych i API, aby zapewnić aplikacji dostęp do niezbędnych danych i usług finansowych.

Krok 4: Integracja zaplecza

Aplikacje WealthTech wymagają solidnej integracji zaplecza, aby bezproblemowo łączyć się z istniejącymi systemami i usługami finansowymi. Może to obejmować nawiązanie połączeń z bankami i domami maklerskimi za pośrednictwem interfejsów API w celu agregacji rachunków, połączenie z systemami zarządzania relacjami z klientami (CRM) i istniejącymi narzędziami doradczymi, integrację z platformami realizacji transakcji i księgowości portfelowej oraz utworzenie skalowalnej infrastruktury w chmurze do obsługi wymagań obliczeniowych aplikacji .

Krok 5: Zgodność i bezpieczeństwo

Firmy finansowe muszą uważnie przestrzegać surowych zasad bezpieczeństwa i prywatności podczas tworzenia nowych programów. Oznacza to ochronę danych klientów zgodnie z przepisami takimi jak RODO, dokładne testowanie pod kątem włamań i przeglądów bezpieczeństwa, przestrzeganie przepisów dotyczących doradców finansowych oraz rejestrowanie działań w celu sprawdzenia, czy spełnione są wymagania.

Krok 6: Testowanie, uruchomienie i ciągłe wsparcie

Po zakończeniu faz rozwoju i testowania aplikacji WealthTech będzie ona dostępna dla użytkowników w sklepach z aplikacjami. Na tym jednak praca zespołu programistów się nie kończy. Ciągłe wsparcie i konserwacja są niezbędne dla powodzenia aplikacji, obejmując śledzenie wydajności, naprawianie błędów, pomoc klientom w zakresie często zadawanych pytań, ulepszanie funkcji w oparciu o dane użytkownika i regularne aktualizacje w celu dostosowania do zmian systemowych i nowych wymagań.

Jaki jest koszt opracowania aplikacji WealthTech?

W przypadku profesjonalnie zaprojektowanej i opracowanej aplikacji WealthTech o solidnej funkcjonalności możesz spodziewać się, że koszt opracowania aplikacji WealthTech będzie wynosić od 35 000 do 250 000 USD lub więcej. Przyjrzyjmy się kilku czynnikom wpływającym na dokładny koszt opracowania aplikacji do zarządzania majątkiem.

• Złożoność i funkcje aplikacji : głównym czynnikiem generującym koszty jest zakres i złożoność wymaganych funkcji. Podstawowa aplikacja z ograniczoną funkcjonalnością, np. śledzeniem portfolio, będzie znajdować się na niższym poziomie. Funkcje aplikacji WealthTech, takie jak automatyczne zarządzanie inwestycjami, analityka oparta na sztucznej inteligencji i zaawansowane raportowanie, będą droższe.
• Projekt : wysokiej jakości projekt interfejsu użytkownika/UX ma kluczowe znaczenie dla powodzenia każdej aplikacji finansowej. Profesjonalne usługi projektowe kosztują zazwyczaj od 10 000 do 30 000 dolarów, w zależności od liczby ekranów i animacji.
• Natywne a wieloplatformowe : Tworzenie oddzielnych natywnych aplikacji na iOS i Androida jest droższe niż rozwiązania wieloplatformowe, takie jak React Native, które mają wspólną bazę kodu.
• Integracje z firmami zewnętrznymi : Integracja z agregatorami danych bankowych, platformami handlowymi, systemami CRM itp. zwiększa złożoność i koszty.
• Lokalizacja zespołu programistów : Ceny dla programistów FinTech mogą się znacznie różnić w USA (100–200 USD/godz.), Europie Wschodniej (30–100 USD/godz.) i Indiach (20–80 USD/godz.).
• Infrastruktura zaplecza : skonfigurowanie bezpiecznej, skalowalnej infrastruktury chmurowej na platformie AWS lub podobnej dla zaplecza aplikacji może kosztować ponad 10 000 USD.
• Bezpieczeństwo i zgodność : zapewnienie, że aplikacja spełnia wymogi dotyczące prywatności danych, zgodności finansowej i certyfikatów bezpieczeństwa, wymaga audytów, które zwiększają koszty.
• Testowanie i kontrola jakości : rygorystyczne, wielofazowe testy w różnych scenariuszach, platformach i warunkach rzeczywistych są niezbędne, ale zwiększają koszty o 20–30%.
• Konserwacja i aktualizacje : Bieżące koszty aktualizacji aplikacji, ulepszeń, wsparcia technicznego itp. wynoszą 15-25% początkowego rozwoju rocznie.

Ogólnie rzecz biorąc, koszt opracowania oprogramowania do zarządzania majątkiem wynosi 30 000–100 000 USD, podczas gdy bardziej kompleksowe rozwiązanie może kosztować od 150 000 do 250 000 USD lub więcej, w zależności od złożoności.

Funkcje, które należy zintegrować z aplikacją WealthTech

Istnieje wiele funkcji aplikacji WealthTech, które zaspokajają różnorodne potrzeby współczesnych doświadczonych inwestorów, mając na celu uproszczenie i ulepszenie ich doświadczenia w zakresie zarządzania finansami. Przyjrzyjmy się im szczegółowo poniżej.

Zautomatyzowane zarządzanie portfelem

Oferuje zautomatyzowane portfele inwestycyjne, spersonalizowane strategie inwestycyjne i dostęp do analiz rynkowych w czasie rzeczywistym.

Planowanie finansowe

Zapewnia kompleksowe narzędzia do efektywnego budżetowania, planów oszczędnościowych i długoterminowego prognozowania finansowego.

Strategiczne zarządzanie podatkami

Obejmuje funkcje gromadzenia strat podatkowych, strategie efektywnego inwestowania podatkowo i kompleksowe planowanie podatkowe.

[Przeczytaj także: Ile kosztuje stworzenie aplikacji do przygotowywania podatków, takiej jak TurboTax?]

Strategie emerytalne

Narzędzia takie jak kalkulatory oszczędności emerytalnych i dostosowane do potrzeb porady inwestycyjne umożliwiające efektywne planowanie ubezpieczeń społecznych i emerytur.

Monitorowanie portfela

Umożliwia monitorowanie w czasie rzeczywistym wyników portfela, w tym ocenę ryzyka i przestrzeganie trendów rynkowych.

Usługi wsparcia

Całodobowa obsługa klienta i dostęp do doradców finansowych w celu podejmowania świadomych decyzji finansowych.

Ochrona danych

Stosuje najwyższej klasy protokoły bezpieczeństwa, aby chronić dane finansowe użytkowników i szczegóły inwestycji.

Analityka finansowa

Zaawansowane funkcje raportowania i analizy umożliwiające tworzenie niestandardowych raportów finansowych i śledzenie wyników inwestycji.

Wyznaczanie celów i śledzenie

Umożliwia użytkownikom wyznaczanie celów finansowych i monitorowanie postępów, oferując motywacyjne spostrzeżenia i osiągnięcia.

Bezproblemowa integracja

Łatwo integruje się z innymi narzędziami i usługami finansowymi, zapewniając całościowy obraz finansów osobistych, zwiększając wygodę i wydajność.

Szybkie spojrzenie na obiecującą przyszłość WealthTech

Przyszłość WealthTech wygląda niezwykle obiecująco i transformacyjnie. Oto niektóre z kluczowych trendów i zmian w WealthTech, które będą kształtować WealthTech w krajobrazie FinTech w nadchodzących latach.

Hiperpersonalizacja poprzez sztuczną inteligencję

Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe umożliwią niespotykany dotąd poziom hiperspersonalizowanych usług w zakresie technologii zarządzania majątkiem. Inteligentne algorytmy dogłębnie zrozumieją wyjątkową sytuację finansową, cele, tolerancję ryzyka i preferencje każdego klienta, aby zapewnić wysoce spersonalizowane porady, rekomendacje i zarządzanie portfelem.

Demokratyzacja inwestowania

WealthTech w FinTech będzie w dalszym ciągu demokratyzować inwestowanie, czyniąc wyrafinowane rozwiązania majątkowe bardziej dostępnymi i przystępnymi cenowo dla rynku masowego. Robo-doradcy, aplikacje do mikroinwestycji i platformy handlu frakcyjnego udostępnią inwestorom detalicznym nowe klasy aktywów i strategie inwestycyjne. Ta ewolucja w branży fintech w zakresie zarządzania inwestycjami umożliwia kluczową zmianę, ponieważ technologia wypełnia lukę między złożonymi możliwościami inwestycyjnymi a ogółem społeczeństwa.

Ekspansja Inwestycji Alternatywnych

Tokenizacja alternatywnych aktywów, takich jak nieruchomości, sztuka, startupy itp., na platformach blockchain zapewni płynność i umożliwi łatwiejsze, frakcjonalne inwestowanie. WealthTech ułatwi ten dostęp do wcześniej wykluczających inwestycji alternatywnych.

Otwarte finanse i bogactwo wbudowane

Otwarte interfejsy API bankowości i wbudowane rozwiązania finansowe umożliwią bezproblemową integrację usług bankowych, pożyczkowych i majątkowych w ujednolicone doświadczenie w aplikacjach i platformach niefinansowych.

Wciągające doświadczenia cyfrowe

Wciągające technologie, takie jak rzeczywistość rozszerzona/wirtualna, grywalizacja i interaktywna wizualizacja danych, zmienią sposób, w jaki inwestorzy korzystają ze swoich portfeli, kontaktują się z doradcami i zarządzają swoimi finansami.

Zaawansowana analiza ryzyka

Analityka Big Data w połączeniu ze sztuczną inteligencją umożliwi zaawansowane modelowanie ryzyka, testowanie warunków skrajnych portfela i spostrzeżenia predykcyjne na poziomie indywidualnego inwestora w celu optymalizacji ochrony majątku.

Zgodność i integracja RegTech

Wbudowane rozwiązania w zakresie zgodności wykorzystujące technologie takie jak blockchain usprawnią procesy regulacyjne, takie jak wdrażanie inwestorów, audyty i raportowanie w całym ekosystemie WealthTech.

Jak Appinventiv może pomóc Ci wykorzystać przestrzeń WealthTech

WealthTech szybko zmienia zarządzanie majątkiem w branży FinTech, wprowadzając efektywność i możliwości rozwoju dzięki sztucznej inteligencji, analizie danych i rozwiązaniom cyfrowym. W miarę ewolucji sektora wybór odpowiedniego partnera technologicznego staje się kluczowy. Appinventiv może być Twoim oddanym partnerem programistycznym WealthTech, mogącym poszczycić się solidną wiedzą specjalistyczną FinTech w zakresie sztucznej inteligencji, zgodności i nie tylko.

Jako wiodąca firma zajmująca się tworzeniem aplikacji FinTech, Appinventiv wnosi rozległe doświadczenie i głęboką wiedzę specjalistyczną, aby pomóc Ci zbudować solidną i skuteczną aplikację WealthTech. Nasze niestandardowe aplikacje finansowe umożliwiły naszym klientom rzeczywisty wpływ na biznes i rozwój:

• Mudra: aplikacja do zarządzania budżetem oparta na sztucznej inteligencji, zaprojektowana w celu edukowania pokolenia milenialsów w zakresie wiedzy finansowej poprzez grywalizację i interaktywne doświadczenia. Aplikacja zapewnia spersonalizowane statystyki, które zachęcają do lepszych nawyków finansowych.
• Edfundo: startup z branży FinTech, który we współpracy z AppInventiv opracował aplikację do edukacji finansowej i zarządzania pieniędzmi. Nasza współpraca doprowadziła do tego, że Edfundo pozyskało 500 tys. dolarów w ramach finansowania przed zalążkiem i zostało uznane za Najlepszy Startup FinTech.

Niezależnie od tego, czy jesteś uznanym zarządcą majątku, czy ambitnym pionierem technologii FinTech, Appinventiv posiada sprawdzone umiejętności, dzięki którym Twoje marzenie stanie się rzeczywistością. Nasz zespół programistów i projektantów FinTech posiada specjalistyczną wiedzę w takich obszarach jak sztuczna inteligencja, analiza danych, bezpieczne platformy mobilne i nie tylko.

W oparciu o zasady myślenia projektowego Appinventiv tworzy intuicyjne aplikacje dopasowane do tożsamości Twojej marki i celów biznesowych. Nasze możliwości w zakresie pełnego cyklu zapewniają płynne wdrożenie, integrację z istniejącymi systemami i ciągłe wsparcie w zakresie ulepszeń.

Skontaktuj się z naszymi ekspertami, aby opracować dostosowane rozwiązanie WealthTech, które idealnie odpowiada Twoim potrzebom.

Często zadawane pytania

P. Czym WealthTech różni się od tradycyjnych usług doradztwa finansowego?

O. Technologia bogactwa wykorzystuje algorytmy, rozległą analizę danych i sztuczną inteligencję, aby zapewnić niezwykle spersonalizowane porady i całodobową dostępność, wykraczając poza konwencjonalne ludzkie struktury doradcze. Cyfryzacja w zarządzaniu majątkiem nie tylko usprawnia operacje, ale także zwiększa zaangażowanie klientów za pośrednictwem interaktywnych platform, oferując w ten sposób bardziej wydajną, dostępną i opłacalną alternatywę dla tradycyjnych usług doradztwa finansowego.

P. Czy WealthTech jest przeznaczony tylko dla zamożnych inwestorów?

Odpowiedź : Nie, WealthTech nie jest przeznaczony tylko dla zamożnych inwestorów. Wykorzystując technologię do automatyzacji i usprawniania procesów, rozwiązania WealthTech rewolucjonizują dziedzinę zarządzania majątkiem w branży FinTech. Kluczowym osiągnięciem jest demokratyzacja spersonalizowanego doradztwa finansowego i strategii inwestycyjnych. Dzięki temu zaawansowane usługi finansowe są dostępne i przystępne cenowo dla szerszego grona klientów, od rynku masowego po masowo zamożne, a nawet zamożne osoby prywatne.

P. Jaki jest czas potrzebny na zbudowanie rozwiązania WealthTech?

O. Typowa funkcjonalna aplikacja technologii finansowej zwykle przechodzi fazę rozwoju i dokładnych testów trwającą od 3 do 5 miesięcy, zanim zacznie działać. Bardziej rozbudowane rozwiązania zwykle wymagają średnio od 8 do 12 miesięcy.