4 métricas financeiras que você deve acompanhar

Escusado será dizer que, se você administra uma pequena empresa, precisa acompanhar suas finanças. Se você não prestar a devida atenção, poderá perder áreas em que sua empresa poderia se tornar mais eficiente ou cortar custos desnecessários. Esses problemas podem levar ao desastre se não forem controlados.

Como tal, é de vital importância não apenas ficar de olho em suas contas, mas também conhecer as métricas que você deve seguir mais de perto. Isso garantirá que você gaste bem seu dinheiro e o ajudará a identificar possíveis áreas de melhoria.

Neste post, vamos explorar alguns dos números financeiros mais importantes para pequenas empresas e discutir por que você deve ficar de olho neles. Vamos começar!

Por que é importante controlar suas finanças

Embora possa parecer óbvio, você pode se surpreender ao saber que algumas empresas não se preocupam em controlar adequadamente suas finanças. No entanto, qualquer empresa, independentemente do tamanho, deve reservar um tempo para manter registros financeiros precisos.

Ao fazer isso, você fica ciente de como sua empresa está se saindo, permite identificar oportunidades de otimização e identificar áreas em que você está gastando muito. Como tal, você deve evitar receber ganhos comerciais em sua conta pessoal sem supervisão adicional. Isso se aplica mesmo se você for uma empresa muito pequena ou um freelancer – especialmente devido à infinidade de soluções fáceis de usar, como Hiveage.

Métricas financeiras importantes que você deve acompanhar

(Exceto Fluxo de Caixa Operacional, Margem de Lucro Bruto, Margem de Lucro Líquido)

Controlar suas finanças pode parecer difícil, especialmente se você não sabe o que realmente está procurando. Para ajudá-lo, aqui estão algumas métricas cruciais que você deve seguir de perto.

1. Receita de vendas e fluxo de caixa

Simplificando, a receita de vendas é a quantidade total de dinheiro que você ganhou. Você provavelmente desejará saber o que é isso por vários motivos, mas o mais importante é acompanhar o desempenho de sua empresa ao longo do tempo.

Ao acompanhar sua receita ao longo de meses e anos, você pode ver se sua empresa está crescendo e identificar os períodos em que seus ganhos oscilam. Isso lhe dá uma visão geral sólida de sua saúde econômica. Também ajuda você a ver como sua empresa é afetada por fatores externos, como a época do ano.

Por exemplo, se sua receita parece ser bastante estática, considere expandi-la. Por outro lado, se a receita estiver diminuindo ao longo do tempo, talvez seja necessário considerar por que isso acontece e tomar medidas para reverter essa tendência.

2. Taxa de retenção

Sua taxa de retenção mostra quantos de seus clientes permanecem com você durante um período de tempo. Em outras palavras, isso mede quantos clientes você 'retém' para garantir que eles continuem usando seus serviços ou comprando seus produtos. Também pode mostrar quanto tempo alguém permanece cliente com você.

Como você pode imaginar, uma alta taxa de retenção é algo que você deseja alcançar. Manter seus clientes significa que eles estão satisfeitos com o que você oferece e permanecem fiéis ao seu negócio. Por sua vez, isso pode ajudar a expandir seus negócios indiretamente, pois os clientes fiéis são mais propensos a recomendá-lo a outras pessoas.

Rastrear isso é tão simples quanto manter um registro de seus clientes atuais. Isso permitirá que você veja quanto tempo eles estão com sua empresa e também identificará rapidamente um possível problema se vários clientes saírem em um curto espaço de tempo. Você pode então diagnosticar o problema – como preços altos, prazos de entrega longos ou falta de suporte, por exemplo – e resolvê-lo muito mais rapidamente.

3. Custo de Aquisição do Cliente (CAC)

O Custo de Aquisição do Cliente (CAC) refere-se ao custo total que você gasta para conquistar um único cliente. Na prática, essa é uma medida da eficácia do seu marketing, considerando quantos novos clientes você traz para cada dólar gasto.

A principal razão pela qual você deve ter isso em mente é garantir que seus esforços de marketing estejam funcionando bem. Em suma, você não quer desperdiçar grandes quantias de dinheiro ao adquirir apenas um pequeno punhado de novos clientes no processo. Se o seu CAC for bastante alto, convém reconsiderar seu marketing para cortar custos ou torná-lo mais eficaz.

Calcular seu CAC pode ser bastante simples, especialmente se você for uma pequena empresa. Tudo o que você precisa fazer é dividir o valor total gasto em marketing pelo número de novos clientes conquistados durante esse período. Por exemplo, se você gastou R$ 1.000 em todo o seu marketing em julho e durante este mês adquiriu 16 novos clientes, seu CAC seria de R$ 62,5.

4. Valor vitalício do cliente (CLV)

O Customer Lifetime Value (CLV) é uma forma de calcular o lucro líquido geral que você recebe de um único cliente em todo o seu relacionamento. Você pode pensar nisso como o resultado final total de um cliente.

Obviamente, essa métrica será pelo menos parcialmente baseada em previsões. No entanto, ainda é importante considerar, pois dá uma ideia de quanto lucro você pode esperar obter com sua base de clientes atual.

Para calcular seu CLV, você precisará de alguns dados para trabalhar. Simplificando, você desejará estimar a receita total do cliente, bem como a frequência com que ele gasta dinheiro com você. Você pode usar isso para extrapolar para o futuro com base no valor médio que um cliente permanece com sua empresa.

É aqui que o CAC da seção anterior é útil. Para ver um exemplo muito básico, imagine que um cliente gastou US$ 6.000 em três anos e seu CAC é de seis anos em média. Nesse ponto, você pode estimar um CLV de US$ 12.000 para esse cliente específico.

Conclusão

Você não precisa que digamos que administrar uma pequena empresa exige que você fique de olho em suas finanças. No entanto, saber quais são os mais importantes é crucial para evitar perder dinheiro ou clientes. Também pode ajudá-lo a identificar áreas onde você pode ser mais eficiente com seus gastos.

Neste artigo, exploramos algumas das métricas financeiras mais importantes que você deve acompanhar. Esses incluem:

1. Receita das vendas.
2. Taxa de retenção.
3. Custo de Aquisição de Clientes (CAC).
4. Valor de vida do cliente (CLV).

Você tem alguma dúvida sobre como acompanhar suas métricas financeiras? Deixe-nos saber na seção de comentários abaixo!