BI para serviços financeiros – Como construir uma estratégia de BI de sucesso para o seu negócio FinTech?

Considerando o volume de setores de serviços financeiros de dados dispersos entre os aplicativos, obter uma visão de 360 ​​graus dos clientes e dos negócios como um todo pode ser um desafio. É aqui que entra a inteligência de negócios para o setor de serviços financeiros.

Uma solução de BI robusta para uma empresa de serviços financeiros ajuda a converter uma grande quantidade de dados em insights acionáveis. Esses insights são usados ​​ainda mais pelas organizações para tomar melhores decisões de negócios estratégicas e táticas.

No entanto, para alavancar o BI para obter o máximo de benefícios, é importante que as empresas financeiras tenham uma estratégia de inteligência de negócios bem definida. Uma estratégia de BI é basicamente um plano para decidir como uma organização usará os dados em seus negócios.

Uma estratégia de inteligência de negócios permite que as empresas financeiras organizem, analisem e contextualizem os dados de negócios de toda a empresa. Ele aborda todos os problemas relacionados aos dados e ajuda a desenvolver um sistema unificado.

Hoje, neste artigo, vamos mergulhar fundo para entender os benefícios de uma estratégia de BI e como construir uma estratégia de BI bem-sucedida para seus negócios bancários e financeiros.

Por que você precisa de uma estratégia de BI para o seu negócio financeiro?

Uma estratégia de inteligência de negócios é essencialmente um roteiro que permite que as empresas de serviços financeiros meçam seu desempenho, identifiquem vantagens competitivas e tomem decisões informadas baseadas em dados usando mineração de dados e estatísticas. Também ajuda a empresa a colher os frutos de ter insights acionáveis.

Nesse sentido, aqui estão algumas vantagens de ter uma estratégia de BI para o seu negócio financeiro. Então, vamos mergulhar!

Economiza tempo: uma boa estratégia de inteligência de negócios ajuda você a escolher, comprar e implementar uma solução de software da maneira mais rápida e fácil possível. Ao ter um plano, orçamento e estrutura de treinamento estabelecidos, você economizará tempo que, de outra forma, seria gasto na determinação de todos esses fatores.

Aumenta a retenção de clientes: a inteligência de negócios em instituições bancárias e financeiras pode manter as equipes de marketing e vendas armadas com as informações mais atuais sobre os clientes. Ele pode ajudar a identificar os clientes mais leais e lucrativos de uma organização para comercializar produtos e serviços relevantes e aprimorar a experiência do cliente .

Oferece vantagem competitiva: a estratégia de BI é útil para comparar ofertas de produtos ou serviços com seus concorrentes para descobrir maneiras de fortalecer sua posição competitiva no mercado. Também ajuda você a selecionar fornecedores que oferecem a melhor solução de BI para o seu negócio financeiro, integrada com recursos de alto nível. Você pode até testar a solução de BI e garantir que ela atenda aos requisitos.

Economiza dinheiro: Uma boa estratégia de inteligência de negócios ajuda a economizar dinheiro de várias maneiras. Em primeiro lugar, determinar os recursos exatos que você usará é uma das principais maneiras de economizar dinheiro. A estratégia de BI também ajuda a preparar as ofertas de treinamento e os custos associados. Isso ajudará você a fazer um orçamento adequado e reduzir gastos imprevistos.

Agora que discutimos o que é estratégia de inteligência de negócios em serviços bancários e financeiros e como o BI é útil para as organizações , é hora de analisar as etapas para criar uma estratégia de BI bem-sucedida para sua organização.

Como construir uma estratégia de BI bem-sucedida para negócios de serviços financeiros?

É vital que sua estratégia de BI esteja alinhada com seus objetivos e visão de negócios. Essa iniciativa colocará dados confiáveis ​​e relevantes nas mãos da empresa e dos funcionários para que eles possam tomar decisões informadas todos os dias.

Então, aqui estão alguns passos a seguir ao construir um plano de implementação de inteligência de negócios bem-sucedido. Vamos começar!

Avalie seu ecossistema de BI atual

Para saber para onde você está indo, você deve definir uma linha de base. Digamos, por exemplo, que você saiba que vários departamentos estão usando análises, mas os dados foram em grande parte isolados – o suporte ao cliente está rastreando o feedback do usuário para seus próprios propósitos internos, a equipe de marketing não tem acesso às informações de vendas ou talvez haja não há nenhuma análise – basicamente, tudo parece funcionar, mas a eficácia não é clara.

Assim, o primeiro passo é conversar com todos os principais atores envolvidos nos processos atuais de BI. Como resultado, você deve ser capaz de responder às seguintes perguntas:

• Qual é a sua visão de BI? Como essa visão está alinhada com sua estratégia financeira e corporativa?
• Como você lida com o gerenciamento de dados e a governança de dados?
• Como você oferece suporte aos usuários de BI?
• Quais soluções você está usando e como? Qual deles agrega valor?

Saber onde você está permite que você dê os primeiros passos adicionais em direção a uma estratégia formal de BI sem interromper o bom trabalho que já está sendo feito em seu negócio financeiro.

Trace um roteiro de BI

Você não irá muito longe com a inteligência de negócios na iniciativa de serviços financeiros se não tiver uma visão unificada e um acordo claro entre as partes interessadas. Portanto, é crucial construir um roteiro de BI.

Este é o seu documento de estratégia geral, destacando seus objetivos, visão e o caminho que você seguirá para chegar lá. Ele explica o escopo de sua visão e a hierarquia geral de responsabilidade. Isso, por sua vez, ajuda os funcionários a se manterem atualizados, cientes do que foi feito e do que está por vir, e permite que eles se adaptem às mudanças.

O roteiro de BI para finanças deve se concentrar no seguinte:

a) Estratégia corporativa

O principal objetivo da inteligência de negócios para serviços financeiros é fornecer uma visão de suas operações financeiras. Mas, para implementar uma estratégia de BI bem-sucedida, você deve primeiro saber para que direção sua empresa está indo.

Caso contrário, você pode acabar rastreando análises que não têm impacto real nas metas de longo prazo da sua empresa.

Por exemplo, você pode criar um painel detalhado de inteligência de mercado. Mas as empresas podem querer se concentrar no modelo de vendas diretas e parcerias, tornando seu painel de marketing inútil. Portanto, é importante alinhar a iniciativa de BI com sua estratégia corporativa.

b) KPIs e métricas

Você pode ter ótimos dados financeiros e uma adesão substancial das partes interessadas. Mas sua iniciativa de BI para finanças ainda será um fracasso se você estiver medindo as métricas erradas. Isso é particularmente desafiador se o seu negócio financeiro tiver inúmeras métricas aparentemente semelhantes.

Portanto, observe suas fontes de dados e divida-as nas seguintes categorias:

Métricas rastreadas – Isso inclui dados que você acompanhará regularmente, mas não usará para medir o desempenho.

Métricas não rastreadas – isso inclui dados que você não rastreará. Mas esses dados devem estar disponíveis para análise futura.

KPIs (Key Performance Indicators) – Este é um subconjunto de suas métricas rastreadas e será usado para medir o desempenho do seu negócio.

Além de seus próprios dados, você também pode acompanhar as métricas de todo o setor para comparar seu desempenho.

c) Documento de visão

Finalmente, inclua tudo o que você descobriu até agora em um documento de visão. Este é um pequeno documento que descreve os objetivos gerais da estratégia de BI, quais métricas você precisa acompanhar e como você medirá o desempenho.

Você pode usar este documento para avaliar o sucesso ou fracasso da inteligência de negócios para serviços financeiros.

[Leia também: Um guia completo sobre Data Science & Analytics para empresas ]

Apresentar BI às partes interessadas

Antes de implementar um plano de business intelligence em sua empresa financeira, defina os termos e compartilhe o objetivo do BI com todos os seus stakeholders.

Como vários funcionários e outras partes interessadas estão envolvidos no processamento de dados, certifique-se de que todos estejam na mesma página e tenham uma percepção mútua do que é a estratégia de desenvolvimento de inteligência de negócios.

Escolha um patrocinador

Embora uma estratégia de BI deva incluir várias partes interessadas, é imperativo ter um patrocinador para liderar a implementação da estratégia de BI. Os diretores financeiros ou diretores de marketing geralmente são nomeados para liderar as iniciativas de estratégia de BI.

Eles podem controlar a implementação com um caso de negócios documentado e ser responsável por mudanças no escopo. Os CMOs e CFOs também entendem a estratégia e os objetivos da organização e sabem como dimensionar a plataforma de BI.

Construa sua equipe de BI

Uma equipe de BI é responsável pela implementação da estratégia de BI. Como o BI extrai dados de diferentes departamentos de uma organização, é importante que sua equipe de BI inclua todas as partes interessadas necessárias de todos os departamentos relevantes, como finanças, vendas e RH.

Para você ter uma ideia, aqui estão alguns indivíduos que normalmente são necessários em uma equipe de business intelligence:

• Analista de negócios
• Chefe de BI
• Arquiteto de infraestrutura de BI
• Administrador de dados
• Especialista em mineração de dados
• Analista de qualidade de dados
• Administrador de banco de dados
• Administrador de metadados
• Gestor de projeto
• Especialista no assunto
• Desenvolvedores
• Patrocinador executivo
• Comitê de direção
• Cientista de dados

Depois de ter sua equipe, o próximo passo é reunir seus dados.

Reúna e organize dados

Os dados são a salvação para qualquer estratégia de inteligência de negócios. Você precisa descobrir uma maneira de capturar dados e transformá-los em insights. Um bom plano de dados deve fazer parte de sua estratégia de BI. Deve incluir o seguinte:

Identifique as fontes de dados: como uma empresa de serviços financeiros, você terá dados de inúmeras fontes – clientes, projetos, vendas, marketing, finanças, etc. Portanto, o primeiro passo é identificar todas essas fontes de dados e sua importância. Embora não haja um processo fixo para organizar os dados, você pode separá-los por departamento (finanças, vendas, etc.), função ou impacto nos negócios.

Isso ajudará a identificar as métricas mais importantes para o seu negócio bancário e descobrir como você as acompanhará.

Crie uma estratégia de visualização: os dados devem sempre ser apresentados no formato correto, caso contrário não será útil. Portanto, seu plano de dados deve incluir uma estratégia de visualização de dados. A estratégia se concentrará em duas coisas importantes – Quais métricas você priorizará em seu painel de BI e como você as visualizará?

As respostas para as perguntas acima dependerão principalmente das preferências das partes interessadas e da visão de sua empresa. Você pode até criar vários painéis para diferentes partes interessadas, dependendo de suas escolhas. Por exemplo, um stakeholder pode preferir gráficos de dispersão, enquanto outro pode favorecer dados textuais.

No entanto, é aconselhável trabalhar com um designer para garantir que sua estratégia de visualização seja fácil de seguir. Além disso, certifique-se de que sua ferramenta de BI seja compatível com suas opções de visualização.

Criar um orçamento para implementação de BI em serviços financeiros

Desenvolver um orçamento preciso é a chave para uma implementação de BI bem-sucedida. Você pode solicitar uma cotação diretamente dos fornecedores selecionados para obter uma estimativa precisa das plataformas de BI. Não vá para a versão cara com recursos que você provavelmente não usará. Além disso, a subcompra provavelmente resultará em um sistema subdesenvolvido que não fornece o que você precisa. Mantenha-se realista e moderado ao planejar um orçamento.

Escolha o parceiro de software de BI certo

Escolher o parceiro de BI certo é importante se você deseja criar uma estratégia de BI bem-sucedida. Você pode comparar diferentes parceiros de desenvolvimento de software de inteligência de negócios sobre como eles são classificados para diferentes recursos. A combinação deste relatório de comparação com análises e eventuais demonstrações ajudará você a escolher o parceiro certo para o seu negócio financeiro.

Planeje o treinamento do usuário

Depois de escolher o parceiro de desenvolvimento de software certo, é hora de planejar seu programa de treinamento. Normalmente, os fornecedores oferecem treinamento em vídeo, aulas ao vivo e seminários presenciais para que você se familiarize com o software. Essas ofertas variam de acordo com o fornecedor e têm custos diferentes com base na plataforma, mas são bastante padrão.

O treinamento também ajudará os funcionários a aprender sobre os melhores recursos e ficar por dentro dos insights de dados. Também ajudará a superar quaisquer desafios em inteligência de negócios no setor bancário .

Refinar seus dados

Outra parte do seu processo deve ser limpar seus dados regularmente. Todos os anos, dados de baixa qualidade custam mais de US$ 9,7 milhões para as empresas americanas, pois resultam em baixa produtividade e, em última análise, reduzem o ROI geral.

Portanto, tornou-se crucial manter os dados mais limpos possíveis para melhores atividades operacionais e processos de tomada de decisão. O ROI e a qualidade dos insights obtidos também dependerão da qualidade dos dados que você fornecer ao power BI.

Como a Appinventiv pode ajudar na criação de uma estratégia de BI

Uma estratégia sólida de inteligência de negócios torna muito mais fácil coletar seus dados e torná-los acessíveis aos tomadores de decisão da sua empresa. Você pode seguir as etapas acima para traçar sua estratégia de BI e trazer clareza às suas operações.

Você também pode facilitar muito o processo contratando nossa equipe de especialistas. Na Appinventiv, nossa equipe de profissionais altamente qualificados ajudará a projetar uma estratégia de BI eficaz que ajudará a acelerar as operações de negócios, monitorar as principais métricas e focar em dados específicos do cliente.

Também oferecemos serviços de inteligência de negócios de alto nível que utilizam oportunidades de big data para aumentar a receita, reduzir riscos e otimizar custos em toda a empresa. Além disso, nossos recursos de inteligência de negócios podem oferecer análises incorporadas que são totalmente integradas aos seus sistemas existentes. Isso pode, por sua vez, ajudar a introduzir novas informações direcionadas para apoiar a conscientização e a tomada de decisões adicionais.

Se você quiser saber mais sobre estratégia e soluções de BI, entre em contato conosco . Ficaremos felizes em ajudar!

[Leia também: Business Intelligence vs Business Analytics: Qual plataforma é a certa para sua organização ]

Perguntas frequentes

P. O que é uma estratégia de BI?

R. Uma estratégia de BI é um roteiro que permite que as empresas resolvam todos os seus problemas e necessidades de dados, desenvolvam um sistema coeso e o mantenham.

P. Quais são as aplicações da inteligência de negócios no setor bancário ?

A. Algumas das aplicações do BI no setor bancário são as seguintes:

• Marketing aprimorado
• Desenvolvimento de novas estratégias de investimento
• Marketing aprimorado
• Maior retenção de clientes
• Riscos reduzidos

P. Como o setor bancário usaria a estratégia de inteligência de negócios?

R. A inteligência de negócios para serviços financeiros transforma dados em insights acionáveis. Os setores bancário e financeiro usam esses insights para entender o comportamento do cliente, analisar e melhorar o desempenho operacional e obter uma vantagem competitiva.