Impostos do Blogger: relatórios de renda e deduções comerciais para 2022

Embora o blog tenha a reputação de ser o trabalho online ideal, fazê-lo profissionalmente é gerenciado da mesma forma que você gerenciaria qualquer outro tipo de negócio. Isso significa que no dia 15 de abril - época do imposto - você precisará declarar impostos.

Hoje discutiremos tudo o que você precisa saber para declarar impostos de blogueiros pela primeira vez. Abordarei coisas como se seus esforços de blog são considerados um hobby ou um negócio, o tipo de impostos que você pode esperar pagar, os formulários necessários, as deduções fiscais que você pode fazer, independentemente do seu nicho e muito mais.

Observe que, se precisar de aconselhamento específico, você deve sempre consultar um preparador de impostos profissional ou direcionar suas perguntas ao IRS. Este artigo é fornecido apenas para fins informativos.

Hobby ou negócio?

Antes de fazer qualquer outra coisa, você precisa determinar se seu novo blog seria considerado um hobby ou um negócio aos olhos do IRS. Se você bloga de vez em quando, é um blogueiro agitado ou ganha dinheiro com blogs, há um conjunto bastante simples de nove fatores que você pode analisar para fazer essa determinação:

1. Seus esforços de blog são conduzidos de maneira comercial?
2. Você pretende lucrar?
3. Sua renda com blogs é pelo menos parte de como você ganha a vida? Você é um blogueiro em tempo integral?
4. Se você tiver perdas, elas refletem o que se espera de um empresário iniciante?
5. Você muda o que está fazendo para aumentar o lucro?
6. Você tem conhecimento suficiente para administrar seu próprio negócio?
7. Você já teve lucro escrevendo uma postagem no blog ou algo semelhante?
8. Seu blog se tornou lucrativo ao longo dos anos?
9. Você espera ter lucro no futuro?

Se você respondeu sim a essas perguntas, seu blog é um negócio e você precisará declarar impostos.

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Tipos de impostos para blogueiros que você pode esperar pagar

Como blogueiro, você será responsável pelo pagamento de impostos de duas maneiras: imposto de renda e imposto de trabalho autônomo.

Imposto de renda e impostos estimados

Quando você trabalha como blogueiro, geralmente não recebe um W-2 de um empregador a cada ano, o que significa que nenhum imposto é retido do seu salário ao longo do ano. Por causa disso, você precisará pagar impostos estimados sobre sua renda projetada.

Os impostos estimados são normalmente divididos em quatro parcelas com vencimento em 15 de abril, 15 de junho, 15 de setembro e 15 de janeiro que você paga antes de declarar seus impostos para o ano. Você arquivará esses pagamentos trimestrais junto com o Formulário 1040-ES.

Normalmente, se você não espera dever mais de US$ 1.000 em impostos até o final de um ano fiscal, talvez não seja necessário declarar impostos estimados. No entanto, se você acabar devendo mais do que isso, poderá estar na linha de penalidades.

Imposto de Trabalho Autônomo

Agora, enquanto você economiza dinheiro com sua renda como blogueiro, também precisará reservar dinheiro para pagar o imposto de trabalho autônomo. O imposto de trabalho autônomo é a combinação dos impostos da Previdência Social e do Medicare que normalmente seriam pagos pelo seu empregador. Como você é autônomo como blogueiro, você é responsável pelas parcelas do empregado e do empregador deste imposto.

O que é um formulário 1099-MISC (ou 1099-NEC)?

Um formulário 1099-MISC normalmente é como os blogueiros recebem informações de seus clientes sobre a quantidade de dinheiro que ganharam naquele ano. Pelo menos, era assim até a introdução do 1099-NEC. Muitos blogueiros que escrevem para outros blogs além do seu próprio receberão um formulário 1099-MISC (agora 1099-NEC) no final de um ano fiscal que inclui o valor total ganho.

Se você ganhar dinheiro por meio de links de afiliados por meio de programas de afiliados em seu blog, provavelmente ainda receberá pelo menos um formulário 1099-MISC no final do ano fiscal (geralmente em janeiro).

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Em alguns casos, o relativamente novo 1099-K será necessário em vez do 1099-MISC. Se os requisitos específicos forem atendidos, você receberá um 1099-K. Este é o formulário que instituições como PayPal e Venmo estão enviando agora.

Você usará esses formulários no lugar de um W-2 tradicional para informar ao IRS quanto dinheiro você ganhou.

Como arquivar impostos do Blogger como blogueiro de meio período, trabalhador temporário ou proprietário único

A maioria das pessoas que precisa apresentar uma declaração de imposto de renda o fará como empresário individual. Você precisa de dois formulários principais ao preencher durante a temporada de impostos: um Schedule C e um 1040.

Anexo C

O Anexo C faz parte do Formulário-1040 e é onde você registra o lucro ou prejuízo de sua empresa como uma empresa individual e relata sua receita comercial.

Formulário-1040

Sim, você ainda precisará declarar seu imposto de renda pessoal como parte de sua declaração de imposto anual.

Para fazer isso, você só precisa de um formulário padrão 1040. Você o arquivará junto com seu Anexo C até 15 de abril de cada ano, juntamente com seus impostos estimados trimestrais, conforme descrito anteriormente.

Você também precisará declarar impostos estaduais – e garantir que esteja atualizado sobre todas as licenças estaduais necessárias. Certifique-se de revisar os requisitos do seu estado antes do prazo de arquivamento.

Como arquivar uma declaração de imposto para uma empresa de responsabilidade limitada (LLC)

Alguns blogueiros optam por formar uma LLC por causa da proteção que ela oferece à sua propriedade pessoal. Basicamente, sob esta organização, sua casa não será considerada garantia para seus empréstimos comerciais.

[Gráfico de propriedade individual vs LLC aqui]

Quanto aos formulários que você precisará arquivar, como uma LLC de membro único, será quase idêntico ao processo usado pelas sociedades unipessoais. Você precisará arquivar um 1040 com um Anexo C. Você também precisará arquivar impostos de auto-emprego e impostos estimados sobre sua renda tributável.

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Se você tiver uma LLC baseada em parceria, precisará preencher um Formulário-1065. Você também precisará relatar sua parte da receita da empresa em um Anexo K-1.

Deduções fiscais comuns e despesas comerciais para blogueiros

[Gráfico de despesas comuns aqui]

À medida que você prepara o imposto de renda do seu blog a cada ano, é essencial acompanhar as despesas do seu blog. Você deve fazer todos os esforços para deduzir todas as despesas comerciais relevantes para administrar seus negócios. Algumas categorias comuns para deduções fiscais incluem:

• Computador: Qualquer hardware que você comprar ao longo do ano pode ser deduzido.
• Taxas fiscais e contábeis: software fiscal, software de contabilidade e taxas do preparador de impostos contam.
• Quotas de filiação: As taxas de filiação (como o Sindicato do Freelancer) se qualificam aqui.
• Assinaturas e serviços online: Taxas pagas por assinaturas de ferramentas e serviços online que você precisa acessar para concluir seu trabalho. Por exemplo, assinaturas de plugins, temas, ferramentas de SEO e análise, ferramentas de mídia social, taxas pagas por trabalho de design de blog ou estrutura de blog e assim por diante.
• Custos relacionados à atribuição: se você precisar gastar dinheiro para concluir uma tarefa de trabalho, poderá deduzi-lo.
• Hospedagem na Web: A taxa de hospedagem do seu blog conta aqui.
• Telefone celular: se você tiver um número de celular dedicado para chamadas comerciais, poderá deduzir esse serviço. Ou, você pode deduzir a porcentagem relevante da taxa pelo tempo que você usar.
• Internet e utilitários: O mesmo vale para suas despesas incorridas com taxas de internet e serviços públicos. Você pode deduzir a porcentagem relevante em seus impostos.
• Home office: Se você trabalha em casa, pode deduzir o espaço e os móveis de escritório usados ​​para concluir seu trabalho. Você precisará rebentar a fita métrica, mas vale a pena o esforço!
• Material de escritório: como blogueiro, o IRS pode esperar que você deduza coisas como papel, postagem, tinta de impressora, canetas e lápis e outros materiais de escritório relacionados.
• Viagem e gasolina: se o seu negócio de blogs requer viagens, você pode deduzir uma parte das despesas comerciais incorridas na milhagem.
• Marketing: Taxas incorridas em anúncios na web, colocação de blog convidado, promoções de mídia social e promoção social se qualificam aqui.

Dicas fiscais do blog

Antes de nos separarmos, deixarei algumas dicas fiscais para qualquer blogueiro autônomo seguir para garantir que o preenchimento de seus impostos seja o mais tranquilo possível.

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• Pague seus impostos trimestrais estimados. Não apenas uma falha em fazê-lo pode resultar em uma série de penalidades e multas, mas também significa que você ficará preso lutando para pagar a conta de imposto quando ela vencer. Economize dinheiro ao longo do ano para cumprir essa obrigação tributária. Salve-se a dor de cabeça.
• Mantenha registros completos de todas as despesas. Para alguns, isso significa manter todos os recibos de todas as transações que você faz relacionadas ao seu negócio. Outras pessoas gostam de usar serviços automatizados para acompanhar suas despesas que são sincronizadas com suas contas bancárias. Eu preferiria esse método, pois é mais prático e é menos provável que resulte em erros. Você pode usar uma ferramenta como o QuickBooks Self-Employed para registrar e rastrear suas baixas de impostos automaticamente e importá-las para seus formulários fiscais quando chegar a hora.
• Pese suas opções de preparação de impostos. Assim que você tiver uma ideia de que pode lucrar como blogueiro, é importante pesar suas opções de preparação de impostos. Usar um serviço de declaração de impostos como o TurboTax pode ser muito útil. Mas se você prevê ter impostos mais complexos, esse serviço pode deixá-lo aberto a erros. Um contador ou profissional tributário pode ser necessário nesses casos.

Perguntas frequentes

Prepare seus impostos com confiança

Como foi a primeira vez que você registrou impostos como blogueiro? Eu adoraria ouvir tudo sobre isso abaixo.

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