Computação em nuvem no setor bancário: tudo o que você precisa saber antes de migrar para a nuvem

De acordo com uma pesquisa da O'Reilly, a adoção da nuvem está aumentando em todos os setores a uma taxa constante, com mais de 90% das organizações usando a tecnologia de computação em nuvem. O crescimento na taxa de adoção é evidente na pesquisa do ano passado que relatou 88% das organizações usando a nuvem em todo o mundo. Agora, enquanto as indústrias começaram a confiar em serviços de nuvem para seus dados variados e necessidades operacionais, há uma indústria que está demorando para adotar a ideia em um nível holístico – o setor bancário.

Com bancos e instituições financeiras tendo tempo para verificar todos os aspectos da nuvem do ponto de vista da segurança e privacidade, a computação em nuvem no setor bancário está se movendo a uma velocidade excessivamente cautelosa.

No entanto, se há uma coisa que o COVID-19 nos ensinou, é o fato de que os consumidores precisam de serviços na ponta dos dedos sem visitar uma loja física – seja comprando mantimentos on-line ou gerenciando seus serviços bancários de ponta a ponta. precisa. Diante disso, os bancos, por mais lentos que sejam na adoção da infraestrutura em nuvem de TI e da virtualização da computação em nuvem , sabem que sua versão de 2030 será muito diferente do que parece agora. E que eles precisam implementar estratégias hoje para se prepararem para o seu eu futuro.

Sabemos que um papel importante nessa transição será desempenhado pelos serviços em nuvem para bancos . Aqui está como.

Benefícios da computação em nuvem para bancos

Com os bancos adotando um movimento cauteloso, mas constante, em direção à infraestrutura em nuvem de TI , é importante destacar os benefícios da computação em nuvem no setor bancário .

Melhor segurança de dados

Com software atualizado com frequência, a computação em nuvem para bancos prova ser uma abordagem de segurança em primeiro lugar para as operações de um banco. No entanto, garantindo que a intenção seja atendida, é muito importante escolher um serviço de computação em nuvem que atenda aos seguintes critérios:

• Conformidade e certificações
• Desempenho e confiabilidade
• Inclusão de tecnologia de última geração
• Suporte à migração
• Suporte de serviço 24*7

Custo de infraestrutura reduzido

Não há estatísticas fixas, mas a dependência dos bancos de sistemas locais continua sendo um fenômeno global. Agora, embora por meio dessa confiança eles possam proteger os dados dos usuários, um grande problema com isso é a adaptabilidade de nível complexo às mudanças em nível de organização. Qualquer mudança na infraestrutura de TI , gerenciamento de carga de trabalho, etc. requer tempo – um tempo que leva a um grande tempo de inatividade nas extremidades do cliente.

Ao adotar serviços em nuvem para bancos , as mudanças na infraestrutura de TI se tornam mais gerenciáveis, enquanto eles podem escalar suas ofertas de forma imediata.

Maior eficiência operacional

O ambiente de nuvem aumenta a eficiência de uma instituição bancária por vários. Ao hospedar seus serviços na nuvem, os bancos podem usufruir de benefícios como:

• Controle de qualidade
• Recuperação de desastres
• Flexibilidade
• Prevenção de perdas
• Gerenciamento de riscos

Ao hospedar portais bancários na nuvem, as instituições podem focar em reduzir suas despesas fixas e variáveis ​​com garantia de 99% de uptime.

Acesso a aplicativos de software

A computação em nuvem no setor bancário dá às instituições acesso a aplicativos de software de CRM e ERP projetados para melhorar o relacionamento com os clientes e a experiência dos funcionários. Como esses aplicativos fazem parte do modelo SaaS , os bancos têm controle total sobre eles em termos de quais dados entram neles e do escopo de personalização.

Contribui para a continuidade dos negócios

Por meio da computação em nuvem, as empresas bancárias obtêm maiores níveis de tolerância a falhas, proteção de dados e recuperação de desastres . Além disso, a computação em nuvem fornece um nível massivo de redundância e backup a baixo custo. A tecnologia fornece às instituições bancárias todos os ingredientes para torná-la à prova de futuro.

Como a nuvem está sob demanda, o investimento em infraestrutura é minimizado, o que, por sua vez, reduz o tempo de configuração. Tudo isso reduz o ciclo de desenvolvimento de novos produtos, resultando em maior eficiência e agilidade na resposta ao cliente.

Pagamento baseado no uso

Para uma instituição tão tradicional quanto o banco, o medo com a tecnologia é muito profundo. Assim, quando se trata de adotar uma nova tecnologia, a nuvem oferece a liberdade de adotar o serviço em um modelo de pagamento conforme o uso.

TI verde

A transferência dos serviços bancários na nuvem reduz o consumo de energia e a pegada de carbono. Isso também leva à minimização do tempo ocioso, o que torna a utilização do poder de computação extremamente eficiente.

Agora que analisamos os benefícios evidentes da computação em nuvem para serviços financeiros , é hora de escolher os melhores serviços em nuvem para bancos.

Escolhendo o melhor modelo de computação em nuvem para serviços financeiros

A nuvem oferece aos bancos a opção de passar de um modelo de capital intensivo para uma abordagem de negócios flexível que reduz o custo operacional, mantendo a segurança dos dados como prioridade máxima. A chave para um processo de integração e desenvolvimento em nuvem bem-sucedido , no entanto, está na seleção do modelo certo de computação em nuvem.

Na nuvem para ecossistemas bancários, existem três tipos principais de serviços de computação em nuvem que os institutos selecionam:

Modelos de serviço em nuvem:

SaaS – O tipo de nuvem consiste em software de negócios e seus dados relacionados, que os usuários podem acessar por meio de seus navegadores da web. Os casos de uso de negócios que podem ser hospedados no SaaS podem incluir gerenciamento de relacionamento com o cliente , faturamento, contabilidade, gerenciamento de central de serviços e gerenciamento de conteúdo.

PaaS – Este tipo de nuvem está focado em fornecer uma plataforma completa, para interface, aplicativos e desenvolvimento de banco de dados, testes. Ele permite que os bancos agilizem o desenvolvimento e reduzam os custos de TI e a necessidade de hardware e software.

IaaS – Em vez de comprar software, data centers e servidores, esse modelo de nuvem permite que os bancos usem esses recursos em um modelo terceirizado.

[ Leia também : IaaS vs. PaaS ]

Modelos de implantação na nuvem:

Nuvem privada – Este tipo de infraestrutura de nuvem é operado para um banco específico. Geralmente é administrado pelo próprio banco ou por um terceiro que trabalha no local. Os bancos geralmente são recomendados a hospedar seus serviços em uma nuvem privada, pois isso lhes dá maior controle e maior flexibilidade. Uma nuvem privada também minimiza o risco de violação de segurança, pois é implantada no firewall da organização.

Nuvem pública – Essa infraestrutura é aberta para todo o setor bancário compartilhar e pertence à organização que vende os serviços em nuvem. Os bancos podem optar pela nuvem pública se estiverem procurando economias de escala.

Nuvem híbrida – Essa infraestrutura é composta de nuvens privadas e públicas que operam para seu caso de uso de negócios individual.

Modelos operacionais de nuvem:

Cativos virtuais – Nesse modelo, há um conjunto dedicado de centros e recursos para ajudar os bancos em suas operações na nuvem, disponíveis sob demanda.

Aumento da equipe – Nesse modelo, os bancos ganham experiência em nuvem contratando pessoas com o conjunto de habilidades certo. A equipe está hospedada internamente e permite maior flexibilidade no atendimento das demandas em tempo real.

Fornecedores de terceirização – Essa abordagem faz uso de instalações e pessoas offshore para gerenciar as operações em nuvem. As pessoas e instalações, nesse modelo, costumam atender a múltiplos bancos.

Esses eram os diferentes modelos de nuvem disponíveis para uma instituição bancária. Agora, entendemos que escolher entre eles pode ser difícil para a estratégia de nuvem pela primeira vez. Vamos facilitar para você. Aqui estão as opções de nuvem com as quais geralmente trabalhamos quando dimensionamos digitalmente uma marca BFSI.

Os modelos de nuvem em que a Appinventiv confia

Para processamento de pagamentos móveis: enquanto os grandes bancos processam seus próprios cartões de débito e crédito, confiamos nas soluções em nuvem Visa, MasterCard e Stripe para nossos clientes BFSI emergentes. Além da fácil integração, proporcionam às instituições financeiras expertise especializada em segurança e detecção de fraudes .

Para gerenciamento de relacionamento com o cliente: A maioria das instituições bancárias luta com marketing. Muito poucos bancos sabem o que seus clientes desejam ou se seus serviços estão alinhados com as necessidades de seus clientes. Alguns dos provedores de nuvem em que confiamos para esse fim são Salesforce, Mailchimp, Zendesk, etc. Todos estão emergindo rapidamente como provedores de nuvem para CRM e vendas.

Para o core banking: Embora as instituições financeiras de grande porte tenham seu sistema bancário principal, nem sempre é o caso das cooperativas de crédito ou dos bancos de pequeno porte. Para eles, é melhor escolher um provedor de serviços bancários em nuvem pronto para uso que ofereça recursos como serviços bancários on-line, linhas de caixa etc.
Os provedores de serviços de nuvem em que confiamos para este caso de uso são Jack Henry & Associates, Trident, FSI e Fiserv.

Para gerenciamento de recursos humanos: vários bancos estão considerando HRMs baseados em nuvem que oferecem software para folha de pagamento, gerenciamento de talentos etc. As opções populares para esse caso de uso podem ser SAP/SuccessFactors, Workforce Now, Darwinbox, PeopleStrong e Oracle HCM.

Para IaaS: por trás dos custos crescentes dos data centers, os bancos estão optando por migrar suas atividades de desenvolvimento e teste de aplicativos para o modelo de infraestrutura como serviço. Os provedores de IaaS são conhecidos por fornecer atualizações de software oportunas e hardware econômico, facilitando para os bancos atualizar suas ofertas digitais. Algumas das plataformas em que confiamos no setor de IaaS seriam Amazon Web Services, Google Cloud Platform, Microsoft Azure, etc.

Agora, independentemente do modelo de nuvem que você escolher para o seu banco, existem alguns desafios inerentes à adoção da nuvem no setor bancário. Entender quais são eles não apenas ajudará você a escolher o melhor modelo, mas também ajudará a adotar os serviços em nuvem com mais confiança.

Desafios da adoção da nuvem em bancos

Existem vários obstáculos entre os bancos e suas iniciativas de adoção de nuvem. Vejamos alguns dos principais desafios.

Latência

A distância física entre um data center e o provedor de serviços em nuvem pode afetar o desempenho introduzindo problemas de latência. Essa latência pode levar a um atraso nas principais atividades bancárias, como autorização de cartão.
Além da diferença de pontos geográficos, a mudança dos sistemas do data center para o ambiente de nuvem também pode levar a uma latência extra.

Residência de dados

Quando os dados são hospedados na nuvem, surgem vários problemas de “propriedade de dados”. As conformidades regulatórias aumentam esse problema, pois várias instituições financeiras enfrentam limites impostos pelo governo sobre onde podem armazenar os dados.

Resiliência

Embora as instâncias de interrupção sejam muito menores e generalizadas do que os ambientes tradicionais de TI, isso acontece. Agora, ao contrário das interrupções tradicionais de TI, o impacto das interrupções na nuvem é muito mais difundido, pois os bancos enfrentam a probabilidade de violação de segurança de dados de alto nível e um tempo de inatividade que está fora de seu controle para gerenciar em tempo real.

Adote a tecnologia em nuvem com Appinventiv

A Appinventiv tem ajudado o setor de BFSI a reduzir os riscos e aumentar os benefícios por meio da integração das estratégias de transformação de nuvem mais adequadas. Ajudamos os bancos a abordar a migração para a nuvem em um módulo modular, garantindo riscos de transição reduzidos, ao mesmo tempo em que lhes damos espaço para testemunhar as muitas vantagens da computação em nuvem de maneira econômica.

Nossa abordagem que prioriza a nuvem permite a transformação em escala e velocidade, ajudando as empresas a impulsionar a colaboração e a agilidade. Podemos ajudá-lo a adotar o ambiente digital ágil colocando você na nuvem. Entre em contato com nossa equipe de especialistas em nuvem hoje mesmo .